חשש מסכומים ממש רצינים בIB

[דנרוק54]

האם יש לגיטימציה כלשהי לחשש מהעברת סכומים גדולים ל-IB?

בעיקר מטרידות אותי כל ההתרעות שהם שולחים כשחסר מסמך או צילום של תעודה, או כל השאלונים שחייבים למלא פעם בשנה בגלל רגולציות.

מה הסיכון שמחוסר תשומת לב או ,אולי,מצב רפואי/מנטלי יוקפא החשבון ואז יהיה צורך לרדוף אחריהם?

 

[Yoshi_Invest]

יש ויש כל עוד אתה לא עובר על חוק מסויים מבחינתם לא:

יוקפא החשבון ואז יהיה צורך לרדוף אחריהם?

לא מכיר את זה:

בעיקר מטרידות אותי כל ההתרעות שהם שולחים כשחסר מסמך או צילום של תעודה, או כל השאלונים שחייבים למלא פעם בשנה בגלל רגולציות.

אבל זה רגולציה אז מה תעשה?

העברתי סכום קטן בפורום אבל גדול בשבילי ועבר חלק גג 3 ימים, בעיקר הבנק בארץ זה מה שיכל אם בכלל להיות הבעיה.

 

[סולידי]

מטרידות אותי כל ההתרעות שהם שולחים כשחסר מסמך או צילום של תעודה

אתה חיב לספק שני נתונים:
מי אתה
מקום מגוריך

כל השאלונים שחייבים למלא פעם בשנה בגלל רגולציות.

נדמה לי שזה הוקל לפעם בשנתיים. בכל אופן השאלונים האלה נוגעים לחבות המס שלך. אם לא תמלא אותם, החשבון שלך לא יינעל, אבל כשתמכור ברוח ינכו לך מס במקור לטובת הרשויות האמריקאיות.

האם יש לגיטימציה כלשהי לחשש מהעברת סכומים גדולים ל-IB?

בגדול אני לא חושש. אבל ליתר ביטחון מחזיק כחצי מההון בשוואב, מה שגם נותן לי כרטיס דביט אמריקאי ישירות מחשבון ההשקעות שלי. זו עוד שכבת הגנה דוקא מפני הרשויות בישראל.

 

[אורי ג.]

נדמה לי שזה הוקל לפעם בשנתיים. בכל אופן השאלונים האלה נוגעים לחבות המס שלך. אם לא תמלא אותם, החשבון שלך לא יינעל, אבל כשתמכור ברוח ינכו לך מס במקור לטובת הרשויות האמריקאיות.

לא נכון.
לא נכון.
וגם לא נכון.

 

[דנרוק54]

למשל, אם הזדהת עם דרכון, אתה לא יכול לתת לו לפקוע לעולם. הם ידרשו צילום דרכון חדש בתוקף.

לעומת זאת , יש לי חשבון במזרחי 30 שנה, ומעולם לא התבקשתי להוכיח מחדש מי אני, גם כשלא הייתי באף סניף שנים.

 

[unsullied]

לעומת זאת , יש לי חשבון במזרחי 30 שנה, ומעולם לא התבקשתי להוכיח מחדש מי אני, גם כשלא הייתי באף סניף שנים.

ולכן: (דיסקליימר! הנתונים נאספו בעזרת ai)

היקף הכסף האבוד מסך התוצר המקומי הגולמי (תוצר/GDP):

• בישראל: הכלכלה הישראלית מייצרת תוצר של כ-540 מיליארד דולר. 2.5 מיליארד הדולרים האבודים בבנקים מהווים כ-0.46% מהתוצר הלאומי.
• בארצות הברית: עם תוצר של כ-28.8 טריליון דולר, 70 מיליארד הדולרים האבודים מהווים כ-0.24% מהתוצר הלאומי.
• שורה תחתונה: יחסית לגודל הכלכלה, בישראל שוכב פי 2 יותר כסף "מת" בבנקים בהשוואה לארצות הברית. [1, 2]

כאשר מרחיבים את היריעה ומחברים את בתי ההשקעות, חברות הביטוח וקופות הגמל (מה שמכונה החיסכון ארוך הטווח והשוק המוסדי) יחד עם הבנקים, הנתונים מזנקים לממדי עתק.

נתח מהתוצר המקומי (פער של פי 14):בעוד שבארה"ב סך כל הכסף היתום (בנקים והשקעות גם יחד) מהווה שבריר אחוז מהכלכלה (0.34%), בישראל מדובר בכמעט 5% מכלל התוצר של המדינה. זהו נתון קיצוני בקנה מידה עולמי.

 

[wavyfabric]

ולכן: (דיסקליימר! הנתונים נאספו בעזרת ai)

כסף יכול להישאר "נעול" בבנק ממגוון סיבות.למשל ירושות בתהליכי ריב שנמשכים שנים.
גם לא ברור למה להשוות את זה לתל"ג. צריך להשוות את זה לסך הנכסים הנזילים של האזרחים במדינה.

 

[שלמה68]

האם יש לגיטימציה כלשהי לחשש מהעברת סכומים גדולים ל-IB?

בעיקר מטרידות אותי כל ההתרעות שהם שולחים כשחסר מסמך או צילום של תעודה, או כל השאלונים שחייבים למלא פעם בשנה בגלל רגולציות.

מה הסיכון שמחוסר תשומת לב או ,אולי,מצב רפואי/מנטלי יוקפא החשבון ואז יהיה צורך לרדוף אחריהם?

אני מציע לך לבדוק את הנושא גם בהיבט של מס ירושה. יש מס ירושה בארה"ב, והוא שונה בין אזרחים אמריקאיים ואזרחים זרים. למיטב ידיעתי סף המס לאזרחים אמריקאיים הרבה יותר גבוה מאשר לאזרחים זרים. בזמנו עשיתי בדיקה שטחית בנושא, הבנתי שהסכום שלי אצלם נמוך מסף המס גם לאזרחים זרים ועזבתי את זה. כשאתה מדבר על "סכומים גדולים" אני חושב שזה שווה בירור מעמיק.

 

[אורי ג.]

אני מציע לך לבדוק את הנושא גם בהיבט של מס ירושה. יש מס ירושה בארה"ב, והוא שונה בין אזרחים אמריקאיים ואזרחים זרים. למיטב ידיעתי סף המס לאזרחים אמריקאיים הרבה יותר גבוה מאשר לאזרחים זרים. בזמנו עשיתי בדיקה שטחית בנושא, הבנתי שהסכום שלי אצלם נמוך מסף המס גם לאזרחים זרים ועזבתי את זה. כשאתה מדבר על "סכומים גדולים" אני חושב שזה שווה בירור מעמיק.

המס תלוי באחזקות שלך ולא איפה אתה מחזיק אותם.