• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הרווח ה״חינמי״ של etf מבוסס צמיחה (עקב מיסוי דיבידנדים)

סמבה

משתמש רגיל
הצטרף ב
3/3/16
הודעות
263
דירוג
167
אני שוקל להשקיע בetf מבוססות growth - למשל VUG. אם משקיע מוכן לקחת את הסיכון המושרש בקרנות האלו ביחס למשל לs&p - אז קרן כזו מציעה יתרון מיסויי, מעצם העובדה שהיא מחלקת פחות דיבדנד.

אני מניח שאני לא מחדש הרבה לאנשים, אבל תמיד נחמד לראות מספרים אמיתיים. כאן אפשר לראות חישוב שלוקח בחשבון tax-drag ומשווה ביו VUG ל SPY במקרה ללא מס, ובמקרה שכולל מס (לפי מדרגת המס הגבוהה ביותר). במקרה הזה לVUG יש tax drag יותר נמוך ב0.41% שנתי.

כלומר החישוב הוא
SPY 14.49-13.74 = 0.75%
VUG 16.17-15.83 = 0.34%

0.75-0.34=0.41%

כלומר רואים כאן יפה שמעבר ליתרון התשואה של VUG עקב הסיכון היותר גבוה, יש כאן גם יתרון שמגיע ב״חינם״ עקב דחיית המס.

אם למשל כל התיק שלכם מושקע בVUG אז זה אומר חסכון שנתי של 0.41% מהתיק! או כ 0.25% אם מניחים מדרגת מס של 25%
לא מייעץ ולא ממליץ. לקרנות מבוססות צמיחה יש סיכון יותר גבוהה מקרנות אחרות.

כמובן שאלטרנטיבה להצעה הזו היא השקעה בקרנות איריות, אבל הן לא בהכרח מתאימות לכולם
 
נערך לאחרונה ב:
לא חושב שחיסכון של 0.4% מתיק מניות הוא מספיק מהותי בשביל לשנות את אסטרטגיית ההשקעה.
מבחינת קדימויות, הרכב התיק, הפיזור בו ואסטרטגיית ההשקעה, קודמים לאופטימיזציה בסדר גודל של 0.4% מהתיק על מיסוי.
זאת הדעה שלי כמובן.
 
לא ברור מה אתה בדיוק משווה..
זה סל מניות אחר לחלוטין

תזכור את פירמידת הצרכים, קודם במה ואז איך
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I משיכת פיצויים - מה המס בגין הרווח ? מיסים 14
ה שאלה על הרווח של הבנקים אוף טופיק 3
T חישוב הרווח הריאלי בקרנות הסל של בלאקרוק בארץ שוק ההון 3
O שאלה לגבי חישוב הרווח מאג"ח treasury bill שוק ההון 1
Z מיסוי ריאלי של שורטים, מכרתי 2 אופציות בשורט, היו מדדים חיובים ובפקיעה מאופציה שהרווחתי נוקה מס על הרווח הריאלי, בהפסד קוזז לי רק הפסד נומינלי. מיסים 29
D הגרלת דירה בהנחה - באיזה מקום פוטנציאל הרווח ממכירה הוא הגבוה ביותר? נדל"ן 17
M מאיפה מגיע הרווח? שאלה עקרונית נדל"ן 8
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 1
D מכפיל הרווח של s&p 500 עלה ל37 - זה גבוה? שוק ההון 50
א כיצד מס הכנסה יודעים מה הרווח הריאלי על תקופה? צרכנות פיננסית 8
ל תוחלת הרווח בלוטו + הימור עם תוחלת מירבית אוף טופיק 48
ס מה הפק"מ שנותן את הרווח הגדול ביותר כאשר סוגרים 2מליון ל5 שנים שוק ההון 6
shlomi171 עברו לגור באוהל ביער: "הרווח אחר לגמרי" אוף טופיק 8
עמוס הרווח ירד בחצי שוק ההון 13
ה תחליף חינמי לספוטיפיי לבעלי אייפון צרכנות פיננסית 7
A היכן לעשות ביטוח נסיעות 'חינמי' צרכנות פיננסית 59
ל ידע חינמי ברשת נדל"ן 0
Liron2035 מכירים אתר חינמי לשרטוט גרפים למבט על תיקים סולידיים+דיבדנדים? שוק ההון 1
Yesmad ברוקר חינמי, גם לישראלים - FirstTrade שוק ההון 44
B יש איזשהו API חינמי לנתוני רצף בבורסה הישראלית? שוק ההון 0
ק אנטי וירוס שאינו חינמי אוף טופיק 26
I מעבר בנק לפני כיסוי מלא של הלוואת הטבה פוסטים מאיכות נמוכה 0
J קאש בונוס של בנק אוף אמריקה מיסים 11
L הדרך אל ההתחלה - יומן של אמצע הדרך יומני מסע אישיים 4
M הדילמה הפיננסית של הפורשים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 103
M קופת גמל - שינוי מסלול מרכיב פיצויים של מעסיק הקודם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ס שאלת פרוצדורה של מתחילה. שוק ההון 14
S ריבית של הלוואה - הוצאה מוכרת? מיסים 3
S מיטב מסלול פסיבי מחקה מדדי מניות - האם יש עדכון לגבי החשיפה החדשה של המסלול בעקבות הרפורמה של רשות שוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N מיסוי אמריקאי של תגמול מילואים רגיל מיסים 8
מ במה קרן מחקה צוברת של אגח ממשלתי זה יותר טוב מלקנות ישירות אגח ממשלתי? שוק ההון 4
A לקיחת משכנתא מבנק בארה"ב עבור רכישה של נכס בארץ נדל"ן 11
חדש בשוק תשואה של קרן אג״ח שוק ההון 3
ש האם יש תחליף למשכנתא, סוג של שותפות? נדל"ן 11
M השכרה של דירת גן נדל"ן 8
T האם הבנתי נכון את העמלת קנייה/מכירה של מניות בInteractive Brokesrs? שוק ההון 4
flower ביטול הצעותיו של פייסבוק לצפייה בתוכן פלסטיני בהגדרות הפיד שלי אוף טופיק 17
K שאלה על ביצועים של iShares Core S&P 500 שוק ההון 4
N אזרח ישראלי תיק של schwab/ib ופשיטת רגל בישראל אוף טופיק 16
NachYur קופ"ג וקה"ש בדוח ה-1040 של תושב ישראל מיסים 9
F משיכת פנסיה ורילוקיישן לארה"ב - אופטימיזציה של מיסוי מיסים 30
O ירושה של קרן השתלמות בניהול עצמי (IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
R יומנו של Bo יומני מסע אישיים 10
caterpillar השלכות עתידיות של ידועים בציבור המיועדים להתחתן פוסטים מאיכות נמוכה 0
ס רו״ח להגשת דוח שנתי של עוסק מורש שגם יודע מה ההבדל בין קרן אירית צוברת לקרן מחלקת מיסים 2
לאץ' מתי יחידות של קרן כספית נרכשות בפועל? צרכנות פיננסית 7
F יש איזה ברוקר שיכול לנעול לי את ההשקעה לטווח של כמה שנים ? שוק ההון 2
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
A כדאיות ומיסוי של דירה נוספת - כאשר אחד מבני הזוג הוא ללא דירה נדל"ן 4
ח העברת בעלות של חשבון מסחר עצמאי שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה