שלום לכולם,
בשעה טובה החלטתי להשקיע במדד עולמי
עכשיו נותרו כמה שאלות אחרונות,
אני מתלבט אם להשקיע בעזרת etf של invesco או של blackrock.
כלומר,
אופציה א' - 1159235 ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF
אופציה ב' - 1185164 INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF
על פי מה שאני מבין, מבחינת הפרמטרים הבאים הן שקולות:
שתיהן צוברות דיבידנטים ושתיהן קרנות איריות עם כל היתרונות שלהן.
ההבדלים ביניהן הן כאלה:
הבדל זניח בדמי ניהול לטובת Invesco, הבדל משמעותי יותר בעקבות כך שבאפשרות ב' יש שימוש בחוזי SWAP (סינטתי) על חלק מההשקעה (מוגבל ל10%, בפועל להבנתי האחוזים קטנים בהרבה, למרות שאיני בטוח כמה הם בפועל), וכמובן שהן עוקבות אחרי מדדים שונים (msci acwi לעומת msci world).
להבנתי, המדד msci world הביא באופן עיקבי לתשואות גבוהות יותר לאורך תקופה ארוכה מאוד בעקבות כך שהשווקים המתפתחים הביאו תשואות נמוכות במשך תקופה ארוכה, ובנוסף בעקבות אופן המיסוי על חוזי SWAP, אפשרות ב' מביאה תשואה הגבוהה בכ-0.3% בשנה.
מצד שני יש חשש אמיתי בקרב רבים בהשקעה באפשרות ב' בעקבות סיכון המנפיק.
ולכן, עולה לי השאלה האם הסיכון הוא עד כדי כך ממשי שכדאי לוותר על אפשרות ב'?
בנוסף, מספר העסקאות שיש באפשרות ב' קטן בסדר גודל ממספר העסקאות באפשרות א', האם יכול להווצר מצב בעתיד (ופרט, בתקופת משבר?) שבו ארצה למכור את הקרן ולא יהיו קונים או שאאלץ למכור בהפסד גדול?
כמובן, כל הנאמר לעיל מבין שאין ברשותיכם כדור בדולח, ואין אתם נותנים לי המלצות.
תודה רבה!
בשעה טובה החלטתי להשקיע במדד עולמי
עכשיו נותרו כמה שאלות אחרונות,
אני מתלבט אם להשקיע בעזרת etf של invesco או של blackrock.
כלומר,
אופציה א' - 1159235 ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF
אופציה ב' - 1185164 INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF
על פי מה שאני מבין, מבחינת הפרמטרים הבאים הן שקולות:
שתיהן צוברות דיבידנטים ושתיהן קרנות איריות עם כל היתרונות שלהן.
ההבדלים ביניהן הן כאלה:
הבדל זניח בדמי ניהול לטובת Invesco, הבדל משמעותי יותר בעקבות כך שבאפשרות ב' יש שימוש בחוזי SWAP (סינטתי) על חלק מההשקעה (מוגבל ל10%, בפועל להבנתי האחוזים קטנים בהרבה, למרות שאיני בטוח כמה הם בפועל), וכמובן שהן עוקבות אחרי מדדים שונים (msci acwi לעומת msci world).
להבנתי, המדד msci world הביא באופן עיקבי לתשואות גבוהות יותר לאורך תקופה ארוכה מאוד בעקבות כך שהשווקים המתפתחים הביאו תשואות נמוכות במשך תקופה ארוכה, ובנוסף בעקבות אופן המיסוי על חוזי SWAP, אפשרות ב' מביאה תשואה הגבוהה בכ-0.3% בשנה.
מצד שני יש חשש אמיתי בקרב רבים בהשקעה באפשרות ב' בעקבות סיכון המנפיק.
ולכן, עולה לי השאלה האם הסיכון הוא עד כדי כך ממשי שכדאי לוותר על אפשרות ב'?
בנוסף, מספר העסקאות שיש באפשרות ב' קטן בסדר גודל ממספר העסקאות באפשרות א', האם יכול להווצר מצב בעתיד (ופרט, בתקופת משבר?) שבו ארצה למכור את הקרן ולא יהיו קונים או שאאלץ למכור בהפסד גדול?
כמובן, כל הנאמר לעיל מבין שאין ברשותיכם כדור בדולח, ואין אתם נותנים לי המלצות.
תודה רבה!