האם ניתן למנות מוטבים בבנקים ובתי השקעות?

[חלכאי]

שלום, אשמח מבעלי נסיון.

האם ניתן למנותמוטב לחשבון עו'ש בבנק ולחשבון מסחר עצמאי בבית השקעות?

הכוונה למוטב שזכאי לקבל את כלל הנכסים במקרה מוות של בעל החשבון, בדומה למה שקיים בקרנות פנסייה/ השתלמות.

 

[half-solid]

כשאדם נפטר, הנכסים שלו מחולקים לפי החוק.
כלומר, אם יש צוואה, אז לפיה.
אחרת, לפי מה שהמחוקק החליט (צאצאים, אם אין - אחים, וכן הלאה).

כמו שאת הדירה שלו מחלקים לפי הצוואה, כנ"ל גם את תיק ההשקעות או את חשבון העו"ש.

 

[חלכאי]

מה שאתה כותב זה נכון, אבל לא עונה על השאלה.
אגב, בקרן פנסיה/ קופת גמל/ קרן השתלמות המוטב (אם הוגדר) יקבל את הכספים, גם אם יש בצוואה יורשים אחרים

 

[גרהם]

ראה דיון כאן.