החזרי מס על RSUs

[roneng]

לדעתי ESOP לא קשורים לזה בכלל (ובאמת לא מבקשים טופס). מס דיבידנדים מנוכה במקור ע"י הברוקר האמריקאי (ETRADE).
תבדוק מה מופיע לך ב-ETRADE בהגדרות חשבון (Account Tax Status=?).

לא הבנתי את הקשר בין ESOP ל ETRADE.
לי יש 2 חשבונות שונים מ2 מעסיקים שונים, אחד עבד רק עם ETRADE והשני רק עם ESOP (אני מניח שהברוקר הרשמי היה אקסלנס).

 

[tdc]

למיטב ידיעתי, המניות מוחזקות פיזית ב-ETRADE (או ברוקר אחר). ESOP משמש כ-"נאמן" (כלומר דואג לנכות את המס שמוטל עליך כישראלי) בלבד.
לא הגיוני לי שעובדים רק עם אחד מהם, צריך להיות גם ברוקר וגם נאמן.

 

[roneng]

בחברה שעבדה עם etrade היו לי רק אופציות ו espp, ככה שלא היה צריך נאמן.
בחברה שקיבלתי rsu אכן esop היה נאמן, אבל משום מה חשבתי שאקסלנס היו הברוקר. מודה שלא באמת בדקתי.

 

[tdc]

טוב, מסתבר שיש כזה דבר "הקצאת מניות שלא באמצעות נאמן" (לא בהכרח קשור לזה שאין RSU). חוזר בי מהדרישה לנאמן
עושה רושם שזה מסובך יותר לעובדים מבחינת דיווחי/חישובי מס.

 

[Barbur]

גם המעסיק שלי עובד עם ESOP ועם ETRADE

המעסיק שלי עובד עם ESOP (אקסלנס). הם הממשק היחיד שלי בנושא, ודרכם גם מוכרים את המניות. יש איזה שהוא ברוקר (אני לא יודע איזה) והוא מרכז את כל המניות של כולם, אבל לא בחשבונות נפרדים להבנתי, ובגלל זה אי אפשר להעלות W-8BEN.

יש מולם תביעה מתמשכת. תשובה מה"פורום" שלהם: "העניין מתברר בת"צ 57170-07-17".

 

[שמץ לראותו]

אתה מגיש בקשה להחזר מס, אתה צריך לצרף טופס 106 משאר המעסיקים שהיו לך השנה

מכרתי השנה (2021) RSU שהוענקו לי בעבר, מניות של חברה שאיני עובד בה כבר. הנאמן ניקה 60% מס.

לפי סעיף 102 אני צריך לשלם מס מופחת.

האם אני צריך לחכות עד מרץ 2022 (תום שנת המס הנוכחית) כדי להגיש את הבקשה? או שיש אפשרות להגיש בקשה להחזר כבר עכשיו?

 

[FIYaacov]

מכרתי השנה (2021) RSU שהוענקו לי בעבר, מניות של חברה שאיני עובד בה כבר. הנאמן ניקה 60% מס.

לפי סעיף 102 אני צריך לשלם מס מופחת.

האם אני צריך לחכות עד מרץ 2022 (תום שנת המס הנוכחית) כדי להגיש את הבקשה? או שיש אפשרות להגיש בקשה להחזר כבר עכשיו?

בשביל בקשה להחזר מס אכן תצטרך לחכות לשנה הבאה.

אבל יכול להיות שתוכל לגשת לפקיד שומה ולבקש ממנו לעשות תיאום מס, ואולי ככה לקבל החזר מהנאמן. שווה לשאול במפ"ל

 

[Kipodi]

מכרתי השנה (2021) RSU שהוענקו לי בעבר, מניות של חברה שאיני עובד בה כבר. הנאמן ניקה 60% מס.

לפי סעיף 102 אני צריך לשלם מס מופחת.

האם אני צריך לחכות עד מרץ 2022 (תום שנת המס הנוכחית) כדי להגיש את הבקשה? או שיש אפשרות להגיש בקשה להחזר כבר עכשיו?

תצטרף לחכות שנה.
אבל לפעם הבאה אתה יכול לבקש מהנאמן להוריד פחות מס (עם אישור ממס הכנסה כמובן).

 

[hommie]

מרתיח אותי כל העסק הזה. המדינה מרוויחה יותר ממני על הRSU שקיבלתי לפני למעלה מעשור.כשקיבלתי הם לא היו שווים כמעט כלום, היום מאות אלפים רבים, וכל מכירה כזו תעלה לי ים של מס...פשוט מרתיח באמת!!!

 

[שמץ לראותו]

יכול להיות שתוכל לגשת לפקיד שומה ולבקש ממנו לעשות תיאום מס, ואולי ככה לקבל החזר מהנאמן. שווה לשאול במפ"ל

אתה יכול לבקש מהנאמן להוריד פחות מס (עם אישור ממס הכנסה כמובן).

עדכון:
הנאמן אמר שבכל מקרה הוא מנכה מס מקסימלי - 60%.
אבל, המעסיק הישן הציע לבוא לקראתי. ביקש ממני להביא לו אישור תיאום מס לפי מדרגת המס במעסיק הקיים בשנה הנוכחית. לפי זה הוא יוכל לדעת מהי מדרגת המס השולית העדכנית ויבצע עבורי החזר מס כבר בחודש הקרוב. מקווה שיעבור חלק.

 

[yainvestor]

מרתיח אותי כל העסק הזה. המדינה מרוויחה יותר ממני על הRSU שקיבלתי לפני למעלה מעשור.כשקיבלתי הם לא היו שווים כמעט כלום, היום מאות אלפים רבים, וכל מכירה כזו תעלה לי ים של מס...פשוט מרתיח באמת!!!

לא הבנתי את התלונה
אתה משלם הרבה כי הרווחת הרבה,
קיבלת דחיית מס מהמדינה תגיד תודה.
בארה"ב אתה משלם את המס במקום

 

[מתכנת]

הנאמן ניקה 60% מס

על כל הסכום או רק החלק הפירותי ?

 

[קפיצת הדרך]

כשקיבלתי הם לא היו שווים כמעט כלום, היום מאות אלפים רבים

פשוט מרתיח באמת!!!

מדהים על מה אנשים רותחים...

@hommie אם ההקצאה שלך הייתה מאוד נמוכה (כמעט כלום) והיום זה שווה ״מאות אלפים רבים״ אז רוב המס שירד לך יהיה לפי 25%-28% (תלוי אם אתה עובר את הסף של מס יסף). כך שהמדינה ממש אבל ממש לא תרוויח יותר ממך.

 

[דנרוק54]

הנאמן, אם יש ספק -מנכה את המקסימום ואז שולח אותך לקבל החזרים.

על כל הסכום או רק החלק הפירותי ?

מנסיון, איזופ לא מכירים ב 102 לגבי מעסיק לשעבר. הם יגבו את המקסימום וישלחו אותך להתקזז עם מס הכנסה

 

[קפיצת הדרך]

מנסיון, איזופ לא מכירים ב 102 לגבי מעסיק לשעבר. הם יגבו את המקסימום וישלחו אותך להתקזז עם מס הכנסה

זה רק לגבי מעסיק לשעבר, נכון?
כי עם מעסיק קיים/נוכחי ה- 60% (האוטומטי) היה רק על החלק הפירותי.

 

[מתכנת]

מנסיון, איזופ לא מכירים ב 102 לגבי מעסיק לשעבר. הם יגבו את המקסימום וישלחו אותך להתקזז עם מס הכנסה

זה משולל כל היגיון,
הספק היחיד הוא מה גובה מס שולי נוכחי אז אני מקבל את זה שהם מנכים מקסימום - 60% על החלק הפירותי, ו 28% על ההוני
אבל הם עצמם אמורים להביא לי דוח פירוט על הסכומים הפירותיים וההוניים כדי שמס הכנסה ידע איך לחייב אותי, אז מה יכולה להיות הסיבה האווילית לנכות 60% על הכל ?

 

[יובל]

מנסיון, איזופ לא מכירים ב 102 לגבי מעסיק לשעבר

הניסיון שלי הפוך, ESOP מנכים 60% רק על החלק הפירותי. גם במכירת RSU ממעסיק קודם.

 

[דנרוק54]

אם כך, ESOP השתפרו מאז שהייתי בסיטואציה הזו. הנסיון שלי היה כמו לדבר אל הקיר.

 

[$Ron$]

מנצל את השרשור לשאלה בנושא החזר/תיאום מס וRSU (למקרה שמישהו התנסה או יש רעיון):
נניח שמכרתי מניות RSU ברווח ובהינתן שעמדתי בסעיף 102 שמתאפשר על ידי המעסיק, אזי על הרווחים אחוייב דרך המעסיק מס רווח הון (ולא מס פירותי).
נניח שבערך באותו זמן (ובאותה שנת מס) ישנם הפסדי הון מני"ע שמכרתי ב IB. האם יש דרך לקבל החזר מס בסמוך למימושים מבלי לחכות לדו"ח של השנה העוקבת? אשמח לשמוע אם מישהו מכיר או התנסה.

 

[FIYaacov]

נניח שבערך באותו זמן (ובאותה שנת מס) ישנם הפסדי הון מני"ע שמכרתי ב IB. האם יש דרך לקבל החזר מס בסמוך למימושיפ מבלי לחכות לדו"ח של השנה העוקבת? אשמח לשמוע אם מישהו מכיר או התנסה.

אין