שלום לכל חברי הפורום.
אני עומד בפני רכישה גדולה (במונחים שלי) של קרנות עוקבות מדד סנופי ועולמי בחשבון הלא ממוסה שלי.
בבקשה לא לקטול אותי
, הקדשתי מספר שעות למחקר וקראתי את הפוסטים הבאים:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/צוברת-או-מחלקת-דיבידנדים.10529/
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/שיקולים-שצריך-לעשות-כדי-לבחור-אם-לבחור-קרן-ישראלית-או-זרה.9206/
https://www.hasolidit.com/הו-הסלע-השחור
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/קרנות-איריות-כל-מה-שרציתם-לדעת-והסתחרר-לכם-הראש-מרוב-דיונים.1495/
אבל יצאתי יותר מבולבל ממה שנכנסתי. הידע הפיננסי שלי בעולם הקרנות היה 0 לפני כמה שבועות, ולכן עדיין אני בתהליך למידה.
**לא מבקש ייעוץ.
רציתי לוודא שאני מבין נכון לפני שאני מבצע רכישה כזו:
למשקיע שמתכנן לקנות ולהחזיק ל30 שנה הבאות, שמעדיף תשואה גבוהה על דיבידנדים אלה ההעדפות:
לחשבון ממוסה:
1) טווח ארוך מאוד: איריות צוברות. טווח עד 20 שנה: אמריקאיות מחלקות או ישראליות מחלקות.
2) לגבי הישראליות, הכי משתלם לקנות את העוקבת השקלית של BLACKROCK בגלל העמלות הנמוכות והמיסוי הנומינלי.
כלומר, למי שרואה עצמו גר בישראל ב30 שנה הבאות, השקלית של BLACKROCK עדיפה? ז"א הקרן השקלית שלה "שברה" את השוק, לא? שילוב של מיסוי נומינלי + דמי ניהול זולים + השקעה חוזרת של דיבידנדים + אי-חשיפה למט"ח?
3) בפוסט הזה https://www.hasolidit.com/kehila/threads/מדידת-תשואה-יחסית-של-קרנות-איריות-מול-אמריקאיות.4720/ נכתב:
CSPX vs SPY - תשואת יתר של 0.22% 0.19% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה תשואת חסר של מינוס 0.16%.
מזה אומר? לא הבנתי איך יש תשואת יתר לאירית, אבל בהנזלה מלאה היא בפער? לא הבנתי למה הכוונה בהנזלה מלאה...
4) מהקובץ הזה https://docs.google.com/spreadsheet...k-TbGdGuMzYoux2SQLMbaYvsmM/edit#gid=857558822 המסקנה אומרת, ז"א ע"פ Price growth value, צוברות איריות עדיפות בטווח הארוך למרות דמי הניהול הגבוהים יותר? הבנתי את המסמך הזה נכון? במסמך הזה לא מצויינת העוקבת השיקלית של BLACKROCK.
5)הסיבה להבדל התשואה בין S&P500 KTF קסם (נמוכה יותר) לבין המדד עצמו הוא בגלל שהיא נמדדת בשקל? ז"א בסופו של יום כל העוקבות מדד עוקבות בצורה מדוייקת וההבדל הוא בסה"כ אם הן צוברות או מחלקות?
לסיכום: מי שרוצה להשקיע בשקלים, העוקבת של BLACKROCK מניבה תשואה טובה יותר בהתחשב במיסוי. מי שרוצה להשקיע בדולרים, לטווח הארוך מאוד איריות צוברות?
לחשבון לא ממוסה (לא רלוונטי לגבי בכל מקרה): עדיפות לצוברות איריות.
**שאלה נוספת: אני לא בטוח שאגור בישראל בעתיד, ולכן במידה ואקנה עוקבת מדד שקלית של BLACKROCK, האם יהיה אפשר להעבירה לברוקר אמריקאי? או בגלל שהיא שקלית, אין אפשרות?
האם הבנתי נכון? כמות המידע והפוסטים מאוד מאוד גדולה, ואשמח אם אקבל קצת סדר בבלאגן.
תודה!
נ.ב חייב להודות ל@adamshalev המסמך המצורף למעלה.
אני עומד בפני רכישה גדולה (במונחים שלי) של קרנות עוקבות מדד סנופי ועולמי בחשבון הלא ממוסה שלי.
בבקשה לא לקטול אותי

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/צוברת-או-מחלקת-דיבידנדים.10529/
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/שיקולים-שצריך-לעשות-כדי-לבחור-אם-לבחור-קרן-ישראלית-או-זרה.9206/
https://www.hasolidit.com/הו-הסלע-השחור
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/קרנות-איריות-כל-מה-שרציתם-לדעת-והסתחרר-לכם-הראש-מרוב-דיונים.1495/
אבל יצאתי יותר מבולבל ממה שנכנסתי. הידע הפיננסי שלי בעולם הקרנות היה 0 לפני כמה שבועות, ולכן עדיין אני בתהליך למידה.
**לא מבקש ייעוץ.
רציתי לוודא שאני מבין נכון לפני שאני מבצע רכישה כזו:
למשקיע שמתכנן לקנות ולהחזיק ל30 שנה הבאות, שמעדיף תשואה גבוהה על דיבידנדים אלה ההעדפות:
לחשבון ממוסה:
1) טווח ארוך מאוד: איריות צוברות. טווח עד 20 שנה: אמריקאיות מחלקות או ישראליות מחלקות.
2) לגבי הישראליות, הכי משתלם לקנות את העוקבת השקלית של BLACKROCK בגלל העמלות הנמוכות והמיסוי הנומינלי.
כלומר, למי שרואה עצמו גר בישראל ב30 שנה הבאות, השקלית של BLACKROCK עדיפה? ז"א הקרן השקלית שלה "שברה" את השוק, לא? שילוב של מיסוי נומינלי + דמי ניהול זולים + השקעה חוזרת של דיבידנדים + אי-חשיפה למט"ח?
3) בפוסט הזה https://www.hasolidit.com/kehila/threads/מדידת-תשואה-יחסית-של-קרנות-איריות-מול-אמריקאיות.4720/ נכתב:
CSPX vs SPY - תשואת יתר של 0.22% 0.19% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה תשואת חסר של מינוס 0.16%.
מזה אומר? לא הבנתי איך יש תשואת יתר לאירית, אבל בהנזלה מלאה היא בפער? לא הבנתי למה הכוונה בהנזלה מלאה...
4) מהקובץ הזה https://docs.google.com/spreadsheet...k-TbGdGuMzYoux2SQLMbaYvsmM/edit#gid=857558822 המסקנה אומרת, ז"א ע"פ Price growth value, צוברות איריות עדיפות בטווח הארוך למרות דמי הניהול הגבוהים יותר? הבנתי את המסמך הזה נכון? במסמך הזה לא מצויינת העוקבת השיקלית של BLACKROCK.
5)הסיבה להבדל התשואה בין S&P500 KTF קסם (נמוכה יותר) לבין המדד עצמו הוא בגלל שהיא נמדדת בשקל? ז"א בסופו של יום כל העוקבות מדד עוקבות בצורה מדוייקת וההבדל הוא בסה"כ אם הן צוברות או מחלקות?
לסיכום: מי שרוצה להשקיע בשקלים, העוקבת של BLACKROCK מניבה תשואה טובה יותר בהתחשב במיסוי. מי שרוצה להשקיע בדולרים, לטווח הארוך מאוד איריות צוברות?
לחשבון לא ממוסה (לא רלוונטי לגבי בכל מקרה): עדיפות לצוברות איריות.
**שאלה נוספת: אני לא בטוח שאגור בישראל בעתיד, ולכן במידה ואקנה עוקבת מדד שקלית של BLACKROCK, האם יהיה אפשר להעבירה לברוקר אמריקאי? או בגלל שהיא שקלית, אין אפשרות?
האם הבנתי נכון? כמות המידע והפוסטים מאוד מאוד גדולה, ואשמח אם אקבל קצת סדר בבלאגן.
תודה!
נ.ב חייב להודות ל@adamshalev המסמך המצורף למעלה.
נערך לאחרונה ב: