• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מבקש לשמוע דעות על תיק ההשקעות שלי

קפבלנקה

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
1,486
דירוג
2,121
שלום חברים, אני משקיע עם אופק השקעה של עשרות שנים, לא מתכנן לגעת בתיק כלל, ככל הנראה אוסיף לו עוד כספים במרוצת השנים, מבקש לשמוע את דעתכם על התיק, אני רואה את עצמי כמשקיע בערך מאוזן, לא אוהב/סולד מסיכון, מוטה תשואה כמובן במגבלות הברורות. רציתי לשמוע את דעתכם הכללית וכיצד הייתם שוקלים 'לשפץ' אותו לכשיהיו כספים חדשים להוסיף.
כמובן שאיני מבקש המלצות ספציפיות, או המלצות כלל, הדיון הוא תיאורטי ועיוני בלבד ואין לי כל כוונה לשנות כלום בהווה, וכל מה שאעשה בעתיד יהיה על סמך שיקול דעתי הבלעתי בלבד. תודה מראש.
כמו כן אני רוצה לציין שאני לא ב - 100% להסביר בדיוק מדוע בחרתי כפי שבחרתי, עשיתי מעין 'מישמש' בין מספר רעיונות ועקרונות שקראתי ושמעתי וזה מה שיצא:
תעודות סל:
קסם ניקיי מנוטרל מטבע - 4%
הראל ניקיי לא נקוב מט"ח - 5%
הראל מורכב (30% s&p 30% dow jones 20% nasdaq 20% russel 2000) - 14%
יורוסטוק 600 - 10%
מיד קאפ דאקס - 5%

קרנות נאמנות מחקות:
איביאי ממשלתי מאוזן - 44%
s&p 500 - 9%
msci שווקים מתעוררים נקוב מט"ח - 9%
 

פשוט

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
1,378
דירוג
1,679
100 אחוז מניות? זה לא מסתדר לי עם הגדרתך כמשקיע מאוזן.
 

Hamato Yoshi

משתמש רשום
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
19
דירוג
8
תרשה לי לשאול אותך שאלה - לא כדי לעצבן :) פשוט אני חושב שחשוב מאוד שתהיה לך הבנה מלאה:

מתוך האפיק המנייתי שלך (ה-56%) - כמה מושקע בכל מדינה? ולמה? ובאיזה מטבע?

לא חושב שיש מישהו שיכול לענות לך בלי שתהיה לו תשובה לשאלות הללו מכיוון שההרכב של התיק שלך למעשה מרמז על העדפות סמויות כאלה ואחרות. במילים אחרות, אם ניסית להשיג איזון פרופורציונלי לשווקי העולם אז זה לא בדיוק המצב, או לפחות לא בצורה מדוייקת.

זה לא חובה. בכלל לא. יכול להיות שזה בסדר גמור גם ככה ואולי גם עדיף.
אבל פשוט צריכים לדעת, ויותר חשוב - אתה צריך לדעת, למה עשית הקצאה כזו.
 

Sailor

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
653
דירוג
938
הייתי מאזן עם השקעה במדדים אמריקאים. בטוקבקים כאן ראיתי שבמדדים מניתיים של ואנגארד עולמיים ארה"ב מקבלת משקל של 52%.
אצלך משקלם נמוך בהרבה בחלק המנייתי.
 

קפבלנקה

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
1,486
דירוג
2,121
מתוך 100% מניות:
משהו כמו - 15% יפן, 15% שווקים מתעוררים, 40% ארה"ב, 30% אירופה (עם הטיה לכיוון גרמניה).
בערך 40% מיפן נקוב ביין, השווקים המתעוררים לא מגודר - חשוף לסל מטבעות מגוון, כל השאר צמוד לשקל.
על השאלה 'למה' הכי קשה לי לענות :) אני מניח שהתשובה שלי תהיה גרועה ותרים גבה אבל אני מניח שהימרתי על יפן, אני פשוט לא מאמין שהיא תמשיך להיות תקועה עשרות שנים, לדעתי כלכלה כ"כ חזקה תפתח מבערים מתישהו ואני רוצה להיות שם כשזה קורה. לגבי השווקים המתעוררים - ראיתי שתוחלת הרווח שלהם טובה ושהקורלציה שלהם עם אירופה וארה"ב יחסית (לעולם המפותח) נמוכה, אז הקצתי להם משקל עודף.
למה במט"ח? בשלב כלשהו, החלטתי שזו טעות לקבע הכל לשקל, שאם תהיה פה איזה הייפר אינפלציה או משהו, הרווחים יכולים לא להיות שווים הרבה, לא סומך על השקל לא סומך על המדינה, ומה שקניתי מאז, קצת יפן ושווקים מתעוררים - לא גודר. כמו כן, אני לא מתכוון לגדר גם את מה שאקנה בעתיד. מניח שקיים גידור טבעי כלשהו מול סל מטבעות שלם, בכל מקרה אני יותר מאמין בדולר או באירו מאשר בשקל החמוד שלנו. ועדיין, אני מחזיק הרוב בשקל כי לא מכרתי כלום ממה שקניתי.
בשלב מסוים החלטתי שעדיף אולי לא להשקיע ע"פ שווי שוק, שכדאי אולי להקצות משקל עודף למדדי מניות בעלות שווי שוק קטן, לשווקים מתעוררים, וכן הלאה.
התחלתי את התיק עם פילוסופיה של להשקיע בדיוק ע"פ שווי שוק ולגדר הכל לשקל, וכיום אחרי שהפכתי בדברים וקראתי מגוון דעות אני חושב בדיוק הפוך - שכדאי לא לגדר את האפיק המנייתי ולהשקיע יותר במניות קטנות.
כרגע נראה לי שמה שאקנה בעתיד הוא מדדים של מניות קטנות בארה"ב, אירופה, ושווקים מתעוררים, ולא אגדר כלל. אעדיף ראסל 200 ע"פ סנופי למשל.
גם בהקשר של האג"ח הממשלתי אני לא החלטי. שוקל בעתיד לקנות אג"חים בחו"ל לא מגודרים, לא יודע. אני מקווה שההפכפכות הזו איננה סימפטום של דפוס התנהגות שסופו רע ומר. אחרי הכל, גם המשקיע במרוצת השנים משנה את טעמיו והעדפותיו אז קצת לא ברור אם מומלץ להתקבע ולהצמד דווקא לתוכנית ההתחלתית ובלבד שהשינוי מגיע ממניעים סבירים.
בסופו של דבר אני די מתלבט ודי לא החלטי ולא ממש שלם עם כלום.

@Hamato Yoshi
 

Oren

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
344
דירוג
202
יפן מזדקנת מאוד מהר.
 

אל ניניו

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
80
דירוג
371
אני מניח שהימרתי על יפן, אני פשוט לא מאמין שהיא תמשיך להיות תקועה עשרות שנים, לדעתי כלכלה כ"כ חזקה תפתח מבערים מתישהו ואני רוצה להיות שם כשזה קורה.
אני ממש מסכים עם ההנחה שלך לגבי יפן, כרגע החשיפה שלי למדד הניקיי ביפן היא 9% תוך כוונה להגדיל את החשיפה ל 15 אחוז מהתיק ואולי אפילו ל20 אחוז במהלך 2015
 

קפבלנקה

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
1,486
דירוג
2,121
יפן מזדקנת מאוד מהר.

זה נכון אורן אבל אני מניח שההסברים שנועדו להצדיק את הקפאון היפני יתחלפו להם בזמירות חדשות שיתארו את הפריחה והשגשוג בניקיי (אם אכן יהיה כזה).
אחרי הכל, גם הסיבות בדיעבד האובייקטיביות לכאורה האלה, גם הן רק רעשי רקע.
 

Hamato Yoshi

משתמש רשום
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
19
דירוג
8
אוקיי, בהתחשב בזה שחשבתי שאתה מהאנשים שדחפו להם מידע ואמרו להם להשקיע בלי שהם מבינים ממש כלום, אז אני חושב שזו תשובה טובה J

אתה פשוט מאוד ספקוליטני. אני יכול להבין כי יש בסיס למה שאתה חושב. הטיפ היחידי שאני במעמדי יכול לתת לך זה שאולי כדאי לך להתחיל עם משהו יותר סולידי ופחות לנסות לצפות את השוק ועם הזמן והנסיון אולי לשנות, אבל קטונתי.
 

הסולידית

מנהל
מייסדת
הצטרף ב
23/1/15
הודעות
1,269
דירוג
5,139
באופן עקרוני, קביעת יחס החשיפה מניות/אג"ח חשוב בהרבה (במונחים של סיכון התיק והתשואה שישיג) מהרכבו הספציפי של הפלח המנייתי עצמו. זה אולי obvious אבל מרגישה צורך להדגיש מפעם לפעם.

באופן עקרוני, אני מאמינה שכדאי שכל משקיע ידע להסביר לעצמו מדוע הוא מחזיק כל נכס ונכס בתיק שלו בכמויות שבחר ובהרכב שבחר. אני גם חושבת שנכון לתעד את זה על הכתב עוד בעת ניסוח תכנית ההשקעה המקורית. אם אין יכולת להצדיק את הבחירה בשגרה, קשה יהיה לדבוק בתיק בחירום (המפולת שבוא תבוא) >:D.

באופן עקרוני, אני לא כל כך אוהבת כשיש כפילות/חפיפה באחזקות ומעדיפה לפשט ככל הניתן. לדוגמה, יש חפיפה די גדולה בין סטוקס 600 ודאקס מידקאפ (חלק גדול מהמידקאפ כלולות בסטוקס, שהוא מדד שכולל 200 חברות גדולות, 200 בינוניות ו-200 קטנות). באופן דומה, הסנופי כולל בתוכו את כל מניות הדאו ג'ונס וחלק גדול ממניות הנאסדק, כך שגם כאן החפיפה בעיני מיותרת, אלא אם המשקיע יודע להסביר מדוע ספציפי בחר כפי שבחר (ר' נקודה קודמת).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A היי מבקש עצה בבקשה התפתחות אישית 12
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
E מבקש עזרה. לשכור או לקנות נדל"ן 1
S בהעברה בנקאית לKraken הבנק מבקש מהות העברה השקעות אלטרנטיביות 3
A רכישה מקבלן - הצעות לנספח שינויים להסכם (חוזה)- מבקש עצתכם בנושא נדל"ן 5
B מבקש עזרה לגבי קרן מחקה אג"ח שוק ההון 2
ח מבקש המלצות ליועץ השקעות עצמאי וישר צרכנות פיננסית 5
הנולד סכסוך גבולות עם שכן - מבקש עצה אוף טופיק 17
D איך לחשב ערך של דירה מהעבר עד לימינו (עשרות שנים לאחור)- מבקש שיטה פרקטית לחישוב פוסטים מאיכות נמוכה 12
E הרבה פעמים צד שלישי מבקש ממני צילומים מהאירוע. מה לעשות? אוף טופיק 16
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
ה מבקש את עזרתכם, כסף להשקעה, חשבתי על דירה בקריות וכדו' נדל"ן 8
E מבקש טיפים לקניית נכס מכונס ושאלה נדל"ן 13
B חשבון מסחר בבורסת ארה"ב - מבקש המלצה לברוקר שוק ההון 0
D מבקש לקבל חו"ד בבניית תיק ההשקעות והפנסיה שלי (מעט מורכב) שוק ההון 10
A אלטשולר שחם מבקש לרכוש את הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 12
amit רגע לפני שאני מבקש דחיית משכנתא. שוק ההון 1
A בעיה עם כסף ש"נעלם" בהעברה ל Interactive Brokers- מבקש עצה צרכנות פיננסית 13
ר מבקש פידבק על תיק השקעות שוק ההון 38
Wolfman מבקש פידבק על תיק ההשקעות שהרכבתי שוק ההון 54
ק מבקש חוות דעת על תיק בהשראת Four pillars of investing שוק ההון 135
סול אבא מבקש עצה שוק ההון 9
ל מבקש עזרה - שיקולי כדאיות בבחירת קרן בנוסף לד.נ שוק ההון 12
H אסטרטגיית השקעה - מבקש חוות דעת שוק ההון 23
L יעוץ בנושא משכנתא מבקש עצה מהמומחים נדל"ן 25
ח מבקש המלצה לעו"ד מקצועי לעינייני חוזה שכ"ד אוף טופיק 0
ITS מכשיר להכנת שייקים - מבקש המלצה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 25
ח מבקש רעיונות לקורס שיכול לקדם מקצועית בתחום מערכות המידע התפתחות אישית 3
R רכישת דירה להשקעה במדריד, מבקש להתייעץ עם משקיע פרטי שכבר עשה זאת נדל"ן 6
E בפתח הדרך, מבקש להתייעץ יומני מסע אישיים 27
F עצמאי, סוף שנה... מבקש הכוונה בבחירת קרן השתלמות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
ביולוג ירושלמי מבקש עזרה בהעלאת שיר של גבריאל בלחסן ל- YouTube. אוף טופיק 11
S מבקש עזרה/הכוונה עם השקעה ופנסיה שוק ההון 8
ITS קניית מטבעות זהב בספרד (בוליון, לא לאספנות) - מבקש עצות השקעות אלטרנטיביות 34
L נטחן אבל מבקש עזרה, לא מוצא, פתיחת חן ארה"ב EIN בלבד בלי נוכחות שוק ההון 0
L מבקש עזרה בנושא משיכת הפנסיה צרכנות פיננסית 4
ש מבקש חוות דעת על תיק ההשקעות הבא שוק ההון 5
חדש בשוק מבקש קצת הסבר לגבי IB שוק ההון 32
עדוכברתפוס מבקש המלצה על סרט/סרטון/כתבה על מינימליזם/פשטות מרצון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
O מבקש חוות דעת לגבי קולמקס. שוק ההון 45
אל ניניו כשהילד מבקש להתחיל להשקיע בעצמו.. אוף טופיק 37
א מבקש הסבר להודעה של הבנק "הסדר פשרה ללקוחות הבנק" אוף טופיק 7
R קרן IJR ו-VOO. אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 7
R התיק שלי לטווח הארוך (עשורים קדימה), אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 53
S עוד לא החלטתי למי להצביע ורוצה לשמוע דעות של אחרים פוסטים מאיכות נמוכה 154
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
כ התבקשתי להחליט האם להצטרף לפוליסה כלשהי ולא הבנתי כלום. אשמח לשמוע את דעתכם צרכנות פיננסית 11
ס אשמח לשמוע דעות לגבי תואר שני במנהל עסקים התפתחות אישית 0
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
O משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 16

נושאים דומים

למעלה