דיבידנדים בקרנות צוברות איריות

[krembo]

1. מתי וכל כמה זמן מתבצעת חלוקת דיבידנדים ב- IWDA וב-cspx ?
חיפשתי באתר הקרן ולא מצאתי כלום.
2.כיום (לפני צבירת הדיבידנד) סך התיק בש"ח שווה ל:
סך מספר היחידות שרכשתי בקרן X מחיר הנייר בדולר X שער הדולר
מה אני אמור לראות בחשבון נירות הערך לאחר צבירת הדיבידנד ? מקבלים תכתובת כלשהי על קבלת הדיבידנד ?
3. באתרים השונים רואים את התשואות ללא דיבידנדים אני מניח.
יש מחשבון שמאפשר לראות תשואות של קרנות איריות צבורות כולל דיבידנדים ?
תודה

 

[מוריארטי]

אתה מתבלבל. המשמעות של קרן צוברת היא שהיא לא משלמת דיבידנדים. היא מחזיקה סל של חברות וברגע שאותן חברות משלמות דיבידנד לקרן - הקרן במקום לחלק אותו למחזיקי הקרן (אתה), משתמשת בכסף הזה כדי לקנות עוד ניירות ערך. זה בניגוד לקרן מחלקת, שכאשר היא מקבלת דיבידנד היא מחלקת אותו למחזיקי הקרן

 

[krembo]

את זה אני מבין. הקרן משקיעה מחדש את הדיבידנדים ולא מחלקת אותם.
מה שאני לא מבין זה איך זה בא לידי ביטוי בחשבון נירות הערך שלי ? יתווספו לי עוד יחידות של הקרן על אלו שרכשתי ?
ומתי זה קורה ?

 

[חתול לילה]

מה שאני לא מבין זה איך זה בא לידי ביטוי בחשבון נירות הערך שלי ?

הערך של כל יחידת קרן עולה. מספר היחידות לא משתנה.

 

[roneng]

הערך של כל יחידת קרן עולה.

האמת שאפילו זה לא.
מאחר וטכנית ברגע חלוקת דיבידנד השווי של המניה שחילקה את הדיבידנד יורד בדיוק בגובה הדיבידנד, אז בעצם שווי האחזקות לא משתנה מעצם חלוקת הדיבידנד (אולי יורד טיפה בגלל מיסים).
אם במסחר אח"כ המניה שחילקה את הדיבידנד עולה, העליה הזאת משתקפת בשווי של יחידת הקרן.

 

[krembo]

הערך של כל יחידת קרן עולה. מספר היחידות לא משתנה.

אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.

 

[מוריארטי]

הערך של כל יחידת קרן עולה. מספר היחידות לא משתנה.

מעבר למה שרונן אמר, רק כדי לסדר את הראש: מה שעולה זה מספר המניות שהקרן מחזיקה

אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.

לא יודע איך אתה משווה. אם אני משווה בגוגל מ-5 שנים אחורה עד היום CSPX עלתה ב64.5% ו-VOO ב-51.2%

 

[krembo]

אם אני משווה בגוגל מ-5 שנים אחורה עד היום CSPX עלתה ב64.5% ו-VOO ב-51.2%

צודק. טעות שלי.

 

[roneng]

אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.

תלוי אם אתה מסתכל על VOO עם השקעה מחדש של דיבדינדים או לא

 

[קפה שחור]

תלוי אם אתה מסתכל על VOO עם השקעה מחדש של דיבדינדים או לא

יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות

 

[roneng]

יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות

לא אמור להיות מסובך לחשב.
תסתכל על שווי הקרן בתחילת התקופה ועל השווי שלה בסוף התקופה - זאת התשואה של הקרן.
עכשיו תסתכל איזה חלוקות דיבידנד היו (יש בד"כ 4 בשנה, אז זה לא נורא הרבה), תחבר אותן והגעת למזומן.
תצרף את שני הסכומים וקיבלת את התוצאה שרצית.

לגבי כלי שעושה את זה אוטומטית, אין לי מושג.

 

[קפה שחור]

לא אמור להיות מסובך לחשב.
תסתכל על שווי הקרן בתחילת התקופה ועל השווי שלה בסוף התקופה - זאת התשואה של הקרן.
עכשיו תסתכל איזה חלוקות דיבידנד היו (יש בד"כ 4 בשנה, אז זה לא נורא הרבה), תחבר אותן והגעת למזומן.
תצרף את שני הסכומים וקיבלת את התוצאה שרצית.

לגבי כלי שעושה את זה אוטומטית, אין לי מושג.

הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים
אני מתאר סיטואציה שמשקיע מגדיל את האחזקות שלו ע"י כסף חדש אבל לא ע"י הדיבידנדים
נניח כזה שקונה פעם בשנה, ואת הדיבידנדים הוא "צובר" לפלח אחר (מזומן) במהלך כל השנה ומגדיל את קופת המזומנים הזאת
משמע הוא לא משתמש בדיבידנדים להשקעה החד שנתית בפלח המניות, אלא מבחינתו הדיבידנדים זאת ההשקעה הרבע-שנתית של פלח המזומן
(מקווה שלא סיבכתי עם ההסבר)

 

[roneng]

הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים
אני מתאר סיטואציה שמשקיע מגדיל את האחזקות שלו ע"י כסף חדש אבל לא ע"י הדיבידנדים

מה הבעיה?
ברגע שיש לך את הדיבידנד השנתי שVOO חילקה, פשוט תכפיל אותו כל שנה בכמות היחידת של VOO שיש לך (או לאותו משקיע תאורטי).

אבל לא הבנתי מה בדיוק הניתוח הזה אמור להשיג?
מה זה נותן לך שניתוח בלי הוספת כסף לא נותן לך?

גם ככה רוב הגרפים/השואות וכו' מדברים על השקעה של סכום מסויים בנקודת זמן X בלי להוסיף עוד כסף אח"כ, ואז גם מספר המניות שלך נשאר קבוע.

 

[Yevgeny]

הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים

אם מעניין אותך הנתון של כמה דיבידנדים חולקו בעצם בתוך המעטפת של קרן צוברת כמו IWDA (והושקעו בחזרה), אתה יכול ללכת לדוחות הסיכום הפיננסיים השנתיים של הקרן באתר של iShares ויהיה שם גם פירוט כמה דיבידנדים התקבלו בתקופת הדוח (זה מספר מסוכם, בלי פירוט כל תאריכי החלוקות האינדיבידואליות של כל מניה).

 

[קפה שחור]

מה הבעיה?
ברגע שיש לך את הדיבידנד השנתי שVOO חילקה, פשוט תכפיל אותו כל שנה בכמות היחידת של VOO שיש לך (או לאותו משקיע תאורטי).

אבל לא הבנתי מה בדיוק הניתוח הזה אמור להשיג?
מה זה נותן לך שניתוח בלי הוספת כסף לא נותן לך?

גם ככה רוב הגרפים/השואות וכו' מדברים על השקעה של סכום מסויים בנקודת זמן X בלי להוסיף עוד כסף אח"כ, ואז גם מספר המניות שלך נשאר קבוע.

מנסה להניח שאת הדיבידנדים אפשר להשקיע בנכסים אחרים ולא דווקא מהנכס ממנו הם נוצרו
ולנסות להעריך האם "השקעה מחדש" של הדיבידנדים בנכס "אחר" (שהוא לא מניות) הביאה אלפא כלשהי בעבר

 

[roneng]

אם מעניין אותך הנתון של כמה דיבידנדים חולקו בעצם בתוך המעטפת של קרן צוברת כמו IWDA (והושקעו בחזרה),

במקרה הזה @קפה שחור דיבר על VOO, שזאת קרן מחלקת.

מנסה להניח שאת הדיבידנדים אפשר להשקיע בנכסים אחרים ולא דווקא מהנכס ממנו הם נוצרו
ולנסות להעריך האם "השקעה מחדש" של הדיבידנדים בנכס "אחר" (שהוא לא מניות) הביאה אלפא כלשהי בעבר

אוקי, ומה הבעיה לעשות את זה?
שוב, VOO מחלקת דיבידנד רק 4 פעמים בשנה. לא כלכך מסובך לעשות חישוב כזה באקסל. יש לך את כל המידע

 

[קפה שחור]

לא כלכך מסובך לעשות חישוב כזה באקסל. יש לך את כל המידע

לא טענתי שזה מסובך, הצהרתי שאני עצלן ואם מישהו מכיר כלי מוכן

 

[123W]

יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות

פעם לאדם היה משעמם אז הוא כתב איזה DSL
@adamshalev

 

[Yuval328]

שאלה, בקרנות צוברות כמו vuaa לצורך העניין, אפשר לדעת מה כביכול תאריך צבירת הדיבידנד? כמו שבמחלקות יש את תאריך הx האם גם לצוברות יש תאריך שאני יודע לדוגמה שבו הן משלמות מס על הדיבידנד שהן צברו? אם כן איפה אפשר לראות את התאריך הזה או איך הוא נקרא?

 

[FIYaacov]

כמו שבמחלקות יש את תאריך הx האם גם לצוברות יש תאריך שאני יודע לדוגמה שבו הן משלמות מס על הדיבידנד שהן צברו?

תסתכל ברשימת הנכסים של הקרן (כלומר רשימת המניות שמרכיבה את הקרן), ותחפש את תאריך החלוקה של כל מניה ומניה.