שלום לחכמי הפורום,
אני בתהליכים של מעבר מבנק לברוקר. לפני כחודשיים ביצעתי מכירת מניות בהפסד שעה שתיק המניות שלי התנהל בבנק ונוצר לי מגן מס שהייתי רוצה לנצל.
בשיחה עם הברוקר אליו אני מתעתד לעבור, נאמר לי כי הוא יסייע בהסדרת מיסוי רק בגין התקופה בה הייתי לקוח שלו (וגם זה ביחס לאותה שנה בלבד). לדבריו, ביחס למה שקדם לכך אצטרך לטפל בעצמי. הייתי שמח כמובן להימנע מתשלום כספים מיותרים לרו"ח על תיאום מס.
דרך אחת להתמודד עם זה היא למכור מניות בהן אני מורווח (כשאני עדיין לקוח של הבנק) ואז בעצם לקזז את מגן המס מחבות המס בגין הרווח שאמור להתקבל.
בעניין זה יש לי שתי שאלות:
א) האם הבנק יבצע קיזוז כזה באופן אוטומטי במעמד המכירה (כך שלא ינוכה מס במקור עד גובה המגן) או שמגן המס בא לידי ביטוי כהחזר רק במועד הנפקת 867 עבור שנת 2022?
ב) האם הבנק מחויב להנפיק לי טופס 867 עבור התקופה בה הייתי לקוח שלו בשנת 2022 גם אם אני מפסיק להיות לקוח של הבנק במהלך השנה?
אשמח כמובן לקבל רעיונות אחרים כיצד להתמודד עם הסיטואציה הזאת.
מודה לכולם מראש על העזרה!
אני בתהליכים של מעבר מבנק לברוקר. לפני כחודשיים ביצעתי מכירת מניות בהפסד שעה שתיק המניות שלי התנהל בבנק ונוצר לי מגן מס שהייתי רוצה לנצל.
בשיחה עם הברוקר אליו אני מתעתד לעבור, נאמר לי כי הוא יסייע בהסדרת מיסוי רק בגין התקופה בה הייתי לקוח שלו (וגם זה ביחס לאותה שנה בלבד). לדבריו, ביחס למה שקדם לכך אצטרך לטפל בעצמי. הייתי שמח כמובן להימנע מתשלום כספים מיותרים לרו"ח על תיאום מס.
דרך אחת להתמודד עם זה היא למכור מניות בהן אני מורווח (כשאני עדיין לקוח של הבנק) ואז בעצם לקזז את מגן המס מחבות המס בגין הרווח שאמור להתקבל.
בעניין זה יש לי שתי שאלות:
א) האם הבנק יבצע קיזוז כזה באופן אוטומטי במעמד המכירה (כך שלא ינוכה מס במקור עד גובה המגן) או שמגן המס בא לידי ביטוי כהחזר רק במועד הנפקת 867 עבור שנת 2022?
ב) האם הבנק מחויב להנפיק לי טופס 867 עבור התקופה בה הייתי לקוח שלו בשנת 2022 גם אם אני מפסיק להיות לקוח של הבנק במהלך השנה?
אשמח כמובן לקבל רעיונות אחרים כיצד להתמודד עם הסיטואציה הזאת.
מודה לכולם מראש על העזרה!
