ברוקר חינמי, גם לישראלים - FirstTrade

[Yesmad]

זירת הברוקרים האמריקאים החינמיים מתחממת:

• Robinhood - החינמי המקורי. ללא מינימום, ללא הגבלה. שמיש רק דרך אפליקציה בנייד.
• Merrill Edge - ברנד הברוקרז' של BofA. נותן 30 פעולות חינם בחודש עם מינימום של $50K, ו-100 פעולות חינם בחודש עם מינימום של $100K. פעולות מעבר למכסה ב-$6.95.
• You Invest - מוצר חדש של JPMorgan. נותן 100 פעולות חינם בשנה עם מינימום של $15K. פעולות מעבר למכסה ב-$2.95.

כל אלה לא מעונינים בלקוחות NRA (זרים לא תושבי ארה"ב) וניתן להצטרף אליהם רק עם אזרחות או תושבות אמריקאית.

FirstTrade הוא ברוקר דיסקאונט ותיק. עד עכשיו הם הציעו פעולות בעמלה אטרקטיבית יחסית של $2.95. החל מסוף אוגוסט הם עברו למודל חינמי לחלוטין סגנון Robinhood, ללא מינימום וללא הגבלה, רק עם כלים טובים יותר, רציניים יותר, ובלי הכרח להשתמש בנייד. בניגוד למתחרים כאן למעלה, FirstTrade פתוחים ל-NRA מרשימת ארצות מצומצמת יחסית (כ-20), וישראל נמצאת בה.

זה הברוקר החינמי הראשון שפתוח לזרים, ולאזרחים ישראלים בפרט (חייבים גם להיות תושבי ישראל או אחת מהמדינות ברשימה).

נקודות עניין:

• FT כנראה יהיה פחות מעניין למשתמשי IB שעברו את ה-$100K ומשלמים עמלות זעומות (איזור 30 סנט לפעולה), או למשתמשי המתווך הקפריסאי דרך קבוצת דיבידעת (גבולי).
• ל-FT אין את התשתית שיש ל-IB בכל הנוגע להעברות והמרות כספים. כלומר, אם ללקוח אין תזרים דולרי בארה"ב, תהיה עלות גבוהה להמרות מקומיות והעברות SWIFT, אלא אם משתמשים ב-FT כברוקר נוסף, וממשיכים להשתמש ב-IB כצינור לכל ההעברות.
• ל-FT יש ביטוח מעבר ל-SIPC, שנכנס לפעולה במקרה ומגיעים לתקרת SIPC.
• FT תומכים רק בשוק האמריקאי, בניגוד ל-IB שתומכים בעשרות שווקים בינלאומיים.
• FT מציעים כרטיס דביט אבל הוא לא מעניין (3% FTF, אין החזרי עמלות).
• משתמשי margin יקבלו עסקה טובה יותר ב-IB.

 

[liranviper]

FT תומכים רק בשוק האמריקאי, בניגוד ל-IB שתומכים בעשרות שווקים בינלאומיים.

ויש להזכיר שמתכננים להיכנס לבורסה בישראל

משתמשי IB שעברו את ה-$100K ומשלמים עמלות זעומות (איזור 30 סנט לפעולה

1$

 

[Yesmad]

1$

דולר שלם רק אם אתה במסלול fixed. עבור למסלול tiered ותשלם בין 20 ל-35 סנט לפעולה.

 

[RaeNye]

20

המינימום הוא 16 סנט (לקנייה של 100 יחידות, לא דרך כל הבורסות)

 

[דור דורים]

• Merrill Edge - ברנד הברוקרז' של BofA. נותן 30 פעולות חינם בחודש עם מינימום של $50K, ו-100 פעולות חינם בחודש עם מינימום של $100K. פעולות מעבר למכסה ב-$6.95.

האם הוא מאפשר מסחר בניירות ישראליים?

אני רואה שיש לו שלוחה בבורסה הישראלית.
לפי מה שכתבת, אני לא באמת יכול להצטרף אליו, כי אני לא אזרח אמריקאי, כך שזה בעיקר בשביל הסקרנות. אבל יש ישראליים עם אזרחות אמריקאית, וזה יכול להיות להם רלוונטי.
עוד השלכה מעניינת, זה מה יקרה כשIB או ברוקר אחר (שמאפשר חשבונות ללא אמריקאים) יצטרף כחבר לבורסה הישראלית. איך זה ייראה אז....

 

[TunaGolem]

שראליים?

לא.

 

[Benjamin W]

לא מבין את הקטע... IB כל כך זול, והתמורה כל כך טובה, שאני באמת לא רואה למה לעבור לברוקר חינם.

 

[אורי ג.]

לא מבין את הקטע... IB כל כך זול, והתמורה כל כך טובה, שאני באמת לא רואה למה לעבור לברוקר חינם.

לא כזה זול לתיקים של פחות מ100K$

 

[nicepo1]

שאני באמת לא רואה למה לעבור לברוקר חינם.

צודק....
שישלמו!

 

[Espresso]

בהנחה ואין לי תיק השקעות אחר, זו האפשרות הכי מתשלמת לתיק עד $100K?

 

[Yesmad]

לא מבין את הקטע... IB כל כך זול

מאוד תלוי בפרופיל המסחר ובצבירה:

• ללא $100K: עמלות $120 לשנה מינימום.
  
• סוחר יום, עם $100K, בין 1-4 פעולות ביום במסלול tiered (30~ סנט): עמלות $75.60 - $302.40 לשנה.
• סוחר אקטיבי, עם $100K, בין 2-10 פעולות בחודש, במסלול tiered: עמלות $7.2 - $36 לשנה.
  
• סוחר פסיבי, ללא $100K, בקבוצת דיבידעת, בין 1-2 פעולות בחודש: $16.80 - $33.60 לשנה.
  
• והקייס האידיאלי - סוחר פסיבי, עם $100K, במסלול tiered, בין 1-2 פעולות בחודש: $3.60 - $7.20 לשנה.

יש לא מעט מקרים בהם משתלם לאפס את העמלות.

 

[קפה שחור]

והקייס האידיאלי - סוחר פסיבי, עם $100K, במסלול tiered, בין 1-2 פעולות בחודש: $3.60 - $7.20 לשנה.

לא בדיוק, יש את המרת המט"ח (2-2.5$) בכל סוגי התיקים
היחיד שזה לא נוגע לו זה מי שמשלם 10$ לחודש אשר מתקזז

כמה תעלה העברת המט"ח מישראל לברוקר החינמי הנ"ל?

 

[Yesmad]

לא בדיוק, יש את המרת המט"ח (2-2.5$) בכל סוגי התיקים

צודק, אבל בגלל שהעמלה הזו תחוייב בכל הסוגים (וגם בברוקרים אחרים, כי ממשיכים להשתמש ב-IB כצינור) לא רציתי להאריך ולהכניס אותה לחישוב. היא אכן שונה קצת בין IB טהור לדיבידעת, ואכן מתקזזת מהמקרה הראשון. בהנחת הפקדה חודשית, אפשר להוסיף $24 לשנתי אצל כולם, חוץ מהקייס הראשון ומדיבידעת, בו צריך להוסיף $30.

כמה תעלה העברת המט"ח מישראל לברוקר החינמי הנ"ל?

אותו הדבר בדיוק כי משתמשים ב-IB כצינור (נראה לי שהזכרתי את זה בהודעה הראשית) - בין אם משאירים אצלם $100K שכבר מושקעים, או משתמשים בדיבידעת כדי לא לשלם עמלה חודשית.

 

[דור דורים]

לא.

אז אתה מבין למה הם טורחים להיות חברי בורסה ישראליים?

 

[anton11]

אז הפתרון הזול ביותר (ללקוחות עם פחות מ - 100k), הוא לפתוח חשבון ב ib דרך דיבידעת, להעביר ולהמיר כסף ולהעביר ל ft?

 

[Yesmad]

בהנחה ואין לי תיק השקעות אחר, זו האפשרות הכי מתשלמת לתיק עד $100K?

אז הפתרון הזול ביותר (ללקוחות עם פחות מ - 100k), הוא לפתוח חשבון ב ib דרך דיבידעת, להעביר ולהמיר כסף ולהעביר ל ft?

למשקיעים שמעוניינים במניות ואופציות בשוק האמריקאי בלבד, ללא שימוש במרג'ין - כן (התשובה היא "כן" אפילו עם $100K).
בנוסף, אם הכוונה היא לקנות רק ETFs שאפשר למצוא ברשימות חינמיות, אז שוואב וטידי (וסביר שאחרים) יהיו באותה עלות ($0).

כאמור - החסכון עשוי להיות שולי ביותר בהשוואה למסחר דרך IB, כתלות בפרופיל המסחר שלך.

 

[TunaGolem]

אז אתה מבין למה הם טורחים להיות חברי בורסה ישראליים?

טעיתי.
חשבתי שאני עונה לשאלה אחרת.

 

[nicepo1]

Merrill Edge - ברנד הברוקרז' של BofA. נותן 30 פעולות חינם בחודש עם מינימום של $50K, ו-100 פעולות חינם בחודש עם מינימום של $100K. פעולות מעבר למכסה ב-$6.95.

כנראה לא רלוונטי לרוב הקוראים(רק לאזרחים\תושבים) אבל בכול זאת אם כבר עלה....
ההשוואה הנכונה לא צרכה להיות IB מול חינם כי יש גם הטבות בשווי משמעותי מאוד.

 

[Espresso]

אז הפתרון הזול ביותר (ללקוחות עם פחות מ - 100k), הוא לפתוח חשבון ב ib דרך דיבידעת, להעביר ולהמיר כסף ולהעביר ל ft?

כדי לוודא שאני מבין, המטרה של החשבון ב-IB היא המרת כספים בלבד? בפועל אתה מתכנן על השארת התיק ריק?

 

[anton11]

כדי לוודא שאני מבין, המטרה של החשבון ב-IB היא המרת כספים בלבד? בפועל אתה מתכנן על השארת התיק ריק?

בדיוק