הפקדה בשקלים והמרת שקל-מט"ח ב-Interactive Brokers

[קפה שחור]

האם צריך לדווח שבן זוג שלא בעל חשבון אמירקאי אצל IB?

לא ברורה השאלה
למי מדווחים ומה בדיוק?

 

[1010]

ל IB פשוט ככה שאם ח״ו. מגיעים לירושה זה לא מחייב מיסוי.

 

[FIYaacov]

ל IB פשוט ככה שאם ח״ו. מגיעים לירושה זה לא מחייב מיסוי.

עושים את זה אחרי מועד הפטירה, לא צריך מראש, בכל מקרה בן זוג עשוי להתחלף עם הזמן/למות מוקדם יותר.

ממה שהבנתי, נכון לעכשיו IB לא דורשים מס ירושה כתנאי לשחרור החשבון ליורשים, אבל ברור שזה יכול להשתנות כל יום (למשל, בעקבות דרישה של הIRS מIB שיעזרו להם במאמצי האכיפה)

 

[1010]

@FIYaacov
איפה יש פה משהו יותר מסודר על הנושא של אג״ח
והסיבות על מה זה משתמש. ועל איזה אפשריות יש.
תודה רבה!

 

[FIYaacov]

@FIYaacov
איפה יש פה משהו יותר מסודר על הנושא של אג״ח
והסיבות על מה זה משתמש. ועל איזה אפשריות יש.
תודה רבה!

גוגל:
"הסולידית אג"ח"
"פורום הסולידית אג"ח"

 

[slug]

2 שאלות קטנות:
1. אני בטוח שאני מפספס משהו, אבל באתר של IB כתוב שיש depoist fee של 1%, זה לא מסתדר לי עם כל מה שקראתי בפורם, מה אני מפספס?

(ניתן לראת פה https://www1.interactivebrokers.com/en/index.php?f=14718, תחת הכותרת
Cash Deposits)

2. מה אתם עושים לגבי מסחר בארץ (לדוגמא חלק אג״ח בשקלים בארץ) האם אתם מנהלים אותו בחשבון נפרד דרך ברוקר בארץ? כי ראיתי שהעוליות דרך IB הן 0.1% שזה די גבוהה

 

[Glazgo]

אני בטוח שאני מפספס משהו, אבל באתר של IB כתוב שיש depoist fee של 1%, זה לא מסתדר לי עם כל מה שקראתי בפורם, מה אני מפספס?

שהעמלה הזו מתייחסת להפקדת מזומן פיזי.

מה אתם עושים לגבי מסחר בארץ (לדוגמא חלק אג״ח בשקלים בארץ) האם אתם מנהלים אותו בחשבון נפרד דרך ברוקר בארץ? כי ראיתי שהעוליות דרך IB הן 0.1% שזה די גבוהה

להבנתי מסחר בניירות ישראלים חסומה בפני ישראלים במערכת של IB.
ניתן לסחור בניירות כאלה גם במסגרת חשבונות IRA אם לא רוצים חשבון מסחר נפרד.

 

[totoguy]

ניתן לסחור בניירות כאלה גם במסגרת חשבונות IRA

מצד שני, לרכוש אג"ח בחשבון פטור ממס זה לא משהו.

 

[1010]

@FIYaacov
אם קונים VT לישראלית בIB ארהב
האם ינקו 25% ל IRS רק עבור החלק האמריקאי או עבור על הדיבדנט?
תודה רבה!

 

[FIYaacov]

@FIYaacov
אם קונים VT לישראלית בIB ארהב
האם ינקו 25% ל IRS רק עבור החלק האמריקאי או עבור על הדיבדנט?
תודה רבה!

עבור כל הדיבידנד (וזה מעבר למה שמדינות חוץ-אמריקאיות גובות מהקרן עצמה).

 

[1010]

זאת אומרת שמשלימים במקור יותר מ 25% מס ?
יש אפשרות לקבל עודף סיכוי ממס הכנסה?

 

[roneng]

זאת אומרת שמשלימים במקור יותר מ 25% מס ?

לא.

יש אפשרות לקבל עודף סיכוי ממס הכנסה?

אם ניכו לך יותר מידי מס במקור אז אתה צריך לבקש את הכסף חזרה מראשות המיסים שאליה הגיע הכסף (כלומר מהIRS במקרה של קרן אמריקאית).

 

[FIYaacov]

זאת אומרת שמשלימים במקור יותר מ 25% מס ?

לא.

מדינות חוץ-ארה"ב לוקחות כ-10% מס דיבידנדים, לא?
ואז בגלל שזה על 45% מהנכסים, זה 4.5% מס ומה-95.5% הנותרים ארה"ב לוקחת 25%.
לא?
ואז זה יוצא כ-28% מס.

 

[KickR]

מדינות חוץ-ארה"ב לוקחות כ-10% מס דיבידנדים, לא?
ואז בגלל שזה על 45% מהנכסים, זה 4.5% מס ומה-95.5% הנותרים ארה"ב לוקחת 25%.
לא?
ואז זה יוצא כ-28% מס.

זה די סוטה מנושא הדיון אבל אם רוכשים VT בחשבון ממוסה:
1. הקרן לא משלמת מס דיבידנד על דיבידנדים שמתקבלים מחברות אמריקאיות ומשלמת % כלשהו על דיבידנדים מחברות שאינן מארה״ב
2. כישראלי אני אשלם 25% מס דיבידנד על דיבידנד שהקרן, VT, תחלק לי
3. אפקטיבית יוצא לי מיסוי של בערך 28% (כי על ארה״ב שילמתי פעם אחת 25% ועל חוץ-ארה״ב הקרן שילמה X ואחרי זה אני שילמתי 25%)
4. אמריקאים ימוסו אחרת, אבל אני לא נכנס לזה
בכל מקרה אי אפשר להזדכות על מסים שהקרן משלמת לחברות זרות.

 

[roneng]

מדינות חוץ-ארה"ב לוקחות כ-10% מס דיבידנדים, לא?
ואז בגלל שזה על 45% מהנכסים, זה 4.5% מס ומה-95.5% הנותרים ארה"ב לוקחת 25%.
לא?
ואז זה יוצא כ-28% מס.

אתה מדבר על תשלום מס עודף בETF אמריקאי.
כן, זה מגיע עבור ישראלי לכ3%, ודי מסובך לקבל אותם חזרה.

אני התכוונתי למצב שגובים יותר מידי מס עקב טעות. למשל אם לא מילאת נכון את הW8 ולא יודעים שאתה ישראלי אז מנכים לך 30% עבור ארה"ב. את ה5% הללו אתה יכול לבקש מהIRS חזרה.

 

[roneng]

בכל מקרה אי אפשר להזדכות על מסים שהקרן משלמת לחברות זרות.

נכון, אבל בתאוריה אתה יכול לבקש מהIRS "זיכוי מס זר" על החלק שהקרן שילמה למדינות הזרות.
בתור אמריקאי זה אפשרי יחסית בקלות, בתור זר לא בטוח אם זה אפשרי או לא (שאלתי כמה רואי חשבון אמריקאי וקיבלתי תשובות סותרות).

 

[liranviper]

בתור זר לא בטוח אם זה אפשרי או לא

נשמע כמו משהו שיהיה משתלם להתעכב עליו בעוד 30 שנה
(אלא אם כן יש על זה תוקף)

 

[roneng]

אלא אם כן יש על זה תוקף

בארץ אפשר רק עד 6 שנים אחורה. אני מניח שבארהב יש גם מגבלת התיישנות כלשהי על תשלומי מס.

 

[FIYaacov]

אני מניח שבארהב יש גם מגבלת התיישנות כלשהי על תשלומי מס.

על החזרי מס זה 3 שנים מתאריך ההגשה הרשמי (15 לאפריל שאחרי שנת המס).

 

[אלונש]

אני חדש כאן ואשמח לעזרתכם -
האם ניתן לבצע העברה מהחשבון השיקלי שלי בארץ לחשבון שלי בפאונדים בבריטניה בצורה הזאת? אשמח אם יש מי שיכול לשתף מניסיונו.
תודה!