• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

החזר הון מעבר שיחה עם פקיד בבית השקעות

תמיד לומד

משתמש רגיל
הצטרף ב
27/2/19
הודעות
103
דירוג
47
שלום, דו שיח ביני לבין פקיד בבית ההשקעות שלי:

אני:
"... יש לי מגן מס, איך אני יכול לשמור אותו לשנים הבאות ? איזה טפסים אני צריך לשלוח ועד מתי יש לי לעשות את זה ? תודה רבה.."

פקיד:
שלום רב,לא ניתן לשמור מגן מס. מגן מס מתאפס בתחילת השנה על השנה הקודמת. ניתן להוציא טופס 867 – אישורי מס.

אני:
"אהלן, אני מתכוון להפסד הון מועבר . אתה בטוח שאי אפשר לשמור אותו לקיזוז לשנים הבאות? מתי מגיע טופס 867?
תודה!

פקיד:
היי,כפי שציינתי במייל הקודם, לא ניתן לשמור מגן מס – אלא הם תקנות מס הכנסה
באפריל 2020 יהיה זמין טופס 867 לשנת 2019..

מס' שאלות:
*למה מתכוון כשהוא אומר שאי אפשר לשמור מגן מס?
*האם לחכות שישלחו לי טופס 867 בדואר או להוריד ממערכת המסחר ולמלא?

תודה לכם,
 
זה אומר שאם אתה רוצה לנצל את מגן המס, אתה צריך להגיש דוח שנתי למס הכנסה, ברצף מהשנה שבה נוצרו ההפסדים, ועד השנה שבה אתה רוצה לנצל אותם כמגן.
בשביל זה (מילוי הדו"ח השנתי), תזדקק בין היתר לטופס 867, שאתה יכול להוריד אותו ממערכת המסחר ברגע שהוא מוכן. אתה עדיין צריך למלא את הדוח השנתי של מס הכנסה ולהגיש אותו.

בתוך אותה שנת המס, בית ההשקעות יכול לטפל בזה בעצמו בשבילך, בלי להגיש דוחות.
 
בתוך אותה שנת המס, בית ההשקעות יכול לטפל בזה בעצמו בשבילך, בלי להגיש דוחות.
ובפרוט: להבא אם אתה מסיים את שנת המס בהפסד, תמכור במקביל חלקים מורווחים של התיק (אתה יכול לצורך העניין לקנות מיד נייר מקביל).
ככה לא תשלם מס על החלקים האלה, ולא תצטרך לשלם לרואה חשבון או להתעסק עם מס הכנסה.

עריכה: בעצם הכדאיות גם תלויה בעמלות קנייה/מכירה שלך.
 
נערך לאחרונה ב:
מבחינה טכנית הפקיד מבית ההשקעות צודק.
מערכות המסחר מקזזות את רווחי/הפסדי הון רק בשנה קלנדרית אחת.
אם לא איזנת ע"י מכירה/קניה אתה יכול לגרור את ההפרשים לשנה הבאה ע"י דיווחי מס הכנסה.
 
מבחינה טכנית הפקיד מבית ההשקעות צודק.
מערכות המסחר מקזזות את רווחי/הפסדי הון רק בשנה קלנדרית אחת.
אם לא איזנת ע"י מכירה/קניה אתה יכול לגרור את ההפרשים לשנה הבאה ע"י דיווחי מס הכנסה.
לחדד:
כשהפקיד בבנק אומר: ״לא ניתן לשמור מגן מס״ הוא בעצם אומר שהבנק אינו יכול לשמור את מגן המס עבורך.
עליך להגיש דוח שנתי לשם כך ודוחות שנתיים נוספים עד שמגן המס ינוצל עד תומו.
 
עדיין אפשר להגיש על שנת 2019 נכון? עד מתי ?
אהמ.. עדיין אי אפשר להגיש על שנת 2019.
אתה צריך אישורים מכל מיני גורמים, שמופקים (רובם לפחות) באזור מרץ 2020. בין היתר טופס 867 של בית ההשקעות ש:
באפריל 2020 יהיה זמין טופס 867 לשנת 2019..
הזמן להגיש את הדוח הוא בד"כ באיזור מאי-יוני של השנה שאחרי. יש גם דחיות כל שנה.
אני חושב שאם אתה לא חייב בהגשת דו"ח (אלא רק מגיש כדי לשמור הפסדי מס לעתיד), מותר לך גם להגיש באיחור גדול מעבר לזמן שקצוב לאלו שחייבים בהגשה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S הצהרת הון לאחר מעבר לברוקר זר/החזר מס מיסים 9
M החזר לפנסיונרים על רווחי הון מיסים 1
R החזר מס רווח הון ששולם בעקבות הפסד הון בשלב מאוחר יותר מיסים 1
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
י החזר הון עצמי בהעדר ראיית תשלום נדל"ן 12
Y החזר מס רווחי הון בגין נקודות זיכוי (שחלקן רק בעבור יגיעה אישית) מיסים 8
ygkeeper אג"ח - הפסד הון בעת החזר קרן מיסים 4
1337justme ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
K החזר מס בגין רווחי הון ע"י נקודות זיכוי צרכנות פיננסית 2
י החזר מס על רווחי הון שוק ההון 31
E החזר מס -קיזוז הפסדי הון שוטפים מני"ע (נספח ג') צרכנות פיננסית 3
T החזר מס הון על רווח שנתי מינימלי שוק ההון 3
A עזרה במילוי החזר מס - החלק של רווחי הון צרכנות פיננסית 12
פ שאלות על בקשת החזר מס רווחי הון ממספר שנים צרכנות פיננסית 21
ג מה לעשות ללא הון ראשוני אך עם יכולת החזר חודשי של 5K? שוק ההון 8
M החזר מס והפסדים ברי קיזוז ב 867 מיסים 4
ולנטין כיצד תמליצו לי לפעול בנוגע החזר מס ? מיסים 5
ח הלוואה ארוכה עם החזר נמוך או קצרה בהחזר גבוה צרכנות פיננסית 2
ד החזר מס שכיר - הצמדה וריבית - תאריך ערך מיסים 25
B החזר מס - טופס 106 - אין סעיף (218/219) מיסים 1
Max Hyper החזר מס לאדם שנפטר מיסים 7
D החזר מס ל-IRS כ-dual status alien מיסים 7
M חישוב החזר עבור הלוואה בריבית משתנה/צמודה צרכנות פיננסית 1
edangz החזר מס עבודה באילת מיסים 0
Maureen החזר מס לשכיר עמית מוטב מיסים 28
ש החזר מס על הפסדים בבורסה מול מס רכישה לדירה שניה שוק ההון 3
כ החזר מס לידועים בציבור מיסים 2
A החזר שכירות בעקבות איחור נדל"ן 11
ד החזר מס לשכיר עם הכנסות ממספר מקומות עבודה מיסים 1
JBUZZ החזר מס בעזרת אלפי מיסים 8
P החזר מס לשכיר- הפרשים משנה קודמת מיסים 4
מ החזר מס על השקעה בBTB ובקרן כספית ועל המס שלקחו לי על דבידנד של מניות מיסים 8
R החזר הלוואה | סיוע בהבנה של ההלוואה והאם ניתן לשפר אותה שוק ההון 4
Omerman החזר מס לשכיר - השתלמות מקצועית בחו"ל מיסים 3
ס מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס מיסים 9
י החזר מס על משיכת קרן השתלמות לפני 6 שנים \פנסיה מיסים 3
B כשל תמורה - החזר מחברת האשראי צרכנות פיננסית 3
J קבלת החזר מס על כנס מקצועי בחו"ל לשכיר פוסטים מאיכות נמוכה 13
Y מגן מס לעומת החזר מס מהכנסה על שנה קודמת. מיסים 1
J החזר כספי על טיסה שבוטלה אוף טופיק 9
S החזר מס, שכיר בשינוי משכורת אצל אותו מעסיק מיסים 5
ב החזר מס שבח עצמאית נדל"ן 8
tomchoook בירור ריבית על המשכנתא לצורך החזר מס נדל"ן 24
deussex החזר מס - החזר דמי ביטוח vs החזר מס הכנסה מיסים 2
ע האם החזר הצמדד מדד הוא הוצאה מוכרת לניכוי בעת חישוב מס שבח? נדל"ן 0
מ החזר מס על תשלום מס על דבידנד מיסים 3
J קוד 206 בטופס החזר מס הכנסה מיסים 8
מ שמירת החזר מס אמריקאי לשנה הבאה מיסים 2
M איך בנק מסתכל על דירות להשקעה כשהוא בא לחשב יכולת החזר נדל"ן 7
A החזר על מס רכישה - שאלה מיסוית נדל"ן 5

נושאים דומים

Back
למעלה