• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עובר לברוקר ישראלי, מתלבט מה לעשות עם התיק האמריקאי

בלהבלה

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/2/18
הודעות
321
דירוג
137
הייתי בשנה וחצי האחרונות בIB, משקיע רק ב VTI/VXUS. החסרונות העיקריים של IB בעיניי היו ההתעסקות במס וחשש ממס ירושה בעתיד, אבל היתרון העיקרי היה שלא הייתה חלופה ראויה בארץ וכמובן גם המחיר.

כשהגיעו קרנות בלקרוק ארצה התחלתי לפזול חזרה לכיוון הארץ, אבל דמי הניהול הגבוהים של SSAC/ISAC מנעו ממני לעשות זאת. לאחרונה הם חתכו את דמי הניהול בשני שליש והחלטתי שהגיע הזמן לחזור לתיק בארץ, אליו אני מתכנן להזרים כסף חדש.

השאלה היא מה לעשות עם התיק האמריקאי.

סיבות להשאיר אותו:
  • הוא מעל 100 אלף דולר כך שאני יכול לשמור עליו ב IB בחינם.
  • לא דורש מכירה ולכן חוסך (דוחה) לי כ8.5 אלף ש״ח במס רווחי הון ותשלום לרואה חשבון שיעזור לי עם הדיווח.
  • חוסך גם עמלות של מכירה, המרה לשקלים, העברות שקלים וקנייה. אם כי אני מניח שזאת עלות די זניחה (ההמרה תתבצע ב IB).
  • גיוון בין ואנגארד לבלאקרוק.
  • הכסף רחוק מהישג ידם של ניסנקורן, זליכה ושות׳
סיבות לסגור ולהעביר את הכסף לבלאקרוק:
  • פשטות של חשבון אחד וקרן אחת.
  • יעילות מס בקרנות צוברות וגם במיסוי ריאלי (למרות דמי הניהול היקרים יותר בבלאקרוק, זה עדיין משתלם לטווח הארוך).
  • הגנה מפני מס ירושה אמריקאי.
  • התיק האמריקאי יכול לצאת מאיזון עם הזמן.
  • כשארצה למכור לא אצטרך להתעסק עם דיווחים למס הכנסה (גדול עליי).
יש גם את אופציית הביניים של להעביר את הקרנות האמריקאיות לברוקר הישראלי.

מה דעתכם?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,210
דירוג
11,069
יש גם את אופציית הביניים של להעביר את הקרנות האמריקאיות לברוקר הישראלי.
מה לגבי אופציית ביניים אחרת - להחזיק את SSAC בIB?
פשטות של חשבון אחד וקרן אחת.
את זה יש לך גם עכשיו.
ואם תשמור את החשבון בIB אז יש לך אפשרות להחזיק חשבון אחד עם 3 קרנות או למכור את VTI/VXUS ולהשאר עם קרן אחת בחשבון אחד (רק שהוא יהיה בIB).
יעילות מס בקרנות צוברות
אתה יכול לקבל את זה אם תקנה את SSAC דרך IB, בלי הצורך לסגור שם את החשבון.
הגנה מפני מס ירושה אמריקאי.
כנ"ל - קניה של SSAC דרך IB לא חשופה למס ירושה.
התיק האמריקאי יכול לצאת מאיזון עם הזמן.
למה?
אם קנית בחלוקה ה"נכונה" אין שום סיבה שהוא יצא מאיזון.
כשארצה למכור לא אצטרך להתעסק עם דיווחים למס הכנסה (גדול עליי).
אז כדי לחסוך התעסקות שתיהיה מתישהו בעתיד אתה מעדיף להתעסק עם זה כבר עכשיו?
אולי בעתיד כשתמכור אתה בכל מקרה תיהיה חייב להגיש דו"ח מאחד ממליון סיבות אחרות?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,210
דירוג
11,069
הוא יהנה ממס ריאלי במצב הזה?
בגדול כרגע ישראלים לא יכולים לסחור בארץ דרך IB כלומר הוא לא יוכל לקנות את הגרסה השקלית.
אבל השאלה מה יהיה מבחינת המיסוי אם הוא יקנה את הגרסה במט"ח וימיר אותה לשקלית לפני המכירה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Tsachi01 קפיטליזם וחמדנות - איפה עובר הגבול? אוף טופיק 72
ג עובר ושב או פקדון כלשהו? אוף טופיק 23
milx האם תיק מניות עובר לילדים בירושה ללא אירוע מס? שוק ההון 29
D פירוט עובר ושב של הבנק (בינלאומי) הפך להיות מסובך ובלתי מובן צרכנות פיננסית 11
Waler עובר ללונדון אוף טופיק 5
oz1987 עובר סוכן ביטוח צרכנות פיננסית 74
Y יש היום בנקים שנותנים חשבון עובר ושב ללא עמלות + כרטיס אשראי? צרכנות פיננסית 90
S הצהרת הון לאחר מעבר לברוקר זר/החזר מס מיסים 9
T הפקדת מט"ח (דולר) לברוקר ישראלי, האם אפשרי? שוק ההון 6
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ק להעביר את התיק ממקסם לברוקר ישראלי/בנק ישראלי שוק ההון 5
B חשבון מסחר בבורסת ארה"ב - מבקש המלצה לברוקר שוק ההון 0
Y העברת תיק לברוקר זר - שאלה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
י העברת כספים מנאמן (ESOP) לברוקר בארה״ב שוק ההון 2
S ״תזמון״ מעבר לברוקר זר לפני סוף השנה? צרכנות פיננסית 10
מ העברת ניירות ערך של ishares לברוקר זר שוק ההון 9
M אופטימיזציה של מעבר מברוקר ישראלי לברוקר זר + שילוב חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 34
C אשמח להסבר מורחב - עמלות לברוקר שוק ההון 6
ע העברת מניות מברוקר ישראלי לברוקר אמריקאי שוק ההון 11
L העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית) שוק ההון 74
JG1 העברת מניות לברוקר זר ללא מחיר קניה שוק ההון 20
L פתיחת חשבון IB רק לטובת המרת מט"ח והעברה כספית לברוקר אחר? שוק ההון 34
L Wire transfer לברוקר אמריקאי וקניית/מכירת מט"ח שוק ההון 18
O העברת חלק ספיציפי מהחזקה כוללת לברוקר אחר שוק ההון 1
W רוצה להתחיל להשקיע במניות, שאלה בנוגע לברוקר שוק ההון 8
ש העברת תיק מIB לברוקר ישראלי שוק ההון 24
C עזרה בענייני מס לקראת מעבר מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 16
C ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי שוק ההון 0
H האם כדאי לחכות לירידות בשוק כדי להעביר תיק לברוקר אחר? שוק ההון 8
Y מהי עמלת העברת ני"ע זר מבנק ישראלי לברוקר ישראלי? שוק ההון 4
wolf יש לי חשבון באינטרקטיב - לחזור לברוקר ישראלי? שוק ההון 19
Dim המלצה לברוקר עם אפלקיציה למסחר בארה"ב? שוק ההון 0
ב העברת RSU לברוקר זר שוק ההון 10
G שאלת מס במעבר לברוקר זר שוק ההון 8
מ מעבר לברוקר חלופי בשבוע הקרוב שוק ההון 8
Zach Moshe עמלת העברת ני״ע לברוקר חו״ל לא מפוקחת (5 ש״ח)? שוק ההון 27
אנא-אל טופס העברת זה"ב לברוקר צרכנות פיננסית 75
Y העברת כספי ESPP מברוקר לברוקר שוק ההון 73
D העברת התיק לברוקר זר ועוד... שוק ההון 1
O עמלת העברת ניירות זרים מבנק בארץ לברוקר בחו"ל. שוק ההון 0
M העברת מט״ח מחשבון ישראלי לIB שוק ההון 2
M מסחר במניות אמריקאיות - בשורה התחתונה: ברוקר ישראלי (אקסלנס / אייביאיי) או ברוקר אמריקאי (IB) ? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
M777 אג"ח לטווח בינוני - להשקעה ארוכת טווח : ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 11
M תרגום הצעת שכר TC לשכר ישראלי אוף טופיק 19
E עמלת המרה לדולרים באשראי ישראלי צרכנות פיננסית 1
ל הפקדת מט״ח לחשבון בחו״ל של ברוקר ישראלי פוסטים מאיכות נמוכה 0
B למה אין דמי ניהול בקרנות סל מברוקר ישראלי שוק ההון 4
deussex IB כנגד בית השקעות ישראלי, כאופציה לרלוקיישן עתידית שוק ההון 16
O איך ממוסים דיבידנדים ממניות/ETFs אשר נרכשו בבורסות אירופה (שוויץ או לונדון לדוגמא) על ידי ברוקר אמריקאי (IB) עבור ישראלי? מיסים 21
Y מיסים על הכנסות מניירות חו"ל לעולים חדשים בברוקר ישראלי מיסים 5

נושאים דומים

למעלה