קיזוז הפסדים בבורסה: כך תשלמו פחות מס רווח הון

לאץ'

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/8/18
הודעות
250
דירוג
209
בפוסט הנ"ל הסולידית מרחיבה בנושא מגן מס. בין היתר נאמר שם "קיזוז הפסדי ההון מתבצע אוטומטית, כבר בשלב ניכוי המס במקור על ידי הבנק או בית ההשקעות בו מתנהל חשבונכם. בכל פעם שאתם מוכרים נייר עקך בהפסד, הברוקר יוצר בחשבונכם מגן מס".

שאלתי היא האם הדבר נכון גם לאלה המתנהלים בשבון שאיננו ישראלי? (IB למשל), ואם לא, איך אפשר והאם אפשר ליצור בחשבונות כאלה מגן מס במידה ומוכרים בהפסד.
 

Barbur

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
1,053
דירוג
1,247
שאלתי היא האם הדבר נכון גם לאלה המתנהלים בשבון שאיננו ישראלי?
נכון באותה מידה.
רווחים והפסדים באותה שנה קלנדרית מתקזזים אחד עם השני.
כדי להעביר הפסד לשנים הבאות צריך להגיש דוח שנתי (גם בברוקר ישראלי וגם זר)
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,015
דירוג
4,824
שאלתי היא האם הדבר נכון גם לאלה המתנהלים בשבון שאיננו ישראלי? (IB למשל)
תוך שנתי - אין צורך ליצור "מגן מס" כי חישוב המס הוא שנתי* (בשונה מברוקר ישראלי שמנכה בכל עיסקה, בברוקר זר את מחשבת את הרווחים וההפסדים בסוף השנה כך שהרווחים וההפסדים מתקזזים באופן טבעי).
משנה לשנה אכן יש צורך להעביר הפסדים בדוח השנתי.

*) אלא אם את משלמת כל חציון, ואז את יכולה לרשום לעצמך את מגן המס באפליקציית הפתקים החביבה עלייך. בכל מקרה אין קשר לברוקר כי הוא לא מעורב בענייני מיסוי ישראלי.
 

bubu

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/9/22
הודעות
38
דירוג
11
מישהו יכול לסכם באילו מקרים משתלם לעשות באופן יזום קיזוז הפסדי הון?
למשל, אם אני קונה רק קרן אחת או שתיים לטווח ארוך.
 

יעקב 1

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
367
דירוג
234
למשל, אם אני קונה רק קרן אחת או שתיים לטווח ארוך.
אם את/ה עושה איזונים לתיק, אז כדאי למכור גם את החלק המופסד ולקנות מחדש (אותו ניר או ניר אחר, דיברו מזה כמה פעמים כאן בפורום)
 

bubu

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/9/22
הודעות
38
דירוג
11
אם את/ה עושה איזונים לתיק, אז כדאי למכור גם את החלק המופסד ולקנות מחדש (אותו ניר או ניר אחר, דיברו מזה כמה פעמים כאן בפורום)
אז אם אני לא עושה איזונים. כלומר 100% מניות (שהם נייר אחד או שניים). אז אין יתרון לקיזוז נכון?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
15,866
דירוג
19,318
אז אם אני לא עושה איזונים. כלומר 100% מניות (שהם נייר אחד או שניים). אז אין יתרון לקיזוז נכון?
השאלה לא ברורה. אם אתה רק קונה ניירות ערך, אז אין לך הפסדים ורווחים ואין מה לקזז.
 

bubu

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/9/22
הודעות
38
דירוג
11
השאלה לא ברורה. אם אתה רק קונה ניירות ערך, אז אין לך הפסדים ורווחים ואין מה לקזז.
למשל, קניתי עכשיו ב 50% מהכסף שלי קרן על נאסדק ואת השאר בקרן של סנופי.
אחרי זמן מה, יש ירידה של 30%.
האם יש יתרון לקיזוז הפסדי הון?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
15,866
דירוג
19,318
למשל, קניתי עכשיו ב 50% מהכסף שלי קרן על נאסדק ואת השאר בקרן של סנופי.
אחרי זמן מה, יש ירידה של 30%.
האם יש יתרון לקיזוז הפסדי הון?
עדיין לא ברור.
קיזוז הפסד נעשה מרווח. בדוגמה שלך אין רווח ולכן אין מה לקזז.
אם התכוונת לשאול אם כדאי למכור ולקנות מיד את אותו נכס כדי שיהיה לך מגן מס, אז התשובה היא שבעיקרון זו טעות, אבל אפשר לחשוב על תרחישים בהם יהיה בזה היגיון. הכל תלוי בכלל הנתונים שלך.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,631
דירוג
10,694
בדוגמה שלך אין רווח ולכן אין מה לקזז.
אבל אם יש רווח מקביל בקרן אחרת, אפשר למכור ולקנות את שתיהן.
ככה לא תשלם עכשיו מס על הרווח, אבל בעתיד תשלם מס גדול יותר.

אז יש כאן סוג של דחיית מס. אני אישית לא טורח עם המשחקים האלה (ובכל מקרה השאיפה היא שכל התיק יהיה ברווח).
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
15,866
דירוג
19,318
אבל אם יש רווח מקביל בקרן אחרת, אפשר למכור ולקנות את שתיהן.
ככה לא תשלם עכשיו מס על הרווח, אבל בעתיד תשלם מס גדול יותר.

אז יש כאן סוג של דחיית מס. אני אישית לא טורח עם המשחקים האלה (ובכל מקרה השאיפה היא שכל התיק יהיה ברווח).
אני הבנתי מהשאלה שיש הפסד בשתי הקרנות.
אם הנתון כפי שכתבת ובכל מקרה הוא מתכוון לממש רווחים עכשיו, אז אני מסכים איתך.
 

bubu

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/9/22
הודעות
38
דירוג
11
אם התכוונת לשאול אם כדאי למכור ולקנות מיד את אותו נכס כדי שיהיה לך מגן מס, אז התשובה היא שבעיקרון זו טעות, אבל אפשר לחשוב על תרחישים בהם יהיה בזה היגיון. הכל תלוי בכלל הנתונים שלך.
לזה התכוונתי.
הבנתי, תודה רבה !
 

ירח אפל

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
864
דירוג
635
אבל אם יש רווח מקביל בקרן אחרת, אפשר למכור ולקנות את שתיהן.
ככה לא תשלם עכשיו מס על הרווח, אבל בעתיד תשלם מס גדול יותר.

אז יש כאן סוג של דחיית מס. אני אישית לא טורח עם המשחקים האלה (ובכל מקרה השאיפה היא שכל התיק יהיה ברווח).
לרוב זה לא כדאי
הפסד הון הוא נומינלי, רווח הון הוא ריאלי.
על הנייר שהפסיד אתה גם תפסיד את עליית המדד שאותה לא תקבל חזרה בעתיד.
כמובן שאם זה מוצמד למטבע זר אז כדאי לבדוק הפרשי שער בקניה ומכירה, אבל גם שם לרוב מהלך כזה לא ישתלם.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,962
דירוג
13,711

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
568
דירוג
277
האם ניתן לקזז הפסד בשל מכירת מניות אמריקאיות בIB, מרווח הון בשל מכירת דירת מגורים שניה?
 

ירח אפל

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
864
דירוג
635
האם ניתן לקזז הפסד בשל מכירת מניות אמריקאיות בIB, מרווח הון בשל מכירת דירת מגורים שניה?
לא רק שניתן, אם לא יקוזז ההפסד לא יוכל להיות מקוזז בשנים הבאות
הפסד הון חו"ל מקוזז
1. מול רווחי הון בחו"ל
2. מול דיבידנד חו"ל
3. את היתרה מול רווחי הון (כולל שבח) בישראל

לא רואה חשבון, הנכתב ברשומה אינו המלצה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G קיזוז הפסדים בבורסה עם דוגמא מוחשית שוק ההון 6
M קיזוז הפסדים בשוק ההון מרווח כעצמאי מיסים 4
ע קיזוז הפסדים לאחר מעבר מהבנק למיטב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ל קיזוז הפסדים מרווחי הון - שאלות תם מיסים 20
M קיזוז הפסדים ארה'ב עם רווחים מתל אביב? שוק ההון 2
ח קיזוז הפסדים ומענקי קורונה בדוח השנתי 2021 מיסים 1
pita קיזוז הפסדים במניות מול רווחים בפוליסת חיסכון? מיסים 5
M הגשת דוח על אינטראקטיב ברוקרס, עוסק פטור, קיזוז הפסדים וריבית מניירות ערך מיסים 9
ברק א. קיזוז הפסדים מיסים 0
O קיזוז רווחים מול הפסדים - פסגות טרייד פוסטים מאיכות נמוכה 1
E חשבון השקעות של זוג נשוי, קיזוז הפסדים ומס יסף שוק ההון 8
ט שאלה על הפסדים ברי קיזוז בטופס 867 צרכנות פיננסית 4
A קיזוז הפסדים שוק ההון 1
I קיזוז הפסדים מול ניכוי מס במקור על דיבידנדים שוק ההון 19
N קיזוז הפסד הון מול ריבית עוש מיסים 2
I שאלות קצרות - קיזוז רווחי הון שוק ההון 3
מ החזר מס בגין קיזוז עם אינפציה מיסים 5
M יצירת הפסד מכוון בשוק ההון לצורך קיזוז מס שבח שוק ההון 25
L קיזוז הפסדי ורווחי הון קרנות איריות מיסים 5
C קיזוז הפסד יחסי מהסכום להפקדה בחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 75
O קיזוז הפסדי הון עם רווחי RSU's מיסים 3
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
A ביטול קיזוז אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M שאלה לגבי מטרייה ביטוחית וביטול קיזוז פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M קיזוז הפסדי הון על כתב אופציה שפג תוקפו מיסים 6
H מס דיבידנד בחו"ל - קיזוז הפסד הון? מיסים 16
ליאונידס כדאיות קיזוז מס כנגד הפסד מיסים 10
הדבורה מיה סדר קיזוז המס כנגד הפסד ומס משנים קודמות מיסים 12
S קיזוז מס שוק ההון 12
yancuk קיזוז רווחים והפסדים שוק ההון 14
K קיזוז מס בנוגע למט"ח מיסים 7
W שאלה טכנית - איך למשוך קופת גמל להשקעה מבלי לשלם מס ע"י קיזוז מול נקודות זכות מיסים 1
ל קיזוז של סושיאל סיקיורטי מול קצבת אזרח ותיק בישראל אוף טופיק 1
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 9
A חשבון קיזוז ריבית (משכנתא) - מה אתם הייתם עושים? נדל"ן 2
מ קיזוז הפסד עיסקי שטוף ממשכורת מיסים 1
ס האם קיזוז הפסדי הון תקף רק ל6 שנים? מיסים 6
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
W איך לקבל קיזוז הפסד הון בפועל? מיסים 9
Y קיזוז הפסד בקופות גמל להשקעה מול מס מהכנסה ממשכורת מיסים 1
mudale222 האם יש אפשרות להכיר בהפסד של ריבית הלוואה לצורכי קיזוז מס רווח הון? שוק ההון 1
S קיזוז מס רווחי הון - הבהרה קטנה מיסים 19
A שאלה עקרונית בנושא קיזוז רווח והפסד הון שוק ההון 3
G האם יש בעצם סוג של קיזוז בקניה של בלאקרוק שקלית שלא מגודרת לשקל במקרה של ירידות? שוק ההון 9
קורא הדוק קיזוז מס רווחי הון על פקדונות בנקאיים מיסים 3
G קיזוז מס רווח הון שוק ההון 2
N קיזוז הפסד הון כנגד אופציות שוק ההון 3
Cfy קיזוז מס בין חשבונות בבעלות שונה שוק ההון 9
ט קיזוז על עמלות משמרת, קניה ומכירה שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה