שאלה בנוגע לקביעת היחס של EIMI+IWRD

[roneng]

מה מיוחד בזה?

לא יודע מה מיוחד.
לא הבנתי מה רשמת

בכל מקרה, רוב מי שמחזיק איריות (בין אם בממוסה או בפטור) מוותר על הקטנות.
יש אומנם כמה (כמוני) שמחזיקים IMID, אבל הרוב מחזיקים VWRA או IWDA+EIMI בלי משהו כמו WDSC

 

[Solidarity]

@Solidarity
יש סיבה מיוחדת שבחרת ב IWDA (דמי ניהול 0.18%) על פני VHVE או SWRD (דמי ניהול של 0.12%) ?

אני רואה שזה מה שרוב הפורום הזה + BOGLEHEAD עושים אז אני מניח שאני לא יודע יותר טוב.
אם תשאל אותי מה הסיבה מעבר ללחקות את המנוסים ממני אני אגיד
שהקרנות האלו יותר קטנות + החברה שמנפיקה את IWDA מוכרת יותר (לפחות לבחור חסר ניסיון כמוני) + הקרנות האלו חדשות יותר.

תאכלס אני אעשה עוד קצת מחקר ובאמת יכול להיות שאמכור את IWDA ואקנה את SWRD. יש מצב שגם אמכור את VWRD ואקנה את SWRD +EIMI.

 

[Solidarity]

@Solidarity
יש סיבה מיוחדת שבחרת ב IWDA (דמי ניהול 0.18%) על פני VHVE או SWRD (דמי ניהול של 0.12%) ?

אני רואה שזה מה שרוב הפורום הזה + BOGLEHEAD עושים אז אני מניח שאני לא יודע יותר טוב.
אם תשאל אותי מה הסיבה מעבר ללחקות את המנוסים ממני אני אגיד
שהקרנות האלו יותר קטנות + החברה שמנפיקה את IWDA מוכרת יותר (לפחות לבחור חסר ניסיון כמוני) + הקרנות האלו חדשות יותר.

תאכלס אני אעשה עוד קצת מחקר ובאמת יכול להיות שאמכור את IWDA ואקנה את SWRD. יש מצב שגם אמכור את VWRD ואקנה את SWRD +EIMI.

 

[liranviper]

BOGLEHEAD

אני שמח לשמוע שגם בגולה עלו על הקומבינה האירית. יש לך לינק?

יש מצב טוב שהסיבה שהוותיקים ממך בחרו ב IWDA היא כי כשהם ניצבו בפני ההחלטה זו הייתה הבחירה הכי טובה זמנו.. ומאז זה פשוט השתנה.

 

[roneng]

תאכלס אני אעשה עוד קצת מחקר ובאמת יכול להיות שאמכור את IWDA ואקנה את SWRD. יש מצב שגם אמכור את VWRD ואקנה את SWRD +EIMI.

למה לא לקנות VWRA וזהו?

 

[FullStack]

פוסט מעניין על הנושא מחברנו מעבר לים.

 

[liranviper]

פוסט מעניין על הנושא מחברנו מעבר לים.

מעניין שהאופציה ל VHVE או SWRD בכלל לא עולה שם כתחליף ל IWDA


VHVE אפילו לא מופיעה במסמך סיכום שהם הכינו לאפשרויות השונות:
https://www.bogleheads.org/wiki/Bui...d_portfolios_for_EU_based_Boglehead_investors

 

[totoguy]

מעניין שהאופציה ל VHVE או SWRD בכלל לא עולה שם כתחליף ל IWDA

דווקא עולה. פשוט כמו כאן, המידע היותר עדכני הוא בפורום ולא בוויקי:
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=297766
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=289207
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=275002

 

[Solidarity]

למה לא לקנות VWRA וזהו?

בגלל שזה יקר יותר ובגלל שזה לא כולל חברות קטנות בכלל והאופציה השניה כוללת גם חברות קטנות בשוק המתפתח.

אני חושב שהיתרון של הנוחות של נייר ערך אחד לא בדיוק שווה את זה. לטעמי לפחות.

 

[שלמה 123]

דווקא עולה. פשוט כמו כאן, המידע היותר עדכני הוא בפורום ולא בוויקי:
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=297766
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=289207
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=275002

מה כולל swrd או vhve או איזה סוג מניות יש להם ולמה זה עדיף?

 

[roneng]

בגלל שזה יקר יותר

ההפרש לא באמת כזה גדול. 0.22% מול 0.2%
חוץ מזה שונגארד ידועים בהורדות מחיר אז בטח המחיר עוד ירד בקרוב.

ובגלל שזה לא כולל חברות קטנות בכלל והאופציה השניה כוללת גם חברות קטנות בשוק המתפתח.

זה נכון, אבל בסופו של דבר חברות קטנות בשוק המתפתח זה אולי כמה אחוזים בודדים מהתיק שלך. ההשפעה של זה זניחה.
ובכל מקרה אתה מפספס חברות קטנות בשוק המפותח. לא עדיף כבר לקנות משהו כמו WDSC אם כל-כך חשוב לך חברות קטנות?

 

[ERE בלי ה E]

לדעתי ארה"ב (יחסית) יקרה ואולי כדאי לשקול tilt לשווקים ex-us לכן IWDA שכולל מעל 60% ...יותר מידי מוטה ארהב
https://www.youtube.com/watch?v=GzsggtUjAJk

 

[totoguy]

מה כולל swrd או vhve או איזה סוג מניות יש להם ולמה זה עדיף?

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/השוואת-קומבינציות-etf-איריות-צוברות.13684/

 

[Solidarity]

ההפרש לא באמת כזה גדול. 0.22% מול 0.2%
חוץ מזה שונגארד ידועים בהורדות מחיר אז בטח המחיר עוד ירד בקרוב.


זה נכון, אבל בסופו של דבר חברות קטנות בשוק המתפתח זה אולי כמה אחוזים בודדים מהתיק שלך. ההשפעה של זה זניחה.
ובכל מקרה אתה מפספס חברות קטנות בשוק המפותח. לא עדיף כבר לקנות משהו כמו WDSC אם כל-כך חשוב לך חברות קטנות?

WDSC יקר לי.

תאכלס אני לגמרי מבין מה אתה אומר. אם המחיר ירד וזה יהיה זול מול פריסה קצת יותר רחבה אז הייתי אומר שזול מנצח. אבל נכון לעכשיו (עד שונגרד בעז"ה יורידו מחירים) כרגע האופציה של IWDA\EIMI גם זולה יותר וגם רחבה יותר.

בעתיד כשיורידו מחירים אני אחליט מה מתאים לי.

 

[roneng]

WDSC יקר לי.

אבל היא תיהיה אולי 10% מהתיק שלך. כלומר השפעם המחיר על העלות הכללית היא זניחה.

בעתיד כשיורידו מחירים אני אחליט מה מתאים לי.

אם אתה בIRA אז סבבה, אבל אם אתה מדבר על חשבון ממוסה מעבר כזה עלול להיות כרוך בקנס די גדול...

 

[1337justme]

IWDA קיימת קצת יותר מ10 שנים, ובגודל של 21,192 מיליון. tracking error של 0.08% ב5 שנים האחרונות. דמי ניהול 0.2%
SWRD קיימת כשנה, והגיעה לגודל של 313 מיליון. דמי ניהול 0.12% לא מלווה נכסים ולכן ההפרש בדמי הניהול הוא 0.05% לטובתה ולא 0.08%, הtracking error שלה לא ידוע

נעזוב spread רגע בצד, האם הייתם מהמרים על SWRD להשקעה ארוכת טווח? מישהו כאן עשה את זה כבר?

 

[Cleo]

מה עם לאזן את פיזור בין התיק הממוסה ללא ממוסה כדי להוריד דמי ניהול ועלויות קנייה?
למשל להתמקד ב EIMI בלא ממוסה ולתת יותר משקל לשווקים מפותחים בממוסה?

 

[Solidarity]

אבל היא תיהיה אולי 10% מהתיק שלך. כלומר השפעם המחיר על העלות הכללית היא זניחה.

כן, עדיין אני מוסיף מחיר גם אם קטן בשביל לקבל את הקטנות. לא חושב ששווה לי. מבחינתי הדגש הוא על המחיר.

אם אתה בIRA אז סבבה, אבל אם אתה מדבר על חשבון ממוסה מעבר כזה עלול להיות כרוך בקנס די גדול...

כן בהחלט מדבר על IRA. בתיק הממוסה שלי אני בVTI+VXUS.

נעזוב spread רגע בצד, האם הייתם מהמרים על SWRD להשקעה ארוכת טווח? מישהו כאן עשה את זה כבר?

שאלה מעניינת. יש כמה פוסטים בבוגלהד שאנשים כן עשו את המעבר ל-SWRD. מעניין גם פה מה הרוב עושים ולמה.

 

[idan77]

אפשר להשלים את זה עם קרן כמו WDSC למשל ואפשר גם להחליט לוותר על זה. כל אחד והשיקול שלו.

WDSC עוקבת אחר MSCI בעוד VWRA עוקבת אחר FTSE

 

[roneng]

WDSC עוקבת אחר MSCI בעוד VWRA עוקבת אחר FTSE

נכון.
אבל ההבדל זניח יחסית