הבנק עושה בעיות להכניס שקלים ממכירת קריפטו דרך פלטפורמה ישראלית

  • פותח הנושא D_T
  • פורסם בתאריך

D_T

משתמש רשום
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
6
דירוג
3
שלום לכולם

אשמח לעזרתכם לפתור בעיה שנתקלתי בה בעת מימוש קריפטו, להלן הסיפור בקצרה -

* ביצעתי השקעה בקריפטו לפני מספר שנים, ולאחרונה מימשתי - מכרתי וקיבלתי שקלים, עבדתי עם הפלטפורמת הישראלית *****
* משכתי מ-***** את שקלים לחשבון הבנק הפרטי שלי בבנק אגוד
* ביצעתי שתי העברות בסכום של עשרות אלפי שקלים, סה״כ לא יותר מ-200 אש״ח
* שתי ההעברות הגיעו מחשבון בנק של ***** בבנק דיסקונט
* הבנק שלי, בנק אגוד, התקשר כעבור מספר ימים לשאול מה מקור הכספים
* הסברתי כי מדובר ברווח של מכירת מטבעות דיגיטליים ושהכל מדווח בחוק לרשות המיסים
* הפקיד בבנק התחרפן ואמר שהוא צריך לבדוק את הנושא מול המחלקה המשפטית
* כעבור כמה ימים הפקיד התקשר ואמר לי שהם צריכים להחזיר את הכסף לשולח והם לא מוכנים לקבל כספים שזה המקור שלהם
* אני עכשיו בקשר עם ***** בשביל להבין איך להחזיר את הכסף, ובתהליך חיפושים מה אפשר לעשות עכשיו


האם למישהו יש ניסיון בנושא?
תודה ויום טוב
 

מאיר הכוכב

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/6/16
הודעות
47
דירוג
69
יש עו"ד שמתמחים בנושא, היו כמה שהלכו במקרה דומה לבית משפט מול הבנק.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,435
דירוג
19,030
גוגל:
״מפקידים כסף לבנק שמקורו בביטקוין? איך לעשות את זה נכון״
וגם גוגל:
״מעוניינים להפקיד את הכסף מהמסחר בביטקוין לבנק? כך תגיעו מוכנים״

הייתי שם קישור, אבל הסולידית חוסמת את הקישורים הללו.

נסה גם להתייעץ עם בלוקס טקס, הם לא עורכי דין, אבל הם מאד מנוסים בתחום.

הסיכוי הכי טוב שלך הוא מול הבנק שלך, גש לסניף, תבוא מוכן, תפתור את הבעיה.
לפתוח חשבון בבנק אחר ולנסות להפקיד אליו כספים מקריפטו יעלה עוד יותר דגלים אדומים מול הבנק האחר, לכן כדאי לך לנסות למצות את כל האפשרויות שלך מול הבנק שלך קודם.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,076
דירוג
21,757
בגדול? הבנק צריך כסת"ח, תביא אישור רו"ח או עו"ד שהכל כשר ואני מאמין שיהיה אפשר לשכנע אותם.
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
303
דירוג
158

D_T@​

מישהו שאני מכיר שעבר חוויה דומה, אולי יוכל לעזור לך:

אני שמח ומתרגש לספר שלראשונה מאז שנת 2017, הצלחתי, בעזרתם האדיבה של עו"ד
Shaul Zioni
ועו"ד
Nevo Lapidot
להכניס כסף משמעותי שמקורו במכירת ביטקוין לחשבון הבנק שלי בבנק הפועלים!
אני מדווח לרשויות המס מאז 2013, וגם שילמתי מיסים דרך בנק הפועלים מספר שנים, בידיעה מוחלטת של הבנק מיום אפס שמדובר על כספים שמקורם בביטקוין. לאורך הדרך מסרתי להם תמיד את המידע על מקור הכסף, כתובות ביטקוין, תדפיסי כרטיסי אשראי ששימשו לקניית הביטקוין וכו'. ב-2017, ביום בהיר אחד, הודיע לי הבנק כי הוא לא מוכן יותר לקבל כספים שמקורם בביטקוין (אלא אם כן הם עומדים בתנאים הזויים, כגון "במידה והכסף לרכישת הביטקוין יצא במקור מבנק הפועלים" - אצלי הוא יצא מבנק ישראלי אחר ולכן לא עמדתי בתנאי זה). עברתי מסכת שכנועים ארוכה, מספר עורכי דין שאיתם התייעצתי, ואף נפגשתי עם קצין הציות הראשי של בנק הפועלים ומסרתי להם קלסר עבה עם כל החומר שלי… ללא הועיל.
החלטתי לפנות לעו"ד ציוני (זה שיצר את התקדים של ביטס אוף גולד מול בנק לאומי) שהופקד על ניהול האסטרטגיה להכנסת הכספים, לפניה לבנק ובמידת הצורך - להגשת תביעה לצורך הכנסת הכספים. שאול צירף לעבודה גם את עו"ד רעות זייטלבך ממשרדו, וגם את עו"ד לפידות שעומד בראשות חברת Source of Funds שמתמחה בענייני איסור הלבנת הון, ובמיוחד בהקשר של מטבעות דיגיטליים, על מנת שנבו יתמוך את הטענות שלנו בחוות דעת מקצועית המפרטת את נתיב הכסף.
בשנים האחרונות הייתי כל הזמן על סף "עוד רגע ואני מגיש תביעה כנגד הבנק", עמוק בתהליכי נבירה במיילים מ-2011, הוצאת תדפיסים ישנים מחברות האשראי ומפייפאל, חיפוש תכתובות עם אנשים אחרים שהיו רלוונטים אז וכמובן מיפוי מדוקדק כל היסטוריית העסקאות שלי לגרף עשיר פרטים ומייגע
1f642.png
ברקע היו גם אנשים שניסו להניא אותי מהתביעה כי "מסוכן לתבוע בנק", ושמועות יד ראשונה על זה שאילו רק הייתי מפסיק לכתוב פוסטים בנושא, אז הבנקים היו כבר מגיעים איתי לאיזשהו הסדר!!!
שאול פנה לבנק הפועלים, וצירף אליה חוות דעת מקצועית של נבו. בהתחלה נתקלנו בסירובים שונים של הבנק, שעל כל סירוב כזה ענינו והסברנו למה הוא לא סירוב ענייני, ולמה הבנק חייב לאפשר לי להכניס את הכספים. לאחרונה, זכו
Roy Arav
ועו"ד
אדוה יגואר גל
בפסיקה במחוזי כנגד בנק מרכנתיל. נראה כי רוח חדשה נושבת במחוזותינו.
ממש רגע לפני שנכנסתי להליך משפטי מייגע בעצמי - נראה שזכיתי. בנק הפועלים הסכים להכניס סכום כסף משמעותי, שמקורו בביטקוין, ושכב וחיכה בבנק שוויצרי בדיוק למטרה זו. תודה לכל האנשים שתמכו ועמלו, במיוחד לעו"ד נבו על עשרות השעות שהשקיע בסידור החומרים שלי וחילוץ המוץ מן התבן, ולרועי ערב על היותו פורץ דרך בתחום הזה, ועל כך שלא הסכים לפשרה לא-תקדימית אלא עשה לא רק למען עצמו וביתו אלא למען כל התחום. גם לבנק הפועלים מגיעה מילה טובה על כך ששינה את דעתו, ובסוף ביצע את מה שהדין מחייב ללא היגררות למשפט מיותר. המסקנה שלי - אסור לוותר - כדאי להמשיך ללחוץ על הבנקים כדי שנהיה זכאים לשירות חיוני שמגיע לנו לפי החוק. לא עשינו שום דבר רע לאף אחד.
---
* מי שכבר בהליכים נגד בנק בנושאי קריפטו, או שכר עורך דין בנושא הזה, מוזמן לפנות אלי ואצרף אותו לקבוצת וואטסאפ קטנה שפתחתי לאחרונה. תצטרפו בבקשה לפניה תיאור של מי אתם ומה סטטוס התביעה שלכם, שאוכל לבדוק עם שאר חברי הקבוצה - אני מדגיש מראש שנקבל לקבוצה רק מי שכבר בהליכים משמעותיים, ולא מי שרק שוקל זאת. הקבוצה מיועדת רק לאנשים פרטים שתובעים ולא לאנשי מקצוע למניהם - תודה.
 

ישראל הכוכב

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/12/17
הודעות
49
דירוג
15
יש פה מישהו שיודע על עוד אפשרויות למשוך כסף מביט אני שמעתי שיש גם צ'יינג' שעושים את זה
כי לעבור כזאת מלחמה עם הבנק זה עוד שאלה על הכדאיות של לקנות ביט
 

D_T

משתמש רשום
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
6
דירוג
3
תודה על התשובות, מתלבט אם להתחיל מלחמה עם הבנק.
אעדכן על התפתחויות.

בכל מקרה בנוגע לאמירה של @ישראל הכוכב - בין היתר בגלל החשש הזה מכרתי את האחזקות הישירות שלי בקריפטו והיום בעיקר מושקע בניירות ערך עוקבי מחיר.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,826
דירוג
5,838
בנק הפועלים הסכים להכניס סכום כסף משמעותי, שמקורו בביטקוין, ושכב וחיכה בבנק שוויצרי בדיוק למטרה זו.
חוץ מהעניין העקרוני (שאני מכבד) לא הבנתי את הקטע. אם הכסף נמצא בבנק השוויצרי, למה אתה צריך טובות של בנק הפועלים?
אלא אם כן בנק הפועלים לא מוכן לקבל העברות מחשבון שלך בשוויץ? זה נשמע לי הזוי.
באופן אישי יצא לי להעביר סכומים של מאות אלפי שקלים בין בנקים (בעת סגירת חשבון), מעולם לא שאלו אותי מה מקורם.
 

mudale222

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,398
דירוג
1,661
אני יגלה לכם סוד, סופו של יום כולם מצליחים למשוך.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,435
דירוג
19,030
חוץ מהעניין העקרוני (שאני מכבד) לא הבנתי את הקטע. אם הכסף נמצא בבנק השוויצרי, למה אתה צריך טובות של בנק הפועלים?
אלא אם כן בנק הפועלים לא מוכן לקבל העברות מחשבון שלך בשוויץ? זה נשמע לי הזוי.
באופן אישי יצא לי להעביר סכומים של מאות אלפי שקלים בין בנקים (בעת סגירת חשבון), מעולם לא שאלו אותי מה מקורם.
אין חוקיות. זה תלוי בלקוח, בפקיד בנק, בחשבון שממנו מעבירים, בסכום, ולפעמים במצב הירח.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,593
דירוג
7,572
באופן אישי יצא לי להעביר סכומים של מאות אלפי שקלים בין בנקים (בעת סגירת חשבון), מעולם לא שאלו אותי מה מקורם.
אתה מדבר על העברות מחו״ל לארץ או בתוך הארץ ?
כי בהעברה בין חשבונות על שמך בתוך הארץ אכן אין שום מגבלה.
 

D_T

משתמש רשום
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
6
דירוג
3
אני יגלה לכם סוד, סופו של יום כולם מצליחים למשוך.
כנראה שכן, אבל בכל זאת, אני מדווח + משלם מיסים, לא מבין מדוע אני נאלץ להתמודד עם כזה כאב ראש מול הבנק.

בכל מקרה הבנק הודיע לי שהוא מחזיר מידית את הכסף לפלטפורמה הישראלית, ״איימתי״ בצורה מנומסת שאני אסגור את כל החשבונות שלי בבנק והפקיד אמר שהוא מבין אבל זה המצב.
הפלטפורמה בנתיים לא עונה, מאמין שהם לא יעשו בעיות (מחזיק אצבעות).
עכשיו אני אנסה להבין איזה בנק לא יעשה לי בעיות ואפתח בו חשבון.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,593
דירוג
7,572
אני מדווח + משלם מיסים, לא מבין מדוע אני נאלץ להתמודד עם כזה כאב ראש מול הבנק.
ניסית לשלוח לבנק אישור תשלום מיסים על שנה האחרונה ?
זה עשוי לספק אותם.
 

D_T

משתמש רשום
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
6
דירוג
3
הפקיד אמר - זה לא מעניין אותם, לא מוכנים ״להתעסק״ בזה.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,593
דירוג
7,572

דגגגג

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
577
דירוג
791
הפקיד אמר - זה לא מעניין אותם, לא מוכנים ״להתעסק״ בזה.
אסור להם לסרב כי לא בא להם משהו. אתה לקוח שלהם ובנק ישראל מגן עליך בדיוק מהתנהלות כזו . תפנה לבנק ישראל עם תלונה על הבנק.
כל עוד אתה יכול להראות איך וממי קנית ושזה נעשה בצורה חוקית (לא מזומן) ושילמת מס, פעלת כחוק.
 

robinhood

משתמש רשום
הצטרף ב
31/7/18
הודעות
9
דירוג
14
ככה בלי קשר, סתם מכיוון שיש פה חבר'ה שמחזיקים מטבעות קריפטו, תדעו שאפשר גם לממש את המטבעות ממש מהשבוע האחרון -
אפשר לקנות גיפטקארד של buyme ולהוציא כמעט בכל חנות/מסעדה בישראל
 

העצלן המחושב

משתמש סולידי
הצטרף ב
29/12/20
הודעות
28
דירוג
39
חברים, אני רואה כאן הרבה תשובות בסיגנון "אין להם עילה..." ו"אסור להם לסרב" וגם "יש פסק-דין...". בשטח, זה לא עובד כך.
לבנק לא איכפת. לפקיד שעונה לכם אין בכלל סמכות לקבל שום החלטה. לקצין הציות \ מחלקה מישפטית אין שום רצון לדבר אתכם. למנהלת הסניף אין אינטרס לבוא לקראתכם (מבחינתה, סיגרו את החשבון שלכם). יש הנחיות של כלל הבנק לא להתעסק בקריפטו ושום מקרה פרטי בכלל לא שווה את ההתעסקות עבור אף אחד מהגורמים הללו. אתם מרגישים שהחוק והצדק איתכם? אתם מוזמנים לתבוע ואולי עוד 5 שנים בית המשפט ינחה את הבנק לקבל את הכסף. אם רק רוצים לעסוק בחייכם ולא להתחיל לחפש עורכי-דין? כדאי לחפש פתרונות אחרים במקום לקוות שמישהו שאתה לא מכיר ייקח סיכון על עצמו כדי שאתה תרוויח. למשל, ניתן למשוך במזומן כספי קריפטו, ולו לאורך זמן.

@D_T, המקרה שלך קשה במיוחד כי מדובר בבנק איגוד. מאז שהם התחילו בתהליך איחוד\מכירה עם בנק מזרחי טפחות הם עברו להיות קשים במיוחד. הם לא יבואו לקראתך.
 

D_T

משתמש רשום
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
6
דירוג
3
מעדכן שהכסף חזר לפלטפורמה הישראלית.
בנתיים ניסיתי לבדוק מול מספר בנקים נוספים - אחד הבנקים הדיגיטליים ובנק נוסף קטן, שניהם סירבו באופן מוחלט.
אני מאמין שאנשים אחרים מצליחים כי מעבירים כמויות קטנות שלא מקפיצות התרעות על העברות חריגות.
בנתיים אשאיר את הכסף בפלטפורמה הישראלית עד שאבין מה לעשות.
שווה לדעת שכל העברה מהפלטפורמה הישראלית עולה עשרות רבות של שקלים.

תודה לכולם, אעדכן לכאשר אמצא פתרון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ד מה ההבדל בדיוק בין -נדל"ן קרן ריסק,קרנות חוב וקרן נד"לן.מה ההבדל בין שלושתם?מה כול אחד מהם בדיוקוכן איפה בכלל משקיעים בהם-באתר הבנק שלי למשל?? השקעות אלטרנטיביות 1
א מספר שאלות תם על מסחר דרך הבנק לעומת ברוקר חוץ בנקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
P פרעון מוקדם למשכנתא - הוגנות בייעוץ הבנק צרכנות פיננסית 5
S עמלות שונות בהמרה והעברת מט"ח דרך הבנק שוק ההון 14
S סקר שוק בין הבנקים כדי למצוא את הבנק האטרקטיבי ביותר צרכנות פיננסית 5
A קניית זהב דרך BullionVault - מה לציין בסיבת העברה וקטגוריית המס בעת העברת המט״ח דרך הבנק? השקעות אלטרנטיביות 0
ד למה ברירת המחדל הסולידית היא לא השקעה דרך הבנק? צרכנות פיננסית 20
Trevor הבנק הדיגיטלי הראשון אושר כחבר בורסה צרכנות פיננסית 21
shirbi מעשה באלף דולר שנכנסו לי לחשבון הבנק צרכנות פיננסית 20
R האם אפשר לקנות קרן מחקה דרך הבנק שוק ההון 4
B API של הבנק אוף טופיק 8
Evgeny Sahnin הקפצת ריביות ע״י הבנק באמצע לקיחת המשכנתא נדל"ן 2
R פיקדון בבנק גדול - מה הסיכונים פרט לחדלת פירעון של הבנק? שוק ההון 0
M הבנק לא מעביר את המניות ל- IB שוק ההון 5
Godfather הבנק יכול להשוות תנאים (כשהוא רוצה) שוק ההון 15
JG1 ללכת לקראת הבנק שלי או לא? מחזיק סכום נאה שלהם צרכנות פיננסית 79
A התמקחות מול הבנק צרכנות פיננסית 2
A העברת מניות בין ברוקרים רק דרך הבנק? שוק ההון 7
M המרת מט"ח בחשבון הבנק צרכנות פיננסית 0
Y העברה מחשבון הבנק לIB שוק ההון 1
G איך אני מוצא את ה-Routing Number של הבנק שלי? שוק ההון 24
ס הפרשי שער בפועל גבוהים מהמפורסם באתר הבנק צרכנות פיננסית 0
Yoss טופס 867 שגוי בעקבות העברת ניירות ערך דרך הבנק צרכנות פיננסית 3
ע מסחר בניירות ערך זרים דרך הבנק שוק ההון 5
D שאלה של מתחיל על השקעה במניות דרך הבנק שוק ההון 63
O השקעות בחשבון קטין שמקורים מירושה, וויכוח עם הבנק שוק ההון 22
T מה אפשר ללמוד מתמחור משכנתא ע״י הבנק? שוק ההון 1
N השקעה דרך הבנק או דרך IB שוק ההון 2
מ השקעה דרך הבנק שוק ההון 5
B קיזוז מס רווחי הון במניות זרות דרך הבנק שוק ההון 9
M שימוש בשמאי מטעם הבנק לטובת מיקוח על מחיר הדירה נדל"ן 3
M משכנתא:האם הבנק יתן להגיע להחזר חודשי של 40% ואף יותר מההכנסה החודשית הפנויה? נדל"ן 19
O האם IRA נחשב כחלק מהפאסיבה בחשבון הבנק? שוק ההון 0
ת ביטול כרטיס אשראי בנקאי, הם הביטול הוא דרך הבנק? פיזית בסניף? צרכנות פיננסית 6
ק ריצה אל הבנק אוף טופיק 3
N להשקיע דרך הבנק שוק ההון 12
D פירוט עובר ושב של הבנק (בינלאומי) הפך להיות מסובך ובלתי מובן צרכנות פיננסית 11
C שאלה - למי שפרש, לגבי הבנק פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 39
shirbi האם יש סיבה להעדיף פיקדון בנקאי על פני אג"ח של אותו הבנק? שוק ההון 21
Shaz שאלה לגבי הבנק המרכזי שוק ההון 30
I פקדון בנקאי או רכישת אג"ח של הבנק? שוק ההון 14
A שמאי - של הבנק בלבד או גם פרטי? נדל"ן 1
tomer111 האם המדינה יכולה לקחת כסף מחשבון הבנק למשל במשבר כלכלי? שוק ההון 235
L לא ייעוץ - אלא בדיקת הצעה של הבנק שוק ההון 28
M מה הבנק יכול כבר לעשות לי? צרכנות פיננסית 10
ITS פיקדון בבנק מול אג"ח של אותו הבנק - מה ההבדלים, היתרונות והחסרונות? שוק ההון 3
unrealx הבדל בשווי של מנייה בין האפליקציה של הבנק לגוגל שיטס שוק ההון 1
Oracle פירוט עסקאות בכ.אשראי חוץ בנקאי, באתר הבנק צרכנות פיננסית 11
Myrath עד כמה העברות בנקאיות מעוררות "חשד" בעיני הבנק אוף טופיק 3
Fitch למה בעצם הבנק לא יודע לחשב תשואה? שוק ההון 8

נושאים דומים

למעלה