אני שוקל להשקיע בetf מבוססות growth - למשל VUG. אם משקיע מוכן לקחת את הסיכון המושרש בקרנות האלו ביחס למשל לs&p - אז קרן כזו מציעה יתרון מיסויי, מעצם העובדה שהיא מחלקת פחות דיבדנד.
אני מניח שאני לא מחדש הרבה לאנשים, אבל תמיד נחמד לראות מספרים אמיתיים. כאן אפשר לראות חישוב שלוקח בחשבון tax-drag ומשווה ביו VUG ל SPY במקרה ללא מס, ובמקרה שכולל מס (לפי מדרגת המס הגבוהה ביותר). במקרה הזה לVUG יש tax drag יותר נמוך ב0.41% שנתי.
כלומר החישוב הוא
SPY 14.49-13.74 = 0.75%
VUG 16.17-15.83 = 0.34%
0.75-0.34=0.41%
כלומר רואים כאן יפה שמעבר ליתרון התשואה של VUG עקב הסיכון היותר גבוה, יש כאן גם יתרון שמגיע ב״חינם״ עקב דחיית המס.
אם למשל כל התיק שלכם מושקע בVUG אז זה אומר חסכון שנתי של 0.41% מהתיק! או כ 0.25% אם מניחים מדרגת מס של 25%
לא מייעץ ולא ממליץ. לקרנות מבוססות צמיחה יש סיכון יותר גבוהה מקרנות אחרות.
כמובן שאלטרנטיבה להצעה הזו היא השקעה בקרנות איריות, אבל הן לא בהכרח מתאימות לכולם
אני מניח שאני לא מחדש הרבה לאנשים, אבל תמיד נחמד לראות מספרים אמיתיים. כאן אפשר לראות חישוב שלוקח בחשבון tax-drag ומשווה ביו VUG ל SPY במקרה ללא מס, ובמקרה שכולל מס (לפי מדרגת המס הגבוהה ביותר). במקרה הזה לVUG יש tax drag יותר נמוך ב0.41% שנתי.
כלומר החישוב הוא
SPY 14.49-13.74 = 0.75%
VUG 16.17-15.83 = 0.34%
0.75-0.34=0.41%
כלומר רואים כאן יפה שמעבר ליתרון התשואה של VUG עקב הסיכון היותר גבוה, יש כאן גם יתרון שמגיע ב״חינם״ עקב דחיית המס.
אם למשל כל התיק שלכם מושקע בVUG אז זה אומר חסכון שנתי של 0.41% מהתיק! או כ 0.25% אם מניחים מדרגת מס של 25%
לא מייעץ ולא ממליץ. לקרנות מבוססות צמיחה יש סיכון יותר גבוהה מקרנות אחרות.
כמובן שאלטרנטיבה להצעה הזו היא השקעה בקרנות איריות, אבל הן לא בהכרח מתאימות לכולם
נערך לאחרונה ב:
