סול
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 12/5/17
- הודעות
- 833
- דירוג
- 1,280
עלה לי רעיון, שאולי רבים כבר חשבו עליו לפני, אבל אני בכל אופן לא נתקלתי בו ואשמח לשמוע את דעתכם.
הנחות יסוד -
לתזמן את השוק לא מומלץ כי כדי לעשות את זה עליך להישאר מחוץ לשוק עם כסף מזומן מה שבטווח הארוך פוגע בתשואה.
קרנות פאסיביות ממונפות פי 2 עלולות להמחק כשהשוק ירד במעל 50%, וכדי שקרנות ממונפות פי 4 ימחקו נדרשת ירידה רק של 25% (הבנתי נכון?).
מה אם ניקח את שני החסרונות האלה (מינוס ומינוס) ונהפוך אותן ביחד לפלוס?
הרעיון הוא להשתמש בתנודתיות של קרנות ממונפות כמה שיותר, כדי לתזמן בסכומים קטנים בשיטת מצליח.
נאמר שיש קרן ממונפת תנודתית מאד שהייתה שווה 100,000 ובשלב מסויים בירידות הגיעה לסכום של כ70 שקלים וטסה חזרה למעלה. זאת התנודתיות המסוכנת שמדירה את תושבי הפורום כולל אותי מלגעת בכזה דבר משוגע עם פרי עמלנו. אבל מה אם נשים לימיט של 100 (או 200) שח על קניית הקרן הזאת ונשכח מזה?
אז מה שקורה זה שאם בנקודה כלשהי ב20 שנה הקרובות הקרן תצנח אל מתחת לגבול הקטן שבחרתי לסכן, למעשה אקנה את הקרן הממונפת בנקודת הקיצון הזולה ביותר שלה.
החישוב הוא פשוט - רואים כמה עולה יחידה של הקרן, וכמה יחידות נכנסות במאה אלף שקלים. מחלקים במאה - ועושים לימיט על קניה של X יחידות שנכנסות בלימיט הזה ב200 שקלים.
כך שאם הקרן לא תרד לסכום הזה, לא שילמנו כלום.
ואם היא תרד לסכום הזה, קנינו קרן ממונפת בנקודת קיצור שעלולה לקפוץ מעלה ולתת לנו רווח נאה מאד, אך לא להפסיד לנו מעל ל200 שקלים (מה שגם לא סביר כי קנית את הקרן אחרי ירידה של 99%). כמו כן, זה אמנם "תזמון שוק" אבל בלי החיסרון של להשאיר כסף מזומן רק מחוץ לשוק - אלא רק של 200 שקלים שמקסימום משמשים כדמי ניהול. כמו לקנות כרטיס לוטו ולשלם רק עם זוכים.
וגם לא צריך לעקוב אחרי השוק כדי לתזמן אותו אלא רק לשים לימיט, לשכוח מהעניין ולקוות לטוב בעוד 20 שנה.
לדעתי יש משהו ברעיון הזה, רק צריך לבדוק אילו קרנות ממונפות עולמיות מסוגלות להפסיד מעל 99% מהשווי שלהן, מניח שזה פשוט עניין חישובי ושאפשר לראות אילו קרנות עשו את זה בעבר.
עוד שאלה היא האם אפשר לשים פקודת לימיט כזאת מבלי לחדש אותה כל שבוע.
אני בטח תמים מדי אבל לא מצאתי את הקאץ' פה עדיין.
הנחות יסוד -
לתזמן את השוק לא מומלץ כי כדי לעשות את זה עליך להישאר מחוץ לשוק עם כסף מזומן מה שבטווח הארוך פוגע בתשואה.
קרנות פאסיביות ממונפות פי 2 עלולות להמחק כשהשוק ירד במעל 50%, וכדי שקרנות ממונפות פי 4 ימחקו נדרשת ירידה רק של 25% (הבנתי נכון?).
מה אם ניקח את שני החסרונות האלה (מינוס ומינוס) ונהפוך אותן ביחד לפלוס?
הרעיון הוא להשתמש בתנודתיות של קרנות ממונפות כמה שיותר, כדי לתזמן בסכומים קטנים בשיטת מצליח.
נאמר שיש קרן ממונפת תנודתית מאד שהייתה שווה 100,000 ובשלב מסויים בירידות הגיעה לסכום של כ70 שקלים וטסה חזרה למעלה. זאת התנודתיות המסוכנת שמדירה את תושבי הפורום כולל אותי מלגעת בכזה דבר משוגע עם פרי עמלנו. אבל מה אם נשים לימיט של 100 (או 200) שח על קניית הקרן הזאת ונשכח מזה?
אז מה שקורה זה שאם בנקודה כלשהי ב20 שנה הקרובות הקרן תצנח אל מתחת לגבול הקטן שבחרתי לסכן, למעשה אקנה את הקרן הממונפת בנקודת הקיצון הזולה ביותר שלה.
החישוב הוא פשוט - רואים כמה עולה יחידה של הקרן, וכמה יחידות נכנסות במאה אלף שקלים. מחלקים במאה - ועושים לימיט על קניה של X יחידות שנכנסות בלימיט הזה ב200 שקלים.
כך שאם הקרן לא תרד לסכום הזה, לא שילמנו כלום.
ואם היא תרד לסכום הזה, קנינו קרן ממונפת בנקודת קיצור שעלולה לקפוץ מעלה ולתת לנו רווח נאה מאד, אך לא להפסיד לנו מעל ל200 שקלים (מה שגם לא סביר כי קנית את הקרן אחרי ירידה של 99%). כמו כן, זה אמנם "תזמון שוק" אבל בלי החיסרון של להשאיר כסף מזומן רק מחוץ לשוק - אלא רק של 200 שקלים שמקסימום משמשים כדמי ניהול. כמו לקנות כרטיס לוטו ולשלם רק עם זוכים.
וגם לא צריך לעקוב אחרי השוק כדי לתזמן אותו אלא רק לשים לימיט, לשכוח מהעניין ולקוות לטוב בעוד 20 שנה.
לדעתי יש משהו ברעיון הזה, רק צריך לבדוק אילו קרנות ממונפות עולמיות מסוגלות להפסיד מעל 99% מהשווי שלהן, מניח שזה פשוט עניין חישובי ושאפשר לראות אילו קרנות עשו את זה בעבר.
עוד שאלה היא האם אפשר לשים פקודת לימיט כזאת מבלי לחדש אותה כל שבוע.
אני בטח תמים מדי אבל לא מצאתי את הקאץ' פה עדיין.
נערך לאחרונה ב:
