• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

טופס מילוי מוטבים

  • פותח הנושא פותח הנושא Mars1
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Mars1

משתמש רגיל
הצטרף ב
15/2/18
הודעות
415
דירוג
221
בטופס מינוי מוטבים בפנסיה והשתלמות, אפשר לבחור רווק או ידוע בציבור. אני חי עם זוגתי כשמונה שנים, לנו ילדה משותפת ומנהלים משק בית משותף. הנציגה בטלפון אמרה שיש לרשום מה שמצויין בתעודת הזהות, כלומר רווק, אבל לפי מה שקראתי, אין צורך ממשי להוציא מסמך כלשהו המעיד על היותינו ידועים בציבור ולערוך שינוי בתעודת הזהות, אם מבחינה עובדתית אנחנו חיים כזוג נשוי לכל דבר.
אם כך, מה כדאי לרשום בטופס, והאם זה בכלל משנה? תודה.
 
משנה המון לגבי הזכויות שלה לפי תקנון קרן הפנסיה ההשתלמות.
זה למעשה ההבדל בין "יש זכויות" לבין "אין זכויות" בשלב הראשוני של צורך בחלוקת כספים מהקרן. אחרי השלב הזה, תיאורטית יכולים לערער על הקביעה דרך ביהמ"ש (אם זו זוגתך שתטען שהיא ידועה בציבור למרות שלא סומנה ככזאת, או קרן הפנסיה עצמה שתטען להיפך).
מציע לך לבדוק לעומק אם יש לך התלבטויות בנושא.
אם יש לך כוונה שבת הזוג שלך תהיה בעלת זיקה ישירה לכספים, ציין אותה כידועה בציבור. תוכל לבקש אישור הכרה כידועים בציבור מהביטוח הלאומי כדי לקבל "אישור פורמלי" לנושא מהרשויות בישראל.
 
משנה המון לגבי הזכויות שלה לפי תקנון קרן הפנסיה ההשתלמות.

זה למעשה ההבדל בין "יש זכויות" לבין "אין זכויות" בשלב הראשוני של צורך בחלוקת כספים מהקרן. אחרי השלב הזה, תיאורטית יכולים לערער על הקביעה דרך ביהמ"ש (אם זו
זוגתך שתטען שהיא ידועה בציבור למרות שלא סומנה ככזאת, או קרן הפנסיה עצמה שתטען להיפך).
מציע לך לבדוק לעומק אם יש לך התלבטויות בנושא.
אם יש לך כוונה שבת הזוג שלך תהיה בעלת זיקה ישירה לכספים, ציין אותה כידועה בציבור. תוכל לבקש אישור הכרה כידועים בציבור מהביטוח הלאומי כדי לקבל "אישור פורמלי" לנושא מהרשויות בישראל.
תודה על תשובתך, שתי שאלות נוספות ברשותך:

1. אם פשוט ארשום "רווק", ואת המוטבת אגדיר כבת-זוג, זה יפתור את הבעיה?

2.
אם זו זוגתך שתטען שהיא ידועה בציבור למרות שלא סומנה ככזאת, או קרן הפנסיה עצמה שתטען להיפך).
איזה אינטרס יש לקרן הפנסיה לטעון את ההיפך, הרי אם הכסף לא יעבור לזוגתי, הוא יעבור באופן אוטומטי לבתי, לא? (פשוט מתוקף היותה הבת שלי) כך שבכל מקרה קרן הפנסיה לא תזכה בכסף.
 
אם פשוט ארשום "רווק", ואת המוטבת אגדיר כבת-זוג, זה יפתור את הבעיה?
שאר (אלמנה של ידוע בציבור) תקבל קצבת שארים מיום פטירת המבוטח עד יום מותה.
לעומת זאת - במקרה של פטירת המבוטח לפני שהחל למשוך קצבה, אם אין שארים ויש רק מוטבים המוטבים יקבלו את סכום הצבירה בלבד. אם המבוטח כבר החל למשוך קצבה, המוטבים לא יקבלו כלום לאחר פטירת המבוטח.
 
איזה אינטרס יש לקרן הפנסיה לטעון את ההיפך, הרי אם הכסף לא יעבור לזוגתי, הוא יעבור באופן אוטומטי לבתי, לא? (פשוט מתוקף היותה הבת שלי) כך שבכל מקרה קרן הפנסיה לא תזכה בכסף.
בקרנות פנסיה, לרוב בנות זוג זוכות לקצבה בגובה 60% מהשכר המבוטח, לשארית ימיהן.
ילדים זוכים לאחוז נמוך יותר, 20-40%, והקצבה מוגבלת רק עד הגיעם לגיל 21.
 
שאר (אלמנה של ידוע בציבור) תקבל קצבת שארים מיום פטירת המבוטח עד יום מותה.
לעומת זאת - במקרה של פטירת המבוטח לפני שהחל למשוך קצבה, אם אין שארים ויש רק מוטבים המוטבים יקבלו את סכום הצבירה בלבד. אם המבוטח כבר החל למשוך קצבה, המוטבים לא יקבלו כלום לאחר פטירת המבוטח.
אז בעצם בכל הקשור לזכויות על כספי הפנסיה שלי לאחר מותי, אם ברצוני להבטיח ככל שניתן את רווחתן של זוגתי ובתי לאחר מותי, כדאי להתחתן?
 
אז בעצם בכל הקשור לזכויות על כספי הפנסיה שלי לאחר מותי, אם ברצוני להבטיח ככל שניתן את רווחתן של זוגתי ובתי לאחר מותי, כדאי להתחתן?
תברר מול קרן הפנסיה איזו הוכחה הם מבקשים עבור ידועים בציבור.
 
משנה המון לגבי הזכויות שלה לפי תקנון קרן הפנסיה ההשתלמות
בקרן השתלמות לא מדובר בקיצבת שארים אלא בסכום חד פעמי, גם שם יש חשיבות אם מדובר בידועה בציבור או בבת זוג?
 
בקרן השתלמות לא מדובר בקיצבת שארים אלא בסכום חד פעמי, גם שם יש חשיבות אם מדובר בידועה בציבור או בבת זוג?
שם אתה מגדיר מוטבים, אין שארים. אתה יכול להגדיר גם את השכנה אם תרצה.
אם אין מוטבים מוגדרים הכסף יילך ליורשים החוקיים.
 
בטופס מינוי מוטבים בפנסיה והשתלמות, אפשר לבחור רווק או ידוע בציבור. אני חי עם זוגתי כשמונה שנים, לנו ילדה משותפת ומנהלים משק בית משותף. הנציגה בטלפון אמרה שיש לרשום מה שמצויין בתעודת הזהות, כלומר רווק, אבל לפי מה שקראתי, אין צורך ממשי להוציא מסמך כלשהו המעיד על היותינו ידועים בציבור ולערוך שינוי בתעודת הזהות, אם מבחינה עובדתית אנחנו חיים כזוג נשוי לכל דבר.
אם כך, מה כדאי לרשום בטופס, והאם זה בכלל משנה? תודה.
מתברר שחייהם של ידועים בציבור קשים יותר בדרך להכרה כאלמן/ה של עמית שנפטר (ראה כאן) וכי לצורך הכרה בזכויות יש לפנות לבית הדין לעבודה, להבדיל מאלמן נשוי שדי בכך שיציג את הסטטוס שלו כנשוי (אם כי בשני המקרים צריך להוכיח מגורים משותפים ערב הפטירה ויש גם חלופה של ילד משותף).
 
מתברר שחייהם של ידועים בציבור קשים יותר בדרך להכרה כאלמן/ה של עמית שנפטר (ראה כאן) וכי לצורך הכרה בזכויות יש לפנות לבית הדין לעבודה, להבדיל מאלמן נשוי שדי בכך שיציג את הסטטוס שלו כנשוי (אם כי בשני המקרים צריך להוכיח מגורים משותפים ערב הפטירה ויש גם חלופה של ילד משותף).
נשמע כמו תוספת ביורוקרטיה אבל זה לא נשמע כמו חסם שימנע את קבלת הזכויות (בתנאי שאכן ניהלו משק בית משותף).
 

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון

מיטב טרייד

ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
פתיחת חשבון

אקסלנס טרייד

ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
פתיחת חשבון
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
⌄
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
נשמע כמו תוספת ביורוקרטיה אבל זה לא נשמע כמו חסם שימנע את קבלת הזכויות (בתנאי שאכן ניהלו משק בית משותף).
נכון, וגם אני כמי שתומך בהשוואת התנאים לידועים בציבור לאלו של זוגות נשואים, יכול להבין למה נדרשת הכרעה שיפוטית ולא מותירים לקרן הפנסיה להחליט.
הדרישה לצו שיפוטי לא תהיה חסם משמעותי כשאין מלחמות עם שארים / יורשים אחרים. אני מניח שיהיו מקרים בעייתיים יותר, בפרט בפרק ב' כשיש ילדים מפרק א' ואפילו במקרה של פרק ב' של אדם שנפטר לפני שהתגרש מאשתו הראשונה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S מילוי טופס W-8BEN בחשבון השקעות ברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
Z מילוי טופס 1322 ו-135 מיסים 11
A מילוי טופס 1322 ו 1324 עבור הכנסות מדיבידנדים מ- RSU מיסים 12
T פתרון מילוי אוטומטי של טופס 134 מיסים 0
W מילוי טופס 1301 - החזר עבור פרמיה לאכ"ע מיסים 2
B מילוי טופס W-8BEN שוק ההון 1
yossik מילוי טופס PDF און ליין אוף טופיק 22
Z מילוי נכון של טופס 1322 בדו"ח שנתי מיסים 5
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
J קיבוע זכויות - מילוי טופס 161ד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
stamEhad שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
Octopus מילוי טופס 1325 - כמה שאלות מיסים 24
C שאלה לגבי מילוי טופס הצטרפות לקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
O מילוי טופס 1399י -לחישוב שבח מיסים 17
ש מילוי טופס 1322 לפי טופס 106 מיסים 16
flower פתיחת עסק מהצד כשעובדים במשרה מלאה – מה עושים עם טופס 101? יזמות והגדלת הכנסות 4
I קיבוע זכויות טופס 161ד מיסים 0
י איך להשיג טופס 867 עבור חשבון שנסגר מיסים 16
M עזרה במילוי טופס 1322 . תמיד מסתבכת עם זה מיסים 11
W מימוש זיכוי מס חו"ל - טופס 1301 מיסים 4
S טופס 1301 דיווח על החזר מס משנה שעברה מיסים 5
י גמל IRA - טופס 867 / ניכוי מס במקור פוסטים מאיכות נמוכה 11
ר הבנת טופס 867 לפני יישומו בטופס 1301 (שימוש בדוגמא) מיסים 14
ר כיצד להגיש טופס 116א על מנת לקבל 2 נקודות זכות בגין ילד נטול יכולת מיסים 4
נ טופס 134 מיסים 14
G בקשה להחזר מס - טופס 135 מקוון מיסים 2
ר טופס 867, קיזוז הפסדי הון כנגד הכנסה מרבית או מדיבידנד מיסים 5
G טופס 1322 ו 1301 - אופן דיווח מיסים 6
י טופס 101 - עבור מי ששכיר ומקבל פנסיה בו זמנית מיסים 2
לאץ' בקשת החזר מס לשכירה- טופס 135 או 1301? מיסים 5
H אי התאמה בין טופס 106 ו דיווחים של קרן פנסיה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
עידו ג טופס 161 - סיום העסקה מיסים 17
Z דיווח קופת גמל להשקעה טופס 806 בדוח השנתי 1301 מיסים 0
F טופס 161 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
flower טופס 101: האם יש לציין הכנסה מריבית שאינה מנוכה ממס במקור? מיסים 2
כ טופס W-8BEN הפחתת מס דיבידנד שוק ההון 1
T טופס 1301 - דיווח על מכירת דירה, הכנסות מהשקעה אלטרנטיבית ומכירת גמל להשקעה וקרן כספית מיסים 44
S שאלות בעניין טופס שנתי להחזר מס מיסים 4
D טופס 161 החדש - משיכת פיצויים פטורים ממס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R דוח הכנסות - טופס 1301 לשכיר מיסים 12
ג שאלה לגבי טופס 5329 מיסים 2
ג נספח ד (טופס 1324) מיסים 1
מ טופס 867 של אינטרארקטיב שוק ההון 9
T טופס 1042S ומילוי נכון בטופס שנתי מיסים 1
S פתיחת תיק באמצעות טופס 5329 מיסים 2
S טופס 101 לשנת מס 2025 - ילד נכה מיסים 3
A מסירת דירה לפני טופס 4- איחור במסירה נדל"ן 0
מ הגשת טופס 1322 - רווחי הון ללא ניכוי מס במקור מיסים 22
B קיזוז הפסדי הון באמצעות טופס 867 משנים קודמות - ללא פתיחת שומות קודמות? מיסים 1
V טופס 4 לצורך קבלת פטור מפקיד מס שומה על כספי פיצויים מיסים 1

נושאים דומים

Back
למעלה