היי,
אני משקיע טרי ומחפש קרן זולה (קרן נאמנות או קרן סל) שמחקה את מדד MSCI World. לפי מה שאני מבין, הקרן הכי זולה כרגע בבורסה בישראל היא תכלית MSCI WORLD TTF שגובה 0.34% דמי ניהול.
אני בודק על פרטי הקרן כאן או כאן ויש כמה נקודות שאני לא מבין. לפי הרכב הניירות (החזקות הקרן), 98.28% מסך הקרן מושקעים בנייר MSCI World Ix Fut Mar20 אבל 100.32% מושקעים ב-TREASURY BILL B שזה אג״ח אמריקאי.
השאלות שלי הן:
אני לא מצליח להבין מהם דמי הניהול הכוללים של VT או IWDA+EIMI לעומת תכלית MSCI WORLD TTF. כשאני אומר דמי ניהול כוללים אני מתכוון לכל העמלות בקרן VT או בשילוב של IWDA+EIMI. אשמח לקבל הסבר בנושא.
חשוב לציין: אני אעדיף להתרכז בקרן אחת שמשקיעה בשווקים מפותחים וגם מתעוררים. לא מצאתי קרן ישראלית כזאת. האם יש כזאת ולא חיפשתי טוב מספיק? במידה ולא, מה האפשרויות שלי?
תודה רבה!
אני משקיע טרי ומחפש קרן זולה (קרן נאמנות או קרן סל) שמחקה את מדד MSCI World. לפי מה שאני מבין, הקרן הכי זולה כרגע בבורסה בישראל היא תכלית MSCI WORLD TTF שגובה 0.34% דמי ניהול.
אני בודק על פרטי הקרן כאן או כאן ויש כמה נקודות שאני לא מבין. לפי הרכב הניירות (החזקות הקרן), 98.28% מסך הקרן מושקעים בנייר MSCI World Ix Fut Mar20 אבל 100.32% מושקעים ב-TREASURY BILL B שזה אג״ח אמריקאי.
השאלות שלי הן:
- איך זה הגיוני שחצי מהקרן מושקעת באג״ח אמריקאי כשהמטרה של הקרן היא לחקות את MSCI World שמורכבת ממניות בלבד? למה הקרן מחזיקה באג״ח בכלל? אני מניח שאני מפספס פה משהו בהבנה אבל לא מבין מה.
- ריכוז האחזקות מגיע ל200%~. לפי מתמטיקה פשוטה שאני מכיר, סיכום של סה״כ השברים (בלי קשר לכמות שלהן) אמור להביא אותנו ל-100%. מה פיזור של 200% אומר?
אני לא מצליח להבין מהם דמי הניהול הכוללים של VT או IWDA+EIMI לעומת תכלית MSCI WORLD TTF. כשאני אומר דמי ניהול כוללים אני מתכוון לכל העמלות בקרן VT או בשילוב של IWDA+EIMI. אשמח לקבל הסבר בנושא.
חשוב לציין: אני אעדיף להתרכז בקרן אחת שמשקיעה בשווקים מפותחים וגם מתעוררים. לא מצאתי קרן ישראלית כזאת. האם יש כזאת ולא חיפשתי טוב מספיק? במידה ולא, מה האפשרויות שלי?
תודה רבה!
נערך לאחרונה ב:
