העברת נכסים בין ברוקרים אמריקאים

[basil]

פתחתי חשבון השקעות ב-TD Ameritrade. אני מעוניין לבצע רכישות בחשבון בצורה שתקל על העברת התיק בשלמותו או בחלקו לברוקר אחר בעתיד (למשל IB). כמה שאלות:

1. כאשר מבצעים העברה חלקית (partial transfer), האם אפשר להעביר רק חלק מהאחזקה בנייר כלשהו? בניסוח אחר, האם ניתן לבחור את מספר המניות שמעבירים. לפי טפסי העברה של TD נראה שכן (טופס TD190), אבל אשמח לשמוע אם מישהו ניסה.

2. אם אני בוחר להשתמש ב-DRIP, האם זה עשוי לגרור הנזלה של (חלק מ) התיק בעת העברה עתידית? הנציג של TD שפתח עבורי את החשבון אמר שאין בעיה ולא תהיה הנזלה, גם אם אני מחזיק ב-fractional shares (נשמע מוזר).

השאלות מתייחסות להעברה בין ברוקרים שמקבלים זרים (TD, Charles Schwab, IB). כרגע אני תושב לצרכי מס בארה"ב כך שהחשבון מוגדר כ-Domestic (לא זר), אם כי אני לא חושב שזה אמור להשפיע על התשובה.

תודה מראש

 

[FIYaacov]

כאשר מבצעים העברה חלקית (partial transfer), האם אפשר להעביר רק חלק מהאחזקה בנייר כלשהו?

אכן ניתן. אני עשיתי מ-TD ל-IB.

אם אני בוחר להשתמש ב-DRIP, האם זה עשוי לגרור הנזלה של (חלק מ) התיק בעת העברה עתידית?

אצלי זה כן עשה הנזחה לחלקיקי המניות שצמודים לנייר שהועבר.

כרגע אני תושב לצרכי מס בארה"ב כך שהחשבון מוגדר כ-Domestic (לא זר), אם כי אני לא חושב שזה אמור להשפיע על התשובה

אני אזרח ולא תושב, אך באמת התרשמתי שאין הבדל בהתייחסות (אולי מלבד מיסוי).

 

[basil]

אכן ניתן. אני עשיתי מ-TD ל-IB.

תודה על התגובה ועל הדיווח.

אצלי זה כן עשה הנזלה לחלקיקי המניות שצמודים לנייר שהועבר.

הגיוני, מוזר שקיבלתי תשובה כזו.

אני אזרח ולא תושב, אך באמת התרשמתי שאין הבדל בהתייחסות (אולי מלבד מיסוי).

נכון, ממה שהבנתי מ-TD/IB במידה ובעתיד אהיה במצב שונה מבחינת תושבות מס הם רק מעדכנים "Tax Status" של החשבון.