השקעה בדולר אוסטרלי דרך IB

[אור וי]

שלום,
אני מתחילה להשקיע בIB העולמית עם דולר אוסטרלי.
אני רוצה להשקיע בקרן מחקה- ראיתי שIHVV נותנת לי מענה מבחינת השקעה בקרן מחקה בדולר אוסטרלי, אך דמי הניהול שם 0.1%.
כמובן שאני יכולה להמיר לדולרים אמריקאיים ולקנות את הואנגרדים המוכרים והידועים.

האם אתם מכירים קרן מחקה בדולר אוסטרלי שהיא יידועה ובעלת דמי ניהול נמוכים יותר?
מה לדעתכם כדאי לעשות- להשאיר בדולר אוסטרלי או להמיר לדולר אמריקאי?

תודה מראש

 

[אורי ג.]

האם אתם מכירים קרן מחקה בדולר אוסטרלי שהיא יידועה ובעלת דמי ניהול נמוכים יותר?
מה לדעתכם כדאי לעשות- להשאיר בדולר אוסטרלי או להמיר לדולר אמריקאי?

אתה יכול פשוט להחזיק בדולר אוסטרלי...
חוץ מזה בוא נניח שתמצא תעודה זולה יותר ב30%
כמה כסף זה יחסוך לך בשנה?

 

[roneng]

מה לדעתכם כדאי לעשות- להשאיר בדולר אוסטרלי או להמיר לדולר אמריקאי?

לא הבנתי, אתה מעוניין להשקיע בדולר האוסטרלי (כלומר השקעה בפיאט או נגזרים שלו) או שאתה רוצה להשקיע במניות/נכסים אחרים?
אם אתה רוצה להשקיע במניות, המטבע שבו אתה קונה את המניות הוא חסר משמעות.

 

[חתול לילה]

אם אתה רוצה להשקיע במניות, המטבע שבו אתה קונה את המניות הוא חסר משמעות.

פות"ש ציין שיש הבדלים בדמי ניהול בין קרנות.

 

[OnTheVerge]

מה לדעתכם

כל הקרנות האוסטרליות מחלקות דיבידנדים לעומת קרנות איריות שצוברות אותן אוטומטית לתוך הקרן.

על הגרוש שתחסכי בעמלת ההמרה תשלמי ביוקר בדמי הניהול ובעמלות הקניה/מכירה.

לדוגמה, לקרן האוסטרלית של וונגארד, מחקה מדד שווקים מפותחים, VGS, דמי ניהול של 0.18% בשנה.
המקבילה האירית VHVE זולה יותר עם דמי ניהול של 0.12%.

אין קרנות מחקות מדד עולמי טובות שנסחרות באוסטרליה כמו IMID ו-ACWD האיריות.
קרנות איריות לא מתאימות לתושבי אוסטרליה.

לא המלצה או ייעוץ.

 

[roneng]

פות"ש ציין שיש הבדלים בדמי ניהול בין קרנות.

ולכן אמרתי - המטבע שבו אתה קונה לא משנה. צריך להסתכל על הפרמטרים האחרים (כמו הבדלים בדמי ניהול, הבדלים במיסוי וכו').

 

[אור וי]

תודה לכולם על התשובות!
הרצון שלי הוא להשקיע במדד הסנופי.
הכסף שאני מכניסה לחשבון בIB הוא דולר אוסטרלי.
משיטוט באינטרנט ראיתי שIHVV היא מחקה מדד שניתן להכנס אליה בדולר אוסטרלי, עם דמי ניהול 0.1%.
השאלה היא אם כדאי להמיר את הדולר האוסטרלי לאמריקאי, לשלם עמלת המרה ולקנות את ואנגרד או ללכת על IHVV (או קרן אחרת שאינני מכירה??)

אני תושבת ישראל ולכן המיסוי בהתאם

 

[fsfs]

במקום תעודה על דולר אוסטרלי
אפשר לקנות ישירות דולר אוסטרלי עמלות בIB נמוכות לקניית מט"ח
שימי לב שדולר אוסטרלי יחסית יותר תנודתי לדולר אמריקאי לעומת למשל פרנק שוויצרי או דולר קנדי

 

[אור וי]

במקום תעודה על דולר אוסטרלי
אפשר לקנות ישירות דולר אוסטרלי עמלות בIB נמוכות לקניית מט"ח
שימי לב שדולר אוסטרלי יחסית יותר תנודתי לדולר אמריקאי לעומת למשל פרנק שוויצרי או דולר קנדי

יש לי דולר אוסטרלי קיים כבר (תזרים קבוע)
אני רוצה להשקיע אותו,
השאלה שלי זה האם להמיר לאמריקאי ולהשקיע בואנגרד או בקרן מחקה אחרת בדולר אוסטרלי ללא המרה

 

[roneng]

השאלה היא אם כדאי להמיר את הדולר האוסטרלי לאמריקאי, לשלם עמלת המרה ולקנות את ואנגרד או ללכת על IHVV (או קרן אחרת שאינני מכירה??)

כלומר השאלה אם עדיף לשלם עמלה חד פעמית של 0.002% או שעדיף לשלם 0.07% כל שנה על כל הסכום המושקע, ולקבל נייר פחות מוכר?
זאת באמת התלבטות?

מעבר לזה ש ihvv מגודרת, שזה בכלל חיסרון אדיר.

 

[drom]

אם אני אזרח ישראלי בלבד.
מקבל תשלום לא משנה מאיזה מקור.
ממיר לדולרים ופועל לפי מייק.

כמובן לא המלצה ולא יעוץ. רק מה שאני היתי עושה.

 

[אור וי]

תודה רבה רבה לכל המשיבים. החכמתי.

 

[fsfs]

יש לי דולר אוסטרלי קיים כבר (תזרים קבוע)
אני רוצה להשקיע אותו,
השאלה שלי זה האם להמיר לאמריקאי ולהשקיע בואנגרד או בקרן מחקה אחרת בדולר אוסטרלי ללא המרה

זהו עניין של ניהול סיכונים אישי
קניית מדד אמריקאי בדולר אוסטרלי חושף אותך לתנודות מטבע לטוב ולרע מעבר לתשואת המדד

 

[roneng]

קניית מדד אמריקאי בדולר אוסטרלי חושף אותך לתנודות מטבע לטוב ולרע מעבר לתשואת המדד

לחלוטין לא נכון (אלא אם החלטת לעשות את השטות של לקנות מדד מגודר).

 

[fsfs]

לחלוטין לא נכון (אלא אם החלטת לעשות את השטות של לקנות מדד מגודר).

למה לא נכון?
זה תלוי האם הקרן מגדרת הפרשי מטבע או לא..
במקרה ראשון יש עלויות גידור שמורידות מתשואה אבל גם מורידות סיכון מטבע
במקרה שני ללא גידור תשואה של SP500 בדולר אוסטרלי תהיה פלוס או מינוס הפרש בין שערי מטבע בזמן קנייה/מכירה ז"א תשואה יכולה להתעצם או לקטון בדולר אוסטרלי תלוי בשערו מול דולר אמריקאי
לינק לאתר ממשלתי אוסטרלי שכולל הסבר על סיכון מטבע במידה וETF לא מגודר

Exchange traded funds (ETFs) - Moneysmart.gov.au

ETFs can be an affordable way to help you diversify. But before you invest in an ETF do your homework - know the ETF invests in and the risks.

moneysmart.gov.au

 

[roneng]

למה לא נכון?

אין לי כוח לעוד דיון כזה. יש אלפים בפורום, תעשה חיפוש.

במקרה ראשון יש עלויות גידור שמורידות מתשואה אבל גם מורידות סיכון מטבע

הפוך - בקרן מגודרת יש גם עלויות גידור וגם תוספת של סיכון מטבע.
בקרן לא מגודרת אין סיכון מטבע ואין עלויות גידור.