• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

החזר הון מעבר שיחה עם פקיד בבית השקעות

תמיד לומד

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/2/19
הודעות
69
דירוג
26
שלום, דו שיח ביני לבין פקיד בבית ההשקעות שלי:

אני:
"... יש לי מגן מס, איך אני יכול לשמור אותו לשנים הבאות ? איזה טפסים אני צריך לשלוח ועד מתי יש לי לעשות את זה ? תודה רבה.."

פקיד:
שלום רב,לא ניתן לשמור מגן מס. מגן מס מתאפס בתחילת השנה על השנה הקודמת. ניתן להוציא טופס 867 – אישורי מס.

אני:
"אהלן, אני מתכוון להפסד הון מועבר . אתה בטוח שאי אפשר לשמור אותו לקיזוז לשנים הבאות? מתי מגיע טופס 867?
תודה!

פקיד:
היי,כפי שציינתי במייל הקודם, לא ניתן לשמור מגן מס – אלא הם תקנות מס הכנסה
באפריל 2020 יהיה זמין טופס 867 לשנת 2019..

מס' שאלות:
*למה מתכוון כשהוא אומר שאי אפשר לשמור מגן מס?
*האם לחכות שישלחו לי טופס 867 בדואר או להוריד ממערכת המסחר ולמלא?

תודה לכם,
 

חיים 111

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/6/17
הודעות
1,305
דירוג
1,018
זה אומר שאם אתה רוצה לנצל את מגן המס, אתה צריך להגיש דוח שנתי למס הכנסה, ברצף מהשנה שבה נוצרו ההפסדים, ועד השנה שבה אתה רוצה לנצל אותם כמגן.
בשביל זה (מילוי הדו"ח השנתי), תזדקק בין היתר לטופס 867, שאתה יכול להוריד אותו ממערכת המסחר ברגע שהוא מוכן. אתה עדיין צריך למלא את הדוח השנתי של מס הכנסה ולהגיש אותו.

בתוך אותה שנת המס, בית ההשקעות יכול לטפל בזה בעצמו בשבילך, בלי להגיש דוחות.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,832
דירוג
5,855
בתוך אותה שנת המס, בית ההשקעות יכול לטפל בזה בעצמו בשבילך, בלי להגיש דוחות.
ובפרוט: להבא אם אתה מסיים את שנת המס בהפסד, תמכור במקביל חלקים מורווחים של התיק (אתה יכול לצורך העניין לקנות מיד נייר מקביל).
ככה לא תשלם מס על החלקים האלה, ולא תצטרך לשלם לרואה חשבון או להתעסק עם מס הכנסה.

עריכה: בעצם הכדאיות גם תלויה בעמלות קנייה/מכירה שלך.
 
נערך לאחרונה ב:

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,003
דירוג
11,456
מבחינה טכנית הפקיד מבית ההשקעות צודק.
מערכות המסחר מקזזות את רווחי/הפסדי הון רק בשנה קלנדרית אחת.
אם לא איזנת ע"י מכירה/קניה אתה יכול לגרור את ההפרשים לשנה הבאה ע"י דיווחי מס הכנסה.
 

Zegman

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/1/18
הודעות
161
דירוג
88
מבחינה טכנית הפקיד מבית ההשקעות צודק.
מערכות המסחר מקזזות את רווחי/הפסדי הון רק בשנה קלנדרית אחת.
אם לא איזנת ע"י מכירה/קניה אתה יכול לגרור את ההפרשים לשנה הבאה ע"י דיווחי מס הכנסה.
לחדד:
כשהפקיד בבנק אומר: ״לא ניתן לשמור מגן מס״ הוא בעצם אומר שהבנק אינו יכול לשמור את מגן המס עבורך.
עליך להגיש דוח שנתי לשם כך ודוחות שנתיים נוספים עד שמגן המס ינוצל עד תומו.
 

חיים 111

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/6/17
הודעות
1,305
דירוג
1,018
עדיין אפשר להגיש על שנת 2019 נכון? עד מתי ?
אהמ.. עדיין אי אפשר להגיש על שנת 2019.
אתה צריך אישורים מכל מיני גורמים, שמופקים (רובם לפחות) באזור מרץ 2020. בין היתר טופס 867 של בית ההשקעות ש:
באפריל 2020 יהיה זמין טופס 867 לשנת 2019..
הזמן להגיש את הדוח הוא בד"כ באיזור מאי-יוני של השנה שאחרי. יש גם דחיות כל שנה.
אני חושב שאם אתה לא חייב בהגשת דו"ח (אלא רק מגיש כדי לשמור הפסדי מס לעתיד), מותר לך גם להגיש באיחור גדול מעבר לזמן שקצוב לאלו שחייבים בהגשה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y החזר מס רווחי הון בגין נקודות זיכוי (שחלקן רק בעבור יגיעה אישית) מיסים 6
ygkeeper אג"ח - הפסד הון בעת החזר קרן מיסים 4
1 ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
K החזר מס בגין רווחי הון ע"י נקודות זיכוי צרכנות פיננסית 2
י החזר מס על רווחי הון שוק ההון 31
E החזר מס -קיזוז הפסדי הון שוטפים מני"ע (נספח ג') צרכנות פיננסית 3
T החזר מס הון על רווח שנתי מינימלי שוק ההון 3
A עזרה במילוי החזר מס - החלק של רווחי הון צרכנות פיננסית 12
פ שאלות על בקשת החזר מס רווחי הון ממספר שנים צרכנות פיננסית 21
ג מה לעשות ללא הון ראשוני אך עם יכולת החזר חודשי של 5K? שוק ההון 8
W החזר דמי ביטוח שארים ליחיד ללא שארים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
W החזר מס כשמוכרים דירה ורוכשים דירה עם תיווך מיסים 1
B החזר הוצאות עבודה מהבית לשכיר בעקבות הקורונה מיסים 1
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
W האם ניתן להגיש טפסי החזר מס בשנית מיסים 2
K החזר מס כשכיר - לא סגור מה לעשות. מיסים 1
Y איך אתם רושמים הוצאות שתקבלו עליהם החזר? צרכנות פיננסית 17
Z החזר תשלומי ביטוח כפולים עקב אי ניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M האם בונוס שנתי נלקח בחשבון לצורך חישוב יכולת החזר משכנתא? נדל"ן 9
Y עבור איזה סכום הייתם מגישים דו"חות כדי לקבל החזר מס מיסים 9
O החזר דמי ביטוח לאומי בעקבות זקיפת שכר של הפרשות פנסיוניות מיסים 3
ס החזר מיסים לחיילים מיסים 12
ע איזה אתרים מומלצים לאזרחי ארה"ב (F-BAR, החזר מס, מענק טראמפ(קורונה))? מיסים 2
ב מתי ניתן לבקש החזר מס ? פוסטים מאיכות נמוכה 9
B החזר מס לסטודנט אמריקאי מיסים 9
M שקלול החזר הלוואה קיימת בלקיחת משכנתא נדל"ן 2
I חישוב החזר מס לשכיר במעבר בין שתי עבודות מיסים 4
1 פטור\החזר מס על משיכה לא כדין מקופת גמל לתגמולים שוק ההון 5
A החזר ביטוח לאומי ומס בריאות (בהמשך להחזר מס) מיסים 9
M החזר מס מיסים 3
Lemonade החזר מס- ללמוד לבד או להיעזר ברו"ח מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 59
ת כשמבקשים החזר מקופ'ח נשאלים אם קיים ביטוח פרטי נוסף. מדוע, בעצם? אוף טופיק 1
ל החזר כספי על טיסה שבוטלה צרכנות פיננסית 14
M החזר מס לשכיר - האם צריך להגיש טופס 134? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
ש החזר על חשבוניות מיסים 17
ש החזר על חשבוניות שוק ההון 2
V החזר מס כשכיר ללא טופס 106 מיסים 5
ח החזר מס על הוצאות עבודה לשכיר צרכנות פיננסית 3
O אחוז החזר הלוואות (מינוף, לא צריכה) מסך ההכנסות שוק ההון 4
alpha-mare החזר מס הכנסה מדמי האבטלה צרכנות פיננסית 4
ש תמהיל משכנתא החזר פיתוי נדל"ן 8
P גיפטקרד-החזר ממקס total payback - טוב למשהו? צרכנות פיננסית 9
א החזר מס בגין עבודה מהבית עבור שכיר צרכנות פיננסית 1
I השקעתי הרווחתי וקיבלתי החזר מס לא מובן\: שוק ההון 1
G החזר מס מקופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 1
ו החזר הלוואה צרכנות פיננסית 1
ל החזר מס על מימון ושאלה נוספת על תזרים והלוואות נדל"ן 1
abby1994 ימי חופש, דמי הבראה ,החזר מס ומה שבינהם מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 24
unrealx החזר מס אוף טופיק 14

נושאים דומים

למעלה