שלום רב לכולם, פוסט ראשון שלי בפורום לאחר קריאה מרובה. השבוע סיימתי לקרוא *כמעט* את כל השרשורים/פוסטים של הסולידית/מדריכים ונעוצים כאן בפורום, למרות זאת יש ברשותי מספר שאלות בנושא תכנון תמהיל תיק ההשקעות שלי.
בקצרה אציג את עצמי. בן 28, רווק מאזור ירושלים, מתגורר בשכירות בדירה ממקום העבודה. עובד באחד מגופי הביטחון, שכר אינו שכר הייטק אך גם לא שכר מינימום. בשנה האחרונה יצאתי מכלל החובות שהיו ברשותי עקב הרגלי צריכה בזבזניים. חסכתי "קרן חירום" למחיה למרות שאני עובד בתחום שגם אם תתחיל מלחמת עולם אני עדין אמשיך להגיע לעבודה. כרגע ברשותי ישנם 40 אלף שקלים שברצוני להשקיע בשוק ההון בצורה פסיבית. לאחר קריאה מרובה בבלוג הסולידית ובאתרים נוספים ברשת הישראלית( לא יודע אם אפשר לציין) שרובם די דומים בקונספט לאתר הנ''ל עלו בראשי מספר שאלות והתלבטויות.
סכום השקעה ראשוני( פתיחת תיק): 40 אלף ש''ח.
הפקדה חודשית למשך 12 חודשים: 5 אלף ש''ח.
תכננתי להגיע לסכום 100 אלף ואז לבצע "הקפאת מצב" וחישוב מסלול מחדש.
טווח השקעה משוער: מעל 15 שנים. לא אצטרך את הסכום הנקוב למעלה לשום צורך. מתכנן להשקיע אותו "פסיבית" ופשוט "לשכוח" ממנו.
ראיתי כאן באתר ובאתרים נוספים "כללי ברזל" לתיקי השקעות, ראיתי את המודל של הארי מרקוביץ' וראיתי מודלים נוספים, הבנתי שככל שגיל המשקיע צעיר יותר כך אחוז החשיפה המנייתי באפשרותו להיות גדול יותר, אך למרות זאת אני רואה משקיעים רבים "ממליצים" לרכוש אג''חים במטרה לאזן את הפלח המנייתי, בנוסף ראיתי כאלו שמאזנים אותו עם מק''מ או מזומן. השאלות שלי הן בעיקר.
1.האם חשיפה ל-100% תיק מנייתי בהתחשבות לעובדות שפירטטתי קודם לכן היא נכונה עבורי?
2.איך מזומן או מק''מ בתיק ההשקעות רלוונטים עבורי? נגיד תיק שהוא 80% מנייתי ו20% מזומן או מק''מ.
3. מה ההבדל העיקרי בין מזומן למק''מ בתיק ההשקעות?
4.האם אג''ח רלוונטי בכלל עבורי? כל הנושא נראה לי די מסובך עם האג''חים. חייב לציין שלא הבנתי כלום מהכתוב בפורום אודות האג''חים.
5.לגבי תמהיל התיק אני מתלבט בשלב זה בין ההרכבים הבאים:
א.90 אחוז MSCI ALL COUNTRY WORLD INDEX ו10 אחוז MSCI SMALL CAP
ב.100% קרן אחת שמחקה כגון CSPX או ishares msci world.
אשמח לביקורת, תגובות מעניינות ודעות מגוונות. תודה מראש וכמעט שבת שלום לכולם!
בקצרה אציג את עצמי. בן 28, רווק מאזור ירושלים, מתגורר בשכירות בדירה ממקום העבודה. עובד באחד מגופי הביטחון, שכר אינו שכר הייטק אך גם לא שכר מינימום. בשנה האחרונה יצאתי מכלל החובות שהיו ברשותי עקב הרגלי צריכה בזבזניים. חסכתי "קרן חירום" למחיה למרות שאני עובד בתחום שגם אם תתחיל מלחמת עולם אני עדין אמשיך להגיע לעבודה. כרגע ברשותי ישנם 40 אלף שקלים שברצוני להשקיע בשוק ההון בצורה פסיבית. לאחר קריאה מרובה בבלוג הסולידית ובאתרים נוספים ברשת הישראלית( לא יודע אם אפשר לציין) שרובם די דומים בקונספט לאתר הנ''ל עלו בראשי מספר שאלות והתלבטויות.
סכום השקעה ראשוני( פתיחת תיק): 40 אלף ש''ח.
הפקדה חודשית למשך 12 חודשים: 5 אלף ש''ח.
תכננתי להגיע לסכום 100 אלף ואז לבצע "הקפאת מצב" וחישוב מסלול מחדש.
טווח השקעה משוער: מעל 15 שנים. לא אצטרך את הסכום הנקוב למעלה לשום צורך. מתכנן להשקיע אותו "פסיבית" ופשוט "לשכוח" ממנו.
ראיתי כאן באתר ובאתרים נוספים "כללי ברזל" לתיקי השקעות, ראיתי את המודל של הארי מרקוביץ' וראיתי מודלים נוספים, הבנתי שככל שגיל המשקיע צעיר יותר כך אחוז החשיפה המנייתי באפשרותו להיות גדול יותר, אך למרות זאת אני רואה משקיעים רבים "ממליצים" לרכוש אג''חים במטרה לאזן את הפלח המנייתי, בנוסף ראיתי כאלו שמאזנים אותו עם מק''מ או מזומן. השאלות שלי הן בעיקר.
1.האם חשיפה ל-100% תיק מנייתי בהתחשבות לעובדות שפירטטתי קודם לכן היא נכונה עבורי?
2.איך מזומן או מק''מ בתיק ההשקעות רלוונטים עבורי? נגיד תיק שהוא 80% מנייתי ו20% מזומן או מק''מ.
3. מה ההבדל העיקרי בין מזומן למק''מ בתיק ההשקעות?
4.האם אג''ח רלוונטי בכלל עבורי? כל הנושא נראה לי די מסובך עם האג''חים. חייב לציין שלא הבנתי כלום מהכתוב בפורום אודות האג''חים.
5.לגבי תמהיל התיק אני מתלבט בשלב זה בין ההרכבים הבאים:
א.90 אחוז MSCI ALL COUNTRY WORLD INDEX ו10 אחוז MSCI SMALL CAP
ב.100% קרן אחת שמחקה כגון CSPX או ishares msci world.
אשמח לביקורת, תגובות מעניינות ודעות מגוונות. תודה מראש וכמעט שבת שלום לכולם!
נערך לאחרונה ב: