• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

המלצות לקרן השתלמות

priordetal

משתמש רשום
הצטרף ב
8/5/19
הודעות
8
דירוג
0
בן 25, קרן השתלמות נפתחה לפני שנה לכן אין אפשרות ל IRA כרגע הסכום נמוך. חברים פה שמבינים קצת יותר, האם יש המלצה על מסלול מסוים בקרנות השתלמות שיתאימו לשוק בזמן זה? (כרגע הקרן באלטשולר שחם מסלול מנייתי, הבחירה לא טובה מאחר והשוק מאוד יקר)

האופציה שאני מסתכל עליה היא הלמן-אלדובי השתלמות מחקה מדד S and P 500
ביצועים טובים, וגם במימוש האחרון שהיה בדצמבר 2018 יצאה עם רווח סביר לעומת הרוב שהפסידו (3.57%)
הסולידית ציינה באחד הפוסטים שקרן השתלמות חייבת להיות מנייתית אבל כשהשוק כל כך יקר זה יכול להיות לא מהלך חכם במיוחד

דעות?

nbsvhc.png
 

$Ron$

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/5/19
הודעות
470
דירוג
419
לגבי הקרן שציינת, אם תיכנס להתפלגות נכסים של הקרן אז היא מחזיקה (62% מניות וכל השאר אג״ח ומזומן) ולא באמת מאה אחוז מניות.
אתה צריך להחליט מה חלוקת הנכסים שאתה רוצה בתיק הכללי שלך (לא רק השתלמות). מה האחוז המנייתי שאתה רוצה בתיק שלך? ומה החלק היחסי של הקרן השתלמות מסך תיק ההשקעות שלך. כדאי עד כמה שאפשר שהחלק המנייתי יהיה בקרן השתלמות כמו שהסולידית אומרת. כי איפה שיש הכי הרבה תשואה יש הכי הרבה מס רווח הון וקרן השתלמות פטורה ממס רווח הון.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,491
דירוג
26,042

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,278
דירוג
15,060
הסולידית ציינה באחד הפוסטים שקרן השתלמות חייבת להיות מנייתית
לא. היא ציינה שאם בתיק ההשקעות שלך יש רכיב מנייתי, ושיש לך קרן השתלמות, אז שעדיף שהרכיב המנייתי יהיה בקרה"ש.

למשל, אם החלטת שבתיק ההשקעות שלך יהיו 70% מניות, והסכום בקרן השתלמות קטנה או שווה ל70% מהתיק שלך, אז עדיף ששם יהיו המניות.

אבל ממש לא לעוות את החלוקה בתיק שלך, רק בגלל שיש לך קרן השתלמות.

אבל כשהשוק כל כך יקר זה יכול להיות לא מהלך חכם במיוחד
זו שאלה כבר אחרת. הרוב כאן לא מאמינים בתזמון שוק, אלא בהחלטה על חלוקת התיק כך שתרגיש בנוח עם החלוקה הזו בכל ירידה שלא תבוא. אז אם לא נוח לך עם ירידות, לא רצוי שתשים רכיב מנייתי כלל בתיק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H המלצות והמשך דרך התפתחות אישית 72
I אבא חטוב - המלצות? פוסטים מאיכות נמוכה 21
YoniLevy אילו המלצות יש לכם לבן 19? פוסטים מאיכות נמוכה 9
OiNK חודש הספר - המלצות קריאה התפתחות אישית 32
מ המלצות על עבודה מול מתווכים (או בלעדיהם) למוכרים וגם לקונים נדל"ן 19
S Bluetooth בלוטות' לרכב - המלצות פוסטים מאיכות נמוכה 6
ח מבקש המלצות ליועץ השקעות עצמאי וישר צרכנות פיננסית 5
ה מערכת בינה מלאכותית שסורקת את המסלקה הפנסיונית שלי ונותנת המלצות אובייקטיביות כתחליף לייעוץ פנסיוני? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ת המלצות לספרי השקעה בשוק ההון כחול-לבן אוף טופיק 13
U המלצות על ניהול אישי במגדל או ב- slice פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
N המלצות לבנק בחו"ל עבור חשבון קריפטו השקעות אלטרנטיביות 3
מ המלצות על מחשב נייד מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
de dud המלצות לכיסא עבודה לבית צרכנות פיננסית 2
P המלצות לעו"דים לרשלנות מקצועית של עו"ד? פוסטים מאיכות נמוכה 2
ס המלצות לספרים בנושא שוק ההון פוסטים מאיכות נמוכה 3
מ המלצות על סים ראוטר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
mudale222 מחפש המלצות ומידע על שכירות בפתח תקווה והסביבה נדל"ן 1
ה המלצות לחיסכון בטיול גדול מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
Y המלצות לבנק (וכרטיס אשראי?) בארה"ב צרכנות פיננסית 1
L המלצות לעניין החלק הפאסיבי בתיק + זהב שוק ההון 10
E מחפש המלצות לאפליקציות שאפשר לנהל בהם השקעות וקריפטו שוק ההון 6
ס המלצות לקרנות מחקות מדדים שקליות שוק ההון 2
קירכהוף המלצות לחיסכון באיזור הקריות חיפה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
L המלצות ללימוד תכנות לנער בן 15 התפתחות אישית 11
wa11a המלצות לספרים לתקופת הקורונה אוף טופיק 20
D עזרה|המלצות לאטמי אוזניים\אוזניות מבודדות רעשים אוף טופיק 41
I המלצות על יועץ השקעות דובר רוסית במרכז? שוק ההון 0
שלי המלצות לקפה סולידי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 96
L מכשיר אינהלציה ומד לחץ דם - יש המלצות לרכישה מהרשת? (יש לי הפניה) אוף טופיק 8
T משקיע מתחיל - המלצות לתיק השקעות שוק ההון 20
ל המלצות על עו"ד המתמחה בנדל"ן בחו"ל נדל"ן 2
N המלצות על רכישת מוצרי צריכה בסיסיים באמזון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 93
T מסלול השקעה פסיבי לחסכון לפנסיה בהפקדה חודשית - המלצות? שוק ההון 9
doc29 רהיטים- המלצות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
G מחפש המלצות בנוגע לחנויות בבאר שבע. אוף טופיק 20
N קסדה לאופנוע המלצות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
כ רשות ני"ע מציעה: כל אחד יוכל לתת המלצות השקעה לציבור שוק ההון 8
L נדל"ן מסחרי בחו"ל, המלצות? נדל"ן 2
K המלצות לבלוגים או אתרים להשקעות בארץ? אוף טופיק 1
E המלצות לחסכון בקניות אוכל שוטפות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
A המלצות לבלוגים נוספים אוף טופיק 3
J המלצות לשיפוץ תיק קיים שוק ההון 8
de dud המלצות ללפטופ משפחתי אוף טופיק 8
olehadash המלצות - קרן השתלמות בניהול אישי שוק ההון 0
adamshalev המלצות לטלוויזיה 65״? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 32
amidar מחפש המלצות לכיסא ילד לאופניים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
olehadash המלצות - קרנות אג"ח לטווח בינוני שוק ההון 4
C המלצות ליועץ פנסיוני עצמאי? צרכנות פיננסית 4
Lamur המלצות ליועץ פנסיוני צרכנות פיננסית 5
C ביטוח רפואי - יש המלצות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1

נושאים דומים

למעלה