שלום לכולם,
בשנת 2018 צברתי הפסדים, לשם הדוגמא נקבע אותם ב15 אלף שח.
הגשתי דוח שנתי במס הכנסה (2018) ובאמת נרשם לי ההפסד הנל.
כעת אני בצומת דרכים. אני מעוניין להשקיע בקופת גמל להשקעה, לצד השקעה הולכת וקטנה בתיק בניהולי האישי.
בתיק האישי (בישראל) אני מחזיק בקרנות ריט, בנקים, ומדדים.
אני מודע לכך שבמידה ואצבור רווחים בסך 15 אלף שח, אמנם אשלם עליהם מס באותה שנה, אך הוא יוחזר לי בדיווח המס של אותה שנה. ואני מודע לכך שדיבידנדים שאצבור במהלך הזמן ואשלם עליהם מס, מס זה לא יוחזר לי.
1) האם גם אם אפתח קופת גמל להשקעה ואחליט לפדות אותה ברווח, אוכל להתקזז מול אותו הפסד הון?
2) אלו מכשירים נוספים קיימים שאוכל בעזרתם לפדות את נכס המס שצברתי?
בשנת 2018 צברתי הפסדים, לשם הדוגמא נקבע אותם ב15 אלף שח.
הגשתי דוח שנתי במס הכנסה (2018) ובאמת נרשם לי ההפסד הנל.
כעת אני בצומת דרכים. אני מעוניין להשקיע בקופת גמל להשקעה, לצד השקעה הולכת וקטנה בתיק בניהולי האישי.
בתיק האישי (בישראל) אני מחזיק בקרנות ריט, בנקים, ומדדים.
אני מודע לכך שבמידה ואצבור רווחים בסך 15 אלף שח, אמנם אשלם עליהם מס באותה שנה, אך הוא יוחזר לי בדיווח המס של אותה שנה. ואני מודע לכך שדיבידנדים שאצבור במהלך הזמן ואשלם עליהם מס, מס זה לא יוחזר לי.
1) האם גם אם אפתח קופת גמל להשקעה ואחליט לפדות אותה ברווח, אוכל להתקזז מול אותו הפסד הון?
2) אלו מכשירים נוספים קיימים שאוכל בעזרתם לפדות את נכס המס שצברתי?
