• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תהיות לגבי השקעה בסיכון נמוך

yoto

משתמש רשום
הצטרף ב
5/11/16
הודעות
12
דירוג
3
שלום לכולם,

ברשותי בערך 400,000 ש״ח שמהווים 40% בערך מההון הנקי שלי ששוכבים כבר שנתיים בבנק בפיקדון ריבית יומי. התשואה קרובה לאפס. אני תוהה מה עליי לעשות עם הכסף, ויש לי מס׳ תהיות:

  1. האם צורת החשיבה הבאה מדויקת: ״מאחר ואלה העתודות הבטוחות שלי, אני מחפש אפיק השקעה בסיכון נמוך ככל האפשר, שיניב תשואה גבוהה מהאינפלציה״.
  2. אילו אפיקי השקעה עליי לשקול? לפי מה שקראתי ההשקעה המקובלת במקרים אלה היא אג״ח, אבל אני מבין שאג״חים של היום הם בעצמם בעלי ריבית שווה לאפס, ולכן גם לא מניבים הרבה וגם לא יהיו שווים הרבה בעתיד. האם זה נכון?
  3. האם אפשר לסמוך במקרה הספציפי הזה על יועץ ההשקעות בבנק? ואם לא, עם מי כדאי להתייעץ, שיהיה נטול פניות?

תודה רבה
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,833
דירוג
5,866
שיניב תשואה גבוהה מהאינפלציה
למה? מה יקרה אם התשואה תהיה אינפלציה פחות 0.5% ? תחשוב למשל שהאינפלציה היא 6%.

אבל אני מבין שאג״חים של היום הם בעצמם בעלי ריבית שווה לאפס, ולכן גם לא מניבים הרבה
זה המצב.

האם אפשר לסמוך במקרה הספציפי הזה על יועץ ההשקעות בבנק?
לא

ואם לא, עם מי כדאי להתייעץ, שיהיה נטול פניות?
חפש שרשורים דומים בפורום.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,082
דירוג
21,774
  • האם צורת החשיבה הבאה מדויקת: ״מאחר ואלה העתודות הבטוחות שלי, אני מחפש אפיק השקעה בסיכון נמוך ככל האפשר, שיניב תשואה גבוהה מהאינפלציה״.
אתה שואל אותנו אם זו הצורת חשיבה שלך?
אילו אפיקי השקעה עליי לשקול?
פק"מ.
האם אפשר לסמוך במקרה הספציפי הזה על יועץ ההשקעות בבנק?
ממש לא.
ואם לא, עם מי כדאי להתייעץ, שיהיה נטול פניות?
בערבון מוגבל עם אנשים באינטרנט שאינם בעלי אינטרסים ואינם גובים תשלום או לחלופין עם איש מקצוע טוב שאינו בעל אינטרסים ובתשלום.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,834
דירוג
1,656
האם צורת החשיבה הבאה מדויקת: ״מאחר ואלה העתודות הבטוחות שלי, אני מחפש אפיק השקעה בסיכון נמוך ככל האפשר, שיניב תשואה גבוהה מהאינפלציה״.
לא. אף אחד לא חייב לספק לך איזשהו אפיק או מוצר שמתאים לדרישות שלך. ולמה אתה דורש תשואה גבוהה מהאינפלציה, ועוד באפיק שאתה מקצה אותו כבעל סיכון נמוך. האם רמת החיים שלך תפגע במידה והתשואה תהייה דומה או אפילו נמוכה בשלושה אחוזים מהאינפלציה? במיוחד בשעה שאתה כרגע מחזיק את הסכום בעו"ש כבר שנתיים.
ולכן גם לא מניבים הרבה וגם לא יהיו שווים הרבה בעתיד. האם זה נכון?
לא. אף אחד לא יודע מה יהיה בעתיד. וכמו מקודם, מדוע אתה מוטרד מאפיק עם תשואה אפסית כאשר הגדרת שזהו אפיק בסיכון נמוך? האם לא מטריד אותך יותר שהאפיק של המניות יתן תשואה שלילית דו-ספרתית? זה עניין של ניהול סיכונים והשפעה על חייך. אבל אם אתה לא יודע להסתפק בתשואה אפסית אבל מובטחת, אולי כדאי להעריך מחדש את הצפיות שלך מכל התיק.
האם אפשר לסמוך במקרה הספציפי הזה על יועץ ההשקעות בבנק?
הכי לא.
עם מי כדאי להתייעץ, שיהיה נטול פניות?
עם מישהו שאתה משלם לו והוא מחויב לך ובטובתך.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
U תהיות לגבי השקעה לפי משקל שוק שוק ההון 39
כ תהיות לגבי לתיקון 190 כאלטרנטיבה לחשבון ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
L תהיות לגבי האינפלציה בשנים הקרובות שוק ההון 21
Henchman34 תהיות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 41
C תהיות לגבי סיפוק מהעבודה התפתחות אישית 6
Oyi תהיות לגבי פתיחת חשבון מסחר בארץ שוק ההון 18
יבגני וולף תהיות לגבי אגרות חוב שוק ההון 3
R תהיות לגבי אחזקה ישירה של אג״ח מבחינת מיסוי מיסים 29
Odysseus תהיות לגבי רדיפת תענוגות אוף טופיק 9
snail תהיות לגבי ריבית בנק ישראל אוף טופיק 14
ד תהיות על ה"מסלול הרגיל" אוף טופיק 34
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
י תהיות של סולידי מתחיל ושאלות תיאורטיות בנוגע לגיבוש תוכנית. שוק ההון 0
M [תהיות בעקבות משבר הקורונה] אוף טופיק 63
abby1994 תהיות של התחלה התפתחות אישית 14
מ תהיות על קופת גמל ותיקה שוק ההון 9
E פנסיה - מספר תהיות ושאלות צרכנות פיננסית 0
H קרן פנסיה- תהיות צרכנות פיננסית 15
C מכר שנפטר- מעלה תהיות אוף טופיק 3
יבגני וולף תהיות על מניות reit שוק ההון 6
קרן תהיות למי שלא רכש דירה נדל"ן 24
AlexNOSAM תהיות של בחור בן 22 יומני מסע אישיים 34
Sinister תהיות על חופש ברוח יום העצמאות אוף טופיק 21
Henchman34 תהיות על בחירת אג"ח בחלק הפחות תנודתי בתיק. שוק ההון 118
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
M שאלה לגבי מיסוי שוק ההון 6
ז התלבטות מקצועית לגבי ניסיון התפתחות אישית 1
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
M שאלה לגבי מינוף. נדל"ן 24
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ישראלי מצוי מתלבט לגבי תואר שני במדעי המחשב- מכללה או האוניברסיטה הפתוחה התפתחות אישית 5
Shaz שאלה היפותטית לגבי אבטלה אוף טופיק 7
S לגבי אופק תעסוקתי לאחר לימודי סטטיסטיקה וכלכלה התפתחות אישית 9
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Y התלבטות לגבי קניית דירה בנאות אפק בקריית ביאליק דרך מחיר למשתכן נדל"ן 5
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 73
A התלבטות לגבי סגירת משכנתא נדל"ן 3
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
מ לגבי עניין התשואה, ו"תזמון" שוק ההון 12
c881 מידי פעם עולה שאלה לגבי לרכוש דירה עם בני משפחה פוסטים מאיכות נמוכה 22
מ התלבטות לגבי כדאיות חתימת קבע התפתחות אישית 11
I התלבטות לגבי כוון השקעה עם נתונים כפי שמפורטים .... נדל"ן 6
A שאלה לגבי RSU ברכישת חברה שוק ההון 1
A מדיניות מקום עבודה לגבי מסחר בני"ע של החברה אוף טופיק 2
ד שאלה לגבי קניית דירה מכונס נכסים נדל"ן 2
D התלבטות לגבי קניית דירה ליד מסילת רכבת בפרויקט שחלקו מחיר למשתכן נדל"ן 3
A שאלה לגבי נספח 1322 כאשר אין מכירות בשנת המס מיסים 1
ס התלבטות לגבי קניה או השכרה נדל"ן 14

נושאים דומים

למעלה