קרן מחקה למדד הבנקים

[הדוקטור]

שבוע טוב לכולם

אני חדש פה..
לפני הכל- תודה רבה לך, הסולידית, ולכולכם, על ההשקעה בפוסטים ובפורום.
רכשתי (יותר נכון יועץ ההשקעות רכש עבורי) ETF למדד הבנקים בישראל (איילון מניות בנקים),
עם דמי ניהול די גבוהים.. מישהו יכול בבקשה לכוון לקרן מחקה למדד הבנקים? ובאופן כללי מה דעתכם על השקעה בכוון הזה?

תודה!

 

[חתול לילה]

מישהו יכול בבקשה לכוון לקרן מחקה למדד הבנקים?

גוגל: קרן מחקה בנקים

דמי ניהול של 0.5% הם סבירים להשקעה בסקטור ספציפי.

 

[אוהד יהודה]

ובאופן כללי מה דעתכם על השקעה בכוון הזה?

השקעה לא טובה.
בתשקיף כתוב שמטרת הקרן להשיג תשואה עודפת
והדמי ניהול יקרים.

מישהו יכול בבקשה לכוון לקרן מחקה למדד הבנקים?

זה מה שמצאתי בפאנדר

הראל מחקה אינדקס בנקים ישראל

הראל מחקה אינדקס בנקים ישראל

www.funder.co.il

דמי ניהול של 0.5% הם סבירים להשקעה בסקטור ספציפי.

1.15%

 

[הדוקטור]

תודה לכולם. מצאתי קרן מחקה בשם מור מחקה אינדקס בנקים משקל שווה (5131966)- דמי ניהול של 0.45% ובפועל (לא מפתיע..) התשואות הכי טובות לאורך הזמן. אבל אין ספק שגם קניה עצמאית של מניות הבנקים באה בחשבון.
יום טוב

 

[חתול לילה]

בשם מור מחקה אינדקס בנקים משקל שווה (5131966)

לא קריטי, אבל בד"כ עקיבה לפי משקל שוק היא היעילה ביותר לטווח ארוך.
מה גם שפה מור עלולה להעלות את דמי הניהול בשביל ה"שרות" של לשמור על המשקל השווה.
אני די בטוח שיש קרנות של המנפיקות הסטנדרטיות יותר (מגדל, פסגות, תכלית..)

 

[dani91]

יועץ ההשקעות רכש עבורי

היועץ הזה הוא במקרה של הבנק?

 

[הדוקטור]

לא קריטי, אבל בד"כ עקיבה לפי משקל שוק היא היעילה ביותר לטווח ארוך.
מה גם שפה מור עלולה להעלות את דמי הניהול בשביל ה"שרות" של לשמור על המשקל השווה.
אני די בטוח שיש קרנות של המנפיקות הסטנדרטיות יותר (מגדל, פסגות, תכלית..)

תודה. חיפשתי ב funder (לא הכרתי לפני..), לא מצאתי קרנות אחרות, אבל אכן כדאי לעקוב אחר דמי הניהול לאורך הזמן.

היועץ הזה הוא במקרה של הבנק?

אכן. אני בלאומי (ועובר משם בהדרגה החל מהיום).

 

[חתול לילה]

לא מצאתי קרנות אחרות

גוגל: קרן סל בנקים

 

[dani91]

אכן. אני בלאומי (ועובר משם בהדרגה החל מהיום).

וזה לא נראה לך קצת מסריח שיועץ של הבנק קונה לך מדד בנקים?

 

[dudio92]

יש קרנות נוספות, לדוגמה:

דף הבית - מאיה – מערכת אינטרנט להודעות | הבורסה לניירות ערך

מאי"ה היא מערכת אינטרנט להודעות החברות, המהווה כלי עבודה מרכזי לציבור המשקיעים, לחברות הבורסאיות ולכל קהילת שוק ההון. מאי"ה מאפשרת לקבל מידע מקיף על החברות הבורסאיות ועל ניירות הערך הנסחרים בבורסה.

maya.tase.co.il

לא ממליץ לא מייעץ וכו'

 

[arn]

אם כבר מישהו רוצה להשקיע במניות הבנקים לא עדיף לקנות אותם ישר? זה סכ"ה 5 - 6 בנקים. לשם מה צריך קרן מחקה שלהם?

 

[Deleted member 887]

אכן. אני בלאומי (ועובר משם בהדרגה החל מהיום).

חשוב להבין, שה״יועץ״ מטעם הבנק הוא סוכן מכירות של הבנק, הוא דוחף לך דברים שלבנק כדאי שתקנה. על הדרך יכול להיות שהוא מנסה לעשות לך גם תשואה כלשהי כ״מקדם מכירות״, אבל בסופו של דבר טובתך היא לא מה שמניע אותו.

וזה לא נראה לך קצת מסריח שיועץ של הבנק קונה לך מדד בנקים?

יותר סביר שהעניין הוא לא רכישת מניות הבנק, אלא רכישת קרן בדמי ניהול גבוהים. לכן הוא לא המליץ לו על קרן מחקה מדד בנקים, אלא על קרן מנוהלת שמשקיעה במניות בנקים.

 

[כימאי]

אם כבר מישהו רוצה להשקיע במניות הבנקים לא עדיף לקנות אותם ישר? זה סכ"ה 5 - 6 בנקים. לשם מה צריך קרן מחקה שלהם?

אתה קונה פעם אחת בלבד?
אם אתה קונה באופן תדיר אז בשיטה שלך תשלם פי 5-6 יותר בעמלות קניה.

 

[SomeGuy]

אם כבר מישהו רוצה להשקיע במניות הבנקים לא עדיף לקנות אותם ישר? זה סכ"ה 5 - 6 בנקים. לשם מה צריך קרן מחקה שלהם?

קרנות ישראליות צוברות גם צוברות את הדיבידנדים (של החברות הישראליות) מבלי לשלם עליהן מס דיבידנד, מה שמקנה דחיית מס בהשוואה להחזקה ישירה של המניות.
זה נותן יתרון לקרנות (שיכול להיעלם לגמריי אם דמי הניהול גבוהים מידי, כמובן).

 

[משתמש לא פעיל]

הקרן הזו מחזיקה לא רק מניות בנקים, אפשר לראות כאן את המבנה: https://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/holdings/5104922
אם אתה רוצה להחזיק בנקים בזול, פשוט תרכוש את המניות שלהם, זה לא שיש 200 בנקים בארץ, בסהכ 3 גדולים ועוד 3 קטנים

 

[חתול לילה]

הקרן הזו מחזיקה לא רק מניות בנקים, אפשר לראות כאן את המבנה: https://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/holdings/5104922

זה דווקא לא משנה. יש גם קרנות מנייתיות שמחזיקות בעיקר אג"ח (והשאר חוזים ממונפים).
מה שחשוב זה אם יש עקיבה טובה אחר המדד.

 

[dudio92]

הקרן הזו מחזיקה לא רק מניות בנקים, אפשר לראות כאן את המבנה: https://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/holdings/5104922
אם אתה רוצה להחזיק בנקים בזול, פשוט תרכוש את המניות שלהם, זה לא שיש 200 בנקים בארץ, בסהכ 3 גדולים ועוד 3 קטנים

לא רואים את זה
שים לב להחזקות המפורטות למטה.

 

[yossik]

הקרן הזו מחזיקה לא רק מניות בנקים, אפשר לראות כאן את המבנה: https://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/holdings/5104922

• דמי ניהול1.15%
• דמי נאמנות0.03%

 

[ניצן המצוין]

וזה לא נראה לך קצת מסריח שיועץ של הבנק קונה לך מדד בנקים?

הסכום שהוא משקיע זניח בייחס לרווחי הבנק, בנוסף הבנק כבר הנפיק את המניות הוא רוכש את הקרן ממישהו אחר לא מהבנק.
מה שחשוב לבנק אלו העמלות שיקבל.

 

[משתמש לא פעיל]

זה דווקא לא משנה. יש גם קרנות מנייתיות שמחזיקות בעיקר אג"ח (והשאר חוזים ממונפים).
מה שחשוב זה אם יש עקיבה טובה אחר המדד.

שים לב שחלק מאחזקות הקרן, זה קרנות אחרות שמחזיקות את הבנקים..
שוב, לטעמי אם היתי מחפש להצמיד למדד בנקים בארץ היתי קונה אותם ישירות וחוסך את המתווכים בדרך.
אבל כל אחד ושיקוליו.