• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

טופס 867 - מעבר בין בנק לברוקר

  • פותח הנושא פותח הנושא Glasnost
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Glasnost

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/4/22
הודעות
25
דירוג
9
שלום לחכמי הפורום,
אני בתהליכים של מעבר מבנק לברוקר. לפני כחודשיים ביצעתי מכירת מניות בהפסד שעה שתיק המניות שלי התנהל בבנק ונוצר לי מגן מס שהייתי רוצה לנצל.
בשיחה עם הברוקר אליו אני מתעתד לעבור, נאמר לי כי הוא יסייע בהסדרת מיסוי רק בגין התקופה בה הייתי לקוח שלו (וגם זה ביחס לאותה שנה בלבד). לדבריו, ביחס למה שקדם לכך אצטרך לטפל בעצמי. הייתי שמח כמובן להימנע מתשלום כספים מיותרים לרו"ח על תיאום מס.
דרך אחת להתמודד עם זה היא למכור מניות בהן אני מורווח (כשאני עדיין לקוח של הבנק) ואז בעצם לקזז את מגן המס מחבות המס בגין הרווח שאמור להתקבל.
בעניין זה יש לי שתי שאלות:
א) האם הבנק יבצע קיזוז כזה באופן אוטומטי במעמד המכירה (כך שלא ינוכה מס במקור עד גובה המגן) או שמגן המס בא לידי ביטוי כהחזר רק במועד הנפקת 867 עבור שנת 2022?
ב) האם הבנק מחויב להנפיק לי טופס 867 עבור התקופה בה הייתי לקוח שלו בשנת 2022 גם אם אני מפסיק להיות לקוח של הבנק במהלך השנה?

אשמח כמובן לקבל רעיונות אחרים כיצד להתמודד עם הסיטואציה הזאת.

מודה לכולם מראש על העזרה!
 
א. כן יבוצע קיזוז על ידי הבנק במידה וזה באותה שנת מס
ב. כמובן שהוא ינפיק לך טופס 867

ג. תוכל לקבל החזר מס או להעביר הפסד לשנים הבאות באמצעות דוח שנתי.
 
האם הבנק מחויב להנפיק לי טופס 867 עבור התקופה בה הייתי לקוח שלו בשנת 2022 גם אם אני מפסיק להיות לקוח של הבנק במהלך השנה?
כיום הבנקים לא שולחים בדואר את ה867 אלא מעלים אותו לאתר. מכיוון שהגישה לאתר נחסמת לאחר מספר שבועות מסגירת החשבון, תצטרך לבקש באופן אקטיבי את ה867 מהבנק בסביבות אפריל של השנה שאחרי סגירת החשבון.
 
כיום הבנקים לא שולחים בדואר את ה867 אלא מעלים אותו לאתר. מכיוון שהגישה לאתר נחסמת לאחר מספר שבועות מסגירת החשבון, תצטרך לבקש באופן אקטיבי את ה867 מהבנק בסביבות אפריל של השנה שאחרי סגירת החשבון.
או לחילופין, לסגור את החשבון רק באפריל.
 
באיחור מה - תודה לכולם על התגובות המועילות כתמיד.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ טופס 867 של אינטרארקטיב שוק ההון 7
B קיזוז הפסדי הון באמצעות טופס 867 משנים קודמות - ללא פתיחת שומות קודמות? מיסים 1
M טופס 867 חשבון IBKR בחול מיסים 8
A טופס 867 - מס שנוכה במקור (סעיף 40) לעומת מס ששולם בחול מיסים 6
A טופס 867 במסחר עצמאי בארץ ובארה"ב מיסים 2
M הוצאת טופס 867 לאחר סגירת חשבון מיסים 5
Z דיווח מס שנוכה לפי טופס 867 בטופס 1301 של רשות המיסים מיסים 1
הדבורה מיה טופס 867 - האם כולל עמלות ודמי ניהול? מיסים 3
ב קרן גידור - טופס 867 ודיווח ב-1301 מיסים 8
ס טופס 867 מס שלילי ששולם בחו"ל? מיסים 2
1337justme מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 33
מ טופס 867 והצהרת הון מיסים 0
S הגשת דוח שנתי לשכיר למס הכנסה עם טופס 867 מיסים 16
Yoss טופס 867 שגוי בעקבות העברת ניירות ערך דרך הבנק צרכנות פיננסית 3
ח הבנת טופס של רשות המיסים - 867 צרכנות פיננסית 1
נ החזר מס (טופס 135) וטופס 867 צרכנות פיננסית 0
J טופס 867/אישור מס שנתי מברוקר זר שוק ההון 4
P עמוד מהדו"ח השנתי במקום טופס 867? צרכנות פיננסית 11
T טופס 1042S ומילוי נכון בטופס שנתי מיסים 1
S פתיחת תיק באמצעות טופס 5329 מיסים 2
S טופס 101 לשנת מס 2025 - ילד נכה מיסים 3
A מסירת דירה לפני טופס 4- איחור במסירה נדל"ן 0
מ הגשת טופס 1322 - רווחי הון ללא ניכוי מס במקור מיסים 22
V טופס 4 לצורך קבלת פטור מפקיד מס שומה על כספי פיצויים מיסים 1
E משיכת פיצויים פטורים ממס טופס 161 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
B יצירת טופס 1325 מstatements מIBKR ועוד פרטים שרלוונטים לדוחות מס | תוכנה מיסים 10
B מילוי טופס W-8BEN שוק ההון 1
U טופס פיטורין פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ה טופס 1301 וכספי מילואים מיסים 0
1337justme תיקון טופס 161 - חלף הודעה מוקדמת מיסים 0
מ שאלה על נספח ג טופס 1344 בדבר הפסדים מועברים מיסים 5
ה טופס הצהרת אומנים מיסים 4
L טופס 101 - משרת סטודנט מיסים 0
M טופס 1399 מיסים 1
א עסקאות עם צדדים הקשורים בחו"ל טופס 1301 מיסים 0
XpH פתיחת תיק במס הכנסה - טופס 5329 מיסים 46
S כמה מסובך למלא טופס 1301 לבד? מיסים 6
T צירוף טופס 1344 לדו"ח שנתי מיסים 1
ז טופס 103 מיסים 1
A חובת הגשה של טופס 134 בדוח השנתי מיסים 0
A טופס 1042 נדל"ן 1
Namy גלגול סעיף 46 לשנים עוקבות ללא הגשת טופס מיסים 9
T מהי "שָנָה" בהגדרת תושב חוזר ותיק, טופס 113 של מס הכנסה מיסים 3
A טופס 857 עבור מכירת ESPP מיסים 31
פ נספח ד לדוח השנתי למס הכנסה (טופס 1324) - כמה שאלות מיסים 3
B החזר מס - טופס 106 - אין סעיף (218/219) מיסים 1
A טופס 106 ללא שדה 042 בשנה עם חופשת לידה מיסים 9
O טופס 134 מיסים 2
דור דורים תבנית טופס 1325 עם דוגמאות מיסים 13
מ איזה טופס אני צריך ממיטב דש? מיסים 8

נושאים דומים

Back
למעלה