דעות לגבי השקעה ב-All in one ETF

[febstar]

שלום לחברי הפורום,

בזמנו התלבטתי אם להשקיע בקרנות All-in-one iShares כדוגמת AOA,AOK,AOM או AOR.
מאז כבר החלטתי והשקעתי בתיק השקעות מבוסס ETF בחלוקה 80/20.

ב-Backtesting בהשוואה לתיק הנוכחי שלי לבין AOA אין כמעט הבדלים (תשואה, שארפ וכו'). ההבדל הוא כמובן בדמי ניהול גבוהים יותר (0.25% ב-AOA לעומת 0.0672 בתיק הנוכחי) ובסחירות.
השאלה שלי היא האם עדיין AOA עדיף על התיק מבחינת עלויות הקשורות באיזון. AOA ודומיו מאוזנים אוטומטית לפי חשיפה שמקובלת עליי ואני נמנע מאירועי מס (החשבון ממוסה) ועלויות ק/מ.

אשמח לדעתכם.

נ.ב. @adamshalev קרנות אלו לא עולות ב-Retrolyzer. איך אני יכול להריץ אותן שם מלבד שחזור הנכסים המרכיבים אותן?
תודה

 

[DorA]

כל דבר שעוזר לך להיצמד לחלוקת הנכסים שבחרת מראש שווה הרבה יותר מדמי ניהול.

 

[adamshalev]

קרנות אלו לא עולות ב-Retrolyzer. איך אני יכול להריץ אותן שם מלבד שחזור הנכסים המרכיבים אותן?

עובד לי בלי בעיה.

שים לב שאתה כן משלם מס על איזונים בתוך הקרן כי כל רווח הוני מחולק אליך ובארץ מתייחסים לזה כאל דיבידנד