• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

החזקות בקרן תכלית MSCI WORLD TTF

Berry

משתמש רשום
הצטרף ב
2/5/20
הודעות
1
דירוג
0
היי,

אני משקיע טרי ומחפש קרן זולה (קרן נאמנות או קרן סל) שמחקה את מדד MSCI World. לפי מה שאני מבין, הקרן הכי זולה כרגע בבורסה בישראל היא תכלית MSCI WORLD TTF שגובה 0.34% דמי ניהול.

אני בודק על פרטי הקרן כאן או כאן ויש כמה נקודות שאני לא מבין. לפי הרכב הניירות (החזקות הקרן), 98.28% מסך הקרן מושקעים בנייר MSCI World Ix Fut Mar20 אבל 100.32% מושקעים ב-TREASURY BILL B שזה אג״ח אמריקאי.

השאלות שלי הן:
  1. איך זה הגיוני שחצי מהקרן מושקעת באג״ח אמריקאי כשהמטרה של הקרן היא לחקות את MSCI World שמורכבת ממניות בלבד? למה הקרן מחזיקה באג״ח בכלל? אני מניח שאני מפספס פה משהו בהבנה אבל לא מבין מה.
  2. ריכוז האחזקות מגיע ל200%~. לפי מתמטיקה פשוטה שאני מכיר, סיכום של סה״כ השברים (בלי קשר לכמות שלהן) אמור להביא אותנו ל-100%. מה פיזור של 200% אומר?
בנוסף, קראתי הרבה בפורום ובפוסטים השונים בבלוג על האפשרות להשקיע ב-VT או לחלופין IWDA+EIMI במקום להשקיע בקרן ישראלית כמו תכלית MSCI WORLD TTF.
אני לא מצליח להבין מהם דמי הניהול הכוללים של VT או IWDA+EIMI לעומת תכלית MSCI WORLD TTF. כשאני אומר דמי ניהול כוללים אני מתכוון לכל העמלות בקרן VT או בשילוב של IWDA+EIMI. אשמח לקבל הסבר בנושא.

חשוב לציין: אני אעדיף להתרכז בקרן אחת שמשקיעה בשווקים מפותחים וגם מתעוררים. לא מצאתי קרן ישראלית כזאת. האם יש כזאת ולא חיפשתי טוב מספיק? במידה ולא, מה האפשרויות שלי?

תודה רבה!
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T פתיחת חברה החזקות צרכנות פיננסית 6
א דמי ניהול/משתנים/נאמנות בקרן סל בבורסה - מול קרן מנוהלת שוק ההון 5
E הלוואה בקרן השתלמות IRA בסלייס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
sha256 ניצול יעיל של פטור המס בקרן ההשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
המהנדל שקלול דמי ניהול בקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
B יחידות בקרן מחקה מדד שוק ההון 20
aminadav מה כבר יכול להשתבש אשר משקיעים בקרן המחקה אחד המדדים של הבורסה ישראל? שוק ההון 7
I ביטוח חיים פרטי וביטוח שאירים בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 12
Lamur בלאגן בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S מסלול ביטוח ללא נכות בקרן פנסיה במידה וישנו אכ"ע פרטי על כל השכר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
B העברת כסף בין ישראל לבין חשבון בקרן נאמנות אמריקאית שוק ההון 2
J למה לא להשקיע בקרן ממונפת שוק ההון 2
Y השקעה בקרן small cap עולמית שוק ההון 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
C דמי ניהול בקרן פנסיה לעומת IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
N איך חלוקת דיבידנד באה לידי ביטוי בקרן סל? פוסטים מאיכות נמוכה 1
D אג"ח מיועדות בקרן פנסיה לבני 50 ומטה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ג מיסוי בקרן השתלמות IRA מיסים 1
א השקעה בקרן מחקה מדד שוק ההון 3
Yos ניהול IRA בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ח הבדלים בקרן השתלמות בין מור גמל להלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
ש כיסוי ביטוחי בקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
1 בלקרוק הורידו את דמי ניהול של ACWI ל0.2% בקרן שנסחרת בארץ שוק ההון 422
Y חלוקת הפקדה חד פעמית בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 11
Y אובדן כושר עבודה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 3
Y האם כדאי להשקיע בקרן ברירת מחדל ? האם באמת זולה ? צרכנות פיננסית 5
ה הבנת דוח רבעוני בקרן הפנסיה צרכנות פיננסית 21
לאונל אפשרויות להפקדה בקרן השתלמות לקראת סוף השנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
I חישוב משיכה מקסימאלית ללא פגיעה בקרן בהינתן אחוז ריבית שוק ההון 0
D סיבה לא לשים פנסיה לא פעיל בקרן המחקה של הלמן אלדובי? צרכנות פיננסית 1
guesto דיבידנדים בקרן סל עד מועד החלוקה שוק ההון 1
לא חשוב שמות טופס עדכון פרטי ביטוח בקרן הפנסיה צרכנות פיננסית 8
T התחלתי עבודה חדשה - איך לא לאבד וותק בקרן השתלמות? שוק ההון 8
H ההבדל בין ביטוח א.כ.ע לביטוח נכות בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 20
Homer הפרש במחשבוני לפנסיה וקיצבה נמוכה יותר בקרן ברירת מחדל שוק ההון 4
E מידת הסיכון בקרן הפנסיה צרכנות פיננסית 5
D ניהול כלל תיק ההשקעות בקרן השתלמות שוק ההון 1
G לאן הולך הדיבידנד בקרן מחקה s&p500 שוק ההון 11
M השקעה בקרן [נערך] שוק ההון 3
G העלאת ההפקדה בקרן ההשתלמות והפקדה עצמאית צרכנות פיננסית 10
Y האם משקיע פרטי יכול להכנס כמשקיע בקרן גידור? שוק ההון 6
A השקעה בקרן פרייבט אקוויטי שוק ההון 8
H ETF אמריקאי בקרן השתלמות IRA שוק ההון 9
ע כמות מזומן גדולה בקרן השתלמות מחקה סנופי ושאלה של מתחילים שוק ההון 10
M דמי ניהול בקרן ברירת מחדל לאחר הפרישה צרכנות פיננסית 3
Y מה דעתכם על השקעה בקרן אשראי צרכני ? שוק ההון 8
M שער קניה בקרן נאמנות כיצד מתבצע? שוק ההון 2
Yuval328 מס על ריבית של אג"ח אמריקאי בקרן אירית שוק ההון 7
א קניית יחידות בקרן סל שוק ההון 5
י עלות מסלול עתיר שארים בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

למעלה