• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

טופס מילוי מוטבים

  • פותח הנושא פותח הנושא Mars1
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Mars1

משתמש רגיל
הצטרף ב
15/2/18
הודעות
349
דירוג
181
בטופס מינוי מוטבים בפנסיה והשתלמות, אפשר לבחור רווק או ידוע בציבור. אני חי עם זוגתי כשמונה שנים, לנו ילדה משותפת ומנהלים משק בית משותף. הנציגה בטלפון אמרה שיש לרשום מה שמצויין בתעודת הזהות, כלומר רווק, אבל לפי מה שקראתי, אין צורך ממשי להוציא מסמך כלשהו המעיד על היותינו ידועים בציבור ולערוך שינוי בתעודת הזהות, אם מבחינה עובדתית אנחנו חיים כזוג נשוי לכל דבר.
אם כך, מה כדאי לרשום בטופס, והאם זה בכלל משנה? תודה.
 
משנה המון לגבי הזכויות שלה לפי תקנון קרן הפנסיה ההשתלמות.
זה למעשה ההבדל בין "יש זכויות" לבין "אין זכויות" בשלב הראשוני של צורך בחלוקת כספים מהקרן. אחרי השלב הזה, תיאורטית יכולים לערער על הקביעה דרך ביהמ"ש (אם זו זוגתך שתטען שהיא ידועה בציבור למרות שלא סומנה ככזאת, או קרן הפנסיה עצמה שתטען להיפך).
מציע לך לבדוק לעומק אם יש לך התלבטויות בנושא.
אם יש לך כוונה שבת הזוג שלך תהיה בעלת זיקה ישירה לכספים, ציין אותה כידועה בציבור. תוכל לבקש אישור הכרה כידועים בציבור מהביטוח הלאומי כדי לקבל "אישור פורמלי" לנושא מהרשויות בישראל.
 
משנה המון לגבי הזכויות שלה לפי תקנון קרן הפנסיה ההשתלמות.

זה למעשה ההבדל בין "יש זכויות" לבין "אין זכויות" בשלב הראשוני של צורך בחלוקת כספים מהקרן. אחרי השלב הזה, תיאורטית יכולים לערער על הקביעה דרך ביהמ"ש (אם זו
זוגתך שתטען שהיא ידועה בציבור למרות שלא סומנה ככזאת, או קרן הפנסיה עצמה שתטען להיפך).
מציע לך לבדוק לעומק אם יש לך התלבטויות בנושא.
אם יש לך כוונה שבת הזוג שלך תהיה בעלת זיקה ישירה לכספים, ציין אותה כידועה בציבור. תוכל לבקש אישור הכרה כידועים בציבור מהביטוח הלאומי כדי לקבל "אישור פורמלי" לנושא מהרשויות בישראל.
תודה על תשובתך, שתי שאלות נוספות ברשותך:

1. אם פשוט ארשום "רווק", ואת המוטבת אגדיר כבת-זוג, זה יפתור את הבעיה?

2.
אם זו זוגתך שתטען שהיא ידועה בציבור למרות שלא סומנה ככזאת, או קרן הפנסיה עצמה שתטען להיפך).
איזה אינטרס יש לקרן הפנסיה לטעון את ההיפך, הרי אם הכסף לא יעבור לזוגתי, הוא יעבור באופן אוטומטי לבתי, לא? (פשוט מתוקף היותה הבת שלי) כך שבכל מקרה קרן הפנסיה לא תזכה בכסף.
 
אם פשוט ארשום "רווק", ואת המוטבת אגדיר כבת-זוג, זה יפתור את הבעיה?
שאר (אלמנה של ידוע בציבור) תקבל קצבת שארים מיום פטירת המבוטח עד יום מותה.
לעומת זאת - במקרה של פטירת המבוטח לפני שהחל למשוך קצבה, אם אין שארים ויש רק מוטבים המוטבים יקבלו את סכום הצבירה בלבד. אם המבוטח כבר החל למשוך קצבה, המוטבים לא יקבלו כלום לאחר פטירת המבוטח.
 
איזה אינטרס יש לקרן הפנסיה לטעון את ההיפך, הרי אם הכסף לא יעבור לזוגתי, הוא יעבור באופן אוטומטי לבתי, לא? (פשוט מתוקף היותה הבת שלי) כך שבכל מקרה קרן הפנסיה לא תזכה בכסף.
בקרנות פנסיה, לרוב בנות זוג זוכות לקצבה בגובה 60% מהשכר המבוטח, לשארית ימיהן.
ילדים זוכים לאחוז נמוך יותר, 20-40%, והקצבה מוגבלת רק עד הגיעם לגיל 21.
 
שאר (אלמנה של ידוע בציבור) תקבל קצבת שארים מיום פטירת המבוטח עד יום מותה.
לעומת זאת - במקרה של פטירת המבוטח לפני שהחל למשוך קצבה, אם אין שארים ויש רק מוטבים המוטבים יקבלו את סכום הצבירה בלבד. אם המבוטח כבר החל למשוך קצבה, המוטבים לא יקבלו כלום לאחר פטירת המבוטח.
אז בעצם בכל הקשור לזכויות על כספי הפנסיה שלי לאחר מותי, אם ברצוני להבטיח ככל שניתן את רווחתן של זוגתי ובתי לאחר מותי, כדאי להתחתן?
 
אז בעצם בכל הקשור לזכויות על כספי הפנסיה שלי לאחר מותי, אם ברצוני להבטיח ככל שניתן את רווחתן של זוגתי ובתי לאחר מותי, כדאי להתחתן?
תברר מול קרן הפנסיה איזו הוכחה הם מבקשים עבור ידועים בציבור.
 
משנה המון לגבי הזכויות שלה לפי תקנון קרן הפנסיה ההשתלמות
בקרן השתלמות לא מדובר בקיצבת שארים אלא בסכום חד פעמי, גם שם יש חשיבות אם מדובר בידועה בציבור או בבת זוג?
 
בקרן השתלמות לא מדובר בקיצבת שארים אלא בסכום חד פעמי, גם שם יש חשיבות אם מדובר בידועה בציבור או בבת זוג?
שם אתה מגדיר מוטבים, אין שארים. אתה יכול להגדיר גם את השכנה אם תרצה.
אם אין מוטבים מוגדרים הכסף יילך ליורשים החוקיים.
 
בטופס מינוי מוטבים בפנסיה והשתלמות, אפשר לבחור רווק או ידוע בציבור. אני חי עם זוגתי כשמונה שנים, לנו ילדה משותפת ומנהלים משק בית משותף. הנציגה בטלפון אמרה שיש לרשום מה שמצויין בתעודת הזהות, כלומר רווק, אבל לפי מה שקראתי, אין צורך ממשי להוציא מסמך כלשהו המעיד על היותינו ידועים בציבור ולערוך שינוי בתעודת הזהות, אם מבחינה עובדתית אנחנו חיים כזוג נשוי לכל דבר.
אם כך, מה כדאי לרשום בטופס, והאם זה בכלל משנה? תודה.
מתברר שחייהם של ידועים בציבור קשים יותר בדרך להכרה כאלמן/ה של עמית שנפטר (ראה כאן) וכי לצורך הכרה בזכויות יש לפנות לבית הדין לעבודה, להבדיל מאלמן נשוי שדי בכך שיציג את הסטטוס שלו כנשוי (אם כי בשני המקרים צריך להוכיח מגורים משותפים ערב הפטירה ויש גם חלופה של ילד משותף).
 
מתברר שחייהם של ידועים בציבור קשים יותר בדרך להכרה כאלמן/ה של עמית שנפטר (ראה כאן) וכי לצורך הכרה בזכויות יש לפנות לבית הדין לעבודה, להבדיל מאלמן נשוי שדי בכך שיציג את הסטטוס שלו כנשוי (אם כי בשני המקרים צריך להוכיח מגורים משותפים ערב הפטירה ויש גם חלופה של ילד משותף).
נשמע כמו תוספת ביורוקרטיה אבל זה לא נשמע כמו חסם שימנע את קבלת הזכויות (בתנאי שאכן ניהלו משק בית משותף).
 
נשמע כמו תוספת ביורוקרטיה אבל זה לא נשמע כמו חסם שימנע את קבלת הזכויות (בתנאי שאכן ניהלו משק בית משותף).
נכון, וגם אני כמי שתומך בהשוואת התנאים לידועים בציבור לאלו של זוגות נשואים, יכול להבין למה נדרשת הכרעה שיפוטית ולא מותירים לקרן הפנסיה להחליט.
הדרישה לצו שיפוטי לא תהיה חסם משמעותי כשאין מלחמות עם שארים / יורשים אחרים. אני מניח שיהיו מקרים בעייתיים יותר, בפרט בפרק ב' כשיש ילדים מפרק א' ואפילו במקרה של פרק ב' של אדם שנפטר לפני שהתגרש מאשתו הראשונה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
yossik מילוי טופס PDF און ליין אוף טופיק 22
Z מילוי נכון של טופס 1322 בדו"ח שנתי מיסים 5
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
J קיבוע זכויות - מילוי טופס 161ד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
stamEhad שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
Octopus מילוי טופס 1325 - כמה שאלות מיסים 22
C שאלה לגבי מילוי טופס הצטרפות לקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
O מילוי טופס 1399י -לחישוב שבח מיסים 17
ש מילוי טופס 1322 לפי טופס 106 מיסים 14
M טופס 867 חשבון IBKR בחול מיסים 8
1337justme תיקון טופס 161 - חלף הודעה מוקדמת מיסים 0
מ שאלה על נספח ג טופס 1344 בדבר הפסדים מועברים מיסים 5
ה טופס הצהרת אומנים מיסים 4
L טופס 101 - משרת סטודנט מיסים 0
M טופס 1399 מיסים 1
א עסקאות עם צדדים הקשורים בחו"ל טופס 1301 מיסים 0
XpH פתיחת תיק במס הכנסה - טופס 5329 מיסים 46
S כמה מסובך למלא טופס 1301 לבד? מיסים 6
T צירוף טופס 1344 לדו"ח שנתי מיסים 1
ז טופס 103 מיסים 1
A חובת הגשה של טופס 134 בדוח השנתי מיסים 0
A טופס 1042 נדל"ן 1
Namy גלגול סעיף 46 לשנים עוקבות ללא הגשת טופס מיסים 9
T מהי "שָנָה" בהגדרת תושב חוזר ותיק, טופס 113 של מס הכנסה מיסים 3
A טופס 857 עבור מכירת ESPP מיסים 30
A טופס 867 - מס שנוכה במקור (סעיף 40) לעומת מס ששולם בחול מיסים 6
פ נספח ד לדוח השנתי למס הכנסה (טופס 1324) - כמה שאלות מיסים 3
B החזר מס - טופס 106 - אין סעיף (218/219) מיסים 1
A טופס 106 ללא שדה 042 בשנה עם חופשת לידה מיסים 9
O טופס 134 מיסים 2
דור דורים תבנית טופס 1325 עם דוגמאות מיסים 13
מ איזה טופס אני צריך ממיטב דש? מיסים 8
A תעודת גמר= טופס 4?! נדל"ן 0
Y טופס 106 - הפרשים משנה קודמת מיסים 1
ש טופס 14 פנסיה לעובד משרד החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
A טופס 867 במסחר עצמאי בארץ ובארה"ב מיסים 2
K טופס 1322 עבור ברוקר זר מיסים 35
מ האם יש הבדל בין טופס W8 לבין טופס W8-BEN מיסים 2
מ בענין טופס W8-BEN מיסים 16
Count Olaf איך לא לשלם על טופס T-1098? מיסים 7
A טופס 4 בעיריית ירושלים נדל"ן 8
N קיבלתי טופס W9 לכתובת האמריקאית מיסים 7
Y מה זה טופס מש"ח והאם כל רוכש דירה חייב בו? נדל"ן 3
י אי-תאימות רווחי הון אל טופס 106 ואל מערכת Alfie מיסים 7
P בקשת החסר מס מבלי טופס 161 מיסים 7
M הוצאת טופס 867 לאחר סגירת חשבון מיסים 5
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
D שאלה לגבי טופס 101 אוף טופיק 3
S טופס 1301 מיסים 4
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 21

נושאים דומים

Back
למעלה