השאלה לא הייתה אל אזרח אמריקאי. אין צורך לבית משפט אמריקאי לישראלי ללא אזרחות ארה"ב , נכון ?
-
התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.
השקעה דרך ברוקר זר מבחינה מס ירושה ונזילות הכסף
- פותח הנושא Olegy
- פורסם בתאריך
שאלת אותם?
ודרך מצוינת להעביר כסף לעורך דין על תועלת אפסית
מאות מליוני אנשים בעולם מחזיקים חשבונות השקעה בארה"ב. לא מעט מהם מתו. כולם עברו Probate?
ובאיזה מדינה? של מיקום הברוקר?
עריכה: אני לא מדבר על נדלן ו/או חברות עסקיות שהוקמו בארה"ב.
ברור.
לא את כולם כמובן. בפיידליטי זה ככה. מברר כרגע גם ב IB.
נערך לאחרונה ב:
מאות מיליונים ? נו באמת, לשלושת בתי ההשקעות הגדולים יחד בקושי יש מאה מיליון חשבונות שזה כולל את האמריקאים עצמם.
לעניינו -
אני מתייחס לאמריקאים שאינם מתגוררים בארה"ב.
אין לי מושג לגבי לא אמריקאיים.
אתה מודע לזה שאמריקאי שגר בארצות הברית שיש לו חשבון השקעה (taxable) היורשים שלו צריכים ללכת ל probate כדי להוציא את הכספים?
אלא אם כן הוא מקים trust.
לגבי חשבון IRA אין בעיה שם, אפשר להגדיר Beneficiaries ואין צורך ב Probate.
אין לי שום רצון לממן עורכי דין, אני משתדל להימנע מעורכי דין ורופאים עד כמה שאפשר.
אבל זה עניין של ניהול סיכונים מעדיף לשלם מעט עכשיו גם אם זה לעורך דין, כדי לחסוך תשלום גדול לעורכי דין בעתיד ולהקל על ההליך ליורשיי.
אבל כל הדיון פה הוא לגבי לא אמריקאים.
למה להפחיד את פות"ש עם מידע לא רלוונטי? (בין אם הוא נכון או לא)
הלוואי שהייתי יודע בוודאות לגבי לא אמריקאיים.
אין שום כוונה להפחיד ואין סיבה לפחד, פשוט צריך לברר מה התהליך של הוצאת הכספים מחשבון של בית השקעות אמריקאי, כמו IB, ולהיות מוכן עם מה שצריך.
אשמח אם מי שיודע מניסיון או מברור מוסמך שיישתף.
ה"אמריקאי" לא רלוונטי. ה"גר בארצות הברית" רלוונטי.
לא ענית באיזה מדינה נעשה הProbate של אזרח אמריקאי שאינו גר בארה"ב.
בדקת ?
מה שרלוונטי, זה המדינה או הארץ שבה החשבון שלך נמצא. הוא חייב לפעול על פי החוקים של אותה מדינה. והחוק בארצות הברית לא מכיר בצו ירושה של מדינה אחרת. בדוק.
לא יודע, עניין טכני לא מהותי.
אולי כמו בבחירות לנשיאות, אתה יכול להצביע במדינה שממנה עזבת את ארה"ב.
אם אתה לא יודע ואתה לא רוצה להפחיד סתם אז תסמוך על מה שאחרים (שכן בדקו) ענו.
כבר שיתפו. מוזמן לקרוא.
תן לינק בבקשה
כן.
לא ביקשתי שתמציא.
כתבת כבעל ידיעה, אז תענה בבקשה מידע.
אשמח גם ללינק
איפה ראית שהמצאתי.
לא אני כתבתי על "מאות מליוני אנשים בעולם מחזיקים חשבונות השקעה בארה"ב."
כל מה שכתבתי נכתב מידיעה. לגבי המדינה שבה צריך לעבור probate כתבתי שאני לא יודע.
יעקב, אני מעריך מאוד את הידע הרחב שלך בנושא מיסויי אמריקאי וישראלי. תוכל לשתף עם מי בררת ומה הייתה התשובה המוסמכת לגבי התהליך למשיכת הכספים על ידי היורשים מברוקר אמריקאי.
נערך לאחרונה ב:
ספציפית על המדינה בה מתבצע הפרובייט, מבין שזו הייתה הערכה.
המחלקה המשפטית של IB מסרה לי שהם מכבדים צו ירושה מכל מדינה.
זה גם הגיוני בבית השקעות שמקבל לקוחות מכל העולם.
לגבי שאר הברוקרים, ייתכן והייתי נחרץ וזה תלוי ברוקר.
בכל מקרה בשאר הברוקרים שהם אינם IB הם מאפשרים (לאזרחים אמריקאיים) רישום TOD ואז זה בוודאות מדלג probate.
בכל מקרה אחרי שתכתוב את המקורות שלך, מוטב שנחזיר את השרשור לפותש (שאינו אמריקאי). אפשר לפתוח שרשור נוסף אם יש צורך.
זאת אפילו לא הייתה הערכה, זה היה הרהור ולכן כתבתי "אולי".
מסכים.
אחכה לתשובה מ IB ואז אפתח שרשור חדש.
Echelon
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 12/9/21
- הודעות
- 715
- דירוג
- 583
יעקב, סליחה שאני מעלה את הציטוט הזה מהאוב, אבל קראתי במספר מקומות שמזומן דולרי גם כן חשוף למס עיזבון אמריקאי (למי שאינו אזרח אמריקאי) ולא מצאתי פוסט חותך לגבי זה בפורום או באתר של ה-IRS (לגבי Individuals). האם זה משהו שהשתנה מאז ינואר 2024?
אני שואל כי קראתי שיש אנשים שחושבים שיוכלו להעביר הוראת מכירה של ניירות הערך האמריקאיים שלהם לפני מותם, או שה"יצירתיים" יותר חושבים שבני/בנות הזוג יעשו זאת ביום הפטירה עצמו במקרה של מוות פתאומי, ובכך ימנעו מהטלת מס עיזבון אמריקאי. אלא שנשמע ש"השיטה" הזאת לא ממש תעזור, היות ואני לא מכיר דרך להעביר מזומן דולרי (שהתקבל ממכירת ניירות הערך) לחשבון ישראלי באותו יום.
אז אשמח לדעת (נכון להיום):
האם מזומן דולרי אכן לא חשוף למס עיזבון אמריקאי?
האם זה משנה אם המזומן הדולרי הזה נמצא בבנק אמריקאי או בבית השקעות אמריקאי?
החוק מדבר על מזומן דולרי בבנק, ואכן פטור ממס ירושה למי שאינו אמריקאי.
היא לא תעזור כי מה שקובע לעניין חישוב המס, זה מה היה לנפטר במועד הפטירה, לא מה עשו עם זה אחרי.
Echelon
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 12/9/21
- הודעות
- 715
- דירוג
- 583
כלומר, אם הספקתי למכור את ניירות הערך האמריקאים הנמצאים בברוקר זר אמריקאי, והעברתי את המזומן שהתקבל מהמהכירה לחשבון בנק אמריקאי על שמי לפני מותי - הכסף הזה אמור להיות פטור ממס עיזבון אמריקאי. לעומת זאת, אם אשאיר את המזומן הזה בחשבון המסחר בברוקר הנ"ל - הוא כן יהיה חשוף למס עיזבון, נכון?
אגב, יש לך במקרה לינק לחוק?
בדיוק.
פתחו חשבון למסחר עצמאי
פסגות טרייד
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
מיטב טרייד
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
אקסלנס טרייד
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
⌄
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
⌄
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
אורי ג.
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 10/8/15
- הודעות
- 25,210
- דירוג
- 35,775
תלוי בפרשנות ובברוקר.
בIB למשל יש להם תוכנית SWEEP שהכסף מופקד על שימך בבנק.
נושאים דומים
נושאים דומים
-
-
-
השקעה דרך Interactive Brokers (או ברוקר אמריקאי אחר) וממשלת ישראל
- נפתח על ידי who_knows
- תגובות: 11
-
-
השקעה ב VTI דרך ברוקר ישראלי - האם הברוקר מגיש דוח למס הכנסה?
- נפתח על ידי Equator99
- תגובות: 1
-
-
השקעה בקרנות ישראליות או זרות, ואם זרות, דרך ברוקר מקומי או זר?
- נפתח על ידי Arethusa
- תגובות: 22
-
-
-
-
-
האם השקעה דרך בית השקעות שאינו מנכה מס היא דרך חינמית למינוף?
- נפתח על ידי GunnerWSM
- תגובות: 7
-
-
-
G
-
-
-
-
-
ס
-
-
-
-
-
השקעה דרך IB - כשלוקחים בחשבון המרת מט"ח, איך אני יודע אם אני מורווח או מופסד (שקלית)?
- נפתח על ידי nettek
- תגובות: 8
-
ש
-
-
-
התלבטות האם השקעה דרך בית השקעות ישראלי ובלאק רוק עולמית - מאבדת בעצם את הדיבידנד ?- נפתח על ידי deussex
- תגובות: 10
-
-
השקעה דרך בורסת ישראל או בורסת ארה"ב? מה הדרך הנכונה להשלים את תיק המניות שלי?
- נפתח על ידי guyst16
- תגובות: 4
-
-
א
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-