קרנות סל: גודל הקרן, עירוב מט"ח מסוג שונה, ודמי ניהול

[סרגיי הלוי]

שלום לחברי הפורום,

אני נמצא בשלב של לבחור ETF-ים לתיק השקעות שבניתי (על הנייר).
אני לא רוצה להיות חשוף למס ירושה אמריקאי ולכן אני משתמש באתר JUSTETF.COM משם הקרנות / נתונים שאני מציג בפוסט.

התעוררו אצלי שלוש שאלות אחרי שהתחלתי לעיין בקרנות הסל באתר:
1) אם ארכיב תיק שיש בו ETFים המתומחרים במטבעות שונים כל אחד (אחד דולר, שני יורו, שלישי פאונד) זה יכול להוות בעיה מסוימת?
יש יתרון שכל התיק יורכב מ-ETFים שיהיו מתומחרים באותו מטבע (כולם ביורו למשל)?
לפי הבנתי זה רק עניין של לעשות המרות מטבע ברגע שאני קונה או מוכר את ה-ETF. תקנו אותי אם אני טועה.

2) ממה שלמדתי / הבנתי בנושא קרנות סל, יש יתרון לקרנות גדולות, משום אלו נחשבות ליותר נזילות (יש בהן יותר מסחר) ולכן יהיה לי יותר קל או פחות הפסדי למכור את ה-ETF עבור קרן גדולה מאשר קרן קטנה.
נתקלתי בכאלו שממליצים לקנות ETF רק אם ה-FUND SIZE שלו הוא מעל 100M ($ או יורו), וכאלו שאומרים שצריך לכוון רק למעל 500 מיליון (נראה לי קצת מוגזם).
זה עוד יותר 'כואב' כשרואים שדמי הניהול של הקרנות הקטנות הם פעמים רבות יותר אטרקטיביים מדמי הניהול של הגדולות.
מה דעתכם בנושא?

3) מצאתי קרן סל של השקעה בזהב, שנראית ותיקה, כמו גם שהיא בגודל מכובד מאוד. אך דמי הניהול שלה (TER) זה 0%.
איך זה יכול להיות? יש פה משהו שאני מפספס?

Xetra-Gold | A0S9GB | DE000A0S9GB0

Key facts and comparisons for Xetra-Gold (4GLD | DE000A0S9GB0) ➤ justETF – The ETF Screener

www.justetf.com

תודה לעונים!

 

[חתול לילה]

אני נמצא בשלב של לבחור ETF-ים לתיק השקעות שבניתי (על הנייר).

הפוסט של מייק יעזור לך

 

[סרגיי הלוי]

עברתי כרגע מחדש על הפוסט של מייק ולא מצאתי שם תשובה לאף אחת מ-3 השאלות ששאלתי.

* לינק לפוסט של מייק *

 

[סרגיי הלוי]

מנסה שוב,
גם תשובה רק לאחת מ-3 השאלות, זה יהיה נחמד.

 

[חתול לילה]

מנסה שוב,
גם תשובה רק לאחת מ-3 השאלות, זה יהיה נחמד.

1. אין חשיבות למטבע שבו אתה קונה את קרן הסל. על קרנות בשקלים בארץ יש לעתים הטבה של מיסוי ריאלי.

2. בכל הקרנות הגדולות יש נזילות טובה, וגם אם לא זה לא נורא - מרווח חד פעמי.

 

[Solid seat]

) אם ארכיב תיק שיש בו ETFים המתומחרים במטבעות שונים כל אחד (אחד דולר, שני יורו, שלישי פאונד) זה יכול להוות בעיה מסוימת?
יש יתרון שכל התיק יורכב מ-ETFים שיהיו מתומחרים באותו מטבע (כולם ביורו למשל)?
לפי הבנתי זה רק עניין של לעשות המרות מטבע ברגע שאני קונה או מוכר את ה-ETF. תקנו אותי אם אני טועה

זניח וחסר משמעות

) ממה שלמדתי / הבנתי בנושא קרנות סל, יש יתרון לקרנות גדולות, משום אלו נחשבות ליותר נזילות (יש בהן יותר מסחר) ולכן יהיה לי יותר קל או פחות הפסדי למכור את ה-ETF עבור קרן גדולה מאשר קרן קטנה.
נתקלתי בכאלו שממליצים לקנות ETF רק אם ה-FUND SIZE שלו הוא מעל 100M ($ או יורו), וכאלו שאומרים שצריך לכוון רק למעל 500 מיליון (נראה לי קצת מוגזם).
זה עוד יותר 'כואב' כשרואים שדמי הניהול של הקרנות הקטנות הם פעמים רבות יותר אטרקטיביים מדמי הניהול של הגדולות.
מה דעתכם בנושא?

זו שאלה שבאה אחרי הבנה של פירמידת הצרכים של המשקיע? בכל מקרה, הסחירות היא טובה מספיק בכל הקרנות הגדולות

) מצאתי קרן סל של השקעה בזהב, שנראית ותיקה, כמו גם שהיא בגודל מכובד מאוד. אך דמי הניהול שלה (TER) זה 0%.
איך זה יכול להיות? יש פה משהו שאני מפספס?

בדקת את המרווח?

 

[סרגיי הלוי]

חתול לילה:
כתבת שבכל הקרנות הגדולות יש נזילות טובה.
מה אתה מחשיב ל"קרנות גדולות"? צריך לדעתך להיות בהן סך השקעות/מסחר של 'מעל סכום מסוים'?

SOLID SEAT:
אותה שאלה אלייך. מה אתה מחשיב ל'קנות גדולות'?
-
לגבי הנקודה השלישית שלך: כשאתה אומר מרווח אתה מתכוון ל-BID ASK SPREAD?
ואם כן, איפה אתה בד"כ מוצא את המידע הזה. ב-fact sheet? ב-prospectus?
ממה שיצא לי להתרשם מקרנות שונות, זה לא משהו שמפרסמים אותו בריש גלי.

 

[חתול לילה]

מה אתה מחשיב ל"קרנות גדולות"?

קרנות של בלאקרוק/ונגארד וכו על מדדים מובילים.
ראה דוגמאות בשרשור של מייק.

 

[סרגיי הלוי]

חתול לילה:
תודה
אתה תמיד עונה, זה מוערך.