הפסדי הון במניות

[usafun]

אם בתיק שלי יש מניות בהפסד שעד כה גלגלתי כל פעם לשנה הבאה - האם אני יכול לגלגל אותן לשנת 2026 + להגיש דוח למס הכנסה על ההפסד?
מס הכנסה יזכה אותי בגין ההפסדים הללו?

 

[חתול לילה]

אם בתיק שלי יש מניות בהפסד שעד כה גלגלתי כל פעם לשנה הבאה - האם אני יכול לגלגל אותן לשנת 2026 + להגיש דוח למס הכנסה על ההפסד?
מס הכנסה יזכה אותי בגין ההפסדים הללו?

השאלה לא ברורה. אם גלגלת עד עכשיו, למה שלא תוכל לגלגל עוד?

מס הכנסה יזכה אותי בגין ההפסדים הללו?

כן

 

[ירח אפל]

אם בתיק שלי יש מניות בהפסד שעד כה גלגלתי כל פעם לשנה הבאה

יש מניות בהפסד או שיש הפסד הון ממומש?

 

[usafun]

מניות בהפסד.

 

[חתול לילה]

מניות בהפסד.

אז אתה לא צריך לעשות שום דבר מיוחד, אם תמכור אותן באותה שנה יחד עם מניות ברווח, הברוקר ינכה בעצמו את ההפסד.
לא צריך דוח מס. (אני מניח שהכוונה לברוקר ישראלי)

 

[עידו ג]

אז אתה לא צריך לעשות שום דבר מיוחד, אם תמכור אותן באותה שנה יחד עם מניות ברווח, הברוקר ינכה בעצמו את ההפסד.
לא צריך דוח מס. (אני מניח שהכוונה לברוקר ישראלי)

אני לא בטוח שהוא מבין איך מגן מס עובד.
@usafun
אין זיכוי מס על מכירת מניות בהפסד.
ניתן לקזז מס ריווחי הון כנגד הפסד הון.

כלומר, אם אין רווחים, לא תקבל כלום למעט מגן מס. מגן מס ניתן להעביר משנה לשנה הבאה בעזרת הגשת דוח מס שנתי. חשוב לדווח באופן רציף וכרונולוגי.
אם אתה בברוקר ישראלי, תוכל למכור מניות בהפסד ומניות ברווח ואז פשוט לא יגבה מס (אם המכירה בוצעה באותה שנת מס).
אם אתה בברוקר ישראלי ויש הפסדים בלבד, תוכל לממש אותם ורק כשיהיו רווחים לממש את הרווחים כנגד ההפסד.

שים לב שאם יש מספר ברוקרים (למשל בנק ובית השקעות), הם לא יודעים על הרווחים/הפסדים ממומשים בפלטפורמה האחרת, כך שאם יש הפסד ממומש בx ורווח ממומש בy, תצטרך להגיש דוח מס שנתי ובו תקבל החזר מס על המס שנוכה במקור.

 

[סולידי]

(אני מניח שהכוונה לברוקר ישראלי)

אם אתה בברוקר ישראלי, תוכל למכור מניות בהפסד ומניות ברווח ואז פשוט לא יגבה מס (אם המכירה בוצעה באותה שנת מס)

למה ההדגשה של ברוקר ישראלי?
גם ברוקר זר שבכלל לא מנכה מס, ינפק בסוף השנה דוח שכולל רוחים והפסדים והם יתקזזו בדוח השנתי.

 

[חתול לילה]

למה ההדגשה של ברוקר ישראלי?

כי אז אין צורך בדוח מס, הניכוי במקור.

 

[usafun]

למה ההדגשה של ברוקר ישראלי?
גם ברוקר זר שבכלל לא מנכה מס, ינפק בסוף השנה דוח שכולל רוחים והפסדים והם יתקזזו בדוח השנתי.

פה בדיוק השאלה שלי, מה עדיף לי לעשות -
עד כה, כשהכספים היו בבנק ואחכ אצל ברוקר ישראלי - לא קיזזתי. מניות ברווח מכרתי ואת המניות בהפסד (שתי מניות ספציפיות שטרם חזרו לשער הקנייה) העברתי משנה לשנה.
כעת אני מעביר הכספים לבנק שוואב.
שוואב אינו ממסה ואינו מקזז כמובן.
ואני שואל את עצמי מה יהיה בדוח שיפיק לי בסוף שנה, אם הניירות שהועברו אליו בהפסד יהיו עדיין כך גם לאחר שהשנה הסתיימה?

לחילופין, ואולי בכלל כל עוד טרם העברתי המניות לשוואב כדאי לי למכור את המניות שבהפסד ומולן את אלו שברווח כדי לקזז?
פשוט מעניין אותי איך זה יופיע בדוח של הברוקר (ואיך מס הכנסה יפעל בהתאם לכך) כי באופן אישי, אין לי בעיה "לסחוב" את ההפסד בשני הניירות האלו עד שיחזרו לשער הקנייה (אם יחזרו..).

 

[חתול לילה]

לחילופין, ואולי בכלל כל עוד טרם העברתי המניות לשוואב כדאי לי למכור את המניות שבהפסד ומולן את אלו שברווח כדי לקזז?

זה מה שאני הייתי עושה.

 

[FIYaacov]

ואני שואל את עצמי מה יהיה בדוח שיפיק לי בסוף שנה

כל עוד לא מכרת, לא יהיה רשום בדוח כלום.

*מחיר הקנייה המקורי אמור לעבור עם הנייר עצמו, ולהתעדכן כשבוע שבועיים אחרי הניוד, צריך לוודא שאכן מתבצע.

 

[usafun]

זה מה שאני הייתי עושה.

התשובה שלך היא בגלל ההעברה של המניות לשוואב, או שזה מה שאתה נוהג לעשות כל פעם בסופשנה אם יש לך מניות בהפסד מול רווח?

 

[Mr. pink]

בגלל ההעברה של המניות לשוואב

בגלל זה

 

[usafun]

אז איך אני יכול לחשב בקירוב ככל היותר כמה למכור?
מדובר ברווח גדול על מניה אחת שנצבר אחרי קנייה בשכבות, לעומת הפסדים במספר מניות.
סך ההפסדים קטן מהרווח, אז במכירת המניות שבהפסד אין דילמה. כולן יימכרו לצורך הקיזוז.
השאלה איך אני מחשב את החלק שעליי למכור מהמניה שברווח כדי להמנע ממכירת יתר.

 

[עידו ג]

אז איך אני יכול לחשב בקירוב ככל היותר כמה למכור?
מדובר ברווח גדול על מניה אחת שנצבר אחרי קנייה בשכבות, לעומת הפסדים במספר מניות.
סך ההפסדים קטן מהרווח, אז במכירת המניות שבהפסד אין דילמה. כולן יימכרו לצורך הקיזוז.
השאלה איך אני מחשב את החלק שעליי למכור מהמניה שברווח כדי להמנע ממכירת יתר.

או שומר נתונים באקסל
או מחפש פירוט של מה שקנית.
באיזה ברוקר אתה? באינטרקטיב למשל די קל לדעת כמה למכור.

 

[usafun]

במיטב