• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

במה קרן מחקה צוברת של אגח ממשלתי זה יותר טוב מלקנות ישירות אגח ממשלתי?

מומין אמא

משתמש רשום
הצטרף ב
11/6/24
הודעות
2
דירוג
0
אני בונה לעצמי תיק השקעות כרגע בפעם הראשונה ורוצה לשים 30 אחוז בערך על אגח(ללפחות 5 שנים) במקומות רבים שקראתי ממליצים לקנות קרן סל אגח מחקה צוברת.
לא הבנתי מה היתרון שלה על אגח ממשלתי ישירות?
אבל האם זה לא סתם סיכון בגלל שקרן סל כזאת יכולה לרדת? וגם יש לה עוד דמי ניהול
בהסתכלות על גרפים של קרנות כאלה לא ראיתי עלייה ברורה בזמן ארוך ועם אתה לא מקבל קופון במה זה יותר טוב?
עם אני יכול לקנות פשוט אגח ישירות ולקבל קופון ויש לי בהתחייבות את הקרן אחרי X שנים במה היתרון של הקרן סל בהנחה שאין לי בעיה להשאיר את הכסף עד מועד הפירעון?
 
בקצרה - לאג"ח יש משך חיים נתון ברגע הקניה, והוא הולך ויורד עד הפקיעה. לקרן יש משך חיים ממוצע קבוע (בערך) כל הזמן.
לכן כשקונים אג"ח יחיד פרופיל הסיכון משתנה עם הזמן, ובקרן הוא קבוע.
 
יכול להיות שקרן כזו יכולה לשחק עם האג"ח ולמכור אג"ח שתשואתו נמוכה יחסית ולקנות אג"ח במקומו שתשואתו גבוהה יחסית.
למשל נניח שלאג"ח מדינה לא צמוד ל - 6 שנים יש תשואה של 5% לשנה ולאג"ח מדינה לא צמוד ל - 3 שנים יש תשואה של 4% לשנה.
במקרה כזה יש להניח שאג"ח מדינה לא צמוד ל - 6 שנים יתן תשואה של 6% ב - 3 השנים הראשונות (ואחר כך יתן את התשואה של אג"ח ל - 4 שנים כלומר 4%). אם הקרן תקנה כל הזמן אג"חים ל - 6 שנים ותמכור אותם אחרי 3 שנים - היא תתן תשואה קבועה של 6% לשנה.
אם אתה תנסה לעשות את אותה פעולה - לך זה יהיה קשה וחוץ מזה אתה עלול להפסיד בעמלות קניה ומכירה.

כל מה שאמרתי זה רק השערה. אני בכלל לא בטוח שזה נכון.
 
כל מה שאמרתי זה רק השערה. אני בכלל לא בטוח שזה נכון.
הקרן מחקה מדד שמפורסם ע"י הבורסה. לכן האסטרטגיה הטובה ביותר עבורה היא פשוט להחזיק את האג"חים (ביחס לשווי שוק) ולא להתחכם מעבר לכך.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ע במה את עוסקים? מה הוביל אתכם לכך? כמה את מרוויחים? התפתחות אישית 16
E s&p 500 , נסד"ק 100, מדד עולמי, יש לי את כולם. אבל במה עדיף להשקיע? שוק ההון 23
Y שיפוץ צפוי בבניין - השערות במה מדובר? נדל"ן 3
נ שאלה על קרנות אג"ח זר, לוודא במה משקיעות שוק ההון 0
A במה להשקיע את החלק הסולידי של תיק ההשקעות? שוק ההון 10
P אישתי נכשלה, במה יכולה לעבוד? התפתחות אישית 55
Z כסף שמיועד לרכישת לדירה - במה להשקיע נדל"ן 15
נ במה אתם מתחרטים שלא "השקעתם" כשהייתה לכם אפשרות? אוף טופיק 40
כ לא מצליח להחליט במה להשקיע יומני מסע אישיים 7
N במה אתם משקיעים ומה הניסיון לימד אתכם ? שוק ההון 34
תפוזינה רוברט קיוסאקי שוב מקבל במה אוף טופיק 12
M מתלבט במה להשקיע כסף ששוכב בבנק שוק ההון 25
S שאלת נדל"ן, במה הייתם בוחרים? נדל"ן 17
L חישוב מס רווחי הון. במה מותר להתחשב? שוק ההון 6
SpidiMan זקוק לעצה מהמומחים - במה להשקיע בארץ? שוק ההון 29
adamshalev במה משקיע אדם ממוצע שוק ההון 36
R המחקר של כל הזמנים: במה היה כדאי להשקיע? שוק ההון 2
ממהרת במה כדאי להתמקד בקריאה בפורום אוף טופיק 9
ל במה אפשר להשקיע סולידית/פאסיבית ב-IRA? שוק ההון 19
adamshalev פינת האפליקציות - במה אתם משתמשים ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 73
M התייעצות החלפת קרן מחקה sp500 של בלאקרוק בסכום כניסה קטן יותר שוק ההון 4
G סגירת קרן סל שוק ההון 6
A התייעצות: לפדות קרן השתלמות + קופת גמל לסגור חלק מהמשכנתא וההלוואות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T מעבר מibi ל ib העולמית עם קרן שקלית שוק ההון 1
L מורים -קרן השתלמות, קופ״ג, דמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א קרן סל s&p equal weight אינבסקו שוק ההון 5
פשוט בירור לגבי מכירת קרן נאמנות ומשיכה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
Eugene200 אובדן כושר עבודה, קרן פנסיה משלימה עם כיסויי ביטוח משלימים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
esho קרן כספית דולרית לעומת פקדון בבנק שוק ההון 7
B קניית מחקה מדד\קרן S&P בארץ או בחו"ל הסוחרת ב GBP שוק ההון 2
X ביטול הפקדת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ש מתי מתבצע קניה של קרן נאמנות או מדד כלשהיא, לפי מה שכתוב בתשקיף הדף? שוק ההון 0
J קרן סל אירית vs קרן סל אמריקאית שוק ההון 2
א קרן השתלמות לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M קרן אירית smh? או בכללי קרנות על השבבים שקליים? שוק ההון 1
R קרן פנסיה וקרן השתלמות לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y קרן כספית בחשבון מסחר שוק ההון 1
ב נכסי קרן פנסיה - מה הולך שם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
F התחרטות על רכישת קרן אמריקאית במקום אירית שוק ההון 2
N קרן חירום- שאלות שהצטברו ומה הלאה צרכנות פיננסית 3
חדש בשוק תשואה של קרן אג״ח שוק ההון 3
F למשוך את כל קרן ההשתלמות (היא נזילה) או 90%? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
מ דעה לגבי דמי ניהול פנסיה+קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O ירושה של קרן השתלמות בניהול עצמי (IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
מ מיסוי קרן אירית ומס ירושה מיסים 15
ס רו״ח להגשת דוח שנתי של עוסק מורש שגם יודע מה ההבדל בין קרן אירית צוברת לקרן מחלקת מיסים 2
A הנפקת קרן סל מחקה ראסל 2000 בתל אביב שוק ההון 8
לאץ' מתי יחידות של קרן כספית נרכשות בפועל? צרכנות פיננסית 7
A קרן השתלמות מפסידה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
עידו ג קרן שכ"ל - הלוואה לסטודנט ללא ריבית? צרכנות פיננסית 4

נושאים דומים

Back
למעלה