Gari
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 25/5/15
- הודעות
- 128
- דירוג
- 34
מכיוון שאני בשלב הצבירה, והמטרה שלי כרגע היא להגדיל את ההון כמה שיותר - רוב הכסף שלי מושקע בקרנות מחקות מדדים מנייתים, בעיקר על ה MSCI ACWI.
כאשר אני אגיע לסכום היעד שהצבתי לעצמי (שלב המשיכה), מטרת ההשקעה תשתנה קצת, ותהיה יותר מוטה תזרים שאני אממש ע"י משיכות הוניות תקופתיות מקרנות מחקות המדד כדי לממן את המחיה שלי.
אני אמור לבצע את המשיכות האלו גם בתקופות של נפילת שוק. (שוק דובי).
בתקופות של נפילת שוק, האסטרטגיה היא למשוך מהנכסים שלא נפלו בהרבה כדי למנוע נעילת הפסדים, למשל מקרנות סל של אג"ח, ששם הנפילה אמורה להיות יותר קטנה, וכאשר זאת לא תקופה של משבר - למשוך מהמניות שאמורות לעלות בשוק שורי אז יהיה לי ממה למשוך.
המניות הם מנוע הצמיחה, הפלח ההתקפי לעומת האג"ח שהוא הפלח ההגנתי.
עם האג"ח בתיק אני בעצם מוותר על צמיחה\תשואה ובתמורה ליציבות (הגנה מסוימת מנפילות) יציבות בתזרים שאני אנסה ליצור לעצמי בשלב המשיכה.
אותו דבר עם זהב, אם במקרה בזמן נפילת שוק המניות יפלו אבל הזהב יקפוץ - אני יכול לעשות את המשיכה באותה שנה מהפלח של הזהב אצלי בתיק.
מאותה סיבה שיהיה לי אג"ח וזהב בתיק בשלב המשיכה, חשבתי להוסיף עוד אלמנט שהמטרה שלו לייצב את התזרים ע"י מיתון הירידות בנפילת שוק עד לשוק דובי שנמשך כמה שנים:
קרנות סל על מניות (לא אג"ח) שנמצאות בסקטורים שנחשבים דפנסיביים (noncyclical stocks) כמו:
Utilities, Consumer Staples, Healthcare.
יש קרנות כאלו של איישרס שאפשר לקנות בש"ח (על חברות כאלו בסנפ500) ויש המון כאלו שאפשר לקנות בחו"ל דרך הטריידים.
הן נחשבות דפנסיביות בגלל שמדובר במוצרים שאנשים צריכים גם בזמן מיתון: שירותי בריאות ופארמה, חברות שמספקות חשמל ומים, מוצרי יסוד כמו לחם נייר טואלט וכ"ו.
לפי מה שבדקתי במשברים של 2008 ו 2020 למרות שהייתה קורלציה ביניהם למניות - הם ירדו פחות.
לכן בתקופות כמו של 2008 ו 2020 - זה יהיה זמן טוב לעשות משיכות מהן ולא מקרנות הסל של הצמיחה (סנפ500, msci acwi וכ"ו).
על מיתון הירידות בקרנות על הסקטורים הלאה משלמים בתשואה מופחתת אבל לא בהכרח כמו באג"ח למשל...ראיתי שעשורים האחרונים התשואה הייתה 6-7% לשנה שזה לא רע לעומת אג"ח במובן הזה.
דעתכם בעניין? זה רעיון טוב? כדאי להקצות אחוז קטן מהתיק לדבר כזה?
מקור התמונה: https://www.spglobal.com/en/researc...tors-stood-the-test-of-time-in-global-markets
* לא ייעוץ או המלצה מכל סוג שהוא
כאשר אני אגיע לסכום היעד שהצבתי לעצמי (שלב המשיכה), מטרת ההשקעה תשתנה קצת, ותהיה יותר מוטה תזרים שאני אממש ע"י משיכות הוניות תקופתיות מקרנות מחקות המדד כדי לממן את המחיה שלי.
אני אמור לבצע את המשיכות האלו גם בתקופות של נפילת שוק. (שוק דובי).
בתקופות של נפילת שוק, האסטרטגיה היא למשוך מהנכסים שלא נפלו בהרבה כדי למנוע נעילת הפסדים, למשל מקרנות סל של אג"ח, ששם הנפילה אמורה להיות יותר קטנה, וכאשר זאת לא תקופה של משבר - למשוך מהמניות שאמורות לעלות בשוק שורי אז יהיה לי ממה למשוך.
המניות הם מנוע הצמיחה, הפלח ההתקפי לעומת האג"ח שהוא הפלח ההגנתי.
עם האג"ח בתיק אני בעצם מוותר על צמיחה\תשואה ובתמורה ליציבות (הגנה מסוימת מנפילות) יציבות בתזרים שאני אנסה ליצור לעצמי בשלב המשיכה.
אותו דבר עם זהב, אם במקרה בזמן נפילת שוק המניות יפלו אבל הזהב יקפוץ - אני יכול לעשות את המשיכה באותה שנה מהפלח של הזהב אצלי בתיק.
מאותה סיבה שיהיה לי אג"ח וזהב בתיק בשלב המשיכה, חשבתי להוסיף עוד אלמנט שהמטרה שלו לייצב את התזרים ע"י מיתון הירידות בנפילת שוק עד לשוק דובי שנמשך כמה שנים:
קרנות סל על מניות (לא אג"ח) שנמצאות בסקטורים שנחשבים דפנסיביים (noncyclical stocks) כמו:
Utilities, Consumer Staples, Healthcare.
יש קרנות כאלו של איישרס שאפשר לקנות בש"ח (על חברות כאלו בסנפ500) ויש המון כאלו שאפשר לקנות בחו"ל דרך הטריידים.
הן נחשבות דפנסיביות בגלל שמדובר במוצרים שאנשים צריכים גם בזמן מיתון: שירותי בריאות ופארמה, חברות שמספקות חשמל ומים, מוצרי יסוד כמו לחם נייר טואלט וכ"ו.
לפי מה שבדקתי במשברים של 2008 ו 2020 למרות שהייתה קורלציה ביניהם למניות - הם ירדו פחות.
לכן בתקופות כמו של 2008 ו 2020 - זה יהיה זמן טוב לעשות משיכות מהן ולא מקרנות הסל של הצמיחה (סנפ500, msci acwi וכ"ו).
על מיתון הירידות בקרנות על הסקטורים הלאה משלמים בתשואה מופחתת אבל לא בהכרח כמו באג"ח למשל...ראיתי שעשורים האחרונים התשואה הייתה 6-7% לשנה שזה לא רע לעומת אג"ח במובן הזה.
דעתכם בעניין? זה רעיון טוב? כדאי להקצות אחוז קטן מהתיק לדבר כזה?
מקור התמונה: https://www.spglobal.com/en/researc...tors-stood-the-test-of-time-in-global-markets
* לא ייעוץ או המלצה מכל סוג שהוא
נערך לאחרונה ב: