שיחה מוזרה בניוד לIRA

[UnitTest]

תפנה אותו לתקנון ותגיד שאם הם לא מעבירים אתה מגיש תלונה רשמית אצל המפקח.


מניח שזה בעיקר מחוסר הכרות עם החוק/תקנות

ניסיתי את זה, הם לא התייחסו.
שלחתי עכשיו תלונה למפקח, כולל צילום מסך של השיחה שלי עם הנציגה של מגדל בוואטסאפ.
נראה מה יגידו.

 

[Ehud]

תפנה אותו לתקנון ותגיד שאם הם לא מעבירים אתה מגיש תלונה רשמית אצל המפקח.


מניח שזה בעיקר מחוסר הכרות עם החוק/תקנות.

איזה תקנון?

 

[roneng]

איזה תקנון?

סליחה לא תקנון אלא תקנות (טעות הקלדה שלי).
קישרתי אליהם באחת ההודעות הקודמות שלי בשרשור

 

[N!ckName]

גם אני נמצא בקבוצה המדוברת והנציג של מגדל לא ציין שניתן להעביר מזומן בלבד.
אני בודק מולו - אעדכן.

 

[UnitTest]

ניסיתי את זה, הם לא התייחסו.
שלחתי עכשיו תלונה למפקח, כולל צילום מסך של השיחה שלי עם הנציגה של מגדל בוואטסאפ.
נראה מה יגידו.

מגדל הגיבו לתלונה. בגדול הם התנצלו ואמרו שזאת הייתה תקלה של חבלי לידה כי תחום הIRA חדש אצלם, ושהם העבירו הדרכה לעובדים שלהם בנושא, כולל התייחסות לעניין של העברת הנכסים.

 

[Ehud]

מגדל הגיבו לתלונה. בגדול הם התנצלו ואמרו שזאת הייתה תקלה של חבלי לידה כי תחום הIRA חדש אצלם, ושהם העבירו הדרכה לעובדים שלהם בנושא, כולל התייחסות לעניין של העברת הנכסים.

אני מחכה כבר שבוע שהנציג יחזור אלי אחרי השיחה הראשונית...יש למישהו איש קשר טוב שם?

 

[UnitTest]

אני מחכה כבר שבוע שהנציג יחזור אלי אחרי השיחה הראשונית...יש למישהו איש קשר טוב שם?

הניסיון שלי ושל אבא שלי איתם דומה, שום דבר לא מתקדם (מעל חודש מאז חתימת כל המסמכים).

 

[zebra]

היי, אפשר בבקשה לקבל קישור/הזמנה בפרטי לקבוצת רכישה המדוברת? תודה רבה

 

[ThemaN]

היי, אפשר בבקשה לקבל קישור/הזמנה בפרטי לקבוצת רכישה המדוברת? תודה רבה

הרישום לקבוצת הרכישה נסגר.

 

[ITS]

היי,

למי שבקבוצה והחל (או סיים כבר) את התהליך -
יכולים לעדכן איך הולך לכם עם התהליך, באיזה נקודה אתם עומדים ומה ומסקנותכם והחוויה מהתהליך עד כה?

 

[לארוצה]

היי,

למי שבקבוצה והחל (או סיים כבר) את התהליך -
יכולים לעדכן איך הולך לכם עם התהליך, באיזה נקודה אתם עומדים ומה ומסקנותכם והחוויה מהתהליך עד כה?

על הפנים. מצטער שהתפתתי.
בכללי, לדעתי IRA זאת סתם התעסקות מיותרת, בטח כשיש מסלולים צמודי סנופי שאפשר לקחת הלוואה זולה כנגדם.

 

[AvivCh]

היי,

למי שבקבוצה והחל (או סיים כבר) את התהליך -
יכולים לעדכן איך הולך לכם עם התהליך, באיזה נקודה אתם עומדים ומה ומסקנותכם והחוויה מהתהליך עד כה?

לי הייתה פגישה עם סוכן לפני כחודש ובה הוא החתים אותי על טפסים. בינתיים לא הועבר כלום ולא נפתח חשבון בברוקר. יש לי את הטלפון שלו ומדי פעם אני שואל אותו מה קורה עם זה. יש לי תקווה קטנה שהתהליך ארוך אולי בגלל שביקשתי להעביר ניירות ערך מה- IRA הנוכחי שלי בלי להנזיל למזומן (זה גם מה שהסוכן טען בפגישה), אבל אחכה לשמוע מאחרים שעברו ממנוהלת. באופן אישי אני לא מופתע לרעה כי ה- IRA הקודם שלי היה בסלייס ושם הייתי צריך להתקשר אליהם כל הזמן למספר כללי של החברה ולא הייתה תשובה. עצם זה שיש לי טלפון של סוכן שעונה ולכאורה מטפל בזה זה שדרוג בשבילי.

על הפנים. מצטער שהתפתתי.
בכללי, לדעתי IRA זאת סתם התעסקות מיותרת, בטח כשיש מסלולים צמודי סנופי שאפשר לקחת הלוואה זולה כנגדם.

אם את רוצה הלוואה מסלול בניהול אישי הוא לחלוטין לא בשבילך. אם אתה רוצה להשקיע רק בסנופי ולא לאזן את הפנסיה ו/או קופת הגמל שלך אז אתה גם צודק. רק שאני לא מכיר קרנות השתלמות מחקות סנופי שנותנות דמי ניהול של 0.19%. באופן אישי אני נמצא שם בגלל האיזון/פיזור מול מוצרים אחרים והשקיפות בהשקעה. על הדרך גם אני יודע ברמה היומית כמה הרווחתי או הפסדתי. לבן אדם שמנהל תיק השקעות עצמאי של הכסף הממוסה שלו ההתעסקות ב- IRA היא בדיוק אותו הדבר, אז אין התעסקות מיותרת.

 

[לאונל]

היי,

למי שבקבוצה והחל (או סיים כבר) את התהליך -
יכולים לעדכן איך הולך לכם עם התהליך, באיזה נקודה אתם עומדים ומה ומסקנותכם והחוויה מהתהליך עד כה?

הייתי מהמצטרפים האחרונים והנחתי מראש שזה עומד לקחת זמן. כמה שבועות אחרי שהעברתי את המסמכים גיששתי מה קורה וגיליתי שהסוכנת שטיפלה בבקשה כבר לא עובדת במגדל (לזכותה/ם ייאמר שלפחות ענתה והפנתה אותי לסוכנת אחרת). העברתי לפני שבועיים עוד כמה מסמכים בפעם השנייה, ומאז שוב דממה.

למרות האמור לעיל, להבנתי מדובר במחלקה חדשה שצריכה לטפל בהעברה של כמה מאות קופות - בהתווסף לקורונה ולפסח אני לפחות כרגע די סבלני. אם עוד כמה שבועות דברים ימשיכו להיות תקועים אז משער שאאלץ להרים את הקול.

אם יש כאן מישהו/י שכבר סיים את התהליך בהצלחה אשמח מאד אם יעדכן.

 

[ITS]

תודה לעונים.

עד כה עולה מהשרשור שרוב התגובות מעידות על חוסר שביעות רצון וטיפול לא משהו סביב כל נושא תהליך המעבר/הצטרפות...

יש מישהו שיכול כן להעיד לטובה על החברה/תהליך?

 

[roneng]

עד כה עולה מהשרשור שרוב התגובות מעידות על חוסר שביעות רצון וטיפול לא משהו סביב כל נושא תהליך המעבר/הצטרפות...

זה ככה בכל חברה. במיוחד בקבוצות כאלה שמצטרפים להם הרבה מאוד לקוחות בזמן קצר.
זה היתרון והחיסרון של קבוצות כאלה - מצד אחד אתה מקבל מחיר טוב, מצד שני לוקח יותר זמן לתהליך ההצטרפות.

 

[לארוצה]

אז אין התעסקות מיותרת

הלוואי וזה היה נכון. כל התקורה של המעבר פשוט נוראית.

זה ככה בכל חברה. במיוחד בקבוצות כאלה שמצטרפים להם הרבה מאוד לקוחות בזמן קצר.
זה היתרון והחיסרון של קבוצות כאלה - מצד אחד אתה מקבל מחיר טוב, מצד שני לוקח יותר זמן לתהליך ההצטרפות.

מקובל, אבל לפחות שיחכו עם משיכת הזנב עד שיפתח לי חשבון מסחר, או שהכספים יצברו תשואה של מסלול מנייתי בזמן שהם נסגרים על עצמם. הסוכן אמר לי שאין שום תשואה, או שיש תשואה של מסלול כללי. כשעברתי לניהול אישי בגוף הקודם הייתה לי גישה למערכת המסחר לפני שהועבר הסכום בכלל.

 

[SirL]

תודה לעונים.

עד כה עולה מהשרשור שרוב התגובות מעידות על חוסר שביעות רצון וטיפול לא משהו סביב כל נושא תהליך המעבר/הצטרפות...

יש מישהו שיכול כן להעיד לטובה על החברה/תהליך?

אני הצטרפתי לקבוצה ומאד מבסוט מהתהליך.

הסוכנת שטיפלה בי דאגה להכל ופעם אחת אפילו ״כעסה״ שלא יצרתי איתה קשר כאשר העברת הכספים התעכבה במספר ימים מעבר ללוח הזמנים שהיא הגדירה. בגדול, הכל עבר חלק ואין טענות.

 

[AvivCh]

אני הצטרפתי לקבוצה ומאד מבסוט מהתהליך.

הסוכנת שטיפלה בי דאגה להכל ופעם אחת אפילו ״כעסה״ שלא יצרתי איתה קשר כאשר העברת הכספים התעכבה במספר ימים מעבר ללוח הזמנים שהיא הגדירה. בגדול, הכל עבר חלק ואין טענות.

קודם כל מעודד לשמוע שכן יש מישהו שהתהליך שלו עבר חלק.

דבר שני אשמח שתפרט יותר על התהליך שעברת. כמה זמן מרגע הפגישה עם הסוכנת התהליך הסתיים? האם עברת ממסלול מנוהל או ממסלול בניהול אישי? האם הנזלת את הכספים או שהעברת כניירות ערך?

 

[SirL]

קודם כל מעודד לשמוע שכן יש מישהו שהתהליך שלו עבר חלק.

דבר שני אשמח שתפרט יותר על התהליך שעברת. כמה זמן מרגע הפגישה עם הסוכנת התהליך הסתיים? האם עברת ממסלול מנוהל או ממסלול בניהול אישי? האם הנזלת את הכספים או שהעברת כניירות ערך?

לא זוכר בדיוק זמנים, אבל הכל היה פחות או יותר בהתאם למסמך שקיבלנו כחלק מקבוצת הרכישה. חלק מהזמנים היו טיפה ארוכים יותר - בעיקר העברת הכסף. כל נושא של פתיחת התיקים במגדל ולאומי היו מהירים למדי.
העברתי 2 קופות מנוהלות מאלטשולר ולכן הכספים הועברו כמזומן.

 

[מתכנת]

על הפנים. מצטער שהתפתתי.
בכללי, לדעתי IRA זאת סתם התעסקות מיותרת,

חבלי לידה קשים מאוד, התעסקות משמעותית שאתה מתחרט שהתחלת בכלל, אבל אחרי שהתהליך הראשוני מסתיים תשכח מכל זה
וזה נכון לכל חברה, היו כאן כמה קבוצות, הלמן, IBI בזמנו, הפניקס, וכמו שרונן אמר יש להם לטפל במאות תיקים בבת אחת,
גם לי לקח איזה חודשים שלושה ניוד פנימי בתוך הלמן ממסלול מחקה למסלול IRA בלי קבוצת רכישה, מי שמצטרף לניהול אישי צריך להתאזר בסבלנות ולקחת בחשבון שתהליך ההצטרפות ארוך ומיגע, כן כדי לנדנד שיזדרזו לטפל קודם בפתיחת חשבון מסחר כדי שבאמת כסף לא ישכב סתם כך.