חסמים בעברת מט"ח

[eladLez]

שלום לכולם!
מקווה שזה מתאים לפורום הנכון... לטובת עבודת מחקר בנושא:

אשמח לדעת מהאנשים שמבצעים העברות כספים לחו"ל או מקבלים כספים מחו"ל - באילו חסמים אתם נתקלים / נתקלתן בעבר בנושא זה?
האם בעברות דרך הבנקים נוצרו בעיות בשחרור / העברות הכסף? האם נדרש להוסיף מסמכים שונים ועקב כך העברה / קבלה התעכבה? בכמה זמן?

האם ישנם חסמים דומים / שונים בעברות / קבלות כספים דרך הפתרונות הקיימים (Wise, covercy ושות')

תודה רבה מראש!

 

[yossik]

ברוך הבא לפורום!
האם אתה יכול לפרט מה מקור הכספים שמיועדים להפקדה בבנק בישראל?
האם זה מקריפטו? אם כן יש בעיה שדורשת דיווח כדי למנוע הלבנת כספים.
העברות 'נורמטיביות' עד 50K ש"ח אין בעיות.
האם אתה יכול להרחיב מעט אודות 'המחקר' שלך?

 

[eladLez]

ברוך הבא לפורום!
האם אתה יכול לפרט מה מקור הכספים שמיועדים להפקדה בבנק בישראל?
האם זה מקריפטו? אם כן יש בעיה שדורשת דיווח כדי למנוע הלבנת כספים.
העברות 'נורמטיביות' עד 50K ש"ח אין בעיות.
האם אתה יכול להרחיב מעט אודות 'המחקר' שלך?

היי,

המחקר שלי מתבצע אודות שליחה והעברת כספים מישראל לחו"ל וההפך. עמלות, חסמים, זמנים וכיוצ"ב.
מכל סיבה שהיא, לא משנה מה הסיבה... נדלן, לימודים, השקעות, עסקים וכו'.

אני מעוניין לדעת מהניסיון של האנשים פה - באיזה חסמים הם נתקלים בעיקר? מה עקב אכילס של העברה/שליחה של כסף לחו"ל? מהם הדברים שגורמים לאנשים לתלוש את השערות מהראש בשביל להעביר/לקבל כסף.
החל מהעברות של 50$ לחבר ועד העברות של מאות אלפי דולרים לכל מקום שהוא...

כמובן ללא פרטים מזהים.
תודה!

 

[Zegman]

להבנתי, בהעברת מט״ח לחו״ל מבנק ישראלי ברירת המחדל היא שהכסף חייב במס ועל כן הבנק ינכה מס במקור.
הבנק יכול לדרוש מילוי טופס "הצהרה בדבר תשלום לתושב חוץ הפטור מניכוי ממס במקור".
קרה לי כבר שביצעתי העברה (כולל מילוי הטופס) והבנק בטעות ניכה במקור.