• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

שקלית או דולרית, אירית או אמריקאית, מחלקת או צוברת - אחרי מחקר, יותר מבולבל.

  • פותח הנושא פותח הנושא Combine
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Combine

משתמש רשום
הצטרף ב
3/5/20
הודעות
8
דירוג
3
שלום לכל חברי הפורום.

אני עומד בפני רכישה גדולה (במונחים שלי) של קרנות עוקבות מדד סנופי ועולמי בחשבון הלא ממוסה שלי.

בבקשה לא לקטול אותי :), הקדשתי מספר שעות למחקר וקראתי את הפוסטים הבאים:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/צוברת-או-מחלקת-דיבידנדים.10529/

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/שיקולים-שצריך-לעשות-כדי-לבחור-אם-לבחור-קרן-ישראלית-או-זרה.9206/

https://www.hasolidit.com/הו-הסלע-השחור

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/קרנות-איריות-כל-מה-שרציתם-לדעת-והסתחרר-לכם-הראש-מרוב-דיונים.1495/


אבל יצאתי יותר מבולבל ממה שנכנסתי. הידע הפיננסי שלי בעולם הקרנות היה 0 לפני כמה שבועות, ולכן עדיין אני בתהליך למידה.

**לא מבקש ייעוץ.

רציתי לוודא שאני מבין נכון לפני שאני מבצע רכישה כזו:

למשקיע שמתכנן לקנות ולהחזיק ל30 שנה הבאות, שמעדיף תשואה גבוהה על דיבידנדים אלה ההעדפות:
לחשבון ממוסה:
1) טווח ארוך מאוד: איריות צוברות. טווח עד 20 שנה: אמריקאיות מחלקות או ישראליות מחלקות.
2) לגבי הישראליות, הכי משתלם לקנות את העוקבת השקלית של BLACKROCK בגלל העמלות הנמוכות והמיסוי הנומינלי.
כלומר, למי שרואה עצמו גר בישראל ב30 שנה הבאות, השקלית של BLACKROCK עדיפה? ז"א הקרן השקלית שלה "שברה" את השוק, לא? שילוב של מיסוי נומינלי + דמי ניהול זולים + השקעה חוזרת של דיבידנדים + אי-חשיפה למט"ח?
3) בפוסט הזה https://www.hasolidit.com/kehila/threads/מדידת-תשואה-יחסית-של-קרנות-איריות-מול-אמריקאיות.4720/ נכתב:
CSPX vs SPY - תשואת יתר של 0.22% 0.19% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה תשואת חסר של מינוס 0.16%.
מזה אומר? לא הבנתי איך יש תשואת יתר לאירית, אבל בהנזלה מלאה היא בפער? לא הבנתי למה הכוונה בהנזלה מלאה...

4) מהקובץ הזה https://docs.google.com/spreadsheet...k-TbGdGuMzYoux2SQLMbaYvsmM/edit#gid=857558822 המסקנה אומרת, ז"א ע"פ Price growth value, צוברות איריות עדיפות בטווח הארוך למרות דמי הניהול הגבוהים יותר? הבנתי את המסמך הזה נכון? במסמך הזה לא מצויינת העוקבת השיקלית של BLACKROCK.

5)הסיבה להבדל התשואה בין S&P500 KTF קסם (נמוכה יותר) לבין המדד עצמו הוא בגלל שהיא נמדדת בשקל? ז"א בסופו של יום כל העוקבות מדד עוקבות בצורה מדוייקת וההבדל הוא בסה"כ אם הן צוברות או מחלקות?

לסיכום: מי שרוצה להשקיע בשקלים, העוקבת של BLACKROCK מניבה תשואה טובה יותר בהתחשב במיסוי. מי שרוצה להשקיע בדולרים, לטווח הארוך מאוד איריות צוברות?

לחשבון לא ממוסה (לא רלוונטי לגבי בכל מקרה): עדיפות לצוברות איריות.

**שאלה נוספת: אני לא בטוח שאגור בישראל בעתיד, ולכן במידה ואקנה עוקבת מדד שקלית של BLACKROCK, האם יהיה אפשר להעבירה לברוקר אמריקאי? או בגלל שהיא שקלית, אין אפשרות?

האם הבנתי נכון? כמות המידע והפוסטים מאוד מאוד גדולה, ואשמח אם אקבל קצת סדר בבלאגן.

תודה!

נ.ב חייב להודות ל@adamshalev המסמך המצורף למעלה.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T עמלות קנייה/מכירה בקרן אירית שקלית או דולרית וחשיבות של זה שוק ההון 8
N השקעה דרך IB - כשלוקחים בחשבון המרת מט"ח, איך אני יודע אם אני מורווח או מופסד (שקלית)? שוק ההון 8
V משיכה שקלית *** - בעזרת WISE או ישירות דרך IB? שוק ההון 17
U ריבית שקלית צרכנות פיננסית 2
F מה המשמעות של "(00)" בשם של קרן כספית שקלית? פוסטים מאיכות נמוכה 4
T מעבר מibi ל ib העולמית עם קרן שקלית שוק ההון 3
R קבלת קופנים (ריבית) של אג"ח מדינה שקלית שוק ההון 12
F קרן כספית שקלית - הכנסת כסף בזמנים שונים שוק ההון 7
A העברת קרן ACWI שקלית מברוקר ישראלי ל-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
M האם יש קרן סל שקלית עוקבת RUSSELL 2000? שוק ההון 18
G מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית שוק ההון 35
א קרן שקלית שמחקה מדד זר שוק ההון 6
שם משתמש בעייתי מה ההבדל בין "כספית" ל"כספית שקלית"? שוק ההון 1
TheTieMan קרן כספית שקלית - אני סתם מחזיק שם יותר מדיי? שוק ההון 10
א קרן שקלית בבנק שוק ההון 8
U קרן כספית - שקלית מול דולרית (מה השיקולים) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
מ מקבילה דולרית לקרן שקלית פוסטים מאיכות נמוכה 1
F קרן כספית שקלית מול קרן כספית שוק ההון 2
N חישוב ריבית של קרן כספית (שקלית) - האם החישוב שלי נכון? שוק ההון 9
F קרן כספית שקלית - למה נוהגים לומר שכסף רב יושקע בה לזמן קצר (חודשים בודדים)? שוק ההון 15
F קרן כספית שקלית - העלו היום את דמי הניהול שוק ההון 34
ל קרן מחקה אירית שקלית כנגד דולרית שוק ההון 4
שם משתמש בעייתי קרן כספית שקלית: השקעה ללא סיכון? שוק ההון 5
N בלקרוק שקלית מול לונדון מבחינת עמלות ומיסוי שוק ההון 6
Aslan מיסוי ריאלי etf אמריקאי vs קרן שקלית שוק ההון 32
N השפעת שער הדולר על קרן שקלית שוק ההון 34
A העברה שקלית מפפר ל ibkr העולמית שוק ההון 10
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית *********** פוסטים מאיכות נמוכה 1
maverick שאלות על מט״ח בהשקעה שקלית בקרנות חוץ iShares שוק ההון 10
G האם יש בעצם סוג של קיזוז בקניה של בלאקרוק שקלית שלא מגודרת לשקל במקרה של ירידות? שוק ההון 9
H מה ההבדל כרגע בין קרן שקלית להשקעה באג"ח ממשלתי? שוק ההון 1
H מעבר מקרן סל תכלית s&p500 1144385 לקרן שקלית של בלקרוק שוק ההון 10
bobby איך עובדת ההמרה בין שקל למטבע הבסיס של CSPX שקלית של Blackrock? שוק ההון 33
ג האפקט של השקעה דולרית על תשואה שקלית עתידית שוק ההון 53
unrealx השוואה בתשואות בין קרן שקלית לדולרית שוק ההון 1
א השקעה באג"ח שקלית האם זו השקעה נכונה? שוק ההון 20
R תעודת סל לא שקלית ושקלית... שוק ההון 3
Modric19 דילמה: מכירת מדד או מניות בודדות לרכישת דירה שוק ההון 9
Y קרן כספית או פיקדון? שוק ההון 2
S קרן פנסיה--מקיף או משלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N Vwra או isac שוק ההון 7
T ביטוח בריאות לתינוק בן חודש? חשוב לעשות או בזבוז כסף? צרכנות פיננסית 10
א קרן כספית - קניה דרך תיק מסחר עצמאי (כמו אקסלנס טרייד) או דרך הבנק. שאלה נקודתית שוק ההון 10
ת מכירה בשכבות מלאכותית של קרן כספית-מיקרו אופטימיזציה או לא? שוק ההון 13
N IB - המרה של דולר או ישר לקנות בשקלים? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
י דו"ח שנתי - אב שאינו נשוי או ידוע בציבור מיסים 3
P ADR או מניה אירופאית שוק ההון 0
מ מס רווח הון במסמך מכירת ני"ע בבעלות "חברה בע"מ"- האם ריאלי או נומינלי? מיסים 8
ב האם לקחת הלוואה מבוססת פריים או צמודה למדד על בסיס קרן ההשתלמות? צרכנות פיננסית 4
מ מה עדיף קרן השתלמות עם פטור ממס אך דמי ניהול גבוהים או חשבון מסחר בבית השקעות רגיל ודמי ניהול נמוכים שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה