קיזוז הלוואות על חשבון קרן השתלמות

ברס

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/15
הודעות
137
דירוג
33
בעקבות הכתבה בכלכליסט על כך שהקרנות מתחילות לקזז שווי הלוואות עם הצבירה בקרן, האם לדעתכם זה לא מוגזם?
 
נערך לאחרונה ב:

minimizer

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/12/18
הודעות
1,491
דירוג
2,425
נכון, הנפילה הייתה גדולה יותר.
 

Ron.B

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/11/19
הודעות
395
דירוג
551
זה לא קצת מוגזם בהתחשב שהמקסימום שאפשר לקחת הוא 80% מהקרן? הרי הנפילה לא היתה בשיעור הזה ב S&P 500 שהוא כנראה הכי מסוכן.
אם כבר זה נראה לי מאוד שמרני. אם אפשר לקחת הלוואה עד 80 אחוז מהשווי של הקרן, כלומר על כל 100 ש"ח אפשר לקחת הלוואה של 80, ולקופה יש אפשרות לממש לך את ההפסדים כשגובה ההלואה מגיע ל-90 אחוז מהשווי של הקרן, כלומר כששוי התיק יגיע ל-88.88 ההלואה של ה-80 תהווה 90%.
על פניו מדובר בנפילה של 12% "בלבד", ומי שנמצא במסלול מנייתי ראה נפילה גדולה מזה בהרבה. למעשה זה נראה כל כך חריג שאני חושב שטעיתי בהסבר ואולי אני מפספס משהו (לא סביר לי שקופות לא לוקחות בחשבון שהשוק יכול ליפול ב-20% גם בלי קשר לנגיף או קטסטרופה כזאת או אחרת).

דרך אגב, איך הצלחת להוסיף קישור? אצלי זה תמיד מחכה לאישור מנהל:|
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
7,103
דירוג
9,646
יש חכמים שמשכו מקופה לקופה והגיעו לשווי של 244,000 במספר חסכונות על 100,000 שהפקידו.
עכשיו נניח והשוק ירד ב-25%
השווי הוא 183,000 בכל הפוליסות ויש רק 100,000 שלו במקור.
אז צריך להחזיר 144,000 לבית ההשקעות וזה כשהתחלנו עם 100,000 ומהם נשאר רק 75,000...
בקיצור - מינוף זה מסוכן, כשאתה לא יודע על מה מדובר.
 
נערך לאחרונה ב:

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,171
דירוג
1,946
הרי הנפילה לא היתה בשיעור הזה ב S&P 500 שהוא כנראה הכי מסוכן
ה- s&P500 ירד פחות בגלל העליה בדולר, עיקר הירידות במסלולי המניות "הרגילים"
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ע קיזוז הפסדים לאחר מעבר מהבנק למיטב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ל קיזוז הפסדים מרווחי הון - שאלות תם מיסים 20
C קיזוז הפסד יחסי מהסכום להפקדה בחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
M קיזוז הפסדים ארה'ב עם רווחים מתל אביב? שוק ההון 2
ח קיזוז הפסדים ומענקי קורונה בדוח השנתי 2021 מיסים 1
O קיזוז הפסדי הון עם רווחי RSU's מיסים 3
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
A ביטול קיזוז אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M שאלה לגבי מטרייה ביטוחית וביטול קיזוז פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M קיזוז הפסדי הון על כתב אופציה שפג תוקפו מיסים 6
H מס דיבידנד בחו"ל - קיזוז הפסד הון? מיסים 16
pita קיזוז הפסדים במניות מול רווחים בפוליסת חיסכון? מיסים 5
ליאונידס כדאיות קיזוז מס כנגד הפסד מיסים 10
הדבורה מיה סדר קיזוז המס כנגד הפסד ומס משנים קודמות מיסים 12
S קיזוז מס שוק ההון 12
yancuk קיזוז רווחים והפסדים שוק ההון 14
K קיזוז מס בנוגע למט"ח מיסים 7
W שאלה טכנית - איך למשוך קופת גמל להשקעה מבלי לשלם מס ע"י קיזוז מול נקודות זכות מיסים 1
ל קיזוז של סושיאל סיקיורטי מול קצבת אזרח ותיק בישראל אוף טופיק 1
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 9
A חשבון קיזוז ריבית (משכנתא) - מה אתם הייתם עושים? נדל"ן 2
מ קיזוז הפסד עיסקי שטוף ממשכורת מיסים 1
M הגשת דוח על אינטראקטיב ברוקרס, עוסק פטור, קיזוז הפסדים וריבית מניירות ערך מיסים 9
ס האם קיזוז הפסדי הון תקף רק ל6 שנים? מיסים 6
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
W איך לקבל קיזוז הפסד הון בפועל? מיסים 9
Y קיזוז הפסד בקופות גמל להשקעה מול מס מהכנסה ממשכורת מיסים 1
ברק א. קיזוז הפסדים מיסים 0
O קיזוז רווחים מול הפסדים - פסגות טרייד פוסטים מאיכות נמוכה 1
mudale222 האם יש אפשרות להכיר בהפסד של ריבית הלוואה לצורכי קיזוז מס רווח הון? שוק ההון 1
S קיזוז מס רווחי הון - הבהרה קטנה מיסים 19
E חשבון השקעות של זוג נשוי, קיזוז הפסדים ומס יסף שוק ההון 8
A שאלה עקרונית בנושא קיזוז רווח והפסד הון שוק ההון 3
G קיזוז הפסדים בבורסה עם דוגמא מוחשית שוק ההון 6
G האם יש בעצם סוג של קיזוז בקניה של בלאקרוק שקלית שלא מגודרת לשקל במקרה של ירידות? שוק ההון 9
קורא הדוק קיזוז מס רווחי הון על פקדונות בנקאיים מיסים 3
G קיזוז מס רווח הון שוק ההון 2
N קיזוז הפסד הון כנגד אופציות שוק ההון 3
Cfy קיזוז מס בין חשבונות בבעלות שונה שוק ההון 9
ט קיזוז על עמלות משמרת, קניה ומכירה שוק ההון 6
V קיזוז עו"ש פחק שוק ההון 1
ט שאלה על הפסדים ברי קיזוז בטופס 867 צרכנות פיננסית 4
A קיזוז הפסדים שוק ההון 1
לאץ' קיזוז הפסדים בבורסה: כך תשלמו פחות מס רווח הון דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 2
B קיזוז מס רווחי הון לאחר מכירה ברווח שוק ההון 30
מ קיזוז הפסד בקופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 5
T קיזוז עמלות שוק ההון 1
א קיזוז הפסדי הון מנ"יע זרים בברוקר זר מרווחי הון מני"ע זרים בברוקר ישראלי שוק ההון 4
liranviper מכירה לשם קיזוז רווח - והאם יש אוטומציה ב IB ? שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה