אני משמש כאפוטרופוס לאימי.
במסגרת זו אני מוגבל במה שאני יכול להשקיע בו את כספה.
קיבלתי אישור מהבית המשפט להשקיע 20% במניות, שאני מתכוון להשקיע ב-SCHD.
את שאר הכסף אני יכול להשקיע או בפק"מים או בקרנות ההשקעה של האפוטרופוס הכללי.
לאפוה"כ יש גם קרן פטורה ממס, שהרקורד שלה ב-15 שנות קיומה הוא תשואה ממוצעת של 4.48%.
נחמד, במיוחד שזה פטור ממס.
הקרן גם נזילה לגמרי, להבדיל מפק"מ.
כאמור, אין פה שאלה של האם זו ההשקעה הכי טובה שיש, כי אפשרויות הבחירה שלי מוגבלות, או זה או פק"מ.
השאלה שלי היא האם למישהו כאן יש ניסיון עם ההתנהלות מול האפוה"כ?
בעיקר המשיכה ובעיקר לאפוטרופוסים.
כמה קל זה למשוך?
האם צריך להתחיל לספק להם הסברים, או שזה נעשה אוטומאטית?
סיבוכים אחרים שאני לא חושב עליהם?
במסגרת זו אני מוגבל במה שאני יכול להשקיע בו את כספה.
קיבלתי אישור מהבית המשפט להשקיע 20% במניות, שאני מתכוון להשקיע ב-SCHD.
את שאר הכסף אני יכול להשקיע או בפק"מים או בקרנות ההשקעה של האפוטרופוס הכללי.
לאפוה"כ יש גם קרן פטורה ממס, שהרקורד שלה ב-15 שנות קיומה הוא תשואה ממוצעת של 4.48%.
נחמד, במיוחד שזה פטור ממס.
הקרן גם נזילה לגמרי, להבדיל מפק"מ.
כאמור, אין פה שאלה של האם זו ההשקעה הכי טובה שיש, כי אפשרויות הבחירה שלי מוגבלות, או זה או פק"מ.
השאלה שלי היא האם למישהו כאן יש ניסיון עם ההתנהלות מול האפוה"כ?
בעיקר המשיכה ובעיקר לאפוטרופוסים.
כמה קל זה למשוך?
האם צריך להתחיל לספק להם הסברים, או שזה נעשה אוטומאטית?
סיבוכים אחרים שאני לא חושב עליהם?