השקעה בקרנות אלטנטיביות דרך ira

[פסיוני]

יש קרנות השקעה סגורות
שקונות מתחמי דיור ומסחרי במדינות שונות.
ומכיוון שעדיין אינני מוגדר ככשיר- כמעט ולא הצלחתי לקבל מידע ספציפי לגבי האם ניתן להצטרף לסוג קרן שכזו עם כספים שיושבים לי בira ?
(ובכך לנצל את הטבות המס הגלומות באחזקה שכזו)
מגיגול ושיטוט רב במשרדי מוסדיים- לא הצלחתי להעלות תשובה ספציפית לשאלה שלי

(נניח ואני שואל כאזרח ישראלי, לא כשיר, אשר מחזיק כחצי מיליון בira)


וברור שאינני שואל ומבקש המלצת השקעה וכו וכו

 

[אורי ג.]

הדרישה שתהיה כשיר, לא חושב שזה משנה אם זה IRA או שלא.
חוץ מזה לרובם יש סכומי מינימום גבוהים למדי, בדרך כלל 150K$ ומעלה.
דבר נוסף: אם זה במדינות נוספות ברוב המקרים אין הטבות מס כי חבות המס הראשונה היא למדינה בה אתה מושקע ולה ממש לא אכפת אם אתה משקיע דרך IRA או שלא.

 

[adamshalev]

דבר נוסף: אם זה במדינות נוספות ברוב המקרים אין הטבות מס כי חבות המס הראשונה היא למדינה בה אתה מושקע ולה ממש לא אכפת אם אתה משקיע דרך IRA או שלא.

אלא אם כן הקרן מתחכמת ומתאגדות במדינה ללא מס (כמו קפריסין). רלוונטי בעיקר למניות, ולא להשקעה בנדלן ארהב.

 

[אורי ג.]

אלא אם כן הקרן מתחכמת ומתאגדות במדינה ללא מס (כמו קפריסין). רלוונטי בעיקר למניות, ולא להשקעה בנדלן ארהב.

זה לא מה שנשאל פה אבל איך זה עוזר לך בדיוק? קודם כל בקפריסין בוודאי שיש מס, שנית מס רווח הון אין בארצות הברית במניות, שלישית ניכוי מס במקור על דיבידנדים אמריקאיים כן יהיה.
אולי רלוונטי לדיבידנדים על מניות אירופאיות, גם זה איני בטוח.

 

[adamshalev]

זה לא מה שנשאל פה אבל איך זה עוזר לך בדיוק? קודם כל בקפריסין בוודאי שיש מס, שנית מס רווח הון אין בארצות הברית במניות, שלישית ניכוי מס במקור על דיבידנדים אמריקאיים כן יהיה.
אולי רלוונטי לדיבידנדים על מניות אירופאיות, גם זה איני בטוח.

התכוונתי קיימן לא קפריסין.
נכון לא רלוונטי לנדלן, אבל הנקודה היא שעבור קרנות מסויימות שעושות תכנון מס מתאים, להחזיק אותן ב IRA כן יכול ליצור פטור (או דחיית) מס כמעט מלא.

 

[אורי ג.]

נכון לא רלוונטי לנדלן, אבל הנקודה היא שעבור קרנות מסויימות שעושות תכנון מס מתאים, להחזיק אותן ב IRA כן יכול ליצור פטור (או דחיית) מס כמעט מלא.

אני מכיר יתרונות של קיימן בחשבון ממוסה, לא מכיר יתרון כלשהו באחזקה דרך IRA.

 

[adamshalev]

אני מכיר יתרונות של קיימן בחשבון ממוסה, לא מכיר יתרון כלשהו באחזקה דרך IRA.

נגיד קרן גידור ישראלית כמו עדן אלפא - לפי חוקי המס באחזקה ישירה בקרן גידור ישראלית תשלם 30% רווח במקום 25% ותעשה את זה כל שנה על רווח לא ממומש גם.
ברגע שעדן העבירו את הקרן לקיימן הם פטורים ממיסוי בקרן וברגע שאתה מחזיק אותה ב IRA במקום ישיר את דוחה מס כמה שאתה רוצה ומשלם 25% במקום 30% במשיכה על מה שמעל הפטור של קהש.

 

[אורי ג.]

נגיד קרן גידור ישראלית כמו עדן אלפא - לפי חוקי המס באחזקה ישירה בקרן גידור ישראלית תשלם 30% רווח במקום 25% ותעשה את זה כל שנה על רווח לא ממומש גם.

לא בIRA. בIRA אתה לא תשלם מס, עוד הפעם, מה היתרון פה?
אני טועה?

 

[adamshalev]

לא בIRA. בIRA אתה לא תשלם מס, עוד הפעם, מה היתרון פה?
אני טועה?

אתה רוצה לוודא שאין שום מיסוי בדרך, לא בתוך הקרן ולא למי שמחזיק אותה. קרן גידור בקיימן מוחזקת בIRA עושה את זה.

 

[פסיוני]

לא בIRA. בIRA אתה לא תשלם מס, עוד הפעם, מה היתרון פה?
אני טועה?

רגע אחד עם הדיון החשוב על האם וכמה יתרונות מיסוי.

אחדד, שאני שואל מבחינה טכנית- האם פגשתם כזו חיה?
קרן אלטרנטיבית שמצליחה להשתמש בכספי ira קלאסיים (שאינם ס. 190) שבקה''ש

 

[Yoss]

אחדד, שאני שואל מבחינה טכנית- האם פגשתם כזו חיה?
קרן אלטרנטיבית שמצליחה להשתמש בכספי ira קלאסיים (שאינם ס. 190) שבקה''ש

@adamshalev עושה את זה, לפי מה שהוא מספר כאן https://www.hasolidit.com/kehila/threads/קרן-עדן-אלפא.3150/post-475859

 

[אלאדין]

https://finbert.co.il/תיקון_190/ תברר כאן