לידיעת העוברים ל-IRA בהלמן-אלדובי

[גבי]

@עומר אתה צודק זה באמת מאד מטריד, אני מקווה שהם ימצאו פתרון לשביעות רצונך ולשביעות רצון כל העוברים החדשים במהרה ואם לא אנחנו מאורגנים ונראה איך נוכל ללחוץ עליהם.

 

[איליה]

זה משהו חדש? הייתי בהלמן אלדובי מ2010 ועד 2014 ולא הייתה בעיה חוץ מהפקדה ראשונה. אותו דבר היה לי במיטב ב2014 - היו שתי הפקדות ש"נעלמו" עד שעשיתי בלגן.
בכל אופן, אדבר עם ניר ואעדכן.

 

[איליה]

או שעובדים עם מס"ב -
http://www.hag.co.il/home/Employers/Deposits/Masav.aspx

אגב, אצלנו בחברה הייתה בעיה כי סוכן ביטוח העביר צקים ולא עבד עם מס"ב

 

[עומר]

@איליה , זו בעיה גם של עמיתים ותיקים וגם של חדשים.
ממעט האינפורמציה שהצלחנו להוציא מהלמן אלדובי כנראה מדובר בכך שבתחילת השנה הם החליפו בנק ששימש אותם לחלק מהתהליכים הפנימיים אצלהם (מה שנקרא אצלינו פרט אימפלמנטציה).

 

[איליה]

@עומר זה לא באג, זה פיצ'ר
עכשיו ברצינות: גם אני אדבר איתם.
בגדול יש כמה בעיות עם IRA בארץ: למשל אתה יכול להתלונן על הפקדה מאוחרת ואז יגידו לך: "מה אתה רוצה, הפקדנו לפי תאריך ערך", כאשר הם לא מתחשבים בביצועיי התיק שלך כדי לחשב כמה צריך להעביר לפי תאריך ערך. אגב, אני תמיד משאיר 100-200 בעוש שח בגלל בעיות כאלה

 

[doc29]

באופן כללי הייתי נזהר מלעבוד עם חברת השקעות שיש לה "דובי" בשם.

 

[c881]

הוקם בשנת 1995 על ידי רוני הלמן ואורי אלדובי

אני לא חושב ש"אלדובי" הוא שם משפחה גרוע מ-"הלמן", "רובינשטיין", "דרעי"...
ואם כבר לפחות לפי ויקיפדיה - מקור השם אלדובי -
http://he.wikipedia.org/wiki/צבי_אלדובי

ואנחנו לא מדברים על האם להכניס את הרכב לטיפול ב-מוסך איציק או מוסך יבואן.

 

[דגגגג]

תודה על המידע, מאד מדאיג.
אני אבטל אם זה המצב, לא רוצה להכנס לבלאגן בשביל לחסוך כמה מאות שקלים בשנתיים הקרובות.
כבר היו לי מספיק בעיות, רוצה קצת שקט.

 

[אלף]

באופן כללי הייתי נזהר מלעבוד עם חברת השקעות שיש לה "דובי" בשם.

והיית עובד עם חברה שיש לה "ילין" בשם? והיית סומך עליה שתעביר לך כסף בזמן?

 

[ע.מדי]

אפרופו מה ש @c881 , כתב על כספים אבודים
בשעתו החלפתי עבודה, ולפני שיצאתי נתנו לי את תעוד הכסף שנחסך בביטוח המנהלים,
זה היה באמצע השנה, בסוף השנה אני מקבל דוח, ויש לי 25 אלף שח פחות ...
אני מתקשר לכלל (כי הסוכן החדש לא עשה כלום) והם מסבירים לי "שאולי זה בגלל שהיו הפסדים"
הסברתי להם שהשנה היתה חיובית, ושגם הפקדתי סכומים כלומר ההפסד הרבה יותר גבוה ממה שהם מתארים
רק אחרי ששלחתי מכתב לפיקוח דברים זזו, ולקח להם 3 שנים לתקן את הדוחות רטרואקטיבית
(כולל תוספות יתר ואז קיזוז יתר, מן מערכת בקרה אם בעיה במשוב)
אז צרת רבים חצי נחמה , זה בסוף מסתדר ... ( כש T שואף ל "אינסוף")

 

[איליה]

דיברתי עם דיאגו היום. ביקשתי שמישהו מהם יגיב.
מה השיחה איתו הבנתי שאכן הייתה בעיה בעבר והמערכות נבדקו ושלא אמורה להיות לנו בעיה. במקרה שתהיה בעיה יטפלו בה (בIRA זה יותר פשוט מאשר בקרן מנוהלת כי אין תירוצים, זה או שיש כסף בחשבון או אין כסף בחשבון, אי אפשר לספר סיפורים על תשואות וכו'). אישית, לא מבטל בגלל זה את המעבר שלי.
ברגע שיהיה לי מייל מהם, אפרסם את התגובה שלהם.

 

[yossik]

דיברתי עם דיאגו היום. ביקשתי שמישהו מהם יגיב.

מיזה דיאגו?

 

[עומר]

@איליה :
נכון להרגע - הפקדות בגין מרץ ואפריל טרם נכנסו (והחשבון שלי עדיין בחריגה).
אז בינתיים הם חזקים רק בדיבורים.


(@yossik - דיאגו זה הנציג של הלמן-אלדובי שמטפל בנו ב-IRA)

 

[daat99]

@איליה :
נכון להרגע - הפקדות בגין מרץ ואפריל טרם נכנסו (והחשבון שלי עדיין בחריגה).
אז בינתיים הם חזקים רק בדיבורים.


(@yossik - דיאגו זה הנציג של הלמן-אלדובי שמטפל בנו ב-IRA)

נו, אז למה לא הצטרפת לקבוצה שלנו?
תוכיח להלמן אלדובי שאתה עוזב אותם ברגע כי הלמן אלדובי הציעו לך הצעה יותר טובה!

 

[איליה]

@עומר - איך החשבון בחריגה, אתה חדש בIRA? תמיד משארים כמה מאות שקלים (אני משאיר באיזור 200 ש"ח בעו"ש ובמהלך 5 שנים שאני בIRA זה עזר הרבה פעמים עם כל מני בלטמים). אגב, דיאגו דיבר איתי, בגדול מ1 במאי הבעיות סודרו. הם יעבירו לי נוסח תגובה במהלך השבוע (זה חייב לעבור אישור המחלקה המשפטית שלהם).

שלא תבין אותי לא נכון, אני איתך באותו צד, פשוט יש עלי גם אחריות כלפי האנשים בקבוצה שלי ולכן אני חופר בנושא זה ומנסה לראות כל התמונה ולא לייצר פאניקה. אגב, רק שתדע, החברה מהלמן קוראים את הפורום אך כפי שהבנתי, אסור להם להגיב ללא ידעת המחלקה המשפטית.

 

[Deleted member 887]

בתור מישהו חדש ב-IRA (מצטרף עכשיו למיטב דש), שאלה: מה קורה כשהחשבון בחריגה? ושאלה נוספת: מתי יורדים דמי ניהול? חודשית? בסוף שנה?

 

[daat99]

בתור מישהו חדש ב-IRA (מצטרף עכשיו למיטב דש), שאלה: מה קורה כשהחשבון בחריגה? ושאלה נוספת: מתי יורדים דמי ניהול? חודשית? בסוף שנה?

דמי הניהול יורדים בכל חודש ואם אתה בחריגה אז אתה מחויב למכור משהו.
בעבר כשזה קרה לי הכריחו אותי לתקן את החריגה מיידית אך לפי לשון החוק יש לך 45 יום לתקן את החריגה ואם לא עשית זאת אז החשבון ינעל לפעולות תיקון בלבד.

תשים לב שמדוברגם על חריגות שבבעלותך מוצרים בשווי של יותר מ-10% ממנפיק יחיד (למעט תעודות/קרנות) וגם במקרה של "חסר מזומן".

 

[daat99]

שלא תבין אותי לא נכון, אני איתך באותו צד, פשוט יש עלי גם אחריות כלפי האנשים בקבוצה שלי ולכן אני חופר בנושא זה ומנסה לראות כל התמונה ולא לייצר פאניקה.

תודה רבה @איליה.
אתה יכול גם לגרום להם לאפשר לנו לרכוש אופצית פוט כהגנה עד 5% משווי התיק כפי שהותר בחוק?

לפעמים אני מעדיף להגן עם 5% מהסכום במקום לספוג נפילה של 50% בתיק מנייתי.

 

[איליה]

תודה רבה @איליה.
אתה יכול גם לגרום להם לאפשר לנו לרכוש אופצית פוט כהגנה עד 5% משווי התיק כפי שהותר בחוק?

זה אמור להיות אפשרי, שאלתי את דיאגו. אם ברמה תפעולית יהיו בעיות, צריך לפנות להלמן אלדובי

 

[daat99]

זה אמור להיות אפשרי, שאלתי את דיאגו. אם ברמה תפעולית יהיו בעיות, צריך לפנות להלמן אלדובי

לי נמסר שזה לא מתאפשר.
אתה יכול לוודא איתו שזה באמת אפשרי ולא רק "אמור" להיות אפשרי בבקשה?
למי בדיוק אני צריך לפנות בהלמן אלדובי אם זה לא אפשרי חוץ מדיאגו?