ira

היי, אני מעוניין להעביר את קרן ההשתלמות שלי ל IRA. כששאלתי על זה את המנהלת חשבונות בחברה שבה אני עובד, היא אמרה שהיא צריכה לעבוד רק מול סוכן. קיבלתי סתם תחושה שהיא קצת מתעצלת או אולי פשוט פחות יודעת/מכירה. היא יכולה לבקש ממני דבר כזה? תודה!

האם יש פרוצדורה מיסוי מיוחדת בקניית מניית יהש מקהש IRA לדוגמא - 475020? או כשם כל נייר ערך בקנייה בIRA המיסוי לא רלוונטי.

מתכנן מעבר לקרן השתלמות IRA בשבועות הקרובים. כמה שאלות לגבי המיסוי שם. קרן ההשתלמות מורכבת מכספים עד התיקרה שפטורים ממס רווח הון, וכספים שהופקדו מעל התיקרה שאינם פטורים ממס רווח הון. 1. האם פעולות מכירה ב-IRA מייצרות אירוע מס (על הכספים שאינם פטורים ממס) או שאת המס משלמים רק כאשר מושכים את...

שלום לכולם זה הפוסט הראשון שלי בפורום אחרי קריאה מרובה (מאוד). אני עכשיו עובד על תכנון העתיד הפיננסי שלי ויש לי כמה שאלות טכניות לגבי תפעול קרן השתלמות IRA (למרות שהשאלה מתאימה לכל סוג IRA או השקעה עצמית לצורך העניין). נניח ויש לי קרן השתלמות ע"ס 100K שאני רוצה להעביר לניהול עצמי ולקנות קרן...

אהלן לאחרונה עברתי ממיטב להלמן בגלל העלויות הנמוכות של ה IRA בהלמן (0.25% מהניהול וזהו). במיטב רכשתי penny stocks דרך מיטב טרייד. תיק ההשקעות כעת ״תקוע״ בין מיטב להלמן, משום שבנק הפועלים, אליו התיק צריך לעבור, מסרב לקבל את ה penny stocks. אציין שהתחנה האחרונה של המניות הוא הלמן, אבל לחשבון שלי...

שלום לכולם, לא מצליח לקבל תשובה ממקור אחר. מחזיק פוליסת ביטוח מנהלים ישנה מוקפאת (של כלל מיטב עדיף משנת 91) עם מקדם המרה מובטח. הגעתי למסקנה שהמקדם המובטח הוא קצת בלוף ואני מעוניין להעביר אותה לIRA. האם ניתן ? יש מגבלות? לא מצליח לקבל תשובה ברורה.

שלום, שאלה קטנה שלא הייתה ברורה לי עד הסוף - קראתי הרבה המלצות והסברים למה כדאי לקנות קרנות איריות בחשבון פטור (קרן השתלמות IRA). השאלה שלי היא האם הקרנות של IShares הנסחרות בארץ הן הן הקרנות המדוברות או שיש הכרח לקנות דווקא איריות "אורגינל" בברוסה (בורסת לונדון? או אירלנד?)? ואם ב-IRA עסקינן -...

היי, אתמול יצא לי לחפור קצת את נושאי קרנות השתלמות, זוגתי עצמאית ואנחנו מנהלים דרכה את החסכונות שלנו. אחד הדברים שקראתי, שלא אינטואיטיבי כל כך להבנה היה הטבה של קרנות השתלמות של "דחיית מס רווחי הון". כולם בטח מכירים את ההטבות הברורה מאליה, הפקדה של עד 18,400 בשנה (נכון ל2020) מזכה בפטור ממס...

שלום סולידיות וסולידיים. אני עומד לעשות את ההפקדה השנתית שלי לקרן השתלמות בניהול אישי. כבר כמה שנים שהאסטרטגיה שלי היא לפי הלינק כאן...

שלום, יש לי קופת גמל שההורים שלי פתחו שנולדתי (של לפני 2008 שפטורה ממס) שצברה הון של 26,000 ש''ח, לאחר בדיקה גיליתי שאני משלם דמי ניהול אסטרונומיים של 1.05% מהצבירה ו4% על הפקדה. אם זה רלוונטי איכשהו אני חייל בן 19. דיברתי עם sliceגמל והם הציעו לי להעביר את הקופה לניהול עצמי בדמי ניהול של 0.3%...

שלום! אני משקיע בתחילת דרכי, ותוהה איך והיכן לנהל את ההשקעות שלי. נתקלתי במאמר באינטרנט שהציע לנהל את כל תיק ההשקעות בקרן השתלמות (לעומת תיק ניירות ערך) ואני מתלבט האם זה פתרון קסם כמו שזה נשמע. יש באפשרותי לחסוך הרבה מעל תקרת ההפקדה לקה"ש, כלומר יהיה עליי לוותר על הפטור ממס עבור החריגות...

שלום לכולם/ן פוסט ראשון! בתקופה האחרונה התחלתי לקרוא לעומק על עולם ההשקעות וקיבלתי כיוון די ברור עם הרבה השראה מהסולידית ותומכים אחרים בשיטה ה"פסיבית". אלו צעדי הראשונים כמשקיע. קצת פרטים מקדימים: אנחנו זוג לקראת אמצע שנות ה40, שכירים עם ילדים בגיל היסודי. לשנינו פנסיות ברירת מחדל ושתי קרנות...

הי, קראתי את הפוסט כאן (הדוד סאם התקשר – והוא רוצה את המיסים שלו!). יש שם חישוב לגבי העלות הכוללת של VT כאשר מוסיפים את מיסוי הדיבידנדים. יש לי שאלה לגבי רכישת ETF אמריקאי במסגרת קרן השתלמות IRA. בהנחה שאני רוצה לקנות רק קרנות אמריקאיות*. לצורך הדוגמא, לקנות רק VT. על הדיבידנד מנוכה מס במקור...

שלום! מצאתי פה כמה פוסטים בנושא, אבל לא נסגרתי לחלוטין על היתרונות והחסרונות. יש לי בערך 30 א"ש בביטוח מנהלים מ2011 שאני כרגע מפקיד אליו עצמאית. כל הכספים שהופקדו אליו בזמנו היה מתחת לתקרת המס (כלומר, אם אני זוכר נכון, קיבלתי עליהם הטבת מס). נמאס לי מדמי הניהול הגבוהים, החלטתי לנייד אותו. חוץ...

האם ניתן להעביר קרן השתלמות IRA מספק אחד לשני כתיק נ"ע שעובר בשלמותו, וללא צורך במכירת נ"ע -> העברת הסכום-> וקניית נ"ע במקום החדש ?.... דבר שיכניס עלויות מיותרות. תודה.

1. האם כאשר מניידים קרן השתלמות IRA מבית השקעות אחד לבית השקעות אחר ( לקה"ש IRA), מחייבים את הלקוח למכור את המדדים (את ניירות הערך) ולקנות אותם מחדש? 2. האם כאשר מניידים קרן השתלמות פאסיבית (מחקה מדדים) לקרן השתלמות IRA (באותו בית השקעות- מעבר בין מסלולים), מחייבים את הלקוח למכור את ניירות הערך...

שלום, שאלה למי שיש קרן השתלמות IRA בקל גמל. ניהול ההשקעות בתיק נעשה באמצעות שימוש בברוקר למשל אקסלנס או בנק לאומי. האם בנוסף לדמי הניהול לקל גמל אתם משלמים גם דמי טיפול או דמי ניהול לברוקר (בנוסף לעמלות המכירה/קניה)? באיזה ברוקר בחרתם להשתמש? ומדוע? תודה לעונים :-)

שלום חברים, אני מחזיק ניירות בחשבון IRA וישנה חריגה במדיניות השקעה, הנייר מהווה יותר מ 10% מחשבון ה IRA (לאחר שצבר רווחים). שאלתי היא האם ישנה בעייתיות מבחינת מס הכנסה במידה ואני מוכר את הנייר בשלמותו או בחלקו ומייד קונה בתיק שאינו פטור. באותו הנושא ובאופן כללי, האם ישנה בעייתיות למכור נייר...

לפי מה שהבנתי יש מינימום לרכישה בפקודת LMT אז הפתרון הוא להשתמש בLMC או LMO. הקטע שזה קצת משגע לחכות כל פעם לפתיחה/ סגירה וגם קיים הסיכוי שהפקודה לא תתבצע. איך אתם מתנהלים עם הרכישה בקה״ש ובגמל? רוכשים פעם בכמה חודשים? משתמשים בLMC או LMO? ואיך? תודה לעונים!

היי, לא מצאתי תשובה ספציפית לשאלה שלי בהודעות אחרות. אם קיימת, אשמח שתפנו אותי. יש לי תיק ממוסה שהחלק המנייתי בו מורכב מ-VTI ו-VXUS, בהקצאה זהה לזו שיש ב-VT (כ-57% ארה"ב נכון לעכשיו). בקרן ההשתלמות, אני כרגע בחשבון מנוהל של אלטשולר שחם עם דמי ניהול של 0.8%. עקב דמי ניהול גבוהים ותשואות לא...