בלאגן בקרן השתלמות IRA

[Lamur]

שלום,
בזמנו הצטרפתי לIRA דרך קבוצה שהתארגנה פה (IBI במקור ועכשיו הלמן) אז חשבתי שאולי יש עוד אנשים שנתקלו בתופעה שיש לי בקרן השתלמות.
עבדתי אצל מספר מעסיקים כך שיש לי מספר קרנות השתלמות שמעולם לא משכתי מהן. אני מנהלת את כולן כתיק אחד.
העברתי אותן לIRA ב-IBI בזמן שעבדתי אצל מעסיק X ולאחרונה שמתי לב שכולן מופיעות תחת X למרות שאני כבר לא עובדת שם והוא אפילו לא המעסיק האחרון, סתם זה שהייתי אצלו כשIBI רשמו אותי (יכול להיות שהשיבוש נוצר כשהם העבירו את הקופות להלמן).

בנוסף, הכספים מהמעסיק הנוכחי מופקדים לקופה שלא רק שהשם מעסיק בה שגוי, רשום שהיא נפתחה ב-2015 ונזילה מ-2007!
(2015 זו שנת המעבר לIRA, לא השנה שבה התחלתי לעבוד במקום הנוכחי. אין לי מושג מאיפה הקריצו את 2007)

הטעויות האלו לא מפריעות לי כרגע אבל מישהו יודע האם יתנקמו בי בעתיד כשארצה למשוך את הכספים?
הלמן לא מדברים איתי, אמרו לי לפנות לסוכן,
הסוכן אומר שזה חסר משמעות בגלל שאני ב-IRA, האמנם?

 

[סולידי]

אצלי יש טעויות דומות מהמעבר לאיביאי. עברתי עצמאית ב 2015, לא דרך קבוצת רכישה.
את ההפקדות לקופג הם מעבירים לקופה שהיתה משויכת למעסיק אחר. המעבר להלמן אלדובי לא גרם לשום שינוי אצלי. נדמה לי שגם בקרן ההשתלמות ישנה איזו טעות, אני כבר לא זוכר.
בכל מקרה הם דוקא שיתפו פעולה והסכימו לתקן, ואפילו העבירו הפקדות מקופה אחת לאחרת, אבל ההפקדות החדשות שוב הופקדו לקופה לא מתאימה אז נשברתי.

לגבי הסוכן, נדמה לי שכל החוכמה היא שב ira אין סוכן. אצלי המעסיק מפקיד ישירות ללא סוכן. לדעתי הסוכן שלך לא גוזר עמלה על ה ira, ואם הוא בכלל רואה את הכספים האלה, זה כנראה רק עובר דרכו. את צריכה לדבר ישירות עם הלמן אלדובי ולומר להם שב ira אין סוכן.