קיזוז הפסדים לאחר מעבר מהבנק למיטב

[עידו ג]

שלום שמי עידו,
משנת 2019 עד לא מזמן סחרתי בשוק ההון (האמריקאי) דרך הבנק (בנק יהב).
לפני כמה שבועות עשיתי את המעבר למיטב דש על מנת לשלם פחות עמלות.
לפני המעבר, מכרתי את התיק שלי ביהב על מנת לעשות העברה בנקאית לתיק ההשקעות החדש במיטב דש.

שאלתי - התיק שמכרתי נמכר בהפסד, איך אני דורש את קיזוז המס? האם אני צריך לפנות לבנק יהב? למיטב? גם וגם?
האם התהליך מסובך? לא מדובר בסכומים מטורפים, אבל כסף זה כסף.

תודה רבה, עידו

 

[yossik]

ברוך הבא לפורום!
למה מכרת את התיק במקום להעביר אותו בעמלת מינימום ללא אירוע מס [חיובי או שלילי]?
ניתן לקזז הפסדים רק נגד רווחי הון. אם הפסדת משהו ואין נייר אחר שנמכר ברווח אז לא ניתן לקזז.
יש משחקי מס נוספים למשל למשל דיווחי מס שנתיים ולהצהיר על הפסד שאולי יקוזז נגד מס ששילמת מיגיעת כפיים.
אבל @FIYaacov יכול לתת תשובה טובה משלי.

 

[ירח אפל]

בסוף השנה תקבל טופסי 867 מבנק יהב וכן מכל ברוקר אחר.
באמצעות הטספים האלה אתה יכול להגיש דוח שנתי למס הכנסה, שכמובן יכלול את כל ההכנסות החייבות במס, ובאמצעות הדוח הזה אתה מקזז את הפסד ההון מול רווחי הון ואם עדיין נותרו הפסדי הון, אתה מעביר אותם הלאה לשנת המס הבאה.

במידה ואין לך חובת הגשת דוח שנתי מסיבה אחרת, אז ניתן לדחות את הגשת הדוח השנתי עד שש שנים מתום שנת המס, ועל החזר שמגיע לך לקבל ריבית צמודה של 4%.

 

[עידו ג]

רב תודות