מוטבים לחשבון דרך IB ישראל

[eshkor]

אז לאחר פתיחת חשבון בIB דרך המתווך הישראלי רציתי לרשום את אישתי כמוטבת במקרה של מותי.
אך מסתבר ש IB-IL לא בדיוק מכירים את הנושא הזה.
בבדיקה קודמת שלי לגבי הנושא עם IB העולמית הם שלחו לי את הקישור הזה ולכן הנחתי שהנושא מוכר וישים.
עוד מישהו נתקל בבעיה? האם יש פתרון?
תודה לעונים

 

[FIYaacov]

האם יש פתרון?

נראה שהפתרון הוא לפעול לפי ההנחיות בלינק, לא?

 

[DorA]

בבדיקה קודמת שלי לגבי הנושא עם IB העולמית הם שלחו לי את הקישור הזה ולכן הנחתי שהנושא מוכר וישים.

קראת את השורה הזו בקישור שצירפת?

Only United States-based Single accounts are eligible for Transfer on Death registration. IRA accounts are NOT eligible.

 

[חלכאי]

אכן, גם אני פניתי אליהם בעבר בנושא והתשובה הייתה שהאופציה הזו לא מתאפשרת ל'לא אמריקאים'

 

[eshkor]

נראה שהפתרון הוא לפעול לפי ההנחיות בלינק, לא?

התחלתי לפעול לפי ההנחיות אבל נתקתי כבר בסעיף הראשון..... Manage Account > Account Information > Transfer On Death
החלק הזה לא קיים אצלי, לכן פניתי לשרות הלקוחות של inter-IL והם לא ידעו בדיוק מה לומר לי. בודקים.

 

[eshkor]

קראת את השורה הזו בקישור שצירפת?

קראתי, אני הבנתי ממנה שמכיוון שהחשבון שפתחתי הוא אמריקאי ואין כאן התייחסות לבעל החשבון שהוא לא אמריקאי אז אפשרות זו רלוונטית גם עבורי.

 

[eshkor]

אכן, גם אני פניתי אליהם בעבר בנושא והתשובה הייתה שהאופציה הזו לא מתאפשרת ל'לא אמריקאים'

האם מצאת פתרון אחר? צוואה?

 

[מתכנת]

אכן, גם אני פניתי אליהם בעבר בנושא והתשובה הייתה שהאופציה הזו לא מתאפשרת ל'לא אמריקאים'

התחלתי לפעול לפי ההנחיות אבל נתקתי כבר בסעיף הראשון..... Manage Account > Account Information > Transfer On Death
החלק הזה לא קיים אצלי, לכן פניתי לשרות הלקוחות של inter-IL והם לא ידעו בדיוק מה לומר לי. בודקים.

יש בפורום כמה ישראלים שנרשמו ל IB ישירות,
מישהו מתנדב לבדוק האם האפשרות מופיעה אצלו?

 

[Barbur]

יש בפורום כמה ישראלים שנרשמו ל IB ישירות,
מישהו מתנדב לבדוק האם האפשרות מופיעה אצלו?

בדקתי, לא מופיע.

 

[eshkor]

בדקתי, לא מופיע.

מעניין, כי הלינק הזה שהם שלחו לי היה אחרי שהבהרתי שאני לא אזרח ארה"ב.

אז מי שיש לו חשבון בIB ישירות או שלא, חשבתם מה יעשו בנות הזוג/ילדים/יורשים במידה ותחלפו מן העולם מוקדם מהצפוי?

 

[FIYaacov]

אז מי שיש לו חשבון בIB ישירות או שלא, חשבתם מה יעשו בנות הזוג/ילדים/יורשים במידה ותחלפו מן העולם מוקדם מהצפוי?

צוואה.

הטופס הזה הוא בסה"כ מסלול עוקף צוואה לפי החוק האמריקאי, אני לא יודע כמה בתוקף הוא בארץ.

 

[חלכאי]

אז מי שיש לו חשבון בIB ישירות או שלא, חשבתם מה יעשו בנות הזוג/ילדים/יורשים במידה ותחלפו

מן העולם מוקדם מהצפוי?[/QUOTE

זה ידרוש הליך משפטי. זה נקראה באנגלית probate. אני מניח שזה כולל שכירת שירותיו של עו'ד עם רשיון אמריקאי מתאים, תרגום צו הירושה הישראלי לאנגלית וכד'. בקיצור בירוקרטיה לא קטנה שתהיה כרוכה גם בעלות לא קטנה.

 

[FIYaacov]

זה ידרוש הליך משפטי. זה נקראה באנגלית probate

לא אם אתה גר בישראל.
חוקי הירושה נקבעים לפי מקום מושבך.
כלומר, כן יהיה הליך משפטי, אבל הוא יהיה בישראל.

עריכה: מתעלם לצורך העניין ממס ירושה, זה לא משפיע על מי מקבל את הכסף ואיך.

 

[YPV]

לא אם אתה גר בישראל

נניח קיבלת בישראל צו ירושה/קיום צוואה.
איך אתה מתקדם מכאן מול ברוקר בחו"ל?

 

[חלכאי]

לא אם אתה גר בישראל.
חוקי הירושה נקבעים לפי מקום מושבך.
כלומר, כן יהיה הליך משפטי, אבל הוא יהיה בישראל

הרשויות בארהב לא יקבלו צו ירושה/ קיום צוואה שהוצא בישראל. סביר מאוד שידרש גם הליך בארהב על מנת ש ib יעבירו את הכסף ליורשים החוקיים.

 

[eshkor]

סביר מאוד שידרש גם הליך בארהב על מנת ש ib יעבירו את הכסף ליורשים החוקיים.

מישהו מכיר את ההליך הזה? אישתי אזרחית אמריקאית, מישהו יודע האם יכול לעזור במשהו?

במידה ונפתח חשבון על שמה האם אז תהיה אפשרות לרשום אותי כלא אמריקאי כמוטב?

 

[eshkor]

בעלי החשבונות אצל ברוקר זר, האם פיספסתי משהו?
אני כבר הייתי מוכן להעביר את הכסף לIB, למלא דוחות למס הכנסה, אבל זה שאין לי אפשרות לרשום את אישתי כמוטבת גרם לי לחשוב פעם נוספת על פתיחת שימוש בחשבון זר.
מה לגבי מוטבים, לא קבעתם? פתחתם חשבון משותף עם הבת זוג?
רגע לפני שאני נוטש לברוקר ישראלי, אשמח אם תעירו את עיני לפתרון שלכם לגבי מוטבים/יורשים
הרבה תודה

 

[מתכנת]

פתחתם חשבון משותף עם הבת זוג?

כן

 

[medicine1]

פתחתם חשבון משותף עם הבת זוג?

כן.
זה לא אמור לפתור את הבעיה במקרה פטירה של אחד מבני הזוג?

 

[FIYaacov]

כן.
זה לא אמור לפתור את הבעיה במקרה פטירה של אחד מבני הזוג?

אולי על חצי מהחשבון.