עיקוב בניוד קופת גמל והפקדות לקרן השתלמות

תומר אאא

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/7/16
הודעות
167
דירוג
213
לפני בערך חודשיים וחצי ניידתי את קופות גמל וקרנות השתלמות שהיו לי ל-IRA במיטב דש מתוך כוונה להשקיע בקרנות של ISHARES.

הקרנות השתלמות עברו בסדר אבל בגלל כל מני תקלות במיטב דש עדיין הקופת גמל לא עברה והם עדיין מתבחבשים עם זה.
אני הבנתי שיש מגבלות רגולטוריות על הזמן שלוקח לנייד קופות גמל ושהם חורגים מזה וכבר מדובר פה על אובדן תשואה של אלפי שקלים.

בנוסף לזה גם הפקדות לקרן השתלמות מתעכבות בשיוך שלהם לחשבון IRA, אמנם פה מדובר על משמעותית פחות כסף (הפקדה בודדת) אבל זה עדיין ממש מעצבן.

האם יש מה לעשות מעבר ללהיות מתוסכל ולהתקשר כל יום לצעוק עליהם ולנסות להבין מה קורה?

נ.ב: תניחו שכתבתי "עיכוב" :( (לא מצאתי איך עורכים את הכותרת)
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,511
דירוג
4,105
בנוסף לזה גם הפקדות לקרן השתלמות מתעכבות בשיוך שלהם לחשבון IRA, אמנם פה מדובר על משמעותית פחות כסף (הפקדה בודדת) אבל זה עדיין ממש מעצבן.
א. נכנס למיטב דש -> פניות הציבור -> מחלקה משפטית
ב. שולח מייל ומכתב כל גורם שיהיה מכותב גם דרך המייל (לא בנסתר את הנמענים, שכולם יראו שכולם מכותבים) שלך הרגיל וגם דרך שליחת טופס באתר שלהם. שולח אותו פעמיים מכל מקום.
ג. נושא = התראה לפני נקיטת הליכים משפטיים + מיטב ד"ש- ההייתם או חלמתי סיוט ?.
ד. חוזר על ב+ג אבל עכשיו לכל פקס שיש להם במיטב דש. שולח אותו פעמיים.
ה. כשיתקשרו עד סוף היום להתנצל, תבקש מהנציג את השם שלו ותגיד לו "השיחה מוקלטת, אני מבקש שאתה אישית תתקשר אליי מחר ותגיד לי מה קורה עם זה, לא אהייה אסקופה נדרסת. נא שים פתק על המקלדת שלך ומחר תתקשר אליי. לא, אני לא מוכן לחזור אליכם, נא לתת שירות."
ו. חוקים אלו נכתבו בדם לאחר שנים מול OT*, זה עובד. :) סלח לי על המילטנטיות. בהצלחה!
 

marmita

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/9/19
הודעות
145
דירוג
99
הקרנות השתלמות עברו בסדר אבל בגלל כל מני תקלות במיטב דש עדיין הקופת גמל לא עברה והם עדיין מתבחבשים עם זה.

הבעיה אצלם או בקופה המעבירה? נסה להבין מה ואיפה בדיוק הבעיה (או במילים אחרות, נסה לעקוב אחרי מסלול הכסף מול הנציג כדי לאתר את נקודת הכשל), "מתבחבשים" זו לא הגדרה שמרמזת על מהות התקלה ואיך צריך לפתור אותה.

בנוסף לזה גם הפקדות לקרן השתלמות מתעכבות בשיוך שלהם לחשבון IRA, אמנם פה מדובר על משמעותית פחות כסף (הפקדה בודדת) אבל זה עדיין ממש מעצבן.

גם אצלי זה קרה, מתברר שההפקדות מגיעות קודם כל לקה"ש המנוהל שלהם, רק כשהם בודקים ורואים שאין לך קה"ש מנוהל ושלא היה כזה פעם (בהנחה שזה המצב) רק אז הכספים מועברים פנימית אצלם בין הגוף של המנוהלות לגוף של ה IRA ואז משוייכים. בתור דבר ראשון תבדוק אם בכלל הכסף הגיע אליהם מהמעביד (זה יכולים לבדוק לך בשירות הלקוחות הרגיל שלהם). רק אחרי שוידאת את זה צור קשר עם שירות הלקוחות של מיטב טרייד ותבדוק אם הכסף עבר מהמיטב הרגיל לטרייד, תבקש לדבר עם הנציגה שמטפלת בIRA. אם הכסף לא אצלה היא תוכל לבדוק מול הצד השני למה הוא לא עובר. פשוט, רק צריך קצת סבלנות.

האם יש מה לעשות מעבר ללהיות מתוסכל ולהתקשר כל יום לצעוק עליהם ולנסות להבין מה קורה?

קודם כל לא לצעוק עליהם, אפשר לנחש שזה לא יעזור. נסה להבין בשיחה איתם איפה הכשל ומי הנציג שיכול לטפל בבעיה ולהגיע אליו.
 

תומר אאא

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/7/16
הודעות
167
דירוג
213
עדכון לחובבי הז'אנר - בסוף הקופה עברה באיחור של קרוב לחודש (היה טעות במסמכים שמיטב שלחו לגוף המנהל).

מה שיותר מעניין זה שהיום קיבלתי מייל ממיטב דש שמבשר לי שבגלל העיכוב אני זכאי לפיצוי לפי ההכרעה העקרונית שפורסמה על ידי הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון מיום 15 במרץ 2011 שעניינה "פיצוי בשל איחור בהעברה של כספים בין קופות גמל או בין מסלולי השקעה"

יצא בערך 1% פיצוי על חודש איחור.

אז אם ניידתם קופת גמל (או החלפתם מסלול) והקופה עברה באיחור תוודאו שאתם מקבלים את הפיצוי שמגיע לכם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Plato סיכון בניוד כל הקופות לחברה ספציפית? פוסטים מאיכות נמוכה 6
T ניצול סיטואציה של הסגירה של הלמן אלדובי לטובת שיפור תנאים בניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
1 שיחה מוזרה בניוד לIRA שוק ההון 117
כ שמירת סטטוס מיסוי בניוד פנסיוני מיסים 0
A האם על ידי משחק עם תאריכים בניוד/משיכה הגופים הפנסיונים יכולים "לגנוב" כסף? שוק ההון 15
א נספח ויתור כיסוי ביטוחי בקרן פנסיה בניוד ל-IRA צרכנות פיננסית 7
ע האם יש עמלה נסתרת בניוד קופות גמל וקרנות השתלמות? שוק ההון 19
M מעט קושי בניוד קרן ההשתלמות שוק ההון 10
A הגיון בניוד כסף מקופת גמל להשקעה לתיק ממוסה? שוק ההון 18
newbie מגבלות בניוד החסכונות? צרכנות פיננסית 5
A קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
K קופת גמל IRA או חשבון ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ז איך בוחרים קופת גמל להשקעה? לבטים ומחשבות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
ה קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M חיסכון לילדים - קופת גמל להשקעה מחקה sp 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר לפנסייה משלימה/קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
C קופת גמל במקום ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
B קופת גמל מול קרן פנסיה כללית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
פ אפליקציה למעקב אחר הוצאות ועידכון קופת גמל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
S שיוך לרצף פיצויים ללא טופס 161 מקרן הפנסיה/קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
V בעת בקשה לניוד קופת גמל חברת ההשקעות מתעקשת לקבל ממני הרשאה למסלקה הפנסיונית שוק ההון 14
S מה כדאי לבדוק לפני שמחליפים קופת חולים? צרכנות פיננסית 11
ofirT קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M קופת גמל להשקעה או הפקדה במסחר עצמאי ? שוק ההון 12
I כיצד לבחור קופת גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
T קופת גמל להשקעה במסלול IRA צרכנות פיננסית 7
ה קופת גמל להשקעה שוק ההון 1
J קופת גמל להשקעה מול קרנות נאמנות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M 100 אחוז קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
E קופת גמל להשקעה כקרן לשעת חירום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
R החלפת מסלול לאחר הלוואה קופת גמל להשקעה- חברת כלל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
F הלוואה על חשבון קרן השתלמות + קופת גמל - מה הקאץ'? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
D קופת גמל להשקעה לבת 64 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ע חלוקת קופת הגמל לרכיבים - תגמולים, פיצויים, קצבתי והוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ה מינוף קופת גמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
A קופת גמל להשקעה בחירת מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
פ קופת גמל להשקעה-מסלול עוקב מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
R קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31
1 קופת גמל לתגמולים - להשאיר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S כדאיות של קופת גמל ומייק משקיע לראשונה צרכנות פיננסית 7
L קופת גמל להשקעה במקום תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
L קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
אחד_שיודע איך מהוונים ערך של קופת גמל IRA לצורך חלוקת נכסים בפרידה שוק ההון 26
אחד שתוהה הרבה חייל משוחרר- תיק השקעות אישי/ קרן פנסיה/ קופת גמל?! שוק ההון 3
י קופת גמל עם אובדן כושר עבודה? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
N קרן סל לעומת קופת גמל להשקעה שוק ההון 14
P מה לעשות עם קופת גמל ישנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3

נושאים דומים

למעלה