ira

היי, פתחתי קופת גמל בניהול אישי(IRA) במיטב דש בנוסף לקרן הפנסיה שיש לי. הכספים שמיועדים לחסכון עברו דיי חלק ואני סוחר בהם. עבור כספי הפיצויים הם דרשו ממני אישור מהמעסיק, הבאתי להם ובסוף הם אמרו לי שאני לא יכול לסחור בעצמי בכספי הפיצויים ואני חייב לבחור בין אחד המסלולים שלהם. קרה למשהו? נשמע לכם...

היי ישנה הנחה מסוימת שקרנות פנסיה והשתלמות לא נחשבות PFIC ללא קשר למה שנמצא בפנים (דה פקטו מעולם לא היה שום אכיפת PFIC שאני מכיר לגבי קרנותפנסיה והשתלמות ישראליות). אם מקבלים את ההנחה, אזי צריך לקבל שגם אם אתה בIRA זה לא משנה אם תבחר קרנות PFIC בחשבון השקעות המקושר לקופת הגמל/השתלמות. תחת...

קצת עלי: בן 29 עובד הייטק הכנסה פנויה של בערך 10,000 ש"ח אחרי הוצאות בבנק - 340,000 ש"ח נזיל בעו"ש קרן השתלמות במסלול מנייתי בהראל (0.18% דמי ניהול) - 35,000 ש"ח קופת גמל ישנה, נזילה, במסלול מנייתי באקסלנס (0.95% דמי ניהול) - 72,000 ש"ח עד אוגוסט לא צפויים שינויים, החל מאוגוסט, ההכנסה הפנויה...

אהלן רוצה לעשות צעדים ראשונים בשוק ההון וצריך קצת עזרה ביישום: בן 21 יש לי סכום כסף שאני מעוניין לנהל בעצמי. בעיקרון מתכנן לשים במוצרים מחקי מדדים. אני מתכנן להשקיע לטווח ארוך. אין לי קרן השתלמות (נפתחת עכשיו עם תחילת עבודה) או קופת גמל. אילו אפשרויות עומדות בפני? לפי הבנתי, קרנות השתלמות וגמל...

שלום לכל מי שנחו עיניו על פיקסלים אלו. התחלתי לקרוא בבלוג עוד ב2017 כשעדיין חייתי ממלגה בלבד בזמן התואר השני. היום אני בן 28 וכמעט שנתיים בהייטק. זמן קצר אחרי שהתחלתי לקרוא בסולידית התחלתי לעקוב אחרי הכנסותיי והוצאותיי החודשיות אבל פתחתי תיק בניהול אישי רק בשלהי 2018. התיק שאני שואף אליו הוא...

בקרן השתלמות IRA ישנו איסור על החזקת מניה של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ-10%. האם מישהו יודע: האם etf נחשב תעודת סל? או לחלופין, היות והוא נסחר בבורסה כמו מניה הוא נחשב כמו מניה/תאגיד בודד לצורך העניין? איך בפועל עובד איסור החזקת מניות של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן? נניח...

אהלן, לאחרונה קיבלתי ממיטב דש הצעה לעבור לIRA בקרן ההשתלמות. לפני שאני חוזר אליהם עם תשובה, היה לי חשוב להבין את הצעד ומה אני אעשה אחרי שאעבור. מיטב דש הציעו לי IRA עם דמי ניהול של 0.2% מצבירה במקום ה0.6% שיש לי היום. 1. כרגע יש לי בקרן השתלמות כ80k. כל חודש יש לי הפקדה של 3600. האם לדעתכם שווה...

שלום חברים, אני יודע שיש הרבה מידע בפורום לגבי איריות באופן כללי, אבל לא הצלחתי למצוא מידע שיעזור לי להבין נקודתית את הכדאיות (או לא) שבמעבר מETF אמריקאי לETF אירי. כרגע, יש לי כבר באחזקה תחת מעטפת קרנה"ש IRA יחידות קיימות שרכשתי בעבר של IVV (סנופי) ו-VGT (שזה על חברות IT אמריקאי) ואני שוקל...

יש לי קרן השתלמות IRA במעמד עצמאי בשלוש השנים האחרונות ואני גם שכיר. באמצע 2019 סגרתי את העסק כי העלתי אחוזי משרה בתור שכיר והפסקתי לעבוד בתור עצמאי. האם אני עדיין יכול להפקיד לקרן וליהנות מההטבות למרות שסגרתי את העסק העצמאי? או שאם אני רוצה להמשיך לקבל אותן עליי לפתוח עוסק מורשה מחדש? תודה!

שלום. אני מעוניין לנהל את קרן ההשתלמות שלי ב-IRA. אני תוהה לגבי הפרקטיקה. נניח שארצה להשקיע בקרן מחקה מדד. איך זה עובד? האם הכסף שמופקד כל חודש על ידי המעסיק נכנס כמזומן ואני צריך לבצע פעולה אקטיבית כדי לרכוש את הקרן? ואז יש לי עמלות קנייה בנוסף לדמי הניהול? ואם ארצה להשקיע ב-IWDA? אצטרך להמיר...

אהלן, אחרי חיפוש ארוך כאן בפורום לא הצלחתי למצוא תשובה חותכת. מה הדרך המשתלמת ביותר להשקיע במניות כלל העולם בתיק שאינו ממוסה (IRA). אני יודע שניתן לעשות את זה ע״י VT בבורסה בארה״ב או IWDA בבורסה בארץ אבל ללא חשיפה למדינות מתפתחות. האם אני מפספס משהו ואכן יש דרך להשקיע בIMID בבורסה בארץ? מצד...

שלום, אני מרחיב את השכלתי הפיננסית בימים אלה ומסתבר שיש ים של חומר רלבנטי. מה זה ים, אוקיינוס! באינטרנט וספציפית בפורום הזה... אז קודם כל תודה, למדתי כאן הרבה. אני רוצה רק לוודא שהבנתי משהו כמו שצריך: בקרן מחלקת (דיבידנד) בחשבון השקעות פטור ממס (ע"ע IRA), אם ארצה להשקיע חזרה את הדיבידנד בקרן...

היי כולם, אני חדש פה בפורום, נעים להכיר :) אני בטוח שדיונים דומים כבר עלו פה, אבל קראתי לאחרונה הרבה בפורום ואני עדיין מתחבט בבחירה בין שני מסלולים לחסכון פנסיוני. חשבתי שאולי תצליחו להאיר את עיניי.. בעקרון המשכורת עוברת את תקרת ההפקדה לפנסיה ולכן יש צורך במוצר חסכון משלים. המטרה היא להשקיע...

לפני בערך חודשיים וחצי ניידתי את קופות גמל וקרנות השתלמות שהיו לי ל-IRA במיטב דש מתוך כוונה להשקיע בקרנות של ISHARES. הקרנות השתלמות עברו בסדר אבל בגלל כל מני תקלות במיטב דש עדיין הקופת גמל לא עברה והם עדיין מתבחבשים עם זה. אני הבנתי שיש מגבלות רגולטוריות על הזמן שלוקח לנייד קופות גמל ושהם...

היי לכולם, ביליתי את השבועות האחרונים בקריאה מעמיקה (בעיקר של הבלוג והפורום הנהדרים הללו), לטובת ניהול מושכל יותר של תיק ההשקעות שלי. אשמח לשמוע דעתכם (כמובן תחת שלל הdisclamers המתחייבים באשר לאי-אחריות/יעוץ וכו׳). קצת רקע: אני בשנות השלושים,שכיר, התיק תוכנן במחשבה לתשואה בטווח ארוך, תוך...

היי כולם היום הגעתי להלמן אלדובי בכוונה לפתוח קרן השתלמות עד תקרת המס (בגובה 18,480 שח) בקרן המנוהלת שלהם (מחקה S&P סינטטית) ובנוסף להשקיע עוד 100K בחשבון IRA. הנציג שדיברתי איתו אמר (להפתעתי) שאת חשבון הIRA אני יכול לפתוח רק בשתי דרכים: 1. באמצעות קופת גמל (ואז למשוך את הכסף בגיל הפנסיה...

אני מתכנן לעבור ל-IRA בקרן ההשתלמות בקרוב והתחלתי לחשוב על דרך לנהל את הכספים שם. בהנחה ואני מתכנן להשקיע באיזשהי קרן מחקה - האם יש לי סיבה לא לנצל את כל הקרנות עם הדמי ניהול 0% ולהשקיע בהן עד שהן מעלות ואז כשדמי הניהול עולים לנצל את הפטור ממס ולהעביר לאחרת (אם קיימת) או לקנות כמות גדולה בקרן...

שלום, אני כרגע מנהל באזור ה350k דרך בנק הפועלים, באופן היסטורי בתיק שנבנה על ידי אבא שלי לפני הרבה שנים והמשכתי לתחזק אותו. זה תיק לא טוב באמת, יש שם כמה קרנות נאמנו, חלק בארץ וחלק בחו"ל, וכמה מניות של חברות (שדווקא הראו תוצאות טובות למזלי). אני רוצה לעשות שינוי משמעותי בתיק שכולל שני דברים: 1...

חיפשתי בפורום ומצאתי המון דיונים על עלויות בקרן השתלמות וקופת גמל IRA, לעומת מסלול מנוהל פאסיבי, אבל זה רק הוביל לעוד שאלות ואי בהירות. אולי מישהו יכול לעזור ולעשות סדר בעלויות? לצורך העניין נתעלם מדמי הניהול, שהם בסופו של דבר נגזרת של גודל התיק וכושר מיקוח. 1. מה בעצם העלויות ״הנסתרות״ של...

היי חברים, אחרי התמכרות לפורום ובעידוד של חבר יקר, העברתי את הקרן השתלמות ל-IRA בהלמן + בנק לאומי כברוקר. את הרכישה הראשונה (כ-150k) ביצעתי לפני מספר ימים ונתקלתי בדבר מאוד מוזר שלא מצאתי לו תשובה בפורום - השתלשלות האירועים: 1. ביום שני ה-15/07 בשעה 1615 יצרתי פקודת LMT באפליקציית לאומי טרייד...