העברת סכום גדול מביטוח מנהלים לקופת גמל להשקעה - אפשרי?

[יוני.]

לא מצאתי תשובה בפורום ואף לא במרחבי האינטרנט.

יש לי ביטוח מנהלים בן מספר שנים. אני מתלבט כבר זמן רב האם, איך ומתי להפטר ממנו - ועכשיו עם לידתה של קופת הגמל להשקעה, נראה הגיוני שאעביר את הסכום שיש שם (בערך 60K, כלומר פחות ממגבלת ההפקדה השנתית) לקופת גמל להשקעה שאפתח לצורך כך (ובנוסף, להפריש לקופת הגמל שאפתח, מדי חודש, את הסכום הקטן שאני מפריש כיום לביטוח המנהלים - הפרשה זו קיימת כי המשכורת גבוהה מדי מכדי להפקיד את כל ההפרשות הסוציאליות בקרן הפנסיה).

לידיעתכם/הבנתכם, האם זה אפשרי?

תודה רבה!

 

[FIYaacov]

לא אפשרי. זה מוצרים שונים.
אתה יכול לנייד לקופת גמל פנסיונית רגילה

 

[יוני.]

אוקי, תודה.

אם כך אסתפק בלפתוח קופת גמל להשקעה כדי שמעכשיו ההפרשות הפנסיונית שלא נכנסות לקרן הפנסיה יעברו אליה, ולא לביטוח המנהלים.

 

[נדב]

@יוני. עדיין לא אפשרי
אתה לא יכל לנתב הפקדות פנסיוניות לקופת גמל להשקעה. אתה יכל להפקיד באופן עצמאי מכרטיס אשראי, הוראת קבע או מתלוש השכר שלך לקופת הגמל להשקעה אבל לא הפקדות פנסיוניות

 

[Deleted member 887]

יוני - אולי הבלבול שלך הוא בגלל שב״קופת גמל להשקעה״ נכללות המילים ״קופת גמל״. אבל זה מוצר אחר לגמרי. כספים פנסיוניים אתה כן יכול להעביר (או להפקיד ישירות) לקופת גמל, רק לא ״להשקעה״.

 

[יוני.]

אכן היה בלבול. כלומר, היה ברור לי ש"קופת הגמל להשקעה" היא חיה חדשה שלא דומה לקופות הגמל המסורתיות - אך לא הפנמתי שהמשמעות היא שאין כל קשר בינה ובין הפרשות סוציאליות.

תודה לעונים!

 

[Everything_Nice]

מנהלים קצבתי לגמל להשקעה זה מקצבה להון , כמו שנרשם לא יתאפשר.
@נדב רשמת משהו שהבנתי שלא מתאפשר נכון לעכשיו , אתה מכיר שניתן להפריש לגמל להשקעה מהתלוש שכר?

 

[FIYaacov]

רשמת משהו שהבנתי שלא מתאפשר נכון לעכשיו , אתה מכיר שניתן להפריש לגמל להשקעה מהתלוש שכר?

זה כמובן תלוי מעסיק וכמה מדור השכר ירצה "להגדיל ראש בשבילך"

 

[זרטוסטרא]

שאין כל קשר בינה ובין הפרשות סוציאליות.

לא הכי מדויק
אם תתאפק מלמשוך את הקרן עד גיל 60 תוכל לצרף את הרווחים הצבורים לקצבה, ואם יש לך קצבת מינימום תוכל למשוך הוני בלי מס רווחי הון עד לתקרה מסוימת + מס מופחת על היתרה.