• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי

  • פותח הנושא פותח הנושא coffee
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

coffee

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/19
הודעות
9
דירוג
1
היי לכולם,
כמה שאלות שקשורות אחת לשנייה.
אתחיל מרקע,
לפני מספר חודשים התחלתי להכנס לעולם של ההשקעות ובחרתי לבנות תיק מבוסס על קרנות איריות. הצטרפתי ל-IB דרך הדיל של דיבי דעת והעברתי סכום של 10000 ש"ח. בסכום הזה קניתי מספר יחידות של IWDA.
בעקבות ההגעה של הקרנות של BlackRock התחלתי לשקול מעבר לברוקר ישראלי.

1. אני די בטוח שכבר היו על זה דיונים פה אבל לא הצלחתי ממש למצוא, אשמח לשמוע (או הפנייה לדיון בעניין) על סיבות ללכת על ברוקר ישראלי עם BlackRock אל מול קנייה של הקרנות של iShares ב-IB. (למעט העובדה שכרגע אין את IWDA ב-BlackRock).

התנאים שקיבלתי במיטב הם, תשלום חודשי של 15 ש"ח, ו0.09% על קנייה ומכירה של מניות בארץ, 0.08 אג"ח, מינימום של 4.65 ש"ח. וזה מתקזז מה-15 ככה שבפועל כנראה שאשלם כל חודש 15 וזהו.
(מי שרוצה פירוט - https://www.facebook.com/photo.php?...&set=gm.2477242502498479&type=3&theater&ifg=1)

2. השאלה העיקרית שלי,
בהנחה ואני מחליט לעבור למיטב, כרגע התיק באינטרקטיב ברווח קטן יחסית, אני ממש רוצה להמנע מדיווח מס (בצורה חוקית כמובן!) כי התשלום לרו"ח יאכל לי חלק נכבד מהסכום. שמעתי מרואה חשבון אחד ש-IB מנכים מס במקור ומספקים טופס 867, אבל לא ראיתי חיזוק לזה, מישהו יכול לחזק או לשלול?
במידה וזה לא נכון, במידה ואמכור בהפסד ככה שבסופו של דבר יחזור לי לבנק סכום הנמוך מהסכום אותו השקעתי (כמובן אחרי הורדה של העמלות וכו'), האם אני מחוייב בדיווח במצב כזה? אני מודע לזה שאפסיד את האפשרות לקזז הפסדים אם לא אדווח, אבל מדובר על הפסד של שקלים בודדים..

אני מודע לזה שקיימת אופציה להעביר את התיק ישירות בין ברוקרים אבל מעדיף להמנע מהאופציה הזאת אם אחת מהאפשרויות שתיארתי אפשרית..

** ברור לי שכל תגובה פה איננה ייעוץ אלא רק המלצה **

תודה רבה :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
זאב חוק חדש: חובת דיווח על קבלת ייעוץ לצורך תכנון מס צרכנות פיננסית 3
ל ייעוץ לגבי תואר בהנדסת חשמל התפתחות אישית 18
ג מחפש ייעוץ: כיצד להשקיע חסכונות ב-S&P 500 שוק ההון 20
0 ייעוץ להתחלת השקעות שוק ההון 3
T ייעוץ לגבי לימודים אוף טופיק 2
H ייעוץ לגבי..ייעוץ? צרכנות פיננסית 8
R ייעוץ אסטרטגי התפתחות אישית 2
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T חוות דעת על ייעוץ שקיבלתי מיועץ השקעות בבנק שוק ההון 9
I ייעוץ לגבי מזגן עילי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
Y ייעוץ בנוגע לרכישת דירה ראשונה להשקעה נדל"ן 18
Y ייעוץ פיננסי בעקבות כספי ירושה נדל"ן 15
M מהו בעצם ייעוץ פנסיוני? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
cypriano de rore ייעוץ והתאמת מערכת לייעול אירגוני אוף טופיק 1
צ ייעוץ - רכישת דירה להשקעה נדל"ן 0
amit ייעוץ בעבודה ראשונה , הנדסת חשמל טכניון פוסטים מאיכות נמוכה 2
S ייעוץ בנושא מחיר למשתכן -בחירת דירה נדל"ן 24
A עבודת ייעוץ עצמאית בנוסף לעבודה שכירה למהנדס התפתחות אישית 12
T ייעוץ, הדרכה ו/או טיפול בבעיות תקשורת בין הורה לילדיו. התפתחות אישית 0
ע ייעוץ בנושא דירת עמידר נדל"ן 3
A כדאיות והערכה של ייעוץ פנסיוני בתשלום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
T לימוד ייעוץ השקעות כדאי? שוק ההון 3
כ השקעה בנדל"ן 400K להגדלת הון עצמי - ייעוץ על כיוון (בנייה בדירה עם זכויות\שטח במכרז\לפני פינוי בינוי\מחולקת) נדל"ן 24
J ייעוץ לתואר שני התפתחות אישית 5
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
I ייעוץ בנושא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
Lag ייעוץ להתפתחות אישית וכלכלית עבור עתודאי התפתחות אישית 5
stamEhad ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
ת ייעוץ משכנתא - שאלה עקרונית נדל"ן 5
D ייעוץ פרישה לעובדי מערכת החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד ייעוץ בקשר למימון השקעה סולארית קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 26
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
P ניהול תיקי השקעות\ייעוץ השקעות התפתחות אישית 0
הק995 אצל מי מקבלים ייעוץ מס מיסים 20
S ייעוץ תזונה התפתחות אישית 0
ג ייעוץ בהשקעה ראשונה, לא באופן עצמאי שוק ההון 20
D ייעוץ השקעות דיגיטלי לציבור ללא רישיון ייעוץ- למה לא בעצם? אוף טופיק 4
D ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
G ייעוץ לגבי גרייס ומיחזור משכנתא למטרות הגדלת הון ההשקעה נדל"ן 3
S ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות שוק ההון 15
E ייעוץ לאחד שרוצה למצוא את עצמו כבר התפתחות אישית 1
S ייעוץ המונים התפתחות אישית 38
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
Y לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני התפתחות אישית 14
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S ייעוץ השקעות בגופים שונים שוק ההון 13
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
Y המלצה על ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 0
ח "ייעוץ" השקעות בבנק שוק ההון 6

נושאים דומים

Back
למעלה