• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

דיבידנדים בקרנות צוברות איריות

krembo

משתמש רגיל
הצטרף ב
22/12/18
הודעות
129
דירוג
118
1. מתי וכל כמה זמן מתבצעת חלוקת דיבידנדים ב- IWDA וב-cspx ?
חיפשתי באתר הקרן ולא מצאתי כלום.
2.כיום (לפני צבירת הדיבידנד) סך התיק בש"ח שווה ל:
סך מספר היחידות שרכשתי בקרן X מחיר הנייר בדולר X שער הדולר
מה אני אמור לראות בחשבון נירות הערך לאחר צבירת הדיבידנד ? מקבלים תכתובת כלשהי על קבלת הדיבידנד ?
3. באתרים השונים רואים את התשואות ללא דיבידנדים אני מניח.
יש מחשבון שמאפשר לראות תשואות של קרנות איריות צבורות כולל דיבידנדים ?
תודה
 
אתה מתבלבל. המשמעות של קרן צוברת היא שהיא לא משלמת דיבידנדים. היא מחזיקה סל של חברות וברגע שאותן חברות משלמות דיבידנד לקרן - הקרן במקום לחלק אותו למחזיקי הקרן (אתה), משתמשת בכסף הזה כדי לקנות עוד ניירות ערך. זה בניגוד לקרן מחלקת, שכאשר היא מקבלת דיבידנד היא מחלקת אותו למחזיקי הקרן
 
את זה אני מבין. הקרן משקיעה מחדש את הדיבידנדים ולא מחלקת אותם.
מה שאני לא מבין זה איך זה בא לידי ביטוי בחשבון נירות הערך שלי ? יתווספו לי עוד יחידות של הקרן על אלו שרכשתי ?
ומתי זה קורה ?
 
הערך של כל יחידת קרן עולה.
האמת שאפילו זה לא.
מאחר וטכנית ברגע חלוקת דיבידנד השווי של המניה שחילקה את הדיבידנד יורד בדיוק בגובה הדיבידנד, אז בעצם שווי האחזקות לא משתנה מעצם חלוקת הדיבידנד (אולי יורד טיפה בגלל מיסים).
אם במסחר אח"כ המניה שחילקה את הדיבידנד עולה, העליה הזאת משתקפת בשווי של יחידת הקרן.
 
הערך של כל יחידת קרן עולה. מספר היחידות לא משתנה.
אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.
 
הערך של כל יחידת קרן עולה. מספר היחידות לא משתנה.
מעבר למה שרונן אמר, רק כדי לסדר את הראש: מה שעולה זה מספר המניות שהקרן מחזיקה
אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.
לא יודע איך אתה משווה. אם אני משווה בגוגל מ-5 שנים אחורה עד היום CSPX עלתה ב64.5% ו-VOO ב-51.2%
 
אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.
תלוי אם אתה מסתכל על VOO עם השקעה מחדש של דיבדינדים או לא :)
 
תלוי אם אתה מסתכל על VOO עם השקעה מחדש של דיבדינדים או לא :)
יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות
 
יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות
לא אמור להיות מסובך לחשב.
תסתכל על שווי הקרן בתחילת התקופה ועל השווי שלה בסוף התקופה - זאת התשואה של הקרן.
עכשיו תסתכל איזה חלוקות דיבידנד היו (יש בד"כ 4 בשנה, אז זה לא נורא הרבה), תחבר אותן והגעת למזומן.
תצרף את שני הסכומים וקיבלת את התוצאה שרצית.

לגבי כלי שעושה את זה אוטומטית, אין לי מושג.
 
לא אמור להיות מסובך לחשב.
תסתכל על שווי הקרן בתחילת התקופה ועל השווי שלה בסוף התקופה - זאת התשואה של הקרן.
עכשיו תסתכל איזה חלוקות דיבידנד היו (יש בד"כ 4 בשנה, אז זה לא נורא הרבה), תחבר אותן והגעת למזומן.
תצרף את שני הסכומים וקיבלת את התוצאה שרצית.

לגבי כלי שעושה את זה אוטומטית, אין לי מושג.
הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים
אני מתאר סיטואציה שמשקיע מגדיל את האחזקות שלו ע"י כסף חדש אבל לא ע"י הדיבידנדים
נניח כזה שקונה פעם בשנה, ואת הדיבידנדים הוא "צובר" לפלח אחר (מזומן) במהלך כל השנה ומגדיל את קופת המזומנים הזאת
משמע הוא לא משתמש בדיבידנדים להשקעה החד שנתית בפלח המניות, אלא מבחינתו הדיבידנדים זאת ההשקעה הרבע-שנתית של פלח המזומן
(מקווה שלא סיבכתי עם ההסבר)
 
הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים
אני מתאר סיטואציה שמשקיע מגדיל את האחזקות שלו ע"י כסף חדש אבל לא ע"י הדיבידנדים
מה הבעיה?
ברגע שיש לך את הדיבידנד השנתי שVOO חילקה, פשוט תכפיל אותו כל שנה בכמות היחידת של VOO שיש לך (או לאותו משקיע תאורטי).

אבל לא הבנתי מה בדיוק הניתוח הזה אמור להשיג?
מה זה נותן לך שניתוח בלי הוספת כסף לא נותן לך?

גם ככה רוב הגרפים/השואות וכו' מדברים על השקעה של סכום מסויים בנקודת זמן X בלי להוסיף עוד כסף אח"כ, ואז גם מספר המניות שלך נשאר קבוע.
 
הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים
אם מעניין אותך הנתון של כמה דיבידנדים חולקו בעצם בתוך המעטפת של קרן צוברת כמו IWDA (והושקעו בחזרה), אתה יכול ללכת לדוחות הסיכום הפיננסיים השנתיים של הקרן באתר של iShares ויהיה שם גם פירוט כמה דיבידנדים התקבלו בתקופת הדוח (זה מספר מסוכם, בלי פירוט כל תאריכי החלוקות האינדיבידואליות של כל מניה).
 
מה הבעיה?
ברגע שיש לך את הדיבידנד השנתי שVOO חילקה, פשוט תכפיל אותו כל שנה בכמות היחידת של VOO שיש לך (או לאותו משקיע תאורטי).

אבל לא הבנתי מה בדיוק הניתוח הזה אמור להשיג?
מה זה נותן לך שניתוח בלי הוספת כסף לא נותן לך?

גם ככה רוב הגרפים/השואות וכו' מדברים על השקעה של סכום מסויים בנקודת זמן X בלי להוסיף עוד כסף אח"כ, ואז גם מספר המניות שלך נשאר קבוע.
מנסה להניח שאת הדיבידנדים אפשר להשקיע בנכסים אחרים ולא דווקא מהנכס ממנו הם נוצרו
ולנסות להעריך האם "השקעה מחדש" של הדיבידנדים בנכס "אחר" (שהוא לא מניות) הביאה אלפא כלשהי בעבר
 
אם מעניין אותך הנתון של כמה דיבידנדים חולקו בעצם בתוך המעטפת של קרן צוברת כמו IWDA (והושקעו בחזרה),
במקרה הזה @קפה שחור דיבר על VOO, שזאת קרן מחלקת.

מנסה להניח שאת הדיבידנדים אפשר להשקיע בנכסים אחרים ולא דווקא מהנכס ממנו הם נוצרו
ולנסות להעריך האם "השקעה מחדש" של הדיבידנדים בנכס "אחר" (שהוא לא מניות) הביאה אלפא כלשהי בעבר
אוקי, ומה הבעיה לעשות את זה?
שוב, VOO מחלקת דיבידנד רק 4 פעמים בשנה. לא כלכך מסובך לעשות חישוב כזה באקסל. יש לך את כל המידע
 
יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות
פעם לאדם היה משעמם אז הוא כתב איזה DSL
@adamshalev
 
שאלה, בקרנות צוברות כמו vuaa לצורך העניין, אפשר לדעת מה כביכול תאריך צבירת הדיבידנד? כמו שבמחלקות יש את תאריך הx האם גם לצוברות יש תאריך שאני יודע לדוגמה שבו הן משלמות מס על הדיבידנד שהן צברו? אם כן איפה אפשר לראות את התאריך הזה או איך הוא נקרא?
 
כמו שבמחלקות יש את תאריך הx האם גם לצוברות יש תאריך שאני יודע לדוגמה שבו הן משלמות מס על הדיבידנד שהן צברו?
תסתכל ברשימת הנכסים של הקרן (כלומר רשימת המניות שמרכיבה את הקרן), ותחפש את תאריך החלוקה של כל מניה ומניה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Kipodi דיבידנדים בקרנות מחקות ישראליות שוק ההון 3
M דיבידנדים נצברים בקרנות ישראליות שוק ההון 6
O דיבידנדים בקרנות ישראליות מחקות שוק ההון 3
Z האם בקרנות פנסיה וקה"ש וקופ"ג להשקעה דיבידנדים חייבים במס? צרכנות פיננסית 5
משקיע מתחיל הבדלי דיבידנדים בקרנות מקבילות שוק ההון 4
doc29 מיסוי דיבידנדים בקרנות איריות מיסים 35
נ מימון משכנתא באמצעות דיבידנדים שוק ההון 9
O דיבידנדים מול מדדים בהקשר של יציאה לחופש כלכלי - איך כדאי להתנהל דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 88
B המלצות לקרן דיבידנדים שוק ההון 15
לאץ' רכישת מניות של חברות קטנות עבור תזרים דיבידנדים שוק ההון 11
פ אישור דיבידנדים Fidelity-ESPP מיסים 0
U השקעה חוזרת של דיבידנדים שוק ההון 9
חתול לילה השקעה כשאין מס על דיבידנדים שוק ההון 3
R מיסוי על דיבידנדים ורווחי הון לאזרח אמריקאי מיסים 5
avivkd דיווח על דיבידנדים מאינטראקטיב מיסים 1
מ כלל 4% - דיבידנדים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 35
Royi מחקה מדד עם חלוקת דיבידנדים ועמלה נמוכה שוק ההון 2
מ שאלה על סוגי דיבידנדים שוק ההון 3
A S&p 500 etf דיבידנדים שוק ההון 1
F 1322: חשבון IB, יש הפסד רווח הון, אבל על דיבידנדים שולם מס במקור - למלא 2 טפסים? מיסים 7
T צורך בהגשת דו״ח שנתי על דיבידנדים משקיע דרך IB מיסים 8
B מיסוי דיבידנדים מ-ETF אג"ח (או: איזה באלגן) מיסים 9
ש מכפילי רווח ותשואות דיבידנדים של מדדים פוסטים מאיכות נמוכה 4
F 30% מס על דיבידנדים ב-Interactive Brokers מיסים 2
דו דו דיבידנדים ועמלות ב-RSU מיסים 4
י שיקולי מיסוי בבניית תיק דיבידנדים שוק ההון 18
R שאלה לגבי קיזוזי רווח דיבידנדים והפסד ממסחר במניות מיסים 8
ס חישוב תקבולים עתידיים - דיבידנדים לטווח ארוך שוק ההון 17
A ניקוי מס 100% על דיבידנדים מיסים 9
Avi W האם כדאי לקנות קרן דיבידנדים נוספת? שוק ההון 12
W דיבידנדים ומס עזבון אמריקאי שוק ההון 65
deussex היכן להתחיל בנוגע למניות דיבידנדים ? שוק ההון 2
C מיסוי דיבידנדים בארה״ב + פתיחת חשבון מסחר בבנק אמריקאי מיסים 43
R קרן סל צוברת דיבידנדים לאזרח אמריקאי שוק ההון 7
The Stoic מה אני מפספס לגבי דיבידנדים? שוק ההון 160
S הסבר על צבירת דיבידנדים (1159250) שוק ההון 5
י האם מקבלים דיבידנדים מקרנות נאמנות? שוק ההון 1
J מיסוי דיבידנדים על מכירת קרן אירית צוברת CSPX וחישוב מס כולל שוק ההון 3
מ האם גרפים היסטוריים של S&P כוללים דיבידנדים? שוק ההון 5
א מעבר לתיק דיבידנדים עם השנים שוק ההון 31
E לקבל דיבידנדים בלי להסתכן בירידת המניה שוק ההון 7
C מניות דיבידנדים לצעירים? שוק ההון 3
ג הגשת דו״ח מקוצר - אזרח אמריקאי עם דיבידנדים ב IB מיסים 10
yossik מס על דיבידנדים משתנה שוק ההון 3
א מעקב אחרי s&p500 עם השקעה חוזרת של דיבידנדים שוק ההון 27
XpH קרן מחלקת דיבידנדים - מה זה אומר בפן המעשי? שוק ההון 23
A היסטוריית חלוקת דיבידנדים שוק ההון 4
E מיסוי על דיבידנדים ב-IRA מיסים 9
שנקל מכירת דירה להשקעה למען תיק דיבידנדים - התלבטות שוק ההון 53
ע השקעת דיבידנדים, איך להשקיע אחרי הפיזור? שוק ההון 18

נושאים דומים

Back
למעלה