• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

אירוע מס בהעברת תיק

  • פותח הנושא פותח הנושא Cfy
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
מנין לך ?
כל בנק עם השטויות שלו, בעיני עדיף לסגור את הפינות הללו מראש.
ממה שאני מכיר בעבר כשהעברתי את התיק, קיבלתי טופס למייל שנדרשתי למלא ולהחזיר לבנק. בטופס היה סימון של "העברה לחשבון אחר על שם הלקוח" (או נוסח דומה).
אני מניח שבדיוק כמו שכאשר אתה מוכר מנייה אין איזה פקיד שמחליט כמה מס צריך לנכות לך אלא המערכת של הבנק מחשבת זאת לבד, כך גם בהעברת התיק אין.
כל עוד מי שמזין את הטופס (למיטב ידיעתי זה בכלל לא בסניף אלא במחלקת תפעול או בחדר מסחר) עוקב אחרי מה שכתוב בטופס ומסמן במחשב שהתיק המקבל על שמך, המערכת לא תגבה מס.
בטלפון.
בתחילה ביקשו לשלוח אישור של בת הזוג בפקס, אחרי מספר טרטורים עדכנו שהפקס הגיע אבל עדיין דרושה התייצבות פיזית.
במקומך הייתי פותח פנייה לנציב תלונות הציבור של הבנק על הדרישה להגעה פיזית. במיוחד בימי הקורונה, אין הצדקה לגרור אנשים לסניף רק כדי לעבור תהליך זיהוי, שניתן לעשות כיום בשיחת טלפון.
 
בתחילה ביקשו לשלוח אישור של בת הזוג בפקס, אחרי מספר טרטורים עדכנו שהפקס הגיע אבל עדיין דרושה התייצבות פיזית.
אחרי שפעם אחת הבנק דרש נוכחות שלי ובת הזוג בשביל איזה שטות, ניצלנו את ההזדמנות של להיות שנינו בבנק בשביל לעשות פיצול חשבונות (כבר היה לה חשבון בבנק בסניף אחר אז זה רק היה עניין של לנתק אותה מהחשבון המשותף). אין שום סיבה טובה להיות עם חשבון משותף. כמו שהפייסבוק לא משותף ו האימייל לא משותף והפייפל לא משותף. בנק זה סתם נותן שירות גרוע, אתה רק מפסיד מלגרור את בן הזוג להתעסקות מולו.
מדי פעם כשצריך להעביר כסף בין החשבונות, עושים את זה מהטלפון זה מופיע בחשבון של בן הזוג מייד כי זה אותו בנק.
 
. אין שום סיבה טובה להיות עם חשבון משותף

תהיתי באמת מה הטעם ב-"חשבון משותף" אם אפשר לעשות חשבונות נפרדים ובכל אחד מהם (אם רוצים) לעשות יפוי כח, כך שכל אחד יוכל לעשות פעולות...
 
תהיתי באמת מה הטעם ב-"חשבון משותף" אם אפשר לעשות חשבונות נפרדים ובכל אחד מהם (אם רוצים) לעשות יפוי כח, כך שכל אחד יוכל לעשות פעולות...
אפילו יופי כח לא צריך. אין לי מה לחפש בחשבון של בת זוגתי ולהיפך.
 
אני מניח שבדיוק כמו שכאשר אתה מוכר מנייה אין איזה פקיד שמחליט כמה מס צריך לנכות לך אלא המערכת של הבנק מחשבת זאת לבד, כך גם בהעברת התיק אין.
כל עוד מי שמזין את הטופס (למיטב ידיעתי זה בכלל לא בסניף אלא במחלקת תפעול או בחדר מסחר) עוקב אחרי מה שכתוב בטופס ומסמן במחשב שהתיק המקבל על שמך, המערכת לא תגבה מס.
בדיוק - כל עוד הפקיד ממלא את הטופס הנכון בצורה הנכונה.
הבעיה שאם הפקיד אמר לו שיש מס יש סיכוי טוב שהוא יסמן את זה בטופס (בטח שם כמו "העברת מניות החוצה לחשבון אחר" ולא "העברה לחשבון אחר על אותו שם") ואז המערכת האוטומטית תגבה מס.
הרי אין למחשב דרך לבדוק אוטומטית שהשם בחשבון היעד זהה לשם בחשבון הנוכחי, כל זה נסמך על הזנות של הפקידים.
 
בדיוק - כל עוד הפקיד ממלא את הטופס הנכון בצורה הנכונה.
הבעיה שאם הפקיד אמר לו שיש מס יש סיכוי טוב שהוא יסמן את זה בטופס (בטח שם כמו "העברת מניות החוצה לחשבון אחר" ולא "העברה לחשבון אחר על אותו שם") ואז המערכת האוטומטית תגבה מס.
הרי אין למחשב דרך לבדוק אוטומטית שהשם בחשבון היעד זהה לשם בחשבון הנוכחי, כל זה נסמך על הזנות של הפקידים.
1. ב95% הפקיד שדיבר איתו הוא לא מהמחלקה שממלאת את ההוראה להעביר תיק.
2. אין קשר בין התשובה שהוא קיבל בטלפון לבין האפשרות שפקיד כלשהו יטעה וימלא במחשב הוראה שלא תואמת את מה שמופיע בטופס. גם אם הפקיד יגיד לך שאין מס וימלא את ההוראה בצורה שלא תואמת את הטופס, יהיה חיוב מס.
 
לעשות פיצול חשבונות
לפעמים יש יתרון/צורך בחשבון משותף, הטעות היא לקנות בחשבון הזה ני״ע.
סתם דוגמא (וזה לא המקרה עכשיו), כשלקחתי משכנתא נתנו הטבה משמעותית בריבית אם נפתח חשבון עו״ש ונעביר משכורות בסכום מסוים, אי אפשר להעביר משכורת לחשבון בן זוג ולכן חובה היה לפתוח חשבון משותף
2. אין קשר בין התשובה שהוא קיבל בטלפון לבין האפשרות שפקיד כלשהו יטעה וימלא במחשב הוראה שלא תואמת את מה שמופיע בטופס. גם אם הפקיד יגיד לך שאין מס וימלא את ההוראה בצורה שלא תואמת את הטופס, יהיה חיוב מס.
הקשר הוא שזאת אינדיקציה על הבורות שלו, אם הוא זה שהולך לבצע את הפעולה אז יש סבירות יותר גבוהה לטעויות (מסוגים שונים) מאשר אם מדובר על מישהו מקצועי.
 
הקשר הוא שזאת אינדיקציה על הבורות שלו, אם הוא זה שהולך לבצע את הפעולה אז יש סבירות יותר גבוהה לטעויות (מסוגים שונים) מאשר אם מדובר על מישהו מקצועי.
בשביל הראש השקט כדאי לבקש לדבר עם אדם אחר - מנהל הסניף או מחלקת ההשקעות של הסניף.
אגב, לפי הכתבה ניוד התיק אמור להתאפשר ללא הגעה לסניף, אבל לא כתוב בה התאריך המדויק לכניסת ההוראה לתוקף.
 
שימו לב שהשאלה נשאלה לפני 6 שנים :)
והבעיה היא בכלל בעלות שונה של החשבון. אם זה היה עובד היה אפשר להסיף שותף ולצאת אחר כל מהחשבון ללא ארוע מס. לא אמור להיות אפשרי
 
לפי הכתבה ניוד התיק אמור להתאפשר ללא הגעה לסניף, אבל לא כתוב בה התאריך המדויק לכניסת ההוראה לתוקף
תודה לך ! בזכות הכתבה מצאתי את החוזר שקובע כי ניתן לנייד תיק ללא התייצבות.
החוזר נשלח במייל לסניף וזה הספיק, התקפלו באופן מיידי.
 
החוזר נשלח במייל לסניף וזה הספיק, התקפלו באופן מיידי.
תמיד מדהים אותי שהלקוח צריך להסביר ל"מומחים" מה הנהלים.

איכשהו זה מאוד נפוץ בתחום הבנקים/השקעות וכו', אבל די נדיר בתחומים אחרים.
נגיד אף פעם לא ראיתי נוסע נכנס לתא הטייס באמצע טיסה ומסביר לטייס איך הוא צריך להטיס את המטוס. איכשהו הטייסים תמיד יודעים את הנהלים והחוקים.
 
תודה לך ! בזכות הכתבה מצאתי את החוזר שקובע כי ניתן לנייד תיק ללא התייצבות.
החוזר נשלח במייל לסניף וזה הספיק, התקפלו באופן מיידי.
נהדר, שמח שזה הועיל. מה לגבי הטענה שלהם שהעברת התיק תגרור אירוע מס?
 

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון

מיטב טרייד

ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
פתיחת חשבון

אקסלנס טרייד

ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
פתיחת חשבון
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
⌄
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
מה לגבי הטענה שלהם שהעברת התיק תגרור אירוע מס?
הודו בטעות בלי להזדקק לאסמכתאות.
כן ביקשו להציג אישור מבית ההשקעות שהחשבון הקולט רשום על אותם בעלים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Williamsburg ידעתם שניירות ערך ישראליים ניתנים להורשה ללא אירוע מס בהורשה? שוק ההון 12
ס מה נחשב ל"אירוע מס"? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 20
ע אירוע מס - איך למזער את זה? שוק ההון 2
ס מכירת קרן סל וקניית אחרת במקומה גוררת אירוע מס? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
S לשנות מסלול השקעה לטובת קרנות מגודרות – גם במחיר אירוע מס? שוק ההון 3
T מעבר מסלולים בקרנות מנוהלות ללא אירוע מס -איך זה עובד? שוק ההון 5
ס העברת חלק מתיק ללא אירוע מס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ד האם יש אירוע מס כאשר מניידים מניות מבנק בישראל לIBKR ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
י אירוע מס בשינוי גוף מנהל לפוליסת חיסכון מיסים 6
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
יבגני_ל מיזוג בין חברות. אירוע מס למשקיעים? שוק ההון 6
K להמיר קרנות בלי לייצר אירוע מס שוק ההון 6
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
J האם יש דרך להעביר את כספי ה rsu לקרנות מחקות מדד ללא אירוע מס? שוק ההון 10
T מכירת s&p500-115925 שיקלי, וקנייה מחודשת בדולר, היא אירוע מס ? שוק ההון 10
D תשלום מס על אירוע מס יחיד מיסים 4
G האם ניתן להעביר כסף מתיק מנוהל בבנק לחשבון מסחר עצמאי בבית השקעות ללא אירוע מס? שוק ההון 7
L האם זה אירוע מס? מיסים 10
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? נדל"ן 0
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? פוסטים מאיכות נמוכה 0
ד העברת תיק עם אירוע מס מיסים 5
S stock split/stock dividend - אירוע מס? שוק ההון 1
W העברת ניירות ערך במתנה מאב לבן - אירוע מס? שוק ההון 82
milx האם תיק מניות עובר לילדים בירושה ללא אירוע מס? שוק ההון 29
Y אירוע מס לבני זוג לא נשואים שוק ההון 2
ה אירוע מס קופת גמל להשקעה שוק ההון 10
omer101 מעבר בין חברות ללא אירוע מס בקרן גמל להשקעה שוק ההון 32
מ קרן השתלמות שכיר + עצמאי ופדיון חסכון קטן עם אירוע מס שוק ההון 3
Z כאשר ת.ס. מגיעה לפדיון האם זה גורר אירוע מס כפוי? שוק ההון 12
Y המרת אופציות למניות - האם אירוע מס? שוק ההון 0
שודד הפינג פונג שינוי מסלול בפוליסת חסכון ללא אירוע מס - הכיצד? שוק ההון 13
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
Y אירוע אבטחה במיטב טרייד: מידע של לקוחות נחשף, כולל מספרי תעודות זהות וחשבונות בנק צרכנות פיננסית 50
E ניתוח אירוע במימון חברות - סמינריון אוף טופיק 1
T אירוע בקרן מחקה - מה זה אומר? שוק ההון 2
משה מפגש סולידי במרכז / אירוע החלפת בגדים. אוף טופיק 2
ח מס על שכר דירה מיסים 11
O רילוקיישן לקליפורניה - מחפש המלצות לרו"ח / יועץ מס לייעוץ וייצוג בישראל ובארה"ב מיסים 1
S איך עושים סימולציה של מס לשנה שלא הסתיימה? מיסים 16
ג תכנון מס לשכיר עם הכנסה מאוד גבוהה - האם יש מה לעשות בכלל? מיסים 31
ה שינוי תושבות מס, אחרי קצת יותר מחצי שנה, ומיסוי מיסים 15
ה אמנת מס ארה"ב עד כמה זה מורכב לרו״ח ישראלי? מיסים 33
M כמה שאלות בנושא החזר מס - רווחי הון, דיבידנדים, תרומות מיסים 7
י ניכוי מס במקור על דיבידנדים מחברה אמריקאית עבור מניות המוחזקות בנאמנות, עבור תושב זר מיסים 4
ת מקדמה מס ,בגין פריסת מס , על מענק פרישה. מיסים 0
א חישוב מס רכישה לדירה יחידה במקרה הזה -אני טועה ? מיסים 8
G קיזוז מס חו"ל על רווחי דיבידנדים שכבר שולם עליהם מס בארה"ב. מיסים 7
S החזר מס הכנסה לנפטר מיסים 4
ה מס אמריקאי במשיכת כספי פיצויים שחויבו במס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T קיזוז מס בריאות ודמי ביטוח לאומי בזיכוי מס בארה"ב מיסים 12

נושאים דומים

Back
למעלה