rsu

שלום, נניח למשל שאני דוחה את מימוש ה RSU לתקופה שבה אני כבר לא עובד. האם יש אפשרות להנמיך את חבות המס על ידי הפרשה כלשהי לקרן פנסיה / קרן השתלמות באופן עצמאי (כי באותה נקודת זמן אני לא אעבוד יותר אצל המעסיק שלי) ? האם יהיה צורך לפתוח עוסק עצמאי לצורך העניין? הרעיון הוא בבחינת כל שקל שהולך לעתיד...

לאליס יש RSU שקיבלה מהחברה בה היא עובדת כיום, הנשמרים אצל נאמן במסגרת 102. עברו מעל שנתיים מאז ההענקה. אליס מוכרת חלק ממניות אלו. האם על הנאמן לנכות מס רווחי הון ריאלי או נומינלי? במידה והנאמן ניכה נומינלית, האם ניתן לבקש החזר בדו"ח השנתי?

שלום, נניח ואני עובד של חברה טכנולוגית גדולה המקבל מניות חסומות בשווי גבוה המשתחררות לאחר שנה ואז כל רבעון באופן יחסי. ונגיד שערך המניה, בעיני, גבוה מאוד ומנותק מהשווי האמיתי (להערכתי). איך נכון, מבחינה תאורטית, לגדר את פוזיציית הלונג המשמעותית הזאת? מה האפקט מבחינה מתמטית של גידור על ידי מכירת...

לאחרונה הוצא לי רילוקיישן לארה"ב מטעם העבודה. המצב הנוכחי הוא שיש סינכרון ברמה של המנהלים אבל אני עדיין לא נתתי תשובה סופית והתהליך הבירוקרטי טרם התחיל. כנראה שאוכל לבחור אם להגיע לסיאטל או לסאן פרנסיסקו. ביומן מסע הזה אתעד את השיקולים וההחלטה שלי בנוגע לרילוקיישן ובהמשך, אם באמת אטוס אז גם את...

שמתי לב שאפשר לתרום מניות לעמותות. יש לי RSU בנאמנות אצל ESOP. האם ניתן לתרום את ה-RSU ישירות? האם התרומה מזכה במס כמו תרומה כספית רגילה?

יש לי הפסדים בחלק מניירות הערך שבתיק ההשקעות. אני בכל מקרה מתכוון לממש rsu עם רווח הון גדול מההפסד. אני מנסה להבין את השיקולים בעד ונגד נעילת ההפסדים בניירות האחרים כדי לקזז חלק מרווח ההון שנוצר בrsu. היתרון המשמעותי הוא דחיית מס. האם יש חסרון, בהינתן שאני בכל מקרה מממש את הrsu?

היי, אם אני מוכרת מניות rsu/espp, איך אני מוודאת שנוכתה מהמס העליה במדד המחירים? כמו כן, מכיוון שהמניות נסחרות בארה״ב האם מתייחסים למדד המחירים הישראלי או האמריקאי? לגבי ה rsu, לאיזו תקופה מתייחסים? החל מתאריך ההענקה או תאריך ה vesting?

הי, למרבה השמחה, השוק הדובי הגיע, ואיתו שאלות חדשות. יש לי RSU מחברת FAANG עם ירידה של יותר מרבע מערך ההענקה. אני מתלבט האם זה זמן טוב למכור אותם, ולהנות מתשלום מם הכנסה רק עד השווי הנוכחי, או לשמור - וכך לשלם בעתיד מס הכנסה על שווי הענקה, אבל להנות מדחיית מס. היתרון בלמכור עכשיו די ברור -...

היי, יש לי חשבון ב ETRADE מטעם העבודה, בו אני מקבל ESPP/RSU. בעת מכירת המניות, הנאמן אלטשולר שחם מושך את הכסף אליו, דואג לעיניין המיסים ומעביר אותו אליי, בדולר או בשקל (לאחר המרה). כדי לחסוך בעמלות, אני רוצה שאלטשולר יעבירו את הכסף ישירות לחשבון שלי ב IB. ב IB אמרו לי שהחשבון שממנו נשלח הכסף...

שלום לכולם, חיפשתי בפורום אך לא מצאתי תשובה לצערי. אני עובד כרגע על הדו"ח השנתי למס הכנסה, שאני מגיש מדי שנה בעיקר עבור חשבון ההשקעות *** שיש לי. לא הצלחתי לקבל תשובה טובה מרואה החשבון שלי לגבי כיצד והאם יש לדווח מכירת מניות ESPP/RSU. לפי הבנתי כאשר אני מבצע את המכירה נגבה ממני מס מקסימלי...

היי, יש לי מינוף על דירה למגורים, שבתוכה יש סכום כסף עם ריבית משתנה. יש לי חבילת RSU שהבשילה בחברה בה אני עובד. בתחילה הייתה לי תוכנית לבצע פירעון מלא של המסלול המסוכן במשכנתא עוד שנתיים-3, אך כעת אני רוצה לעשות משהו אחר: אני רוצה לגדר את הRSU לסך יתרת הסילוק למסלול המדובר במשכנתא. עוד שנתיים-3...

קראתי על שיקולי המס בעת מכירת RSU ואופציות הן מבחינת ביטוח לאומי והן מבחינת מס הכנסה. שאלתי היא לגבי שכבות המכירה. לצורך העניין ברשותי אופציות אשר הוענקו במנה אחת ( יחד עם RSU) ובנוסף הוענקו לי עוד 2 מנות RSU בתאריכים שונים. לאחרונה המנייה עלתה משמעותית ורכיב האופציות והRSU (לאחר המיסים) הוא...

שלום לכולם, כאשר מוכרים את הRSU יש 2 תחנות בהן ניתן להמיר את הדולרים לשקלים: 1. בבנק לפי שער הקנייה של העברות והמחאות (בתוספת עמלות שונות) 2. אצל הנאמן אשר מוציא מכרז. במקרה 2, בעת בקשת מכירת המניות צריך לעדכן את הנאמן אם מעוניינים לקבל את התמורה בשקלים או דולרים, המכרז לקביעת שער ההמרה מתבצע...

היי, ברשותי מניות RSU, אני גר לאחרונה בישוב מזכה ממס הכנסה ולכן בהתאם לרמת השכר שלי, איני משלם מס הכנסה כלל. ידוע לי שבמכירת מניות RSU שהפשירו, עדיף למכור כאשר המס השולי הוא הנמוך ביותר, כיוון שאני משלם עליהם מס פירותי. אך אולי בשבילי זה בכלל לא תקף? אני בכלל לא משלם מס הכנסה, כיון שחבות המס...

חלק מהאנשים, ואני ביניהם, חושבים להשאיר את ה RSUs לפרישה או לפחות לתקופה שבה המס נמוך יותר. חלק מהשיקולים הם הדיבידנד ה"כפול" והמס הכבד בעת המכירה. ניסיתי להריץ חישוב שבו אני מניח שהמס הוא 50% כלומר אין רווחי הון אלא רק הקצאה נטו. בתסריט של מכירה והשקעה מחדש ( במניה אחרת) בתיק הממוסה, תחת הנחה...

רקע עלינו ותכניות לעתיד זוג עובדי הייטק +1, בני 32. לא מתכננים פרישה מוקדמת (לפחות לא כרגע, משתעשעים עם המחשבה על איזור גילאי 50+ אבל לא באמת תכננו את זה). מחשבות שכן עוברות לנו בראש לעתיד: ילדים נוספים, שדרוג מחיה משמעותי, רמת חיים יחסית נהנתנית (בא לידי ביטוי בשיעור חיסכון חודשי נמוך). בעלי...

אתמול הסתכלתי בחשבון הבנק שלי, ולהפתעתי גיליתי שלפני כמה ימים הוכנסו אליו 1000 דולרים. ברישומי הבנק היה רשום שהמקור הוא מורגן סטנלי - הברוקר שמחזיק את ה RSU של המניות מהעבודה הקודמת. זה היה מוזר, כי הפעם האחרונה שמכרתי מניות היתה לפני 3 חודשים ואת התמורה כבר קיבלתי. אז פניתי לנאמן ESOP באמצעות...

קודם אגיד שקראתי את כל השרשור הענק הזה ועדיין לא מצאתי תשובה לשאלה הבסיסית של המיסוי. אתאר את הסיטואציה בצורה קלה: בתאריך 1.3.19 קיבלתי זכות ל 600 rsu שיובשלו לפי המפרט הבא: 1.3.20 150 יחידות 1.6.20 37 יחידות וכך זה מתקדם כל תקופה מסוימת מופשרת עוד כמות מסוימת של יחידות עד להגעה לסך השלם...

שלום סולידיים, אני דיי חדש בנושא, אבל יש לי הזמנות לקנות בית בקרוב, ויש ברשותי מניות RSU שהבשילו מהמעסיק הקודם. השווי שלהם נכון להיום מעל 250 אלף דולר. השאלת קיטבג שלי היא כזאת: האם אני יכול לבצע מכירה של הכל? מבחינת מיסוי ודוח שנתי - זה משהו שאטפל בו מול רו"ח, אבל האם מבחינת הנאמנות זה "בסדר"...

שלום , אני בודק אפשרות להעביר מספר מניות RSU מחשבון איטרייד (לא פרטי כמובן ) לחשבון הפרטי שלי המתנהל בישראל . רק להדגיש - לא למכור אלא להעביר את המניות , מדוע ? היתרון היחידי שחשבתי עליו , הוא כמובן לנצל את הירידות של מניית החברה בה אני עובד , כך לשלם מס פירותי נמוך יותר (אני משער כשאעביר את...