• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

דעות על תיק השקעות עתידי

  • פותח הנושא bob95
  • פורסם בתאריך

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
97
דירוג
23
היי,
בן 25 עם קצת כסף בצד שבינתיים מעלה אבק.
כבר כתבתי כמה שאלות בסגנון אבל אשמח לשמוע את דעתכם על התיק הבא:
60/40 לטובת מניות.
בתור משקיע מתחיל, מעדיף בהתחלה להמנע מהשקעה בחו"ל, בייחוד בהתחשב בעובדה שאני מעוניין בקרנות איריות ולא אמריקאיות.

החלק המנייתי:
20% iShares Core S&P 500
80% iShares MSCI ACWI

החלק האג"חי:
50% קרן אגח ממשלתי שקלי ריבית קבועה 2-5 שנים
50% קרן אגח ממשלתי צמודות 2-5 שנים

אני מודע לאלוקציה ה"כפולה" לארה"ב בחלק המנייתי. המטרה היא להיחשף בשיעור גבוה יותר לארה"ב מאשר לשאר העולם (שיעור גבוה יותר מאשר ב MSCI ACWI) משתי סיבות:
1. יש לי אמונה מסוימת (אולי שגויה) בשוק האמריקאי שימשיך לשגשג לאורך זמן
2. אני מתחבר לדעות של באפט ובוגל שלמעשה השקעה בארה"ב היא בעקיפין גם השקעה בינלאומית כי הרבה מהחברות בסנופי הן בינ"ל.

בחלק האג"חי שקלתי תחילה את קרן אג"ח ממשלתי כללי אבל בסוף העדפתי קרנות עם מח"מ קצר יותר כדי שאוכל לישון קצת יותר טוב בלילה מבלי לחשוש לסיכונים שונים כמו סיכון ריבית.

התוכנית:
להחזיק את התיק לפחות 10-15 שנה (ואולי עד לפרישה - אם אצליח מוקדמת ואם לא אז "רגילה") ומבחינתי גם יותר מבלי לשנות את הקצאת הנכסים יותר מדי ולאזן פעם בשנה. היוצא דופן היחיד יהיה במידה שהשוק יקרוס (מה שאני חושד שעלול לקרות בקרוב) ובמקרה כזה אני מתכנן להגדיל את החלק המנייתי לאיזור ה75%.

אשמח לשמוע מכם ביקורות/דעות לגבי דברים ששווה לשקול לשנות/להשאיר בתיק.
 
מקפיץ את זה למקרה שהתפספס, אשמח לדעתכם
 
אשמח לשמוע מכם ביקורות/דעות לגבי דברים ששווה לשקול לשנות/להשאיר בתיק.
לא רע, הייתי שוקל פק"מים במקום האג"ח הממשלתי, סביר להניח והם מציעים תשואה גבוהה יותר.
 
לא רע, הייתי שוקל פק"מים במקום האג"ח הממשלתי, סביר להניח והם מציעים תשואה גבוהה יותר.
1. בגלל המח"מ הקצר של האג"חים?
2. אתה מעריך שהם יתנו את אותו גידור מפני אינפלציה/דפלציה?
 
בגלל התשואה.

1. אם תיקח פק"מ צמוד ם אז כן.
2. אג"ח שקלי גם הוא אינו מגן מפני אינפלציה.
3. אג"ח צמוד אינו מגן בפני דפלציה.
יש היום פקדונות שנותנים מדד או ריבית, הגבוה מביניהם.
במצב כזה אתה מוגן משני הכיוונים.
מחשבה מעניינת, אקח את זה בחשבון, אולי אוסיף את זה לחלק הסולידי של התיק, לא יזיק לפיזור.
מה שפחות מדבר אליי ברעיון הזה (לפחות בינתיים) זה המחשבה על הקורלטיביות השלילית שיכולה להיות לאגח כששוק המניות צולל (לא בהכרח, במרץ שנה שעברה זה לא קרה למשל).
לעומת זאת, הפק"מ די "נעול" ובטוח שלא יגיב באופן הפוך למניות (אני טועה?)
 
מה שפחות מדבר אליי ברעיון הזה (לפחות בינתיים) זה המחשבה על הקורלטיביות השלילית שיכולה להיות לאגח כששוק המניות צולל (לא בהכרח, במרץ שנה שעברה זה לא קרה למשל).
במח"מ נמוך זה שולי לחלוטין, באם קיים בכלל.
בנוסף הייתי במקומך מתעסק בלעשות כסף, לא בשיעורי סטטיסטיקה.
לעומת זאת, הפק"מ די "נעול" ובטוח שלא יגיב באופן הפוך למניות (אני טועה?)
פק"מ הוא לא סחיר ולפיכך לא מגיב לדבר.
 
דעתי האישית שאתה מאוד צעיר, יש לך כנראה מעל 30 שנים עד לפרישה, ולכן החלק הסולידי בתיק משמעותי מדי, לטעמי.
 
סליחה שאני מתערב באשכול שלך, שאלה שאשמח אם מישהו יוכל להסביר לי
20% iShares Core S&P 500
80% iShares MSCI ACWI
אין בניהם חפיפה על חלק מהמניות?
למה שווה להשקיע גם פה וגם פה ולא רק על אחד מהם?
אשמח לשמוע מה פספסתי.
 
אין בניהם חפיפה על חלק מהמניות?
למה שווה להשקיע גם פה וגם פה ולא רק על אחד מהם?
אשמח לשמוע מה פספסתי.
אני מודע לאלוקציה ה"כפולה" לארה"ב בחלק המנייתי. המטרה היא להיחשף בשיעור גבוה יותר לארה"ב מאשר לשאר העולם (שיעור גבוה יותר מאשר ב MSCI ACWI)
 
קרמבולה בבנק מזרחי, ל3 שנים, אפילו נזיל (אבל תקבל רק מדד במשיכה כזו)
כן, ראיתי את המסלול הזה, אם הייתי הולך על פק״מ הייתי בוחר בפקדון נזיל.
 
אם הבנתי נכון בשיחה עם בנק מיזרחי, בפיקדון קרמבולה, הקרן לא מובטחת במקרה של פדיון לפני 3 שנים - ההצמדה למדד תהיה גם אם הוא שלילי.
 
אם הבנתי נכון בשיחה עם בנק מיזרחי, בפיקדון קרמבולה, הקרן לא מובטחת במקרה של פדיון לפני 3 שנים - ההצמדה למדד תהיה גם אם הוא שלילי.
הבנת נכון
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח תיק השקעות ראשון - דעות? שוק ההון 18
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
S דעות על הרכב תיק השקעות פסיבי שוק ההון 16
M דעות על הרכב תיק שוק ההון 10
לא חשוב שמות דעות בדבר הרכב תיק ההשקעות שלי - טיוטא ראשונית שוק ההון 67
ק מבקש לשמוע דעות על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 10
A תמהיל משכנתא מחודש מאי 2022, סילוקין ותוכנית המשך. דעות והמלצות? נדל"ן 7
G חילוקי דעות בנוגע לשכר, כיצד לנהוג? אוף טופיק 19
T IBI PILLAR - דעות וחלופות נדל"ן 4
ב דיון: זכויות הפרט מול זכויות הציבור - דעות ומשמעויות אוף טופיק 275
T Coinbase הונפקה בורסת הקריפטו - דעות השקעות אלטרנטיביות 38
S עוד לא החלטתי למי להצביע ורוצה לשמוע דעות של אחרים פוסטים מאיכות נמוכה 154
T חוזה השקעות שעשיתי | דעות? שוק ההון 7
ס אשמח לשמוע דעות לגבי תואר שני במנהל עסקים התפתחות אישית 0
A דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד שוק ההון 19
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
לא חשוב שמות בקשת דעות בדבר הפלח האג"חי בתיקי הקט. שוק ההון 42
G דעות על מגדלי הים התיכון שוק ההון 3
הק995 שתי דעות מנוגדות עם השלכות עצומות. מה דעתכם? שוק ההון 18
קורא הדוק תוכנית פנסיונית - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 33
F דעות לגבי השקעה ב-All in one ETF שוק ההון 2
A קרן השתלמות מגדל פאסיבי כללי , דעות צרכנות פיננסית 1
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 11
ס האומנם - "במקרה חירום, תיק ההשקעות שלך יהיה הדבר האחרון שיעניין אותך" אוף טופיק 40
D שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת? שוק ההון 5
ח תיכנון תיק | התייעצות שוק ההון 3
S מיטב טוענים שכדי לסחור ב - IB דרכם צריך תיק של לפחות 25K דולר, האם מישהו מכיר את ההגבלה הזו והאם יש משהו לעשות בנידון? שוק ההון 5
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
י תיק תיאורטי לשנה הקרובה - דעתכם? שוק ההון 0
ה תיק פרישה עבור אמא (67) התייעצות לגבי הקצאת נכסים והתנהלות שוטפת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 0
דר אהבהמוזרה שאלות בנוגע לאסטרטגיית תפעול ואיזון תיק שוק ההון 16
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
דר אהבהמוזרה תיק ההשקעות (ההיפותטי) הראשון שלי שוק ההון 14
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
F התלבטות מבחינת 2 דברים בפתיחת תיק אצל הברוקר שוק ההון 5
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? שוק ההון 1
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? מיסים 0
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
P הסתמכות על השקעה במדדים - לבנות על תיק ההשקעות לעתיד. פוסטים מאיכות נמוכה 5
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
B פדיון תיק השקעה ומעבר לברוקר זר לאור המלחמה- סיכון או השקעה? שוק ההון 10
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12

נושאים דומים

Back
למעלה