• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי

coffee

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/19
הודעות
9
דירוג
1
היי לכולם,
כמה שאלות שקשורות אחת לשנייה.
אתחיל מרקע,
לפני מספר חודשים התחלתי להכנס לעולם של ההשקעות ובחרתי לבנות תיק מבוסס על קרנות איריות. הצטרפתי ל-IB דרך הדיל של דיבי דעת והעברתי סכום של 10000 ש"ח. בסכום הזה קניתי מספר יחידות של IWDA.
בעקבות ההגעה של הקרנות של BlackRock התחלתי לשקול מעבר לברוקר ישראלי.

1. אני די בטוח שכבר היו על זה דיונים פה אבל לא הצלחתי ממש למצוא, אשמח לשמוע (או הפנייה לדיון בעניין) על סיבות ללכת על ברוקר ישראלי עם BlackRock אל מול קנייה של הקרנות של iShares ב-IB. (למעט העובדה שכרגע אין את IWDA ב-BlackRock).

התנאים שקיבלתי במיטב הם, תשלום חודשי של 15 ש"ח, ו0.09% על קנייה ומכירה של מניות בארץ, 0.08 אג"ח, מינימום של 4.65 ש"ח. וזה מתקזז מה-15 ככה שבפועל כנראה שאשלם כל חודש 15 וזהו.
(מי שרוצה פירוט - https://www.facebook.com/photo.php?...&set=gm.2477242502498479&type=3&theater&ifg=1)

2. השאלה העיקרית שלי,
בהנחה ואני מחליט לעבור למיטב, כרגע התיק באינטרקטיב ברווח קטן יחסית, אני ממש רוצה להמנע מדיווח מס (בצורה חוקית כמובן!) כי התשלום לרו"ח יאכל לי חלק נכבד מהסכום. שמעתי מרואה חשבון אחד ש-IB מנכים מס במקור ומספקים טופס 867, אבל לא ראיתי חיזוק לזה, מישהו יכול לחזק או לשלול?
במידה וזה לא נכון, במידה ואמכור בהפסד ככה שבסופו של דבר יחזור לי לבנק סכום הנמוך מהסכום אותו השקעתי (כמובן אחרי הורדה של העמלות וכו'), האם אני מחוייב בדיווח במצב כזה? אני מודע לזה שאפסיד את האפשרות לקזז הפסדים אם לא אדווח, אבל מדובר על הפסד של שקלים בודדים..

אני מודע לזה שקיימת אופציה להעביר את התיק ישירות בין ברוקרים אבל מעדיף להמנע מהאופציה הזאת אם אחת מהאפשרויות שתיארתי אפשרית..

** ברור לי שכל תגובה פה איננה ייעוץ אלא רק המלצה **

תודה רבה :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
זאב חוק חדש: חובת דיווח על קבלת ייעוץ לצורך תכנון מס צרכנות פיננסית 3
ת ייעוץ משכנתא - שאלה עקרונית נדל"ן 5
D ייעוץ פרישה לעובדי מערכת החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד ייעוץ בקשר למימון השקעה סולארית השקעות אלטרנטיביות 11
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
P ניהול תיקי השקעות\ייעוץ השקעות התפתחות אישית 0
הק995 אצל מי מקבלים ייעוץ מס מיסים 11
S ייעוץ תזונה התפתחות אישית 0
ג ייעוץ בהשקעה ראשונה, לא באופן עצמאי שוק ההון 20
י ייעוץ השקעות דיגיטלי לציבור ללא רישיון ייעוץ- למה לא בעצם? אוף טופיק 4
י ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
G ייעוץ לגבי גרייס ומיחזור משכנתא למטרות הגדלת הון ההשקעה נדל"ן 3
Y ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות שוק ההון 13
E ייעוץ לאחד שרוצה למצוא את עצמו כבר התפתחות אישית 1
S ייעוץ המונים התפתחות אישית 38
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
Y לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני התפתחות אישית 14
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S ייעוץ השקעות בגופים שונים שוק ההון 13
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
Y המלצה על ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 0
ח "ייעוץ" השקעות בבנק שוק ההון 6
N ייעוץ לגבי השכרת רכב. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
E ייעוץ תקציבי לבנייה צרכנות פיננסית 0
B ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 12
A ייעוץ משכנתא והליך רכישת דירה נדל"ן 12
B ייעוץ פיננסי להורים של חברה שיצאו לגמלאות צרכנות פיננסית 10
L לא ייעוץ - אלא בדיקת הצעה של הבנק שוק ההון 28
מ קורס ייעוץ משכנתאות - כדאי? התפתחות אישית 1
A אקסלנס הציעו לי ייעוץ שוק ההון 7
H ייעוץ בנושא משכנתא צרכנות פיננסית 12
א IRA עם ייעוץ/סיוע שוק ההון 1
Liron2035 למה חל איסור על מתן ייעוץ השקעות? שוק ההון 1
A ייעוץ פנסיוני - סקירה צרכנות פיננסית 3
A ייעוץ בנוגע לפתיחת עסק מכניס פאסיבית שוק ההון 16
ס ייעוץ להורה יומני מסע אישיים 15
א ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 25
א הערכת ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 1
ע ייעוץ השקעות - כדאי או לא כדאי ללמוד? מה דעתכם.. התפתחות אישית 13
י ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 9
D ייעוץ בנושא קניית בית להשקעה וחישוב ריביות נדל"ן 56
מרק סרפדים שירותי ייעוץ מס וראיית חשבון + הצהרת הון שוק ההון 1
Y ייעוץ תעסקותי הנדסה/מדעי המחשב/רפואה אוף טופיק 1
amit ייעוץ לגבי לימודי מדעי המחשב אוף טופיק 9
K ייעוץ קריירה / שינוי התפתחות אישית 8
עמיאל החזר מס על ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 0
דעתנית מחפשת ייעוץ עסקי בליווי אימון אישי התפתחות אישית 20
Bear75 מתחתן, פותח חשבון בנק משותף - ייעוץ אוף טופיק 11
א ייעוץ בנושא קרן השתלמות(עוקבת מדדים) שוק ההון 2
C ייעוץ בנושא משכנתא (שוב..) צרכנות פיננסית 19

נושאים דומים

למעלה